泰康健康財富規(guī)劃師培訓(xùn)計劃長壽時代的行業(yè)變革中國老齡化加速到來隨著我國人口結(jié)構(gòu)的變化，老齡化速度正在加劇。預(yù)計到2025年，我國銀發(fā)人口將達(dá)到2.8億，占總?cè)丝诘慕?0%。這一人口結(jié)構(gòu)的變化正在深刻影響保險、醫(yī)療健康及養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)的發(fā)展方向。多重需求交織融合長壽時代的客戶需求呈現(xiàn)出多元化、復(fù)雜化的特點：健康需求：從單純的疾病治療向全生命周期健康管理轉(zhuǎn)變財富需求：資產(chǎn)保值增值與跨代傳承并重養(yǎng)老需求：追求高品質(zhì)、個性化的養(yǎng)老生活體驗HWP職業(yè)誕生背景1市場需求驅(qū)動長壽時代的到來帶來健康、養(yǎng)老、財富管理三大需求的復(fù)合增長，傳統(tǒng)單一服務(wù)模式難以滿足客戶全方位需求2泰康戰(zhàn)略布局泰康保險集團(tuán)圍繞"保險+醫(yī)療+養(yǎng)老"三大核心業(yè)務(wù)，構(gòu)建大健康產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈，需要復(fù)合型人才提供整合服務(wù)32018年正式誕生泰康創(chuàng)建HWP健康財富規(guī)劃師職業(yè)，定位為"顧問+全科醫(yī)生+理財專家"的三重角色，打造長壽時代的綜合服務(wù)專家HWP核心價值觀以人為本將客戶需求置于服務(wù)的核心，關(guān)注客戶全生命周期的健康與財富需求，提供個性化解決方案，真正實現(xiàn)"以客戶為中心"的服務(wù)理念。融合創(chuàng)新打破傳統(tǒng)保險與健康管理的界限，創(chuàng)新性地將醫(yī)療健康服務(wù)與保險保障相結(jié)合，為客戶提供全方位的健康風(fēng)險管理與保障服務(wù)。財富守護(hù)秉持專業(yè)、誠信的態(tài)度，幫助客戶實現(xiàn)財富的安全增值與有效傳承，守護(hù)客戶家庭的財富安全，實現(xiàn)跨代財富規(guī)劃。健康財富規(guī)劃師的核心價值觀體現(xiàn)了泰康對長壽時代客戶需求的深刻洞察。在這個職業(yè)中，我們不僅關(guān)注客戶當(dāng)下的保障需求，更著眼于其未來的健康與財富發(fā)展，致力于成為客戶終身的健康財富管家。泰康HWP的價值主張："讓客戶安心享受長壽時代的美好生活，實現(xiàn)健康長壽、財富永續(xù)的人生目標(biāo)。"HWP三大定位專業(yè)保險顧問精通各類保險產(chǎn)品的設(shè)計原理與應(yīng)用場景，能夠根據(jù)客戶需求定制全面的風(fēng)險保障方案。風(fēng)險評估與防范保險規(guī)劃與配置理賠服務(wù)與支持健康醫(yī)養(yǎng)顧問掌握醫(yī)療健康知識與資源，為客戶提供全生命周期的健康管理與養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)。健康風(fēng)險評估醫(yī)療資源對接養(yǎng)老方案規(guī)劃財富理財顧問具備財富管理與資產(chǎn)配置專業(yè)能力，幫助客戶實現(xiàn)財富保值增值與有效傳承。資產(chǎn)配置規(guī)劃財富傳承安排稅務(wù)籌劃優(yōu)化HWP職業(yè)素養(yǎng)要求專業(yè)知識全覆蓋保險專業(yè)知識：各類保險產(chǎn)品原理、條款、適用場景深度理解醫(yī)療健康知識：常見疾病防治、醫(yī)療資源、健康管理專業(yè)知識財富管理知識：資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承專業(yè)技能高效溝通與信任管理精準(zhǔn)把握客戶需求的洞察力復(fù)雜概念簡明表達(dá)的能力建立長期信任關(guān)系的親和力危機(jī)處理與情緒管理能力家庭資產(chǎn)全周期服務(wù)能力HWP需要具備從客戶家庭資產(chǎn)全生命周期視角出發(fā)，提供綜合規(guī)劃與服務(wù)的能力：家庭成員風(fēng)險評估與防范家庭財富累積與配置子女教育與養(yǎng)老規(guī)劃家族財富保全與傳承泰康HWP專屬培訓(xùn)體系概況三線并行培訓(xùn)架構(gòu)按照"保險顧問、全科醫(yī)生、理財專家"三條專業(yè)線并行開展培訓(xùn)，確保HWP在三大領(lǐng)域同步提升專業(yè)能力。每條專業(yè)線都有獨立的課程體系與實踐環(huán)節(jié)，同時保持有機(jī)聯(lián)系?？偡致?lián)動、分級分類培訓(xùn)體系采用總部統(tǒng)一規(guī)劃、分支機(jī)構(gòu)落地執(zhí)行的聯(lián)動機(jī)制，根據(jù)HWP的發(fā)展階段分為初級、中級、高級三個層次，每個層次設(shè)置相應(yīng)的課程內(nèi)容與考核標(biāo)準(zhǔn)，確保培訓(xùn)精準(zhǔn)對接能力提升需求。線上線下結(jié)合、沉浸式學(xué)習(xí)充分利用線上平臺進(jìn)行理論知識學(xué)習(xí)與考核，通過線下實踐活動強(qiáng)化技能訓(xùn)練與能力應(yīng)用。采用案例教學(xué)、角色扮演、實地考察等多種沉浸式學(xué)習(xí)方法，提高培訓(xùn)效果與實戰(zhàn)轉(zhuǎn)化率。