外部銀團管理辦法總則目的與依據(jù)本辦法旨在規(guī)范公司外部銀團業(yè)務(wù)的運作與管理，加強對銀團成員的協(xié)調(diào)與合作，有效防范風(fēng)險，確保銀團業(yè)務(wù)的穩(wěn)健開展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司參與的各類外部銀團業(yè)務(wù)活動，包括但不限于銀團貸款、銀團債券發(fā)行等相關(guān)業(yè)務(wù)?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及金融行業(yè)規(guī)范，確保銀團業(yè)務(wù)合法合規(guī)運作。2.平等互利原則：銀團成員在業(yè)務(wù)合作中享有平等權(quán)利，共同承擔(dān)義務(wù)，實現(xiàn)互利共贏。3.風(fēng)險可控原則：對銀團業(yè)務(wù)全過程進行風(fēng)險識別、評估與控制，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險在可承受范圍內(nèi)。4.信息共享原則：銀團成員之間應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整地共享業(yè)務(wù)相關(guān)信息，加強溝通與協(xié)作。銀團組建牽頭行選擇1.公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求、銀團成員的綜合實力、專業(yè)經(jīng)驗及市場聲譽等因素，審慎選擇牽頭行。2.牽頭行應(yīng)具備較強的組織協(xié)調(diào)能力、風(fēng)險管理能力及豐富的銀團業(yè)務(wù)經(jīng)驗，能夠有效履行牽頭職責(zé)。成員行確定1.牽頭行負(fù)責(zé)組織銀團成員行的招募工作，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險承受能力等因素確定成員行名單。2.成員行應(yīng)具備良好的財務(wù)狀況、信用評級及合規(guī)記錄，能夠按照銀團協(xié)議履行相應(yīng)義務(wù)。銀團協(xié)議簽訂1.銀團成員行應(yīng)就業(yè)務(wù)條款、各方權(quán)利義務(wù)、風(fēng)險分擔(dān)、費用分配等事項達成一致，并簽訂銀團協(xié)議。2.銀團協(xié)議應(yīng)明確約定銀團的運作機制、決策程序、信息披露要求等內(nèi)容，確保銀團業(yè)務(wù)的規(guī)范運作。銀團貸款業(yè)務(wù)管理貸款申請與受理1.借款人應(yīng)向牽頭行提交貸款申請，申請材料應(yīng)包括但不限于借款人基本情況、財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、貸款用途及還款來源等。2.牽頭行應(yīng)按照規(guī)定對借款人的申請進行盡職調(diào)查，評估借款人的信用狀況、還款能力及貸款風(fēng)險。貸款審批1.牽頭行組織銀團成員行對貸款申請進行審批，審批過程應(yīng)嚴(yán)格按照公司內(nèi)部審批流程及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.銀團成員行應(yīng)根據(jù)各自的審批權(quán)限對貸款申請進行審核，重點關(guān)注貸款風(fēng)險、借款人還款能力及銀團利益保護等因素。貸款發(fā)放1.貸款審批通過后，銀團成員行應(yīng)按照銀團協(xié)議約定的比例和時間發(fā)放貸款。2.牽頭行負(fù)責(zé)監(jiān)督貸款發(fā)放情況，確保各成員行按時足額發(fā)放貸款，避免出現(xiàn)貸款發(fā)放延誤或不足的情況。貸款管理1.牽頭行應(yīng)建立健全貸款管理制度，對貸款資金的使用、借款人經(jīng)營狀況及還款情況進行跟蹤監(jiān)測。2.銀團成員行應(yīng)定期向牽頭行提供貸款管理信息，共同分析貸款風(fēng)險狀況，及時采取風(fēng)險防控措施。貸款回收1.借款人應(yīng)按照銀團協(xié)議約定的還款計劃按時足額償還貸款本息。2.牽頭行負(fù)責(zé)組織銀團成員行對貸款回收情況進行跟蹤管理，對逾期貸款及時采取催收措施，確保貸款本息足額回收。銀團債券發(fā)行管理發(fā)行計劃制定1.公司根據(jù)自身資金需求、市場情況及監(jiān)管要求，制定銀團債券發(fā)行計劃。2.發(fā)行計劃應(yīng)明確債券發(fā)行規(guī)模、期限、利率、發(fā)行方式等要素，并報相關(guān)部門審批。承銷商選擇1.公司應(yīng)選擇具備較強承銷能力、市場信譽良好的承銷商負(fù)責(zé)銀團債券的承銷工作。2.承銷商應(yīng)按照規(guī)定履行盡職調(diào)查、發(fā)行文件制作、路演推介、債券銷售等職責(zé)。發(fā)行實施1.承銷商按照發(fā)行計劃組織銀團債券的發(fā)行工作，確保債券順利發(fā)行。2.公司應(yīng)配合承銷商做好發(fā)行過程中的各項工作，及時提供相關(guān)資料和信息。債券存續(xù)期管理1.公司應(yīng)建立健全債券存續(xù)期管理制度，對債券本息兌付、信息披露、投資者權(quán)益保護等事項進行規(guī)范管理。2.承銷商應(yīng)協(xié)助公司做好債券存續(xù)期管理工作，及時向投資者披露債券相關(guān)信息。銀團成員權(quán)利與義務(wù)權(quán)利1.按照銀團協(xié)議約定獲取相應(yīng)的收益，包括貸款利息、債券承銷費用等。2.參與銀團業(yè)務(wù)決策，對重大事項發(fā)表意見和建議。3.了解銀團業(yè)務(wù)相關(guān)信息，有權(quán)要求牽頭行提供業(yè)務(wù)進展情況及風(fēng)險狀況等資料。義務(wù)1.遵守銀團協(xié)議約定，履行各自的職責(zé)和義務(wù)。2.按照規(guī)定的比例和時間提供資金或參與債券承銷等工作。3.保守銀團業(yè)務(wù)相關(guān)信息，不得泄露給無關(guān)第三方。4.積極配合牽頭行做好銀團業(yè)務(wù)的組織協(xié)調(diào)和風(fēng)險管理工作。風(fēng)險管理風(fēng)險識別與評估1.建立健全銀團業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與評估機制，對銀團業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進行全面識別和評估。2.定期對銀團業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況進行監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險因素。風(fēng)險防控措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施，包括但不限于加強借款人信用管理、優(yōu)化銀團結(jié)構(gòu)、合理安排資金投放等。2.建立風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確在出現(xiàn)風(fēng)險事件時的應(yīng)對措施和責(zé)任分工，確保能夠及時、有效地化解風(fēng)險。信息披露與溝通信息披露1.牽頭行應(yīng)定期向銀團成員行披露銀團業(yè)務(wù)進展情況、風(fēng)險狀況、財務(wù)信息等重要事項。2.銀團成員行應(yīng)按照規(guī)定及時向牽頭行提供自身業(yè)務(wù)相關(guān)信息，確保信息共享的及時性和準(zhǔn)確性。溝通協(xié)調(diào)1.建立銀團成員行定期溝通協(xié)調(diào)機制，及時解決業(yè)務(wù)合作過程中出現(xiàn)的問題。2.對于重大事項或風(fēng)險事件，牽頭行應(yīng)及時組織銀團成員行進行溝通協(xié)商，共同研究應(yīng)對措施。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對銀團業(yè)務(wù)進行審計監(jiān)督，檢查業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險防控措施的有效性等。2.對審計發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，督促相關(guān)部門進行整改。外部監(jiān)管1.積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照要求及時報送相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部