券商流動(dòng)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)券商流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，確保券商在面臨各種壓力情景下，能夠及時(shí)、有效地滿足資金需求，維持正常運(yùn)營(yíng)，保障客戶利益，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類券商，包括證券公司、證券資產(chǎn)管理公司等。（三）基本原則1.審慎性原則券商應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要性，秉持審慎態(tài)度，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、深入的評(píng)估和管理，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。2.全面性原則流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)涵蓋券商經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全過(guò)程，包括但不限于資金來(lái)源與運(yùn)用、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等各個(gè)方面，確保不留風(fēng)險(xiǎn)管理死角。3.及時(shí)性原則建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患，并迅速采取有效措施加以應(yīng)對(duì)，避免風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散和惡化。4.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)合法合規(guī)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。二、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.資金來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)分析券商各類資金來(lái)源的穩(wěn)定性，如客戶保證金、自有資金、同業(yè)拆借資金、債券發(fā)行資金等，關(guān)注資金來(lái)源的集中度、期限結(jié)構(gòu)以及市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)其的影響。評(píng)估不同資金來(lái)源渠道的政策變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等因素可能導(dǎo)致的資金獲取難度增加或成本上升的風(fēng)險(xiǎn)。2.資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)審查券商各項(xiàng)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括自營(yíng)業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等，分析資金運(yùn)用的合理性和有效性。關(guān)注投資資產(chǎn)的流動(dòng)性狀況，如股票、債券、基金等金融資產(chǎn)的市場(chǎng)交易活躍度、估值波動(dòng)以及變現(xiàn)難易程度，評(píng)估資產(chǎn)配置對(duì)流動(dòng)性的影響。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)波動(dòng)、利率匯率變動(dòng)等外部因素對(duì)券商流動(dòng)性的沖擊，分析市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)之間的相互傳導(dǎo)機(jī)制。評(píng)估市場(chǎng)恐慌、流動(dòng)性枯竭等極端情況對(duì)券商資金鏈和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的潛在威脅，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。4.信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)交易對(duì)手、客戶、合作伙伴等信用狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如違約導(dǎo)致的資金回收困難、資金墊付等情況。建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，降低信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)流動(dòng)性的負(fù)面影響。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.流動(dòng)性指標(biāo)計(jì)算定期計(jì)算并分析各項(xiàng)流動(dòng)性指標(biāo)，如流動(dòng)性覆蓋率（LCR）、凈穩(wěn)定資金比例（NSFR）、流動(dòng)性比例、核心負(fù)債依存度等，以量化評(píng)估券商的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平。設(shè)定合理的指標(biāo)閾值，并根據(jù)監(jiān)管要求和行業(yè)最佳實(shí)踐進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，確保指標(biāo)的科學(xué)性和有效性。2.壓力測(cè)試開展定期和不定期的壓力測(cè)試，模擬不同的極端市場(chǎng)情景和風(fēng)險(xiǎn)事件，評(píng)估券商在壓力條件下的流動(dòng)性狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。壓力測(cè)試應(yīng)涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)維度，考慮不同風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相互作用和疊加影響，確保測(cè)試結(jié)果的全面性和準(zhǔn)確性。3.情景分析運(yùn)用情景分析方法，對(duì)可能影響券商流動(dòng)性的各種不利情景進(jìn)行深入研究，包括但不限于市場(chǎng)流動(dòng)性緊張、重大業(yè)務(wù)損失、客戶大規(guī)模贖回等情況。分析不同情景下券商的資金缺口、資金來(lái)源與運(yùn)用的變化趨勢(shì)，以及采取相應(yīng)應(yīng)對(duì)措施后的效果，為制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略提供依據(jù)。三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略與措施（一）資金來(lái)源管理1.優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)合理配置不同期限、不同成本的資金來(lái)源，降低資金來(lái)源的集中度，提高資金來(lái)源的穩(wěn)定性。加強(qiáng)對(duì)客戶保證金的管理，確保客戶資金的安全存放和規(guī)范使用，維護(hù)客戶信任，穩(wěn)定客戶資金來(lái)源。2.拓展多元化融資渠道積極探索多元化的融資方式，如發(fā)行金融債券、資產(chǎn)證券化、銀行間市場(chǎng)拆借、同業(yè)存單等，拓寬資金來(lái)源渠道，增強(qiáng)融資能力。加強(qiáng)與各類金融機(jī)構(gòu)的合作，建立良好的合作關(guān)系，提高在金融市場(chǎng)的融資信譽(yù)和議價(jià)能力，降低融資成本。3.建立資金應(yīng)急儲(chǔ)備機(jī)制設(shè)立專門的資金應(yīng)急儲(chǔ)備賬戶，儲(chǔ)備一定規(guī)模的高流動(dòng)性資產(chǎn)，如現(xiàn)金、國(guó)債、央行票據(jù)等，以應(yīng)對(duì)突發(fā)的流動(dòng)性需求。制定資金應(yīng)急儲(chǔ)備的動(dòng)用條件、審批程序和補(bǔ)充機(jī)制，確保應(yīng)急儲(chǔ)備資金的安全、有效使用，并能夠及時(shí)得到補(bǔ)充。（二）資金運(yùn)用管理1.優(yōu)化資產(chǎn)配置根據(jù)券商的風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性狀況和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，合理調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)的流動(dòng)性水平。適當(dāng)增加流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)比重，如短期債券、貨幣基金等，同時(shí)控制高風(fēng)險(xiǎn)、低流動(dòng)性資產(chǎn)的投資規(guī)模，降低資產(chǎn)變現(xiàn)難度和風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)投資組合流動(dòng)性管理建立投資組合流動(dòng)性評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)投資組合的流動(dòng)性狀況進(jìn)行評(píng)估和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。