第頁金融業(yè)務(wù)與反洗錢相關(guān)知識試卷及答案1.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運(yùn)用權(quán)重法,以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合【正確答案】：C2.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上,有兩個或兩個以上名稱的,可以分別開立基本存款賬戶。A、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團(tuán)公司D、社會團(tuán)體【正確答案】：A3.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的【正確答案】：B4.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是【正確答案】：A5.按照民事法律行為分類,下列合同中屬于實踐性民事法律行為的是（）。A、民間借貸合同B、房屋租賃合同C、買賣合同D、倉儲保管合同【正確答案】：A6.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個地區(qū),且匯款看似無人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間【正確答案】：A7.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達(dá)卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行【正確答案】：D8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函【正確答案】：B9.正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所,可以向銀行申請開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：D10.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告()。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部【正確答案】：C11.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動性原則C、盈利性原則D、效益性原則【正確答案】：A12.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫(yī)藥費(fèi)5000元,但未及時向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔(dān)責(zé)任,提出欠債還錢,天經(jīng)地義,上法院你也沒有道理!甲遂向乙支付5000元。對此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時效期間未滿，甲應(yīng)承擔(dān)該賠償責(zé)任B、訴訟時效期間已滿，甲不再承擔(dān)該賠償責(zé)任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還【正確答案】：C13.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【正確答案】：A14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品和服務(wù)的(),不得擅自代理金融消費(fèi)者?辦理業(yè)務(wù),不得擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令。A、真實表示B、真實表現(xiàn)C、真實意愿D、真實意志【正確答案】：C15.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實性【正確答案】：B17.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)【正確答案】：C18.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的,由中國人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元?！菊_答案】：D19.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶【正確答案】：C20.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換【正確答案】：A21.《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）,海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向（）部門通報。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署【正確答案】：A22.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中,正確的是：()。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督【正確答案】：D23.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的起始時間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日【正確答案】：A24.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)【正確答案】：A25.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟(jì)活動中,采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算,減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算【正確答案】：A26.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單（對私）》【正確答案】：B27.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù),下列哪項行為是正確的（）。A、進(jìn)行對外公告B、必須對存款單位或個人保密C、可以通知存款單位或個人D、通知其他機(jī)構(gòu)【正確答案】：B28.甲與乙簽訂了一份供貨合同,合同約定甲先供貨,乙后付款,在供貨前,甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力,對此,甲可依法主張()。A、同時履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)【正確答案】：D29.金融情報機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會中的交易主體繪制了一組動態(tài)行為素描【正確答案】：C30.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡【正確答案】：C31.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn),確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項要求,能及時有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C32.存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（）A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶【正確答案】：C33.根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》,下列選項關(guān)于凍結(jié)的說法錯誤的是（）。A、凍結(jié)存款、匯款應(yīng)當(dāng)由法律規(guī)定的行政機(jī)關(guān)實施，也可以委托給其他行政機(jī)關(guān)或者組織B、凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)C、行政機(jī)關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該自凍結(jié)期滿之日起解除凍結(jié)D、金融機(jī)構(gòu)不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息【正確答案】：A34.當(dāng)同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時,應(yīng)當(dāng)要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日【正確答案】：C35.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報審批機(jī)構(gòu)（）。A、申請B、核準(zhǔn)C、批準(zhǔn)D、備案【正確答案】：D36.背書生效后,背書人即成為票據(jù)上的()人,必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任【正確答案】：C37.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,對蓋有假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為真幣時,由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人【正確答案】：C38.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶【正確答案】：B39.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個工作日C、10天D、10個工作日【正確答案】：D40.中國人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時性資金不足C、從事公開市場業(yè)務(wù)D、彌補(bǔ)財政資產(chǎn)的不足【正確答案】：B41.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門【正確答案】：B42.訴訟時效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間,一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)【正確答案】：B43.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）個工作日。A、15B、20C、25D、30【正確答案】：D44.按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,()應(yīng)對現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開展培訓(xùn),每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃,有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀監(jiān)部門C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行【正確答案】：D45.依照我國民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地【正確答案】：A46.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實,發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施,致使假幣對外支付的,按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國人民幣管理條例》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》【正確答案】：A47.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門【正確答案】：B48.某甲被宣告死亡,后又重新出現(xiàn),法院撤銷了死亡宣告,下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)【正確答案】：C49.