眾籌機(jī)構(gòu)管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范眾籌機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)眾籌行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并從事眾籌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“眾籌機(jī)構(gòu)”）?；驹瓌t眾籌機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循合法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息透明的原則。機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更設(shè)立條件1.有符合規(guī)定的名稱(chēng)、組織章程和管理制度。2.有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員。3.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。4.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。5.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。設(shè)立程序1.申請(qǐng)：發(fā)起人向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)提交設(shè)立申請(qǐng)材料。2.審批：監(jiān)管部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。3.登記：經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的眾籌機(jī)構(gòu)，依法辦理工商登記手續(xù)。變更事項(xiàng)眾籌機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人等重大事項(xiàng)，應(yīng)報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，并依法辦理相關(guān)變更登記手續(xù)。業(yè)務(wù)規(guī)則眾籌模式分類(lèi)眾籌機(jī)構(gòu)可開(kāi)展股權(quán)眾籌、債權(quán)眾籌、回報(bào)眾籌、公益眾籌等業(yè)務(wù)，但應(yīng)符合相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管要求。項(xiàng)目審核1.眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的項(xiàng)目審核制度，對(duì)眾籌項(xiàng)目的合法性、真實(shí)性、可行性等進(jìn)行全面審核。2.審核內(nèi)容包括項(xiàng)目發(fā)起人的資質(zhì)、項(xiàng)目情況、融資用途、風(fēng)險(xiǎn)揭示等。投資者適當(dāng)性管理1.眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)管理。2.向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者在充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。信息披露1.眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定向投資者、監(jiān)管部門(mén)等披露眾籌項(xiàng)目信息、機(jī)構(gòu)自身信息等。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得隱瞞或虛假陳述。資金管理1.眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)建立獨(dú)立的資金賬戶，對(duì)眾籌資金進(jìn)行專(zhuān)戶管理。2.資金流轉(zhuǎn)應(yīng)符合規(guī)定，確保資金安全。眾籌期限眾籌項(xiàng)目的期限應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況合理確定，最長(zhǎng)不得超過(guò)法律法規(guī)規(guī)定的上限。風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別和評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受等。內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部審計(jì)、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等方面。2.確保內(nèi)部控制制度有效執(zhí)行，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。投資者保護(hù)投資者教育眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)投資者教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。投訴處理建立健全投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者的投訴和舉報(bào)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。賠償機(jī)制在眾籌機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)行為導(dǎo)致投資者損失時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定建立賠償機(jī)制，對(duì)投資者進(jìn)行賠償。監(jiān)督管理監(jiān)管部門(mén)職責(zé)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)眾籌機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策，查處違法違規(guī)行為?，F(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管監(jiān)管部門(mén)可對(duì)眾籌機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，眾籌機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合。違規(guī)處罰眾籌機(jī)構(gòu)違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的，監(jiān)管部門(mén)將依法給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。行業(yè)自律行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)眾籌行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，組織開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)、交流等活動(dòng)。會(huì)員管理行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)會(huì)員的管理，對(duì)會(huì)員的行