制定投資組合流動(dòng)性管理策略，根據(jù)市場(chǎng)情況和投資目標(biāo)，合理安排投資期限、投資品種和投資比例，確保投資組合在不同市場(chǎng)環(huán)境下都能保持較好的流動(dòng)性。3.強(qiáng)化業(yè)務(wù)資金管理加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)資金的預(yù)算管理和監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)資金的合理使用和及時(shí)回籠。建立業(yè)務(wù)資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)業(yè)務(wù)資金的流量、流向、流速等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況并采取相應(yīng)措施，防范業(yè)務(wù)資金風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.建立健全監(jiān)測(cè)體系構(gòu)建全面、高效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，涵蓋資金來(lái)源、資金運(yùn)用、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)交易等各個(gè)方面的關(guān)鍵指標(biāo)和數(shù)據(jù)信息。運(yùn)用先進(jìn)的信息技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)采集、整理、分析和展示，為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供及時(shí)、準(zhǔn)確的依據(jù)。2.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)和閾值根據(jù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和監(jiān)管要求，設(shè)定科學(xué)合理的預(yù)警指標(biāo)和閾值，如流動(dòng)性覆蓋率低于監(jiān)管要求、凈穩(wěn)定資金比例持續(xù)下降、資金缺口超過(guò)一定規(guī)模等。明確預(yù)警信號(hào)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，如紅色預(yù)警表示嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)，橙色預(yù)警表示較高風(fēng)險(xiǎn)，黃色預(yù)警表示一般風(fēng)險(xiǎn)，以便及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.預(yù)警信息發(fā)布與處置當(dāng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)觸發(fā)預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息，通知相關(guān)部門和人員，并啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急處置程序。相關(guān)部門和人員應(yīng)根據(jù)預(yù)警信息，迅速分析原因，制定針對(duì)性的應(yīng)對(duì)措施，采取有效行動(dòng)降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保券商運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定和安全。（四）應(yīng)急管理1.制定應(yīng)急預(yù)案制定完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急程序、處置措施等內(nèi)容，確保在流動(dòng)性危機(jī)發(fā)生時(shí)能夠迅速、有序地開展應(yīng)急工作。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進(jìn)行演練和修訂，以檢驗(yàn)其有效性和可操作性，適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境和業(yè)務(wù)發(fā)展需求。2.應(yīng)急資源儲(chǔ)備儲(chǔ)備必要的應(yīng)急資源，包括資金、資產(chǎn)、人員等，確保在應(yīng)急情況下能夠及時(shí)調(diào)配和使用。建立與金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等的應(yīng)急溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，確保在需要時(shí)能夠獲得外部支持和援助。3.應(yīng)急處置措施在流動(dòng)性危機(jī)發(fā)生時(shí)，根據(jù)應(yīng)急預(yù)案采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，如調(diào)整業(yè)務(wù)策略、壓縮資產(chǎn)規(guī)模、尋求外部融資支持、協(xié)調(diào)客戶關(guān)系等，以緩解流動(dòng)性壓力，恢復(fù)資金平衡。及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告應(yīng)急處置情況，配合監(jiān)管部門的工作，接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督，確保應(yīng)急處置工作合法合規(guī)、有序進(jìn)行。四、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）組織架構(gòu)1.董事會(huì)董事會(huì)是券商流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審批流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，監(jiān)督高級(jí)管理層的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理與券商整體戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。2.高級(jí)管理層高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的具體措施和行動(dòng)計(jì)劃，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程，組織開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議和措施，協(xié)助高級(jí)管理層進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理決策。4.業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，執(zhí)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施，及時(shí)報(bào)告本部門的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況。5.財(cái)務(wù)部門財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)提供流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理所需的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)算和分析，參與制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，確保財(cái)務(wù)資源的合理配置和有效使用。（二）職責(zé)分工1.董事會(huì)職責(zé)審批流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，確保其符合券商整體戰(zhàn)略目標(biāo)和監(jiān)管要求。監(jiān)督高級(jí)管理層的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作，定期聽取流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策，如重大融資安排、資產(chǎn)處置、應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)等。2.高級(jí)管理層職責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的具體措施和行動(dòng)計(jì)劃，明確各部門的職責(zé)分工和工作要求，推動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作的落實(shí)。定期向董事會(huì)報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理情況，及時(shí)匯報(bào)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大風(fēng)險(xiǎn)事件，提出風(fēng)險(xiǎn)管理建議和措施。