2025年反洗錢知識(shí)試題題庫(kù)及答案一、單選題（每題2分，共30分）1.我國(guó)首部反洗錢法是（）開(kāi)始施行的。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日答案：B解析：2006年10月31日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，自2007年1月1日起施行。2.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的情況是（）。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D.客戶辦理正常的存取款業(yè)務(wù)答案：D解析：客戶辦理正常的存取款業(yè)務(wù)屬于常規(guī)業(yè)務(wù)操作，不需要向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。而A、B、C選項(xiàng)中的情況屬于異常情況，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行報(bào)告。3.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，主要目的不包括（）。A.有助于金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)B.為客戶提供更好的服務(wù)C.為反洗錢調(diào)查提供必要的證據(jù)D.為打擊洗錢犯罪提供有力支持答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，主要是為了履行反洗錢相關(guān)義務(wù)，如履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)、為反洗錢調(diào)查提供證據(jù)、打擊洗錢犯罪等，而不是主要為了給客戶提供更好的服務(wù)。5.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：同客戶身份資料保存規(guī)定類似，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。6.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)答案：B解析：中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A.20；1B.50；1C.20；5D.50；5答案：A解析：根據(jù)規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。8.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）。A.處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款C.處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款D.A和B答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。9.以下哪種行為可能被認(rèn)定為洗錢行為（）。A.小明將自己合法的工資收入存入銀行B.某企業(yè)通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易背景，將資金轉(zhuǎn)移到境外C.小李從銀行取出自己的存款用于日常消費(fèi)D.老張將自己的養(yǎng)老金定期存入銀行答案：B解析：某企業(yè)通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易背景，將資金轉(zhuǎn)移到境外，這種行為可能是為了掩蓋資金的非法來(lái)源和性質(zhì)，屬于洗錢行為。而A、C、D選項(xiàng)都是正常的資金存儲(chǔ)和使用行為。10.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料保存C.客戶交易記錄保存D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)在上述情況下，應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行客戶身份識(shí)別，以確認(rèn)客戶的真實(shí)身份。11.以下不屬于洗錢上游犯罪的是（）。A.盜竊罪B.毒品犯罪C.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪D.恐怖活動(dòng)犯罪答案：A解析：洗錢的上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等，盜竊罪不屬于洗錢上游犯罪。12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B解析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少每半年進(jìn)行一次審核。13.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.以上都不對(duì)答案：C解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密B.準(zhǔn)確、及時(shí)、全面、保密C.安全、及時(shí)、全面、保密D.安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、全面答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則保存客戶身份資料和交易記錄。15.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。二、多選題（每題3分，共30分）1.洗錢的常見(jiàn)方式包括（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的法律制度D.走私答案：ABCD解析：洗錢的常見(jiàn)方式有多種，利用金融機(jī)構(gòu)，如通過(guò)銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移；投資辦產(chǎn)業(yè)，通過(guò)合法的企業(yè)經(jīng)營(yíng)來(lái)掩蓋非法資金來(lái)源；利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的法律制度，隱藏資金信息；走私也是洗錢的一種方式，通過(guò)走私貨物的交易來(lái)轉(zhuǎn)移資金。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶身份重新識(shí)別制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度答案：ABD解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、客戶身份重新識(shí)別制度。3.以下哪些情況屬于可疑交易（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多C.客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付答案：ABCD解析：以上選項(xiàng)描述的情況都不符合正常的交易規(guī)律，可能存在洗錢等非法活動(dòng)，屬于可疑交易。4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識(shí)別制度C.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涵蓋多個(gè)方面，包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，確保反洗錢工作有章可循；建立客戶身份識(shí)別制度，確認(rèn)客戶身份；執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)報(bào)告異常交易；開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工和客戶的反洗錢意識(shí)。5.反洗錢調(diào)查的基本原則包括（）。A.合法原則B.合理原則C.效率原則D.保密原則答案：ABCD解析：反洗錢調(diào)查需要遵循合法原則，確保調(diào)查程序和手段符合法律規(guī)定；合理原則，保證調(diào)查措施合理適當(dāng)；效率原則，及時(shí)有效地開(kāi)展調(diào)查；保密原則，保護(hù)相關(guān)信息不被泄露。6.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的重點(diǎn)內(nèi)容有（）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行情況B.客戶身份識(shí)別工作情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告情況答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的重點(diǎn)內(nèi)容包括反洗錢內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行情況，確保制度有效運(yùn)行；客戶身份識(shí)別工作情況，保證客戶身份真實(shí)準(zhǔn)確；客戶身份資料和交易記錄保存情況，以便后續(xù)調(diào)查和監(jiān)管；大額交易和可疑交易報(bào)告情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告異常交易。7.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（）。