數(shù)字銀行論壇以企業(yè)架構(gòu)推動(dòng)數(shù)字化

轉(zhuǎn)型指導(dǎo)文件的落實(shí)數(shù)字銀行論壇聯(lián)合發(fā)起人

付曉巖PAGE2?極客邦副總裁，雙數(shù)研究院院長，資深企業(yè)架構(gòu)顧問?原互聯(lián)網(wǎng)頭部企業(yè)資深總監(jiān)；原國際著名咨詢公司企業(yè)架構(gòu)交付總監(jiān)；原國有大行企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)架構(gòu)師，

20年工作經(jīng)驗(yàn)，

其中業(yè)務(wù)條線12年，

IT條線8年?《企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)：方法論與實(shí)踐》、《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》和《聚合架構(gòu)：面向數(shù)字生態(tài)的構(gòu)件化企業(yè)架構(gòu)》行數(shù)字化轉(zhuǎn)型：路徑與策略》合著者；

極客時(shí)間《說透數(shù)字化轉(zhuǎn)型》課程架構(gòu)視角解讀和落實(shí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的兩份

重磅行業(yè)指導(dǎo)文件》作者?國家工程實(shí)驗(yàn)室金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用與安全研究中心研究員；第二屆中國某著名企業(yè)通信聯(lián)合會(huì)區(qū)塊鏈專業(yè)委員會(huì)智庫委員；央行區(qū)塊鏈行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)起草組成員；數(shù)字銀行論壇聯(lián)合發(fā)起人?香港中文大學(xué)（深證）高等金融研究院業(yè)界商大學(xué)國際經(jīng)管學(xué)院碩士研究生校外導(dǎo)師?OpenGroup、Gdevops、

SACC、

DTCC、Devops、中國軟件技術(shù)大會(huì)、SAPTech、中臺(tái)大會(huì)等技術(shù)峰會(huì)嘉賓數(shù)字銀行論壇

付

曉

巖I

個(gè)人簡介數(shù)字化I

數(shù)字時(shí)代是技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)嗎？

PAGE

3

工業(yè)體驗(yàn)技術(shù)也解決所有問題，但是沒有足夠

的技術(shù)支持將成為最大問題打破對(duì)技術(shù)的猶豫DCEP連接信息化農(nóng)業(yè)

大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃I

政策體系中的數(shù)字金融PAGE

4數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃數(shù)字社會(huì)重中之重?cái)?shù)字產(chǎn)業(yè)化如何幫助各行各業(yè)轉(zhuǎn)型的支持性行業(yè)和政策產(chǎn)業(yè)數(shù)字化如何完成本行業(yè)轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見“十四五”與2035

遠(yuǎn)景目標(biāo)明確的整體轉(zhuǎn)型要求，生活、生產(chǎn)、治理方式全面變革銀保監(jiān)會(huì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

指導(dǎo)意見各地方政府?dāng)?shù)字化轉(zhuǎn)

型指導(dǎo)意見國有企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

指導(dǎo)意見關(guān)于加快構(gòu)建全國一

體化大數(shù)據(jù)中心協(xié)同

創(chuàng)新體系的指導(dǎo)意見全國一體化大數(shù)據(jù)中心協(xié)同創(chuàng)新體系算力樞紐實(shí)施方案全民數(shù)字素養(yǎng)與技能

行動(dòng)綱要軟件和信息技術(shù)服務(wù)

業(yè)發(fā)展規(guī)劃數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)用構(gòu)建全新的新經(jīng)濟(jì)形態(tài)數(shù)字化關(guān)鍵性賦能行業(yè)和政策行業(yè)、企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型指導(dǎo)數(shù)字經(jīng)濟(jì)數(shù)字政府新時(shí)代的行為規(guī)范數(shù)字化相關(guān)法律法規(guī)必不可少的基礎(chǔ)條件數(shù)字經(jīng)濟(jì)底座央行金融科技發(fā)展規(guī)

劃2022-2025區(qū)域特色國家標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展綱要國家信息化規(guī)劃競合生態(tài)圈數(shù)字合作方數(shù)字公民數(shù)字科技數(shù)字金融云+AIoT+可信連接政務(wù)服務(wù)合作方服務(wù)制造服務(wù)技術(shù)服務(wù)……洞察連接銷售運(yùn)營……I