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法,也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法【正確答案】：D50.銀行機(jī)構(gòu)開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易的,依據(jù)（）規(guī)定進(jìn)行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結(jié)算賬戶管理辦法【正確答案】：A51.下列對一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項權(quán)利【正確答案】：D52.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法【正確答案】：B53.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：A54.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典【正確答案】：C55.下列情況中,復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的【正確答案】：A56.查庫必須逐一清點,做到全面核對無誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實B、賬賬C、賬款D、賬實【正確答案】：A57.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,（）攜帶人民幣實行限額管理制度,具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出境、外國人出入境B、中國公民出境、外國人入境C、中國公民入境、外國人入境D、中國公民出入境、外國人入出境【正確答案】：D58.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：B59.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立,具有良好的信譽(yù),較好的經(jīng)營業(yè)績,配備專職人員,內(nèi)控機(jī)制健全,資金結(jié)算渠道暢通,核算工具先進(jìn),認(rèn)真履行國庫職責(zé),并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行【正確答案】：B60.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換【正確答案】：B61.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時,經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)【正確答案】：C62.下列情形中,哪一項的訴訟時效為一年（）A、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失C、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙【正確答案】：A63.（）賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、基本賬戶B、專用賬戶C、個人結(jié)算賬戶D、儲蓄賬戶【正確答案】：D64.存款人開立個人銀行賬戶,能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動車駕駛證D、臨時身份證【正確答案】：D65.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后,如果需要重新開立基本存款賬戶,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12【正確答案】：C66.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時,應(yīng)填制開戶申請書,開戶申請書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、財政管理部門D、開戶銀行【正確答案】：B67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報告。A、2B、5C、7D、10【正確答案】：B68.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料,投訴資料留存時間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2【正確答案】：B69.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶,應(yīng)按照（）等規(guī)定,對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查,防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》【正確答案】：A70.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個月B、一個月C、三個月D、半年【正確答案】：B71.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：B72.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的【正確答案】：B73.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工【正確答案】：B74.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）規(guī)定,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動【正確答案】：B75.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息,采取合理措施識別是否缺少匯款人或收款人必要信息,并依據(jù)風(fēng)險狀況,明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。A、匯款人B、收款人C、匯款人或收款人D、匯款人和收款人【正確答案】：D76.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時,應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名【正確答案】：B77.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況【正確答案】：D78.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料【正確答案】：D79.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開立之日起（）個工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B80.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記【正確答案】：B81.經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時解除凍結(jié),并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：B82.甲乙夫婦二人有一子一女,其子丙娶妻工,生子戊,其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人,并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無固定生活來源,工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間,對于甲的遺產(chǎn)無權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己【正確答案】：C83.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1【正確答案】：C84.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施,拒不改正的,由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下【正確答案】：B85.失蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開始的時間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請宣告失蹤人死亡的時間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日【正確答案】：D86.老張去世時留下遺產(chǎn)8萬元,在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元,不再繼承其他財產(chǎn),其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元,其侄接受遺贈1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負(fù)責(zé)清償B、由其妻其子其女，其侄負(fù)責(zé)清償C、由其女其侄負(fù)責(zé)清償D、判決由其女單獨(dú)清【正確答案】：A87.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報文交換的處理方式,辦理跨行（）萬元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五【正確答案】：D88.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組【正確答案】：C89.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”【正確答案】：C90.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時,下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書人對善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書人.持票人共同負(fù)責(zé)。【正確答案】：A91.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來,要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈繼承【正確答案】：C92.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是()。A、遺囑繼承B、法定繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議D、法定繼承和遺囑繼承【正確答案】：D93.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段【正確答案】：C94.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制,向（）普及三反”基本常識,提示風(fēng)險A、社會公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員【正確答案】：A95.監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任【正確答案】：C96.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法,綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險,對不同風(fēng)險的非自然人客戶采取（）的風(fēng)險控制措施,對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益所有人身份識別工作。A、差別化，強(qiáng)化B、差別化，簡化C、統(tǒng)一化，強(qiáng)化D、統(tǒng)一化，簡化【正確答案】：A97.根據(jù)（）”原則分配各類、各級用戶的權(quán)限,嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置,將用戶權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。A、最大授權(quán)B、合適授權(quán)C、最小授權(quán)【正確答案】：C98.