柜員尾箱管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)柜員尾箱管理，規(guī)范尾箱操作流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員尾箱管理。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及本行各項(xiàng)規(guī)章制度。2.安全性原則：確保尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證等資產(chǎn)的安全，防止被盜、被搶、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。3.不相容崗位分離原則：明確各崗位在尾箱管理中的職責(zé)，做到相互制約、相互監(jiān)督。4.及時(shí)性原則：及時(shí)處理尾箱相關(guān)業(yè)務(wù)，保證業(yè)務(wù)操作的高效性。二、尾箱設(shè)置與啟用（一）尾箱分類1.現(xiàn)金尾箱：用于存放柜員日常辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)所需的現(xiàn)金。2.憑證尾箱：用于存放各類重要空白憑證、有價(jià)單證等。（二）尾箱設(shè)置1.設(shè)置依據(jù)：根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量、柜員分工等實(shí)際情況合理設(shè)置尾箱數(shù)量。2.申請流程：柜員根據(jù)工作需要填寫《尾箱設(shè)置申請表》，經(jīng)主管審核、部門負(fù)責(zé)人審批后，由運(yùn)營管理部門統(tǒng)一配置。（三）尾箱啟用1.啟用準(zhǔn)備：尾箱配置完成后，運(yùn)營管理部門會同相關(guān)部門對尾箱進(jìn)行初始化，包括裝入現(xiàn)金、憑證等，并進(jìn)行賬實(shí)核對。2.啟用確認(rèn)：柜員與主管共同確認(rèn)尾箱賬實(shí)相符后，在系統(tǒng)中進(jìn)行尾箱啟用操作。三、尾箱日常管理（一）現(xiàn)金管理1.限額管理：根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理設(shè)定現(xiàn)金尾箱限額。柜員應(yīng)在限額內(nèi)收付現(xiàn)金，如需調(diào)整限額，應(yīng)按規(guī)定流程申請。2.現(xiàn)金收付：柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照現(xiàn)金操作規(guī)程進(jìn)行，做到當(dāng)面點(diǎn)清、一筆一清，確保現(xiàn)金收付準(zhǔn)確無誤。3.現(xiàn)金盤點(diǎn)：日終盤點(diǎn)：柜員每日營業(yè)終了，必須對現(xiàn)金尾箱進(jìn)行全面盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)如實(shí)登記在《現(xiàn)金尾箱盤點(diǎn)登記簿》上。定期抽查：運(yùn)營主管應(yīng)定期對柜員現(xiàn)金尾箱進(jìn)行抽查盤點(diǎn)，抽查比例不低于[X]%。不定期檢查：運(yùn)營管理部門可根據(jù)實(shí)際情況對現(xiàn)金尾箱進(jìn)行不定期檢查。（二）重要空白憑證管理1.憑證領(lǐng)發(fā)：重要空白憑證應(yīng)通過系統(tǒng)進(jìn)行領(lǐng)發(fā)，柜員憑主管授權(quán)領(lǐng)取。領(lǐng)發(fā)時(shí)應(yīng)核對憑證種類、號碼、數(shù)量等，確保準(zhǔn)確無誤。2.憑證使用：柜員使用重要空白憑證時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的用途和流程進(jìn)行，不得跳號、漏號、錯用。作廢的重要空白憑證應(yīng)加蓋“作廢”戳記，隨當(dāng)日傳票裝訂保管。3.憑證盤點(diǎn)：日終盤點(diǎn)：柜員每日營業(yè)終了，應(yīng)對重要空白憑證尾箱進(jìn)行盤點(diǎn)，核對賬實(shí)是否相符。定期檢查：運(yùn)營主管應(yīng)定期對重要空白憑證尾箱進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括憑證數(shù)量、號碼連續(xù)性、使用情況等。不定期抽查：運(yùn)營管理部門應(yīng)不定期對重要空白憑證管理情況進(jìn)行抽查。（三）尾箱交接1.交接原則：柜員因休假、輪崗、調(diào)崗等原因需要進(jìn)行尾箱交接時(shí)，必須嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接手續(xù)，確保尾箱資產(chǎn)安全完整。2.交接流程：交接準(zhǔn)備：交接柜員應(yīng)提前做好尾箱盤點(diǎn)工作，填寫《尾箱交接清單》，詳細(xì)記錄尾箱內(nèi)現(xiàn)金、憑證等資產(chǎn)的種類、數(shù)量、金額等信息。