信用記錄管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司信用記錄管理，規(guī)范信用信息的收集、整理、保存、使用及披露行為，維護(hù)公司良好的信用形象，保障公司合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門(mén)及全體員工在業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部管理等過(guò)程中涉及的信用記錄管理工作。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保信用記錄管理工作依法依規(guī)進(jìn)行。2.客觀公正原則：以客觀事實(shí)為依據(jù)，準(zhǔn)確記錄信用信息，確保信用評(píng)價(jià)結(jié)果公正公平。3.保密安全原則：對(duì)信用記錄及相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露，保障信息安全。4.動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展及信用狀況變化，及時(shí)更新信用記錄，實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。二、信用記錄的定義與分類(lèi)（一）定義本辦法所稱(chēng)信用記錄，是指公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、內(nèi)部管理等過(guò)程中形成的，反映公司及員工信用狀況的各類(lèi)信息，包括但不限于交易記錄、合同履行情況、獎(jiǎng)懲記錄、違規(guī)違紀(jì)記錄等。（二）分類(lèi)1.公司信用記錄：主要包括公司的商業(yè)信用記錄，如與供應(yīng)商、客戶(hù)的交易信用記錄，銀行貸款及還款記錄，對(duì)外擔(dān)保記錄等；以及公司的社會(huì)信用記錄，如納稅信用記錄、社保繳納記錄、行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)價(jià)等。2.員工信用記錄：涵蓋員工在工作中的職業(yè)道德表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力水平、工作業(yè)績(jī)、違規(guī)違紀(jì)行為等方面的記錄。三、信用記錄的收集（一）收集渠道1.內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)：通過(guò)公司的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)等，自動(dòng)采集業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)、合同執(zhí)行情況等相關(guān)信息。2.部門(mén)報(bào)送：各部門(mén)定期向信用記錄管理部門(mén)報(bào)送本部門(mén)涉及的信用相關(guān)信息，如員工獎(jiǎng)懲情況、客戶(hù)反饋等。3.外部信息源：包括政府部門(mén)網(wǎng)站、行業(yè)協(xié)會(huì)公告、新聞媒體報(bào)道、第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等，收集與公司及員工相關(guān)的信用信息。（二）收集內(nèi)容1.公司信用記錄收集內(nèi)容交易信息：包括與供應(yīng)商、客戶(hù)的交易金額、交易時(shí)間、交易頻率、付款方式、逾期情況等。合同信息：合同簽訂時(shí)間、合同金額、合同履行期限、合同變更情況、合同違約記錄等。銀行貸款信息：貸款金額、貸款期限、還款記錄、逾期貸款情況等。對(duì)外擔(dān)保信息：擔(dān)保金額、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保期限、被擔(dān)保方還款情況等。納稅信息：納稅申報(bào)情況、稅款繳納金額、欠稅記錄等。社保信息：社保繳納人數(shù)、繳納金額、欠費(fèi)情況等。行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)價(jià)：行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)公司的信用評(píng)級(jí)、行業(yè)排名、會(huì)員評(píng)價(jià)等。其他相關(guān)信息：政府部門(mén)的行政處罰記錄、媒體曝光的負(fù)面信息等。2.員工信用記錄收集內(nèi)容職業(yè)道德表現(xiàn)：遵守公司規(guī)章制度情況、廉潔自律情況、團(tuán)隊(duì)合作精神等。業(yè)務(wù)能力水平：工作業(yè)績(jī)考核結(jié)果、專(zhuān)業(yè)技能提升情況、培訓(xùn)學(xué)習(xí)記錄等。工作業(yè)績(jī)：完成的工作任務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、工作成果對(duì)公司的貢獻(xiàn)等。