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門職責(zé)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程，明確流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則、方法和程序，為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理提供制度保障。組織開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，運(yùn)用科學(xué)的方法和工具，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、深入的分析和判斷，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系和監(jiān)測(cè)模型，定期計(jì)算和分析各項(xiàng)流動(dòng)性指標(biāo)，評(píng)估券商的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供數(shù)據(jù)支持。開展壓力測(cè)試和情景分析，模擬不同的極端市場(chǎng)情景和風(fēng)險(xiǎn)事件，評(píng)估券商在壓力條件下的流動(dòng)性狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和應(yīng)急預(yù)案。協(xié)調(diào)各部門之間的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作，加強(qiáng)信息溝通與協(xié)作，形成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。定期向高級(jí)管理層和董事會(huì)報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理情況，及時(shí)匯報(bào)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理措施執(zhí)行情況以及存在的問(wèn)題和建議。4.業(yè)務(wù)部門職責(zé)負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求融入到業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范中，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的開展符合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的要求。配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，及時(shí)提供本部門的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估。執(zhí)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和市場(chǎng)變化，合理安排資金運(yùn)用和業(yè)務(wù)操作，避免因業(yè)務(wù)活動(dòng)導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的增加。及時(shí)報(bào)告本部門的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，如發(fā)現(xiàn)異常情況或潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和高級(jí)管理層報(bào)告，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處置。5.財(cái)務(wù)部門職責(zé)提供流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理所需的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和信息，包括資金來(lái)源與運(yùn)用情況、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)算和分析，運(yùn)用財(cái)務(wù)分析方法和工具，評(píng)估券商的財(cái)務(wù)狀況和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供財(cái)務(wù)支持。參與制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施，從財(cái)務(wù)角度提出合理化建議，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施與券商的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)相適應(yīng)。合理安排財(cái)務(wù)資源，優(yōu)化資金配置，確保財(cái)務(wù)資源能夠滿足流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，同時(shí)保障券商的正常運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.內(nèi)部審計(jì)內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)券商的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程的執(zhí)行情況，評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和合規(guī)性。審查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制的運(yùn)行情況，檢查風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)算的準(zhǔn)確性、數(shù)據(jù)信息的完整性和及時(shí)性。評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的合理性和有效性，檢查應(yīng)急管理工作的準(zhǔn)備情況和執(zhí)行效果。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作不斷完善。2.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期召開會(huì)議，審議流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重大事項(xiàng)，監(jiān)督流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題。審查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平和發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行決策和部署。審議流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的調(diào)整方案，確保其與券商的整體戰(zhàn)略目標(biāo)和市場(chǎng)環(huán)境相適應(yīng)。督促各部門落實(shí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，加強(qiáng)部門之間的協(xié)作與溝通，形成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。（二）外部監(jiān)管1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)管機(jī)構(gòu)定期對(duì)券商的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，檢查券商是否符合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的法規(guī)要求和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。審查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、制度建設(shè)、流程執(zhí)行等情況，評(píng)估券商流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和合規(guī)性。檢查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算和披露情況，核實(shí)券商是否按照監(jiān)管要求定期報(bào)送流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見，要求券商限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況，確保券商流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作符合監(jiān)管要求。2.信息披露券商按照監(jiān)管要求定期披露流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理信息，