ETA精英財富學(xué)院介紹學(xué)院使命與發(fā)展歷程ETA精英財富學(xué)院（EliteTreasuryAcademy）成立于2021年1月，是泰康HWP培訓(xùn)體系中專注于財富管理能力培養(yǎng)的專業(yè)學(xué)院。學(xué)院秉持"培養(yǎng)一流財富顧問，服務(wù)高凈值客戶"的使命，匯聚行業(yè)頂尖講師資源，打造體系化的財富管理人才培養(yǎng)平臺。培訓(xùn)主題與內(nèi)容學(xué)院圍繞"四商一質(zhì)"開展培訓(xùn)活動：資商：提升資產(chǎn)配置與管理能力法商：強(qiáng)化法律風(fēng)險防控與家族保護(hù)意識稅商：掌握稅務(wù)合規(guī)與籌劃技能企商：了解企業(yè)經(jīng)營與管理知識雅質(zhì)：培養(yǎng)高端服務(wù)所需的職業(yè)素養(yǎng)與審美能力教學(xué)特色與安排ETA精英財富學(xué)院采用"精品課程+專題訓(xùn)練"的教學(xué)模式：每月舉辦1-2次精品課程，邀請行業(yè)專家分享前沿知識與實踐經(jīng)驗每季度開展專題訓(xùn)練，通過案例研討、沙盤演練等方式強(qiáng)化實戰(zhàn)能力定期組織業(yè)界考察與交流，拓展學(xué)員視野與人脈資源四商一質(zhì)概念解析1資商(AssetIntelligence)資商是指對資產(chǎn)配置與管理的理解與運用能力。高資商的HWP能夠：理解不同資產(chǎn)類別的風(fēng)險收益特性根據(jù)客戶風(fēng)險偏好設(shè)計合理的資產(chǎn)配置方案把握市場周期，適時調(diào)整投資策略熟悉各類金融產(chǎn)品的特點與適用場景2法商(LegalIntelligence)法商是指對法律知識的掌握與運用能力。高法商的HWP能夠：識別客戶可能面臨的法律風(fēng)險提供家族財產(chǎn)保護(hù)的法律建議了解遺產(chǎn)規(guī)劃的法律框架與工具協(xié)助客戶合理運用信托、保險等法律工具進(jìn)行財富規(guī)劃3稅商(TaxIntelligence)稅商是指對稅務(wù)知識的理解與應(yīng)用能力。高稅商的HWP能夠：了解個人與家族財富相關(guān)的稅收政策識別客戶財富規(guī)劃中的稅務(wù)風(fēng)險與機(jī)會提供合法合規(guī)的稅務(wù)籌劃建議優(yōu)化客戶財富傳承的稅務(wù)安排4企商(BusinessIntelligence)企商是指對企業(yè)經(jīng)營與管理的理解能力。高企商的HWP能夠：理解企業(yè)家客戶的特殊需求與挑戰(zhàn)提供企業(yè)風(fēng)險管理與員工福利規(guī)劃建議協(xié)助處理企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的傳承問題理解企業(yè)估值與交易的基本原理5雅質(zhì)(ElegantQuality)雅質(zhì)是指服務(wù)高端客戶所需的文化素養(yǎng)與審美能力。高雅質(zhì)的HWP能夠：展現(xiàn)與高凈值客戶相匹配的言談舉止具備藝術(shù)、歷史、文化等方面的基本素養(yǎng)理解客戶的生活方式與價值追求在服務(wù)過程中體現(xiàn)專業(yè)與尊重ETA嘉年華沉浸式培訓(xùn)案例ETA精英財富學(xué)院創(chuàng)新性地推出"嘉年華"沉浸式培訓(xùn)項目，通過走進(jìn)頂級金融機(jī)構(gòu)、法律事務(wù)所和科技企業(yè)，讓HWP學(xué)員在真實環(huán)境中學(xué)習(xí)前沿知識，拓展專業(yè)視野。走進(jìn)中金財富學(xué)員與中金財富的投資顧問面對面交流，了解高凈值客戶的資產(chǎn)配置策略與服務(wù)流程，學(xué)習(xí)頂級金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與方法。探訪安理律所資深律師為學(xué)員講解家族信托、遺產(chǎn)規(guī)劃等法律工具的應(yīng)用案例，分析高凈值家庭常見的法律風(fēng)險與防范措施，提升HWP的法律風(fēng)險識別能力。走進(jìn)普華永道稅務(wù)專家為學(xué)員解析最新稅收政策與家族稅務(wù)規(guī)劃方案，通過真實案例學(xué)習(xí)如何為客戶提供合法合規(guī)的稅務(wù)籌劃建議，優(yōu)化財富傳承安排。探索百度科技了解人工智能技術(shù)在健康管理與財富規(guī)劃中的應(yīng)用前景，體驗智能化服務(wù)工具，思考科技創(chuàng)新如何提升HWP的服務(wù)效率與客戶體驗。GPA全科醫(yī)生學(xué)院賦能全科醫(yī)生學(xué)院使命GPA全科醫(yī)生學(xué)院（GeneralPractitionerAcademy）是泰康HWP培訓(xùn)體系中專注于健康醫(yī)療知識培養(yǎng)的專業(yè)學(xué)院，旨在培養(yǎng)具備"醫(yī)者思維"的健康財富規(guī)劃師。學(xué)院通過創(chuàng)新的醫(yī)療體驗式培訓(xùn)，幫助HWP建立扎實的醫(yī)療健康知識體系，提升健康管理服務(wù)能力。