違規(guī)違紀(jì)行為：違反公司規(guī)章制度、法律法規(guī)的行為記錄，如曠工、遲到早退、貪污受賄、泄露公司機(jī)密等?？蛻?hù)投訴與反饋：客戶(hù)對(duì)員工服務(wù)態(tài)度、工作質(zhì)量的投訴及反饋情況。其他相關(guān)信息：獲得的榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)、參加行業(yè)活動(dòng)的表現(xiàn)等。（三）收集要求1.各收集渠道應(yīng)確保所收集信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.對(duì)于收集到的信用信息，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整理和分類(lèi)，建立清晰的信息檔案。3.收集過(guò)程中涉及的相關(guān)文件、資料等應(yīng)妥善保存，以備后續(xù)查閱和核實(shí)。四、信用記錄的整理與保存（一）整理1.信用記錄管理部門(mén)對(duì)收集到的各類(lèi)信用信息進(jìn)行統(tǒng)一整理，按照公司信用記錄和員工信用記錄的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行分類(lèi)編號(hào)。2.對(duì)每條信用信息進(jìn)行詳細(xì)的內(nèi)容梳理，確保信息要素齊全、邏輯清晰。3.對(duì)信用信息中的關(guān)鍵數(shù)據(jù)和重要事項(xiàng)進(jìn)行標(biāo)注，以便于后續(xù)查詢(xún)和分析。（二）保存1.公司信用記錄應(yīng)采用電子檔案和紙質(zhì)檔案相結(jié)合的方式進(jìn)行保存。電子檔案應(yīng)存儲(chǔ)在安全可靠的服務(wù)器上，并定期進(jìn)行備份；紙質(zhì)檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進(jìn)行裝訂、歸檔，存放在專(zhuān)門(mén)的檔案柜中。2.員工信用記錄以電子檔案形式保存，建立專(zhuān)門(mén)的員工信用記錄數(shù)據(jù)庫(kù)，確保信息的安全存儲(chǔ)和便捷查詢(xún)。3.信用記錄的保存期限根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。一般情況下，公司信用記錄保存期限為[X]年，員工信用記錄保存期限為自員工離職或相關(guān)事項(xiàng)結(jié)束后[X]年。五、信用記錄的使用（一）內(nèi)部使用1.風(fēng)險(xiǎn)管理：公司在進(jìn)行業(yè)務(wù)決策、供應(yīng)商選擇、客戶(hù)授信等過(guò)程中，可參考信用記錄，評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。2.績(jī)效考核：將員工信用記錄納入績(jī)效考核體系，作為員工績(jī)效評(píng)估、薪酬調(diào)整、晉升獎(jiǎng)勵(lì)等的重要參考依據(jù)。3.內(nèi)部管理：用于加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，如規(guī)范員工行為、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量等。（二）外部使用1.向銀行等金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款、融資等業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)要求提供公司信用記錄，作為金融機(jī)構(gòu)評(píng)估公司信用狀況的重要依據(jù)。2.與供應(yīng)商、客戶(hù)進(jìn)行商業(yè)合作時(shí)，如對(duì)方要求提供信用記錄，經(jīng)公司授權(quán)后，可提供相關(guān)信用信息，以證明公司的信用實(shí)力和合作誠(chéng)意。3.在參與政府項(xiàng)目投標(biāo)、行業(yè)評(píng)優(yōu)評(píng)先等活動(dòng)中，按照相關(guān)規(guī)定和要求，提供公司信用記錄，展示公司良好的信用形象。（三）使用要求1.信用記錄的使用應(yīng)遵循合法、合規(guī)、必要的原則，僅限于與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的特定目的。2.使用信用記錄時(shí)，應(yīng)確保信息的保密性，不得隨意泄露給無(wú)關(guān)人員。3.對(duì)于涉及個(gè)人隱私的員工信用信息，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行使用和管理。六、信用記錄的披露（一）披露原則1.遵循合法、公正、客觀的原則，確保披露的信用信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.