基金市場管理辦法總則制定目的為了加強基金市場的管理，規(guī)范基金的運作，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各類基金管理公司、基金托管銀行以及從事基金銷售、投資顧問等相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，以及參與基金市場交易的其他主體?；驹瓌t基金市場管理應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則，維護(hù)市場秩序，保障市場參與者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金市場的有序競爭和創(chuàng)新發(fā)展。同時，應(yīng)加強風(fēng)險管理，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險，確?；鹗袌龅姆€(wěn)定運行?；鸸芾砉驹O(shè)立與變更1.設(shè)立條件設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣；取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。2.設(shè)立程序申請人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交申請材料。中國證監(jiān)會自受理申請之日起六個月內(nèi)依照法定條件和程序作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。3.變更事項基金管理公司變更下列重大事項，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)：變更經(jīng)營范圍，包括通過變更經(jīng)營范圍開展特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；變更股東、注冊資本或者股東出資比例；變更名稱、住所；修改章程；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他重大事項。治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制1.治理結(jié)構(gòu)基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全的公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層的職責(zé)權(quán)限，確保公司運作的規(guī)范、透明和高效。股東會是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會是公司的決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，管理層負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理。2.內(nèi)部控制基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險管理、合規(guī)管理、內(nèi)部審計等制度，確保公司經(jīng)營活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。從業(yè)人員管理1.資格管理基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范?；饛臉I(yè)資格的取得和管理按照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定執(zhí)行。2.執(zhí)業(yè)行為規(guī)范基金管理公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守以下執(zhí)業(yè)行為規(guī)范：不得利用職務(wù)之便為自己或者他人謀取不正當(dāng)利益；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中知悉的商業(yè)秘密、客戶信息和內(nèi)幕信息；不得從事與所在機(jī)構(gòu)有利益沖突的業(yè)務(wù)；不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失；不得違規(guī)向客戶提供投資、融資建議；不得從事其他違法違規(guī)行為?；鹜泄茔y行資格條件1.基本條件擔(dān)任基金托管銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；設(shè)有專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；有安全保管基金財產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。2.申請程序申請人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，向中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會提交申請材料。中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會自受理申請之日起三個月內(nèi)依照法定條件和程序作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。職責(zé)與義務(wù)1.職責(zé)基金托管銀行應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。2.義務(wù)基金托管銀行應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)；不得將基金財產(chǎn)歸入其自有財產(chǎn)；不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保；不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定外，不得向基金管理人披露基金份額持有人的信息；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；按照規(guī)定保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)資格條件1.基本條件申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2.申請程序申請人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交申請材料。中國證監(jiān)會自受理申請之日起三個月內(nèi)依照法定條件和程序作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。銷售行為規(guī)范1.銷售適用性基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解和評價，根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。2.宣傳推介基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，對基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳推介，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；登載單位或者個人的推薦性文字；中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。基金投資與交易投資范圍與限制1.投資范圍基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。2.投資限制基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。交易行為規(guī)范1.公平交易基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用公平的交易方式，不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益?；鸸芾砣说墓浇灰字贫葢?yīng)當(dāng)明確具體的交易流程和操作規(guī)范，確保不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與其他委托資產(chǎn)之間在交易時間、交易價格、交易數(shù)量等方面的公平對待。2.禁止內(nèi)幕交易基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動。內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動。禁止內(nèi)幕交易是維護(hù)證券市場公平、公正、公開原則的重要保障，對于保護(hù)投資者合法權(quán)益、促進(jìn)證券市場健康發(fā)展具有重要意義?；鹦畔⑴杜秲?nèi)容與要求1.披露內(nèi)容基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，真實、準(zhǔn)確、完整、及時地披露基金信息，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。基金信息披露的內(nèi)容包括：基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告（包括年度報告、中期報告和季度報告）、臨時報告、基金份額持有人大會決議、基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁、中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。2.披露要求基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)，將應(yīng)披露的信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或者其他媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。披露方式與時間1.披露方式基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，采用書面報告、電子報告、口頭報告等方式進(jìn)行信息披露。書面報告應(yīng)當(dāng)加蓋基金管理人、基金托管人的公章，并由法定代表人或者授權(quán)代表簽字；電子報告應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的格式要求，并通過中國證監(jiān)會指定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或者其他媒介披露；口頭報告應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)，通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或者其他媒介披露。2.披露時間基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)，將應(yīng)披露的信息披露給基金投資者?；鹫心颊f明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金份額上市交易公告書等信息應(yīng)當(dāng)在基金募集前或者募集期間披露；基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格等信息應(yīng)當(dāng)在每個工作日閉市后披露；基金定期報告（包括年度報告、中期報告和季度報告）應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)、上半年結(jié)束后兩個月內(nèi)、每季度結(jié)束后十五個工作日內(nèi)披露；臨時報告應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起二日內(nèi)披露；基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束后三日內(nèi)披露；基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁等信息應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起二日內(nèi)披露。監(jiān)督管理與法律責(zé)任監(jiān)督管理措施1.現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)等基金市場主體進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)運作、信息披露等方面。被檢查的基金市場主體應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。2.非現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)等基金市場主體進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，通過收集、分析、評估有關(guān)數(shù)據(jù)和信息，對基金市場主體的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況等進(jìn)行監(jiān)督檢查。基金市場主體應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的要求，及時、準(zhǔn)確地報送有關(guān)文件和資料。法律責(zé)任1.違法違規(guī)行為的處罰基金市場主