醫(yī)療體驗式培訓(xùn)特色GPA學(xué)院獨創(chuàng)"走進(jìn)醫(yī)院"培訓(xùn)模式，安排HWP學(xué)員：實地參觀泰康自有醫(yī)院及合作三甲醫(yī)院跟隨醫(yī)生了解診療流程與醫(yī)療決策學(xué)習(xí)常見疾病的預(yù)防與治療知識掌握醫(yī)療資源對接與患者陪診技能專業(yè)醫(yī)療知識培訓(xùn)內(nèi)容GPA學(xué)院課程體系覆蓋：人體系統(tǒng)與常見疾病知識重大疾病預(yù)防與治療方案醫(yī)療保險與商業(yè)保險銜接高端醫(yī)療資源獲取與對接健康管理與慢病防控醫(yī)養(yǎng)結(jié)合與長期護(hù)理GPA創(chuàng)新教學(xué)特色健康管理服務(wù)醫(yī)院實地培訓(xùn)基礎(chǔ)醫(yī)學(xué)知識GPA全科醫(yī)生學(xué)院打破傳統(tǒng)培訓(xùn)模式，創(chuàng)新性地采用"與醫(yī)生共工作"的教學(xué)方法，讓HWP學(xué)員在真實醫(yī)療環(huán)境中學(xué)習(xí)專業(yè)知識與服務(wù)技能。醫(yī)學(xué)基礎(chǔ)知識學(xué)習(xí)通過線上課程與專家講座，系統(tǒng)學(xué)習(xí)人體系統(tǒng)、常見疾病、診斷治療等基礎(chǔ)醫(yī)學(xué)知識，建立科學(xué)的健康管理認(rèn)知體系。醫(yī)院實地體驗學(xué)習(xí)在泰康自有醫(yī)院及合作醫(yī)療機(jī)構(gòu)中，跟隨醫(yī)生了解診療流程，觀摩醫(yī)患溝通，體驗高品質(zhì)醫(yī)療服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)與流程。健康管理能力培養(yǎng)學(xué)習(xí)健康風(fēng)險評估、健康干預(yù)計劃制定、健康資源對接等實用技能，提升為客戶提供專業(yè)健康管理服務(wù)的能力。實戰(zhàn)演練與認(rèn)證通過案例分析、角色扮演、實戰(zhàn)模擬等方式，檢驗學(xué)習(xí)成果，獲得GPA健康管理資格認(rèn)證，成為真正的"保險+醫(yī)療"復(fù)合型人才。BAC與SCC顧銷+超體培訓(xùn)BAC專業(yè)顧問學(xué)院BAC專業(yè)顧問學(xué)院（BusinessAdvisoryCollege）是泰康HWP培訓(xùn)體系中專注于保險銷售與顧問服務(wù)能力培養(yǎng)的專業(yè)學(xué)院，致力于打造專業(yè)、高效的保險顧問團(tuán)隊。BAC學(xué)院培訓(xùn)內(nèi)容包括：專業(yè)保險知識與產(chǎn)品體系客戶需求分析與風(fēng)險評估保險方案設(shè)計與展示專業(yè)顧問式銷售流程客戶關(guān)系管理與維護(hù)SCC超體驗營銷學(xué)院SCC超體驗營銷學(xué)院（SuperCustomerExperienceCollege）專注于創(chuàng)新營銷模式培訓(xùn)，幫助HWP掌握"超體驗營銷"的理念與方法，通過優(yōu)質(zhì)客戶體驗提升轉(zhuǎn)化率與忠誠度。顧銷+超體培訓(xùn)特色場景化培訓(xùn)通過模擬真實客戶場景進(jìn)行角色扮演與實戰(zhàn)演練，提升需求挖掘與方案呈現(xiàn)能力，培養(yǎng)自然流暢的顧問式溝通風(fēng)格。體驗式學(xué)習(xí)親身體驗泰康醫(yī)養(yǎng)社區(qū)、VIP健康管理等服務(wù)，深入理解產(chǎn)品價值，能夠從客戶視角進(jìn)行真實、生動的價值傳遞。工具化賦能提供標(biāo)準(zhǔn)化的銷售工具與流程，包括需求分析問卷、風(fēng)險評估模型、方案設(shè)計模板等，提高工作效率與專業(yè)水準(zhǔn)。合作國際權(quán)威機(jī)構(gòu)為確保培訓(xùn)質(zhì)量與國際接軌，泰康HWP培訓(xùn)體系與多家國際權(quán)威機(jī)構(gòu)開展深度合作，引入全球領(lǐng)先的培訓(xùn)課程與認(rèn)證體系，提升HWP的專業(yè)水平與國際視野。LIMRA合作項目與全球保險與金融服務(wù)行業(yè)領(lǐng)先的研究與發(fā)展機(jī)構(gòu)LIMRA（LifeInsuranceMarketingandResearchAssociation）合作，引入PDS（ProfessionalDevelopmentSeries）、PACESETTER等國際認(rèn)可的高階培訓(xùn)項目。PDS項目：系統(tǒng)培養(yǎng)保險銷售與客戶服務(wù)技能PACESETTER項目：提升管理與領(lǐng)導(dǎo)能力定制化培訓(xùn)：結(jié)合中國市場特點的專屬課程國際認(rèn)證與標(biāo)準(zhǔn)引入國際通行的專業(yè)認(rèn)證與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升HWP的全球競爭力：CFP（國際金融理財師）培訓(xùn)與認(rèn)證ChFC（特許金融顧問）專業(yè)課程國際醫(yī)療服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與流程高凈值客戶服務(wù)全球最佳實踐國際交流與學(xué)習(xí)組織優(yōu)秀HWP參與國際交流與學(xué)習(xí)活動：海外考察：參觀國際領(lǐng)先保險與醫(yī)療機(jī)構(gòu)國際論壇：參與全球健康與財富管理峰會案例研討：學(xué)習(xí)國際成功服務(wù)案例專家交流：與國際頂尖專家面對面學(xué)習(xí)課程體系總覽綜合能力養(yǎng)老規(guī)劃保險規(guī)劃醫(yī)療健康財富管理終極關(guān)懷泰康HWP培訓(xùn)課程體系圍繞客戶全生命周期需求設(shè)計，覆蓋綜合、養(yǎng)老、保險、醫(yī)療健康、財富管理、終極關(guān)懷六大板塊，形成完整的知識與技能培養(yǎng)體系。