體驗(yàn)經(jīng)濟(jì)中的數(shù)字金融PAGE

5實(shí)現(xiàn)三個(gè)層面的挑戰(zhàn)：國內(nèi)與國際、金融與非金融、實(shí)體與活動(dòng)超算中心虛擬空間開放式聚合架構(gòu)描繪數(shù)字未來基于社會(huì)化基礎(chǔ)設(shè)施、

虛實(shí)互聯(lián)的數(shù)字世界數(shù)字孿生高速傳輸數(shù)字洞察數(shù)字服務(wù)數(shù)字家庭數(shù)字社會(huì)分布存儲(chǔ)數(shù)字金融機(jī)構(gòu)能力數(shù)字伙伴的能力信用信息

開放信息數(shù)字政府?dāng)?shù)字制造需求市場環(huán)境地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展地區(qū)業(yè)務(wù)排名地區(qū)金科投入

兩份指導(dǎo)文件的總體要求

PAGE

6自身環(huán)境本行戰(zhàn)略

目標(biāo)本行金科投入本行技術(shù)生態(tài)指導(dǎo)意見轉(zhuǎn)型目標(biāo)與考核評(píng)價(jià)：

目標(biāo)、監(jiān)管評(píng)分、考核組織保障：領(lǐng)導(dǎo)小組、企業(yè)級(jí)協(xié)調(diào)、專業(yè)人才進(jìn)董高實(shí)施保障：注重試點(diǎn)示范、加大支撐保障、

強(qiáng)化監(jiān)測評(píng)估、營造良好環(huán)境、加強(qiáng)組織統(tǒng)籌核心目標(biāo)：數(shù)據(jù)要素價(jià)值、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、金融科技治理、關(guān)鍵核心技術(shù)、數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)

施基本原則：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智慧為民、綠色低碳、公平普惠

發(fā)展規(guī)劃要解決的宏觀問題（發(fā)展不平衡不充分）：大小金融機(jī)構(gòu)間“馬太效應(yīng)”

，技術(shù)應(yīng)用百花齊放而關(guān)鍵核心技術(shù)亟需突破等問題人才建設(shè)：

培養(yǎng)和引進(jìn)科技治理：治理架構(gòu)、中臺(tái)、企業(yè)

架構(gòu)、技術(shù)倫理實(shí)施保障：加強(qiáng)組織保障、強(qiáng)化監(jiān)督管理核心目標(biāo)：產(chǎn)品和服務(wù)開發(fā)、經(jīng)營管理體系、數(shù)據(jù)治理、科技能力、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)

據(jù)安全和風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升基本原則：回歸本源、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、互利共贏、嚴(yán)守底線數(shù)字經(jīng)營：

組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)控、合規(guī)、

運(yùn)營要解決的宏觀問題：傳統(tǒng)經(jīng)營理念和管理體制不適應(yīng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要；業(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、科技架構(gòu)無法滿足機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需求；數(shù)據(jù)治理存在缺陷，海量信

息難以有效轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)要素；數(shù)字化人才尤其是復(fù)合型人才短缺業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)規(guī)劃和治理、數(shù)據(jù)能力、數(shù)字思維技術(shù)能力：

平臺(tái)化敏捷、彈性化基礎(chǔ)設(shè)施、新技術(shù)應(yīng)用與自主可控產(chǎn)業(yè)生態(tài)：

業(yè)務(wù)生態(tài)與技術(shù)生態(tài)、法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)字服務(wù)：

能力體系+業(yè)務(wù)領(lǐng)域企銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略：

轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略、路線圖數(shù)據(jù)能量：實(shí)實(shí)在在搞務(wù)虛加強(qiáng)對(duì)國家政策、部委政策、地方政策的研究力度，

在“一盤棋”

中找到使命穩(wěn)穩(wěn)當(dāng)當(dāng)理全局是否需要梳理全局

架構(gòu)，

如何梳理全

局架構(gòu)，

如何在整

體設(shè)計(jì)中轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)

和技術(shù)的合作模式技術(shù)管理技術(shù)轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型深度融合交替前進(jìn)業(yè)技雙螺旋架構(gòu)轉(zhuǎn)型分解與調(diào)整戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型業(yè)技融合的體制機(jī)制問題：組織

