外匯公司管理辦法總則制定目的為規(guī)范外匯公司的經(jīng)營行為，加強(qiáng)對外匯公司的監(jiān)督管理，維護(hù)外匯市場秩序，保護(hù)客戶合法權(quán)益，促進(jìn)外匯行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立并從事外匯交易相關(guān)業(yè)務(wù)的公司（以下簡稱“外匯公司”）?；驹瓌t外匯公司應(yīng)遵守國家法律法規(guī)，遵循誠實(shí)信用、公平公正、穩(wěn)健經(jīng)營的原則，保障客戶資金安全，維護(hù)市場穩(wěn)定。公司設(shè)立與變更設(shè)立條件1.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。2.有符合規(guī)定的注冊資本。從事外匯經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本應(yīng)不低于[X]萬元人民幣；從事外匯交易咨詢等其他業(yè)務(wù)的，注冊資本應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模合理確定，但不得低于行業(yè)主管部門規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。3.有具備任職資格的高級管理人員和從業(yè)人員。高級管理人員應(yīng)具備金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)知識和一定年限的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉外匯市場業(yè)務(wù)規(guī)則；從業(yè)人員應(yīng)通過相關(guān)從業(yè)資格考試，具備相應(yīng)的專業(yè)能力。4.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、財務(wù)管理、客戶服務(wù)等制度。5.有符合要求的營業(yè)場所和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。營業(yè)場所應(yīng)具備良好的安全性、舒適性和便利性，配備必要的辦公設(shè)備和交易系統(tǒng)。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。設(shè)立程序1.申請人向所在地省級外匯管理部門提交設(shè)立申請材料，包括申請書、公司章程、驗(yàn)資證明、人員任職資格證明等。2.省級外匯管理部門對申請材料進(jìn)行初審，提出初審意見后報國家外匯管理部門。3.國家外匯管理部門對申請材料進(jìn)行審核，符合條件的，頒發(fā)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。變更事項(xiàng)外匯公司變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、住所等重大事項(xiàng)的，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理部門批準(zhǔn)，并按照規(guī)定辦理相關(guān)變更手續(xù)。業(yè)務(wù)規(guī)則經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)則1.外匯公司應(yīng)與客戶簽訂書面經(jīng)紀(jì)合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)。經(jīng)紀(jì)合同應(yīng)包括交易品種、交易方式、交易時間、風(fēng)險揭示、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。2.按照客戶委托進(jìn)行外匯交易，不得擅自改變客戶交易指令。3.為客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、及時的市場信息和交易咨詢服務(wù)。4.對客戶的交易情況進(jìn)行記錄和保存，保存期限不得少于[X]年。交易咨詢業(yè)務(wù)規(guī)則1.具備專業(yè)的研究分析團(tuán)隊(duì)，為客戶提供外匯市場分析、交易策略等咨詢服務(wù)。2.咨詢服務(wù)應(yīng)客觀、公正、準(zhǔn)確，不得誤導(dǎo)客戶。3.不得與客戶約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失。風(fēng)險管理規(guī)則1.建立健全風(fēng)險管理體系，制定風(fēng)險管理制度和應(yīng)急預(yù)案。2.對客戶的交易風(fēng)險進(jìn)行評估和控制，根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)慕灰捉ㄗh。3.按照規(guī)定計(jì)提風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)可能發(fā)生的風(fēng)險損失。4.加強(qiáng)對市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各類風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警，及時采取有效措施防范風(fēng)險。客戶權(quán)益保護(hù)客戶信息保護(hù)1.外匯公司應(yīng)建立客戶信息保密制度，妥善保管客戶資料。2.不得泄露客戶信息，除非法律另有規(guī)定或經(jīng)客戶書面同意。客戶資金管理1.客戶資金應(yīng)與外匯公司自有資金分開管理，存放在獨(dú)立的賬戶。2.按照規(guī)定對客戶資金進(jìn)行第三方存管，確?？蛻糍Y金安全。3.不得挪用客戶資金，不得以任何形式占用客戶資金。投訴處理1.設(shè)立專門的客戶投訴處理部門或崗位，負(fù)責(zé)處理客戶投訴。2.對客戶投訴應(yīng)及時受理、調(diào)查和處理，并在規(guī)定時間內(nèi)給予客戶答復(fù)。3.定期對客戶投訴情況進(jìn)行分析總結(jié)，采取有效措施改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，減少投訴發(fā)生。監(jiān)督管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)國家外匯管理部門負(fù)責(zé)對外匯公司進(jìn)行監(jiān)督管理，依法制定監(jiān)管政策和措施，檢查外匯公司的經(jīng)營活動，查處違法違規(guī)行為?，F(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管1.國家外匯管理部門定期或不定期對外匯公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制、客戶權(quán)益保護(hù)等方面。2.外匯公司應(yīng)按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送年度報告、中期報告、重大事項(xiàng)報告等資料，接受非現(xiàn)場監(jiān)管。違規(guī)處罰外匯公司違反本辦法規(guī)定的，由國家外匯管理部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。從業(yè)人員管理任職資格管理外匯公司高級管理人員和從業(yè)人員應(yīng)取得國家外匯管理部門認(rèn)可的任職資格證書，方可上崗執(zhí)業(yè)。培訓(xùn)與考核1.外匯公司應(yīng)定期組織從業(yè)人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德素質(zhì)。2.建立從業(yè)人員考核制度，對從業(yè)人員的工作業(yè)績、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)情況等進(jìn)行考核。禁止行為從業(yè)人員不得從事以下行為：1.欺詐客戶，損害客戶利益。2.泄露公司商業(yè)秘密或客戶信息。3.違規(guī)操作，謀取不正當(dāng)利益。4.其他違反法律法規(guī)和職業(yè)道德的行為。附則解釋權(quán)本辦法由國家外匯管理部門負(fù)責(zé)解釋。施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。此前有關(guān)外匯公司管理的規(guī)定