課程設(shè)置原則實用性原則：所有課程內(nèi)容緊密結(jié)合工作實際，強(qiáng)調(diào)知識向能力的轉(zhuǎn)化系統(tǒng)性原則：課程設(shè)計遵循由淺入深、由理論到實踐的學(xué)習(xí)規(guī)律前瞻性原則：及時融入行業(yè)前沿知識與創(chuàng)新實踐，保持課程內(nèi)容的先進(jìn)性課程實施與考核課程實施采用"理論+實踐、全員評測"的模式：理論課程：線上線下相結(jié)合，確保知識系統(tǒng)傳遞實踐課程：案例分析、角色扮演、實地考察等多種形式考核評測：知識測試、能力評估、實戰(zhàn)演練相結(jié)合課程體系結(jié)構(gòu)課程類型課程數(shù)量培訓(xùn)時長考核方式初級必修課17門120學(xué)時線上測試+實操考核中級進(jìn)階課12門90學(xué)時案例分析+方案設(shè)計高級專題課8門60學(xué)時綜合評估+認(rèn)證考試專業(yè)技能課10門80學(xué)時技能展示+客戶反饋初級課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)初級課程以"客戶全生命周期需求"為主線，圍繞保險、醫(yī)療健康、財富管理、養(yǎng)老規(guī)劃、職業(yè)技能五大模塊設(shè)計，幫助新晉HWP建立系統(tǒng)的專業(yè)知識體系與基本服務(wù)能力。理論知識模塊理論知識模塊采用標(biāo)準(zhǔn)化課程，通過線上學(xué)習(xí)平臺與線下集中培訓(xùn)相結(jié)合的方式進(jìn)行：線上學(xué)習(xí)：錄播課程、在線測試、案例研讀線下培訓(xùn)：專家講座、小組討論、知識競賽學(xué)習(xí)評估：階段性測試、綜合理論考核實踐操作模塊實踐操作模塊注重能力培養(yǎng)，采用多種互動式教學(xué)方法：角色扮演：模擬客戶溝通與方案呈現(xiàn)案例分析：解析真實客戶服務(wù)案例工具應(yīng)用：學(xué)習(xí)專業(yè)分析與規(guī)劃工具實地考察：參觀醫(yī)院、養(yǎng)老社區(qū)等機(jī)構(gòu)保險基礎(chǔ)保險原理與市場概況主要保險產(chǎn)品類型與特點保險條款解讀與案例分析風(fēng)險評估與保險規(guī)劃醫(yī)療健康人體系統(tǒng)與常見疾病健康風(fēng)險評估方法醫(yī)療資源介紹與對接健康管理基本流程財富管理金融市場與投資工具資產(chǎn)配置基本原理家庭財務(wù)狀況分析財富規(guī)劃入門方法養(yǎng)老規(guī)劃中國養(yǎng)老體系概述養(yǎng)老需求分析方法養(yǎng)老金測算與規(guī)劃泰康養(yǎng)老社區(qū)介紹職業(yè)技能專業(yè)溝通與需求挖掘方案設(shè)計與呈現(xiàn)技巧異議處理與成交技能中高級進(jìn)階課程針對已具備基礎(chǔ)知識與技能的HWP，泰康設(shè)計了系統(tǒng)的中高級進(jìn)階課程，幫助他們向?qū)I(yè)化、精細(xì)化、高端化方向發(fā)展，提升服務(wù)高凈值客戶的綜合能力。資產(chǎn)配置高級方案深入學(xué)習(xí)不同資產(chǎn)類別的特性與配置方法，掌握家庭與企業(yè)資產(chǎn)的全周期規(guī)劃技術(shù)，能夠為高凈值客戶設(shè)計科學(xué)、合理的資產(chǎn)配置方案。家族財富傳承規(guī)劃學(xué)習(xí)家族信托、保險、遺囑等財富傳承工具的專業(yè)應(yīng)用，掌握跨代財富規(guī)劃方法，能夠協(xié)助客戶實現(xiàn)財富安全、有序、高效傳承。稅務(wù)與法律風(fēng)險管理深入了解個人與家族稅務(wù)規(guī)劃策略，掌握常見法律風(fēng)險的識別與防范方法，為客戶提供合法合規(guī)的財富保全與增值方案。企業(yè)家客戶定制服務(wù)學(xué)習(xí)企業(yè)家客戶特殊需求分析與服務(wù)技巧，掌握企業(yè)風(fēng)險管理、股權(quán)規(guī)劃、企業(yè)傳承等專業(yè)知識，提供企業(yè)與個人綜合解決方案。高端健康管理體系深入了解國內(nèi)外頂級醫(yī)療資源與服務(wù)流程，掌握全球醫(yī)療保障體系設(shè)計方法，為高凈值客戶提供國際化、個性化的健康管理服務(wù)。高端客戶服務(wù)藝術(shù)學(xué)習(xí)高凈值客戶心理特點與溝通技巧，掌握尊貴服務(wù)流程與細(xì)節(jié)管理，提升專業(yè)形象與服務(wù)品質(zhì)，建立長期信任關(guān)系。中高級課程采用"小班制、導(dǎo)師制、項目制"的教學(xué)模式，注重實戰(zhàn)能力培養(yǎng)與實際問題解決。每位學(xué)員需要完成實際客戶案例分析與方案設(shè)計，通過專家評審后獲得相應(yīng)級別的認(rèn)證資格。終極關(guān)懷專屬課程終極關(guān)懷的意義終極關(guān)懷（End-of-LifeCare）是HWP服務(wù)體系中的重要組成部分，旨在幫助客戶及其家人在生命終期獲得尊嚴(yán)、舒適與安寧，同時實現(xiàn)家族財富的有序傳承。