模式、工作模式、激勵(lì)模式，組

織結(jié)構(gòu)中的總分問題、開發(fā)體系

中的總分問題、業(yè)務(wù)創(chuàng)新上的總

分問題

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑技術(shù)特長打開空間改善體驗(yàn)生態(tài)思維提升效率歷史思維架構(gòu)思維提出挑戰(zhàn)PAGE7架構(gòu)思維政策研究業(yè)務(wù)痛點(diǎn)同盟計(jì)劃長期規(guī)劃考核管理組織保障戰(zhàn)略、考核、保障環(huán)節(jié)的落實(shí)建議一號(hào)位橫向協(xié)同型項(xiàng)目大行：挑戰(zhàn)型指標(biāo)中小行：隊(duì)伍建設(shè)延伸到部門技術(shù)側(cè)業(yè)務(wù)側(cè)企業(yè)級(jí)委員會(huì)戰(zhàn)略管理PAGE8完整業(yè)務(wù)架構(gòu)建模，4.5級(jí)；

1300+的業(yè)務(wù)研發(fā)中心，應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)進(jìn)行需求管理和前

瞻性研究；近期在OpenGroup年會(huì)上演講開展全行戰(zhàn)略分解和業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計(jì)，也

在推動(dòng)中臺(tái)建設(shè)企業(yè)級(jí)工程正在開展中

企業(yè)架構(gòu)已經(jīng)在逐漸推廣

PAGE

9正在推動(dòng)企業(yè)架構(gòu)項(xiàng)目，

已經(jīng)進(jìn)行了中臺(tái)設(shè)計(jì)正在調(diào)研企業(yè)架構(gòu)同時(shí)開展企業(yè)架構(gòu)和中臺(tái)建設(shè)再次開展企業(yè)架構(gòu)實(shí)驗(yàn)性開展企業(yè)架構(gòu)開展企業(yè)架構(gòu)五級(jí)流程

產(chǎn)品模板

模型

C級(jí)數(shù)據(jù)

界面標(biāo)準(zhǔn)戰(zhàn)略規(guī)劃業(yè)務(wù)建模應(yīng)用開發(fā)數(shù)

字金融

新

核

心發(fā)展意愿XX城商行XX國有行XX股份行XX股份行XX城商行XX資產(chǎn)管理公司XX國有行XX股份行XX國有行數(shù)據(jù)分布安全架構(gòu)模型業(yè)務(wù)

需

求應(yīng)用需求應(yīng)用需求文檔、組件需求文檔鏈值價(jià)業(yè)

轉(zhuǎn)

業(yè)向

措

力構(gòu)

構(gòu)

構(gòu)

構(gòu)應(yīng)

技

數(shù)

安功能點(diǎn)、應(yīng)用架構(gòu)圖宏觀能力規(guī)劃能力主題文檔數(shù)據(jù)模型產(chǎn)品模型體驗(yàn)?zāi)Ｐ土鞒棠Ｐ图夹g(shù)平臺(tái)全架型舉術(shù)架據(jù)架用架務(wù)方務(wù)能規(guī)劃業(yè)務(wù)中臺(tái)層創(chuàng)新業(yè)務(wù)域數(shù)字服務(wù)層（產(chǎn)業(yè)金融、個(gè)人金融、農(nóng)村金融、普惠金融、綠色金融

……）產(chǎn)業(yè)金融域某省市場域中間業(yè)務(wù)域數(shù)字渠道生態(tài)層渠道與生態(tài)服務(wù)域數(shù)字風(fēng)控合規(guī)域數(shù)字風(fēng)控合規(guī)單元化服務(wù)編排消息隊(duì)列云計(jì)算緩存平臺(tái)云網(wǎng)絡(luò)任務(wù)調(diào)度云存儲(chǔ)技術(shù)中臺(tái)層資金監(jiān)控云數(shù)據(jù)庫API網(wǎng)關(guān)容器服務(wù)鏈路監(jiān)控云監(jiān)控研發(fā)效能DevOps云安全云管平臺(tái)……數(shù)字員工域數(shù)字員工管理數(shù)字治理域數(shù)字企業(yè)治理數(shù)字辦公域數(shù)字辦公用戶體驗(yàn)管理數(shù)字用戶域用戶管理用戶運(yùn)營數(shù)字產(chǎn)品域數(shù)字產(chǎn)品管理數(shù)字產(chǎn)品核算數(shù)字運(yùn)營域數(shù)字運(yùn)營 三中臺(tái)架構(gòu)示意PAGE