當(dāng)面交接：交接柜員與接收柜員應(yīng)在主管監(jiān)督下進(jìn)行當(dāng)面交接，雙方核對《尾箱交接清單》內(nèi)容無誤后，在清單上簽字確認(rèn)。系統(tǒng)處理：交接完成后，主管應(yīng)在系統(tǒng)中進(jìn)行尾箱交接操作，確保系統(tǒng)記錄與實(shí)際交接情況一致。（四）尾箱保管1.保管場所：柜員尾箱應(yīng)存放在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)指定的保險(xiǎn)柜或尾箱庫內(nèi)，確保安全。2.鑰匙與密碼管理：尾箱鑰匙和密碼應(yīng)由柜員本人妥善保管，不得隨意交予他人。如因特殊原因需要委托他人代管，必須經(jīng)主管批準(zhǔn)，并做好登記。3.監(jiān)控管理：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備，對尾箱存放區(qū)域進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，監(jiān)控資料應(yīng)保存[X]天以上。四、尾箱檢查與監(jiān)督（一）檢查類型1.常規(guī)檢查：運(yùn)營主管應(yīng)定期對柜員尾箱進(jìn)行常規(guī)檢查，檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金、憑證賬實(shí)相符情況、操作合規(guī)性等。2.專項(xiàng)檢查：運(yùn)營管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要或風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展尾箱專項(xiàng)檢查，如現(xiàn)金清分質(zhì)量檢查、重要空白憑證管理專項(xiàng)檢查等。3.不定期檢查：運(yùn)營管理部門可對尾箱進(jìn)行不定期檢查，檢查方式包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等。（二）檢查內(nèi)容1.現(xiàn)金檢查：賬實(shí)是否相符，現(xiàn)金金額、券別與系統(tǒng)記錄是否一致。現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，是否存在長短款未及時(shí)處理等情況。現(xiàn)金清分質(zhì)量是否符合要求。2.重要空白憑證檢查：憑證數(shù)量、號碼是否與系統(tǒng)記錄一致，有無跳號、漏號、錯用等情況。憑證使用是否符合規(guī)定，作廢憑證是否按要求處理。憑證保管是否安全，有無遺失、被盜等風(fēng)險(xiǎn)。3.尾箱交接檢查：交接手續(xù)是否齊全，交接清單填寫是否規(guī)范、準(zhǔn)確。系統(tǒng)尾箱交接操作是否及時(shí)、準(zhǔn)確。（三）問題處理1.發(fā)現(xiàn)問題：檢查人員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)記錄，并要求被檢查柜員或相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行解釋說明。2.問題整改：對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，被檢查柜員或相關(guān)責(zé)任人應(yīng)立即進(jìn)行整改。整改完成后，應(yīng)向檢查人員提交整改報(bào)告。3.責(zé)任追究：對于因尾箱管理不善導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)事件或違規(guī)行為，本行將按照相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任。五、尾箱停用與上繳（一）停用條件1.柜員離職、調(diào)崗不再從事柜員工作。2.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因機(jī)構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整等原因不再需要該尾箱。（二）停用流程1.柜員填寫《尾箱停用申請表》，經(jīng)主管審核、部門負(fù)責(zé)人審批后，辦理尾箱停用手續(xù)。2.停用尾箱應(yīng)進(jìn)行全面盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)結(jié)果應(yīng)如實(shí)登記在《尾箱盤點(diǎn)登記簿》上。3.尾箱停用后，柜員應(yīng)將尾箱鑰匙、密碼等交回運(yùn)營管理部門。（三）上繳流程1.運(yùn)營管理部門根據(jù)尾箱停用情況，組織尾箱上繳工作。2.上繳尾箱時(shí)，應(yīng)再次核對尾箱內(nèi)現(xiàn)金、憑證等資產(chǎn)的賬實(shí)情況，確保準(zhǔn)確無誤。3.尾箱上繳后，運(yùn)營管理部門應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，并