這一領(lǐng)域的服務(wù)對HWP的專業(yè)素養(yǎng)與人文關(guān)懷提出了極高要求。課程設(shè)計理念終極關(guān)懷專屬課程基于"生命尊嚴(yán)、人文關(guān)懷、專業(yè)服務(wù)"的理念設(shè)計，融合醫(yī)學(xué)、心理學(xué)、法律、財務(wù)等多學(xué)科知識，培養(yǎng)HWP在生命終期服務(wù)領(lǐng)域的綜合能力。核心課程內(nèi)容生命終期醫(yī)療決策與安寧療護(hù)喪親心理與哀傷輔導(dǎo)基礎(chǔ)遺產(chǎn)規(guī)劃與繼承安排殯葬服務(wù)流程與禮儀知識家族傳承儀式與紀(jì)念活動實踐教學(xué)特色終極關(guān)懷課程特別注重實踐教學(xué)與情感體驗：角色體驗通過角色扮演體驗生命終期的各種情境，增強(qiáng)對客戶處境的理解與共情能力，培養(yǎng)適當(dāng)?shù)臏贤ǚ绞脚c服務(wù)態(tài)度。專業(yè)實踐學(xué)習(xí)預(yù)立醫(yī)療指示、遺囑規(guī)劃、財產(chǎn)繼承安排等專業(yè)工具的使用方法，掌握終極關(guān)懷服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)流程與專業(yè)技能。心靈成長通過生命教育、哲學(xué)反思、心理輔導(dǎo)等活動，幫助HWP正確面對生死議題，建立健康的生命觀與價值觀，提升人文關(guān)懷能力。培訓(xùn)方式及工具線上直播/點播課程利用泰康專屬學(xué)習(xí)平臺，提供高質(zhì)量的直播與點播課程，實現(xiàn)知識的高效傳遞與靈活學(xué)習(xí)。系統(tǒng)提供學(xué)習(xí)進(jìn)度跟蹤、互動問答、在線測試等功能，確保學(xué)習(xí)效果。線下集中培訓(xùn)定期組織線下集中培訓(xùn)與實地參訪活動，通過面對面交流、小組討論、實戰(zhàn)演練等方式，強(qiáng)化技能訓(xùn)練與團(tuán)隊協(xié)作，深化知識理解與應(yīng)用能力。案例沙盤演練采用定制化的案例沙盤，模擬不同類型客戶的真實場景，讓HWP在沉浸式環(huán)境中練習(xí)需求分析、方案設(shè)計、溝通呈現(xiàn)等核心技能，提升實戰(zhàn)能力。創(chuàng)新培訓(xùn)工具移動學(xué)習(xí)工具泰康HWP學(xué)習(xí)APP：隨時隨地學(xué)習(xí)與復(fù)習(xí)微課知識庫：碎片化學(xué)習(xí)與知識更新在線社區(qū)：同伴學(xué)習(xí)與經(jīng)驗分享實戰(zhàn)輔助工具客戶需求分析模型與工具包方案設(shè)計模板與演示素材庫專業(yè)知識庫與常見問題解答混合式學(xué)習(xí)路徑泰康HWP培訓(xùn)采用"線上+線下+實踐"的混合式學(xué)習(xí)路徑：線上自學(xué)：基礎(chǔ)知識與理論學(xué)習(xí)線下培訓(xùn)：技能訓(xùn)練與能力提升導(dǎo)師指導(dǎo)：一對一輔導(dǎo)與反饋實踐應(yīng)用：在實際工作中應(yīng)用所學(xué)復(fù)盤提升：總結(jié)經(jīng)驗與持續(xù)改進(jìn)考核認(rèn)證與激勵多層次認(rèn)證體系泰康HWP培訓(xùn)體系建立了完善的考核認(rèn)證機(jī)制，通過多層次、多維度的評估與認(rèn)證，確保培訓(xùn)質(zhì)量與學(xué)習(xí)效果。1基礎(chǔ)認(rèn)證完成初級課程并通過考核，獲得"HWP基礎(chǔ)資格認(rèn)證"，成為正式的健康財富規(guī)劃師。2進(jìn)階認(rèn)證完成中級課程并通過實踐考核，獲得"HWP高級資格認(rèn)證"，能夠獨立服務(wù)中高端客戶。3專業(yè)認(rèn)證完成高級課程并通過綜合評估，獲得"HWP專業(yè)資格認(rèn)證"，成為行業(yè)精英人才。4大師認(rèn)證在專業(yè)實踐中取得卓越成績，通過嚴(yán)格審核，獲得"HWP大師認(rèn)證"，成為行業(yè)標(biāo)桿。權(quán)威學(xué)歷證書泰康與武漢大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院合作，為培訓(xùn)達(dá)標(biāo)的HWP學(xué)員頒發(fā)權(quán)威的繼續(xù)教育證書，提升職業(yè)含金量與社會認(rèn)可度。證書課程涵蓋保險、醫(yī)療健康、財富管理等專業(yè)領(lǐng)域，由武漢大學(xué)專家與泰康資深講師共同授課。激勵與晉升機(jī)制泰康建立了與培訓(xùn)認(rèn)證緊密結(jié)合的激勵與晉升機(jī)制：培訓(xùn)積分制：學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為職業(yè)發(fā)展積分能力導(dǎo)向晉升：認(rèn)證等級與職級晉升掛鉤專項獎勵：優(yōu)秀學(xué)員獲得專項培訓(xùn)資源與獎勵導(dǎo)師選拔：高級認(rèn)證者有機(jī)會成為培訓(xùn)導(dǎo)師培訓(xùn)成果與影響4000+培養(yǎng)學(xué)員總數(shù)自2018年HWP項目啟動以來，泰康已累計培養(yǎng)超過4000名健康財富規(guī)劃師，遍布全國各大城市，服務(wù)超過10萬高凈值客戶家庭。