10數(shù)據(jù)中臺(tái)層數(shù)據(jù)管理組件組數(shù)據(jù)能量戰(zhàn)略管理品牌管理投資者關(guān)系管理客戶催收反洗錢擔(dān)保品管理不良資產(chǎn)管理經(jīng)濟(jì)資本管理稽核監(jiān)測名單管理信息安全管理監(jiān)管報(bào)送關(guān)聯(lián)交審計(jì)統(tǒng)一授信管理合規(guī)管理市場風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)管理信用風(fēng)險(xiǎn)管理集中度風(fēng)險(xiǎn)管

理風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量機(jī)構(gòu)員工管理集中運(yùn)營頭寸管理重要物品管理采購管理轉(zhuǎn)型目標(biāo)與考核評(píng)價(jià)技術(shù)能力數(shù)字經(jīng)營人才建設(shè)科技治理產(chǎn)業(yè)生態(tài)數(shù)字服務(wù)產(chǎn)業(yè)生態(tài)普惠與基礎(chǔ)業(yè)務(wù)域

數(shù)字服務(wù)智能投研托管發(fā)卡存款借記卡貸記卡資金監(jiān)管業(yè)務(wù)代理結(jié)算票據(jù)結(jié)算收單業(yè)務(wù)保管箱支付結(jié)算代收代付資金存管業(yè)務(wù)代理銷售同業(yè)業(yè)務(wù)管理現(xiàn)金管理場景金融某著名企業(yè)渠道生態(tài)運(yùn)營服務(wù)員工培訓(xùn)績效考評(píng)用戶評(píng)價(jià)計(jì)劃預(yù)算管理會(huì)計(jì)某省市場自助渠道生態(tài)伙伴管理營銷與銷售管理網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計(jì)國際結(jié)算碳排放計(jì)量私人銀行財(cái)富管理投資銀行數(shù)據(jù)服務(wù)用戶管理與維護(hù)用戶服務(wù)數(shù)據(jù)資產(chǎn)貿(mào)資產(chǎn)管理IT管理數(shù)字人民幣資金清算員工渠道人力資源管理供應(yīng)鏈金融用戶信息管理資產(chǎn)負(fù)債管理貴金屬企業(yè)年金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)辦公管理用戶結(jié)算數(shù)據(jù)采集反欺詐全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)數(shù)據(jù)治理信息披露架構(gòu)治理產(chǎn)品裝配產(chǎn)品目錄定價(jià)管理科技治理&渠道服務(wù)與評(píng)價(jià)用戶回饋管理數(shù)字經(jīng)營字服務(wù)對(duì)公貸款個(gè)人貸款數(shù)數(shù)據(jù)管理

數(shù)據(jù)應(yīng)用能力建設(shè)采集手段能力建設(shè)數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)應(yīng)用采集手段金融團(tuán)體云

數(shù)據(jù)能力建設(shè)路徑

PAGE

11中小型銀行路徑大型銀行路徑行業(yè)治理0401組織結(jié)構(gòu)030201風(fēng)控03數(shù)字經(jīng)營五要點(diǎn)0501020304I

數(shù)字經(jīng)營實(shí)施建議超級(jí)自

動(dòng)化03標(biāo)準(zhǔn)化AI能力：可改進(jìn)、

可解釋規(guī)的解讀難

度越來越高企業(yè)級(jí)風(fēng)控

能力數(shù)字化轉(zhuǎn)型

風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)平臺(tái)與

模型中臺(tái)體系和

開發(fā)模式產(chǎn)品化

核算與

考核數(shù)字化崗位產(chǎn)品化

團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)架

構(gòu)業(yè)務(wù)標(biāo)

準(zhǔn)化融合型團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)、人員監(jiān)管平臺(tái)PAGE

12的跨界01020204重點(diǎn)分

行開發(fā)

中心A重點(diǎn)分

行開發(fā)

中心B區(qū)域支持團(tuán)隊(duì)A重點(diǎn)分行開發(fā)中心

???區(qū)域支持團(tuán)隊(duì)

?

?

?區(qū)域支持團(tuán)隊(duì)B總行開發(fā)中心

大型銀行的數(shù)字服務(wù)實(shí)施建議

PAGE

13A分行技術(shù)部C分行技術(shù)部B分行技術(shù)部E分行技術(shù)部F分行技術(shù)部G分行技術(shù)部H分行技術(shù)部?

?

?

分行

技術(shù)

部D分

行技

術(shù)部面向渠道的能力發(fā)展面向科技的

中小型銀行