保險(xiǎn)反洗錢(qián)試題及答案

單項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別工作的第一責(zé)任人是(）A.反洗錢(qián)崗人員B.公司總經(jīng)理C.客戶(hù)服務(wù)人員答案：B2.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。A.3B.5C.10答案：B3.金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)稱(chēng)是()A.FATFB.CFTC.AML答案：A4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有()A.可操作性B.隨意性C.模糊性答案：A5.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行()A.客戶(hù)身份識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.大額交易報(bào)告答案：A6.以下哪種情況不屬于可疑交易()A.短期內(nèi)分散投保、集中退保B.頻繁投保、退保C.正常繳納保費(fèi)答案：C7.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是()A.客戶(hù)身份識(shí)別B.有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.客戶(hù)身份資料保存答案：B8.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并最終明確()A.實(shí)際受益人B.法定代表人C.股東答案：A9.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于客戶(hù)身份資料和交易記錄,應(yīng)當(dāng)()A.妥善保存B.隨意丟棄C.部分保存答案：A10.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的交易存在可疑的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交()A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.客戶(hù)身份資料答案：B多項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.保險(xiǎn)反洗錢(qián)工作的基本原則包括(）A.合法性原則B.有效性原則C.保密原則答案:ABC2.客戶(hù)身份識(shí)別措施包括(）A.核對(duì)客戶(hù)有效身份證件B.了解客戶(hù)職業(yè)C.留存客戶(hù)身份資料答案:ABC3.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)有(）A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.客戶(hù)身份識(shí)別C.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存答案:ABC4.以下屬于可疑交易特征的有(）A.交易金額與客戶(hù)身份不符B.交易行為異常C.交易時(shí)間異常答案:ABC5.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可劃分為(）A.高風(fēng)險(xiǎn)B.中風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)答案:ABC6.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)包括(）A.建立反洗錢(qián)崗位責(zé)任制B.制定反洗錢(qián)操作規(guī)程C.開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)答案:ABC7.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),需要識(shí)別客戶(hù)身份的情況有（）A.訂立保險(xiǎn)合同B.解除保險(xiǎn)合同C.辦理理賠答案:ABC8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的目標(biāo)包括(）A.打擊洗錢(qián)犯罪B.維護(hù)金融秩序C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)答案:ABC9.客戶(hù)身份資料包括(）A.客戶(hù)姓名B.客戶(hù)聯(lián)系方式C.客戶(hù)身份證件復(fù)印件答案:ABC10.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中應(yīng)進(jìn)行培訓(xùn)的人員包括(）A.一線(xiàn)銷(xiāo)售人員B.客服人員C.管理人員答案:ABC判斷題(每題2分,共10題)1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)只需對(duì)新客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別。()答案:錯(cuò)誤2.反洗錢(qián)工作只需要反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)。()答案:錯(cuò)誤3.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限沒(méi)有明確規(guī)定。()答案:錯(cuò)誤4.大額交易一定是可疑交易。()答案:錯(cuò)誤5.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的代理人進(jìn)行身份識(shí)別。()答案:錯(cuò)誤6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度是為了應(yīng)付監(jiān)管檢查。()答案:錯(cuò)誤7.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一次性工作。()答案:錯(cuò)誤8.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別資料可以隨意更改。()答案:錯(cuò)誤9.只有金融機(jī)構(gòu)需要履行反洗錢(qián)義務(wù)。()答案:錯(cuò)誤10.可疑交易報(bào)告可以不及時(shí)提交。()答案:錯(cuò)誤簡(jiǎn)答題(每題5分,共4題)1.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的主要環(huán)節(jié)。答案:在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)、客戶(hù)身份信息變更、交易出現(xiàn)異常等環(huán)節(jié),需核對(duì)客戶(hù)有效身份證件,了解客戶(hù)職業(yè)、交易目的等,留存身份資料。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)包含哪些內(nèi)容?答案：應(yīng)包含反洗錢(qián)崗位責(zé)任制,明確各崗位職責(zé)；制定操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務(wù)流程；建立監(jiān)督檢查機(jī)制；開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳等內(nèi)容。3.簡(jiǎn)述可疑交易報(bào)告的要求。答案:保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易可疑,應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi),準(zhǔn)確、完整地通過(guò)專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提交可疑交易報(bào)告,不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的目的是什么?答案：目的是為了在反洗錢(qián)調(diào)查、偵查洗錢(qián)犯罪等情況下,提供證據(jù)支持,有助于識(shí)別和追蹤洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)金融秩序和司法公正。討論題(每題5分,共4題)1.討論保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)如何有效開(kāi)展客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。答案:可從客戶(hù)身份、業(yè)務(wù)類(lèi)型、交易特征等多維度設(shè)定評(píng)估指標(biāo),利用大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段收集信息,定期或不定期對(duì)客戶(hù)進(jìn)行重新評(píng)估,確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2.探討保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)宣傳方面可采取的措施。答案:可通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下渠道宣傳,如官網(wǎng)、公眾號(hào)發(fā)布知識(shí),營(yíng)業(yè)場(chǎng)所張貼海報(bào)、發(fā)放手冊(cè);開(kāi)展專(zhuān)題講座、培訓(xùn)活動(dòng),提高客戶(hù)和員工反洗錢(qián)意識(shí)。3.談?wù)劚ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其他金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的合作方式。答案:可建立信息共享機(jī)制,交流可疑交易線(xiàn)索和風(fēng)險(xiǎn)案例;聯(lián)合開(kāi)展培訓(xùn)與研討活動(dòng),提升人員專(zhuān)業(yè)能力;在監(jiān)管