92%培訓(xùn)通過率嚴(yán)格的選拔與高質(zhì)量的培訓(xùn)確保了學(xué)員的優(yōu)異表現(xiàn)，初級認(rèn)證通過率達(dá)92%，中高級認(rèn)證通過率保持在85%以上，大大高于行業(yè)平均水平。3.5倍業(yè)績增長倍數(shù)經(jīng)過系統(tǒng)培訓(xùn)的HWP，其客戶服務(wù)能力與業(yè)績水平顯著提升，平均業(yè)績增長3.5倍，客戶滿意度提升40%，展現(xiàn)出強(qiáng)大的職業(yè)競爭力。專業(yè)能力提升培訓(xùn)系統(tǒng)顯著提升了HWP的專業(yè)服務(wù)能力：綜合知識覆蓋率從45%提升至95%專業(yè)問題解決能力提高68%客戶需求識別準(zhǔn)確率提高52%方案設(shè)計合理性提升75%行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)泰康HWP培訓(xùn)體系正在推動行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化：多項培訓(xùn)方法獲得行業(yè)認(rèn)可與推廣HWP服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)被納入行業(yè)參考體系培訓(xùn)案例入選多所高校教學(xué)素材社會影響力HWP培訓(xùn)項目的社會影響力持續(xù)擴(kuò)大：創(chuàng)造了健康財富管理領(lǐng)域的新職業(yè)提供了高質(zhì)量的就業(yè)與發(fā)展機(jī)會推動了醫(yī)療健康與財富管理的融合提升了公眾對長壽時代風(fēng)險與機(jī)遇的認(rèn)識HWP典型服務(wù)案例一：全周期資產(chǎn)配置與傳承規(guī)劃1客戶背景王先生，58歲，某大型企業(yè)創(chuàng)始人，家庭凈資產(chǎn)約1.2億元，包括企業(yè)股權(quán)、房產(chǎn)、金融資產(chǎn)等。家庭成員包括配偶、兩個成年子女及年邁父母。主要需求是資產(chǎn)保值增值、跨代傳承規(guī)劃及家人健康保障。2專業(yè)分析HWP通過深入訪談與專業(yè)評估，發(fā)現(xiàn)客戶面臨資產(chǎn)過度集中、傳承安排不明確、家族成員健康風(fēng)險保障不足等問題。同時，客戶對高品質(zhì)醫(yī)療資源與養(yǎng)老安排有明確需求。3綜合方案HWP團(tuán)隊設(shè)計了"養(yǎng)老+醫(yī)療+財富"一站式解決方案：1.資產(chǎn)配置優(yōu)化：降低股權(quán)集中度，增加穩(wěn)健收益資產(chǎn)2.家族信托設(shè)立：通過保險與信托工具實現(xiàn)有序傳承3.醫(yī)療保障升級：為家族成員配置全球醫(yī)療保障體系4.養(yǎng)老規(guī)劃：泰康高端養(yǎng)老社區(qū)預(yù)約與定制化服務(wù)4服務(wù)成果方案實施一年后，客戶家族資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更為合理，財富傳承安排明確，家人獲得全面健康保障。王先生本人因HWP的及時健康干預(yù)，發(fā)現(xiàn)并成功治療了早期肺部病變，避免了重大健康風(fēng)險。"泰康HWP團(tuán)隊不僅幫我管理了財富，更是守護(hù)了全家的健康與未來。他們的專業(yè)、用心與全面，讓我對長壽時代充滿信心。"——王先生HWP典型服務(wù)案例二：高凈值家庭健康管理客戶情況劉女士，45歲，某跨國公司高管，家庭年收入超過300萬元。家庭成員包括丈夫（48歲，創(chuàng)業(yè)者）、一對雙胞胎子女（15歲）和母親（72歲，有高血壓、糖尿病史）。主要需求是家庭成員全面健康管理與優(yōu)質(zhì)醫(yī)療資源獲取。健康風(fēng)險評估HWP通過專業(yè)健康評估發(fā)現(xiàn)：劉女士工作壓力大，有亞健康狀態(tài)丈夫體檢顯示肝功能異常子女處于青春期，需要心理健康關(guān)注母親慢性病管理不規(guī)范，存在并發(fā)癥風(fēng)險健康管理方案針對不同家庭成員的健康狀況，HWP設(shè)計了個性化健康管理方案：全家定制化體檢方案與健康評估高端醫(yī)療保險與全球醫(yī)療保障配置重點慢病管理與健康干預(yù)計劃家庭營養(yǎng)與運動指導(dǎo)方案心理健康評估與咨詢支持醫(yī)療資源對接HWP為客戶家庭提供了全方位的醫(yī)療資源對接服務(wù)：泰康自有醫(yī)院VIP通道預(yù)約與服務(wù)國內(nèi)頂級專家一對一咨詢安排海外醫(yī)療機(jī)構(gòu)合作與綠色通道家庭私人醫(yī)生定期隨訪服務(wù)服務(wù)成效通過一年的健康管理服務(wù)，客戶家庭健康狀況得到明顯改善：劉女士壓力指標(biāo)恢復(fù)正常，睡眠質(zhì)量提升丈夫肝功能異常得到糾正，體重減輕10kg子女建立健康生活習(xí)慣，學(xué)習(xí)效率提高母親慢病指標(biāo)平穩(wěn)，生活質(zhì)量提升更重要的是，在HWP的定期隨訪中發(fā)現(xiàn)了丈夫的早期胃部病變，通過及時干預(yù)避免了疾病進(jìn)展，客戶對HWP的服務(wù)高度認(rèn)可與信賴。"泰康HWP不僅是我們家的保險顧問，更是健康守護(hù)者。