嚴(yán)格按照法律法規(guī)及公司規(guī)定的程序進(jìn)行披露，保障相關(guān)方的知情權(quán)和合法權(quán)益。（二）披露范圍1.公司可根據(jù)自身業(yè)務(wù)需要，在內(nèi)部公示公司信用記錄的部分信息，如信用評(píng)級(jí)、重大信用事件等，以激勵(lì)員工積極維護(hù)公司信用形象。2.在對(duì)外合作、融資等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，按照對(duì)方要求或法律法規(guī)規(guī)定，向特定的第三方披露公司信用記錄的相關(guān)信息。3.對(duì)于員工信用記錄，一般情況下不對(duì)外披露。但在涉及員工違法違紀(jì)行為、嚴(yán)重違反職業(yè)道德等情況，且法律法規(guī)允許的前提下，可根據(jù)公司內(nèi)部管理需要或相關(guān)部門(mén)要求，進(jìn)行有限度的披露。（三）披露程序1.內(nèi)部公示：由信用記錄管理部門(mén)提出公示方案，經(jīng)公司管理層審批后，在公司內(nèi)部網(wǎng)站、公告欄等指定渠道進(jìn)行公示。公示內(nèi)容應(yīng)明確公示期限、異議反饋方式等。2.對(duì)外披露：涉及對(duì)外披露公司信用記錄的，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提出申請(qǐng)，說(shuō)明披露的目的、對(duì)象、內(nèi)容等，經(jīng)信用記錄管理部門(mén)審核，報(bào)公司管理層批準(zhǔn)后，按照規(guī)定的格式和渠道進(jìn)行披露。對(duì)于涉及員工信用記錄的對(duì)外披露，還需征求員工本人意見(jiàn)，并按照相關(guān)法律法規(guī)辦理審批手續(xù)。3.異議處理：在信用記錄公示或披露期間，如相關(guān)方對(duì)公示或披露的信用信息有異議，可向信用記錄管理部門(mén)提出書(shū)面異議申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料。信用記錄管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，如確有錯(cuò)誤或不準(zhǔn)確的信息，應(yīng)及時(shí)更正，并重新公示或通知相關(guān)接收方。七、信用記錄的異議處理（一）異議受理1.信用記錄管理部門(mén)負(fù)責(zé)受理公司及員工對(duì)信用記錄的異議申請(qǐng)。2.異議申請(qǐng)人應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)，以書(shū)面形式向信用記錄管理部門(mén)提出異議申請(qǐng)，并詳細(xì)說(shuō)明異議事項(xiàng)及理由，同時(shí)提供相關(guān)證明材料。（二）調(diào)查核實(shí)1.信用記錄管理部門(mén)收到異議申請(qǐng)后，應(yīng)立即組織相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。調(diào)查方式包括查閱原始資料、與相關(guān)部門(mén)或人員核實(shí)情況、實(shí)地走訪等。2.在調(diào)查核實(shí)過(guò)程中，應(yīng)確保調(diào)查工作的客觀、公正、全面，充分聽(tīng)取異議申請(qǐng)人的陳述和申辯。（三）處理結(jié)果反饋1.經(jīng)調(diào)查核實(shí)后，如異議成立，信用記錄管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)對(duì)信用記錄進(jìn)行更正，并將處理結(jié)果書(shū)面通知異議申請(qǐng)人。2.如異議不成立，應(yīng)向異議申請(qǐng)人說(shuō)明理由，維持原信用記錄不變。異議申請(qǐng)人對(duì)處理結(jié)果仍有異議的，可在規(guī)定期限內(nèi)向上一級(jí)管理部門(mén)申請(qǐng)復(fù)查。八、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.公司設(shè)立信用記錄管理監(jiān)督小組，由公司管理層、各部門(mén)負(fù)責(zé)人等組成，負(fù)責(zé)對(duì)信用記錄管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.監(jiān)督小組定期對(duì)信用記錄的收集、整理、保存、使用及披露等環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，確保各項(xiàng)工作符合本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的要求。3.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，要求責(zé)任部門(mén)限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）考核制度1.將信用記錄管理工作納入公司各部門(mén)及員工的績(jī)效考核