A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD解析：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)力采取上述措施，以全面了解金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作情況。8.洗錢對(duì)金融體系的危害主要有（）。A.洗錢活動(dòng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)受損B.洗錢活動(dòng)影響金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.洗錢活動(dòng)擾亂了正常的金融秩序D.洗錢活動(dòng)可能引發(fā)金融危機(jī)答案：ABCD解析：洗錢活動(dòng)會(huì)使金融機(jī)構(gòu)因與非法資金有牽連而聲譽(yù)受損，影響其正常經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展，擾亂金融市場(chǎng)的正常秩序，嚴(yán)重時(shí)甚至可能引發(fā)金融危機(jī)。9.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些情況的客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施（）。A.客戶為外國(guó)政要B.客戶的資金交易活動(dòng)涉及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)C.客戶被列入反洗錢監(jiān)控名單D.客戶的職業(yè)為教師答案：ABC解析：客戶為外國(guó)政要、資金交易活動(dòng)涉及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)、被列入反洗錢監(jiān)控名單的客戶，其風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施。而教師作為普通職業(yè)，一般不屬于需要強(qiáng)化識(shí)別的情況。10.反洗錢宣傳工作的意義在于（）。A.提高社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)B.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工的反洗錢能力C.營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍D.有助于打擊洗錢犯罪活動(dòng)答案：ABCD解析：反洗錢宣傳工作可以提高社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，讓公眾了解洗錢的危害和防范方法；增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工的反洗錢能力，使其更好地履行反洗錢義務(wù)；營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍，促進(jìn)全社會(huì)共同參與反洗錢工作；有助于打擊洗錢犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，才需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)、客戶身份信息發(fā)生變化等多種情況下，都需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。2.只要金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存完整，就可以不進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤解析：客戶身份識(shí)別是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)和重要環(huán)節(jié)，即使客戶身份資料和交易記錄保存完整，也必須進(jìn)行客戶身份識(shí)別，以確保客戶身份的真實(shí)性和合法性。3.大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢的核心制度之一。（）答案：正確解析：大額交易和可疑交易報(bào)告制度能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常的資金流動(dòng)，為反洗錢調(diào)查和打擊洗錢犯罪提供重要線索，是反洗錢的核心制度之一。4.金融機(jī)構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄提供給任何單位和個(gè)人。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保密，只有在符合法律規(guī)定的情況下，如配合反洗錢調(diào)查等，才可以向相關(guān)單位和個(gè)人提供。5.洗錢行為只會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成危害，不會(huì)對(duì)整個(gè)社會(huì)造成影響。（）答案：錯(cuò)誤解析：洗錢行為不僅會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)、經(jīng)營(yíng)等造成危害，還會(huì)對(duì)整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)秩序、安全穩(wěn)定等造成嚴(yán)重影響，如助長(zhǎng)犯罪活動(dòng)、影響國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控等。6.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解客戶身份、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（）答案：正確解析：客戶身份識(shí)別需要全面了解客戶的身份信息、交易目的和性質(zhì)，以及實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，以準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份和交易風(fēng)險(xiǎn)。7.金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存期限可以短于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的保存期限。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，且客戶身份資料及交易記錄的保存期限不應(yīng)短于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的保存期限，甚至可能需要更長(zhǎng)時(shí)間保存。8.反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中，可以隨意查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄。（）答案：錯(cuò)誤解析：反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中，必須按照法定程序和要求進(jìn)行，不能隨意查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄，需要遵循相關(guān)的法律規(guī)定和審批程序。9.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（）答案：正確解析：這是鼓勵(lì)社會(huì)公眾參與反洗錢工作的重要規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)都有權(quán)利進(jìn)行舉報(bào)。10.金融機(jī)構(gòu)為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，如果客戶身份資料不完整，也可以為其辦理業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行客戶身份識(shí)別，若客戶身份資料不完整，不應(yīng)為其辦理業(yè)務(wù)。四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。答：金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：（1）反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，明確各部門和崗位在反洗錢工作中的職責(zé)和權(quán)限，確保反洗錢工作有章可循。（2）客戶身份識(shí)別制度，要求金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，了解客戶的真實(shí)身份和交易背景。（3）客戶身份資料和交易記錄保存制度，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限符合相關(guān)規(guī)定，以便在需要時(shí)進(jìn)行查詢和提供給相關(guān)部門。（4）大額交易和可疑交易報(bào)告制度，明確金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額交易和可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)告流程和報(bào)告時(shí)限，及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告異常交易情況。（5）反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度，定期組織員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和業(yè)務(wù)能力；同時(shí)，向客戶宣傳反洗錢知識(shí)，提高客戶的反