他們的專業(yè)知識與資源整合能力，讓我們?nèi)胰说慕】档玫搅巳轿槐Ｕ稀?——劉女士HWP典型服務(wù)案例三：企業(yè)家客戶全方位風(fēng)險保障個人風(fēng)險保障為企業(yè)家客戶設(shè)計全方位人身保障方案，覆蓋重疾、意外、壽險等風(fēng)險保障，確保個人及家庭生活品質(zhì)不因風(fēng)險事件而降低。企業(yè)風(fēng)險管理分析企業(yè)關(guān)鍵人風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險與債務(wù)風(fēng)險，設(shè)計企業(yè)保險保障方案，確保企業(yè)經(jīng)營的連續(xù)性與穩(wěn)定性。法律風(fēng)險防控識別企業(yè)家面臨的法律風(fēng)險點，通過保險、信托等工具設(shè)計家族財產(chǎn)保全方案，防范債務(wù)、婚姻、經(jīng)營等風(fēng)險對家族財富的影響。稅務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化分析客戶個人與企業(yè)的稅務(wù)狀況，提供合法合規(guī)的稅務(wù)籌劃建議，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與傳承安排，實現(xiàn)稅負(fù)合理化。企業(yè)傳承規(guī)劃設(shè)計企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的傳承方案，協(xié)助培養(yǎng)接班人，實現(xiàn)企業(yè)的長期穩(wěn)定發(fā)展與家族財富的有序傳承。案例詳情：張先生，52歲，民營制造企業(yè)創(chuàng)始人，企業(yè)估值約5億元，面臨企業(yè)擴(kuò)張、家族傳承、個人健康等多重挑戰(zhàn)。HWP團(tuán)隊通過深入分析，發(fā)現(xiàn)客戶在個人保障、企業(yè)風(fēng)險、法律風(fēng)險、稅務(wù)規(guī)劃等方面存在多個風(fēng)險點與優(yōu)化空間。經(jīng)過3個月的深入服務(wù)，HWP團(tuán)隊為張先生設(shè)計了完整的風(fēng)險管理與財富規(guī)劃方案：設(shè)立家族保險信托，實現(xiàn)財富安全隔離與有序傳承優(yōu)化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)，明確家族成員角色與權(quán)益配置關(guān)鍵人保險，降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險設(shè)計全球醫(yī)療保障體系，確保健康無憂規(guī)劃養(yǎng)老資金，實現(xiàn)財務(wù)自由與品質(zhì)生活行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢標(biāo)準(zhǔn)化流程創(chuàng)新全生態(tài)財富資源支持跨學(xué)科人才培養(yǎng)模式資源+流程優(yōu)化人才+流程協(xié)同資源+人才融合核心競爭力全生態(tài)財富資源支持泰康保險集團(tuán)擁有完整的"保險+醫(yī)療+養(yǎng)老"生態(tài)圈，為HWP提供了獨特的資源優(yōu)勢：自有醫(yī)院與醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)：提供高品質(zhì)醫(yī)療服務(wù)與健康管理高端養(yǎng)老社區(qū)：實現(xiàn)"醫(yī)養(yǎng)結(jié)合"的養(yǎng)老解決方案多元化金融產(chǎn)品：滿足客戶全方位資產(chǎn)配置需求專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊：法律、稅務(wù)、投資等領(lǐng)域的專家支持這種全生態(tài)資源整合能力，使泰康HWP能夠為客戶提供真正一站式的健康財富解決方案，實現(xiàn)服務(wù)價值最大化?？鐚W(xué)科人才培養(yǎng)模式泰康HWP培訓(xùn)體系采用獨特的跨學(xué)科人才培養(yǎng)模式：醫(yī)學(xué)+金融+保險的跨界知識體系理論學(xué)習(xí)與實踐體驗相結(jié)合導(dǎo)師制與項目制相結(jié)合的培養(yǎng)方法持續(xù)學(xué)習(xí)與終身成長的職業(yè)發(fā)展路徑標(biāo)準(zhǔn)化流程創(chuàng)新泰康持續(xù)創(chuàng)新，形成了一套標(biāo)準(zhǔn)化的HWP服務(wù)流程與工具：客戶全生命周期需求分析模型健康風(fēng)險評估與管理體系家庭財富規(guī)劃與傳承方案設(shè)計流程服務(wù)質(zhì)量評估與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制HWP未來發(fā)展趨勢數(shù)字化轉(zhuǎn)型隨著科技的快速發(fā)展，HWP的服務(wù)模式與培訓(xùn)體系將進(jìn)一步數(shù)字化：智能工具賦能人工智能輔助分析工具將幫助HWP更精準(zhǔn)地識別客戶需求，提供更個性化的解決方案，提升服務(wù)效率與專業(yè)度。移動化服務(wù)平臺基于移動應(yīng)用的服務(wù)平臺將實現(xiàn)HWP與客戶的無縫連接，提供實時健康監(jiān)測、財富動態(tài)管理等增值服務(wù)，增強(qiáng)客戶粘性。全流程數(shù)字化從客戶需求分析到方案設(shè)計、執(zhí)行跟蹤與效果評估，全流程數(shù)字化將提升服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化程度與客戶體驗，實現(xiàn)服務(wù)的可量化與可視化。服務(wù)模式升級未來HWP的服務(wù)模式將向更深度、更廣度的方向發(fā)展：健康養(yǎng)老與財富管理深度融合：從單一服務(wù)向全方位生活方式管理轉(zhuǎn)變，關(guān)注客戶身心健康、財富安全與生活品質(zhì)的全面提升家族服務(wù)升級：從個人服務(wù)向全家族服務(wù)擴(kuò)展，關(guān)注多代人的健康與財富傳承需求，提供長期、穩(wěn)定的家族顧問服務(wù)生態(tài)圈合作擴(kuò)展：與更多專業(yè)機(jī)構(gòu)建立合作，整合醫(yī)療、法律、稅務(wù)、教育等資源，為客戶提供更全面的解決方案培訓(xùn)體系發(fā)展未來HWP培訓(xùn)體系將更加注重前瞻性與實用性的結(jié)合：課程內(nèi)容將更加貼近市場前沿，及時融入新興領(lǐng)域知識，如ESG投資、數(shù)字資產(chǎn)規(guī)劃等培訓(xùn)方式將更加多元化，VR/AR等技術(shù)將用于模擬真實服務(wù)場景，提升培訓(xùn)沉浸感與效果認(rèn)證規(guī)模將持續(xù)擴(kuò)展，計劃到2025年培養(yǎng)超過10,000名專業(yè)HWP，滿足市場日益增長的需求國際合作將進(jìn)一步深化，引入更多全球領(lǐng)先的培訓(xùn)資源與認(rèn)證體系，提升HWP的國際化水平市場需求與前景分析客戶需求高漲隨著中國中產(chǎn)階級與高凈值人群的快速增長，對健康財富綜合解決方案的需求呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。據(jù)市場研究，超過65%的高凈值客戶表示需要專業(yè)的健康與財富規(guī)劃服務(wù)，但市場上能夠提供此類綜合服務(wù)的專業(yè)人才嚴(yán)重不足。人才缺口巨大中國健康財富管理市場的復(fù)合型人才缺口正在擴(kuò)大。據(jù)行業(yè)估計，未來5年內(nèi)，市場對具備醫(yī)療健康與財富管理雙重能力的專業(yè)人才需求將超過10萬人，而目前具備這類復(fù)合能力的人才不足2萬人。行業(yè)增長強(qiáng)勁健康財富管理行業(yè)正處于快速發(fā)展階段，年復(fù)合增長率保持在20%以上。特別是在長壽時代背景下，健康管理與財富傳承的需求持續(xù)上升，為HWP提供了廣闊的職業(yè)發(fā)展空間與市場機(jī)遇。市場細(xì)分與機(jī)會健康財富規(guī)劃市場呈現(xiàn)明顯的細(xì)分趨勢，各細(xì)分領(lǐng)域都蘊(yùn)含豐富機(jī)會：42%企業(yè)家客戶企業(yè)家群體對健康與財富的綜合規(guī)劃需求最為迫切，特別是在企業(yè)傳承、稅務(wù)規(guī)劃、健康管理等方面需要專業(yè)支持。35%專業(yè)人士高收入專業(yè)人士群體重視健康投資與財富增值，對時間效率與服務(wù)品質(zhì)要求高，需要一站式解決方案。23%銀發(fā)客戶隨著人口老齡化加速，銀發(fā)客戶對醫(yī)養(yǎng)結(jié)合、財富傳承、終極關(guān)懷等服務(wù)需求快速增長，是HWP的重要服務(wù)對象。HWP職業(yè)發(fā)展前景作為新興的復(fù)合型職業(yè)，HWP具有廣闊的發(fā)展前景：收入潛力：隨著經(jīng)驗與能力的提升，HWP的收入水平可達(dá)傳統(tǒng)金融顧問的1.5-2倍職業(yè)穩(wěn)定性：綜合服務(wù)能力使HWP擁有更穩(wěn)定的客戶關(guān)系與業(yè)務(wù)來源發(fā)展路徑多元：可向?qū)I(yè)領(lǐng)域深耕、管理崗位發(fā)展或創(chuàng)業(yè)獨立執(zhí)業(yè)社會認(rèn)可度高：作為健康與財富雙重守護(hù)者，社會價值與職業(yè)聲望不斷提升培訓(xùn)助力職業(yè)成長泰康HWP培訓(xùn)體系不僅提升了學(xué)員的專業(yè)能力，更為他們的職業(yè)成長與個人發(fā)展創(chuàng)造了廣闊空間。通過系統(tǒng)化培訓(xùn)與實踐，HWP能夠?qū)崿F(xiàn)快速的職業(yè)進(jìn)階與收入提升。100萬+頂級HWP年收入泰康頂尖HWP的年收入已突破百萬元大關(guān)，遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平。這些精英HWP通常擁有豐富的客戶資源與專業(yè)服務(wù)能力，能夠為高凈值客戶提供全方位的健康財富解決方案。35萬平均年收入經(jīng)過系統(tǒng)培訓(xùn)并獲得中級以上認(rèn)證的HWP，平均年收入達(dá)到35萬元，比培訓(xùn)前提升約65%。持續(xù)學(xué)習(xí)與能力提升是收入增長的關(guān)鍵驅(qū)動因素。85%客戶續(xù)約率專業(yè)培訓(xùn)顯著提升了HWP的服務(wù)質(zhì)量與客戶滿意度，使其客戶續(xù)約率達(dá)到85%，大大高于行業(yè)平均水平，為職業(yè)發(fā)展提