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音【正確答案】：A99.匯票的絕對記載事項是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期【正確答案】：A100.如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶【正確答案】：B1.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明扣劃的（）。A、賬號B、扣劃金額C、執(zhí)行款專戶信息D、地址【正確答案】：ABC2.開戶申請人開立個人銀行賬戶或者辦理其他個人銀行賬戶業(yè)務(wù),原則上應(yīng)當(dāng)由開戶申請人本人親自辦理；符合條件的,可以由他人代理辦理。以下哪些情形可代理開戶。（）A、存款人開立代發(fā)工資、教育、社會保障（如社保、醫(yī)保、軍保）、公共管理（如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng)）等特殊用途個人銀行賬戶B、無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人C、因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人D、有民事行為能力的開戶申請人【正確答案】：ABC3.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款E、情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證?！菊_答案】：ABCD4.下列合同中,當(dāng)事人有權(quán)請求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷的是（）。A、重大誤解訂立的合同B、以合法形式掩蓋非法目的的C、損害社會公共利益的D、在訂立合同時顯失公平的【正確答案】：AD5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男┬畔ⅲǎ〢、姓名B、性別C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限【正確答案】：ACD6.下列事項中,匯票出票必須記載的有（）。A、確定的金額B、必須或不得提示承兌C、無條件支付的委托D、利息及利率E、出票日期【正確答案】：ACE7.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時,宣告終結(jié)。A、利害關(guān)系人申報權(quán)利B、申請人撤回申請C、期限屆滿D、申請人又取得票據(jù)【正確答案】：ABC8.匯票到期日前,有下列情形之一的,持票人也可以行使追索權(quán)（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、承兌人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的D、付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的【正確答案】：ABCD9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別,確認(rèn)為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對()的分析過程。A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征【正確答案】：BDE10.農(nóng)信銀的主要業(yè)務(wù)范圍有（）A、匯兌業(yè)務(wù)B、個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)C、農(nóng)信銀匯票業(yè)務(wù)D、單位賬戶通存通兌業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制,確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風(fēng)險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)【正確答案】：ABCD12.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶盡職調(diào)查要點有()。A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證B、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件【正確答案】：ABCD13.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露以下（）信息。A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式；B、客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)的條件；C、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等D、電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險【正確答案】：ABC14.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的內(nèi)容,主要包括（）。A、開戶銷戶情況B、交易日期C、收入資金來源和支出資金去向D、金額和賬戶余額等情況【正確答案】：ABCD15.下列哪些反洗錢義務(wù),金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告【正確答案】：AD16.對各地域的固有風(fēng)險評估可考慮以下因素:A、當(dāng)?shù)叵村X、恐怖融資與(廣義)上游犯罪形勢，是否毗鄰洗錢、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動活躍的境外國家和地區(qū)，或是否屬于較高風(fēng)險國家和地區(qū)(至少包括金融行動特別工作組呼吁采取行動的高風(fēng)險國家、地區(qū)和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家、地區(qū)，也可參考國際組織有關(guān)避稅天堂名單等，以下簡稱較高風(fēng)險和地區(qū))B、接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃(以下簡稱刑事查凍扣)中涉及該地區(qū)的客戶數(shù)量、交易金額、資產(chǎn)規(guī)模等C、本機(jī)構(gòu)上報的涉及當(dāng)?shù)氐囊话憧梢山灰缀椭攸c可疑交易報告數(shù)量及客戶數(shù)量、交易金額D、本機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點數(shù)量、客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易金額及市場占有率水平【正確答案】：ABCD17.《反恐怖主義法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)（）。A、立即凍結(jié)B、立即銷戶C、向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告D、經(jīng)向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門同意后銷戶【正確答案】：AC18.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的,申請執(zhí)行人申請延長凍結(jié)期限的,人民法院應(yīng)當(dāng)在查封、扣押、凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行查封、扣押、凍結(jié)手續(xù),續(xù)行期限可以（）前款規(guī)定的期限。A、小于B、等于C、超過D、大于或等于【正確答案】：AB19.辦理以下哪些證券業(yè)務(wù)時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)B、轉(zhuǎn)托管C、代辦股份確認(rèn)D、交易密碼掛失E、開通網(wǎng)上交易【正確答案】：ABCDE20.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,殘缺、污損人民幣持有人對金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的,以下處理方式正確的是（）。A、經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣B、持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書C、持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換D、持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起10個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書【正確答案】：ABC21.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、財產(chǎn)保險B、人身保險C、信托D、期貨【正確答案】：BC22.銀行應(yīng)對存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理,存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人本人同名銀行賬戶之間B、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉(zhuǎn)賬C、存款人采用數(shù)字證書驗證方式D、存款人采用電子簽名驗證方式【正確答案】：ABCD23.下列法律規(guī)定中,屬于特別訴訟時效的有（）。A、《民法通則》第136條規(guī)定，身體受到傷害要求賠償?shù)脑V訟時效期間為1年B、《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時效期間為2年C、《合同法》第129條規(guī)定，因國際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭議提起訴訟或者仲裁的期限為4年D、《繼承法》第25條規(guī)定，受遺贈人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈后兩個月內(nèi)作出接受或者放受遺贈的表示，到期沒有表示的，視為放棄接受遺贈【正確答案】：AC24.對金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類（）,不得整體凍結(jié),法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶D、客戶備付金賬戶【正確答案】：ABCD25.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)當(dāng)采取的客戶盡職調(diào)查措施包括、（）A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息B、評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查方面的職責(zé)【正確答案】：ABCD26.銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十三條”意見包括（）A、加強(qiáng)基層行的合規(guī)監(jiān)督B、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度C、加強(qiáng)對賬外經(jīng)營的監(jiān)控D、加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)的管理【正確答案】：ABC27.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》（司發(fā)通〔2013〕78號）規(guī)定,繼承人為多人的,可以（）或（）向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出查詢請求。A、單獨(dú)B、共同C、無權(quán)D、指定【正確答案】：AB28.（）機(jī)構(gòu)可承兌商業(yè)匯票。A、商業(yè)銀行B、政策性銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行E、經(jīng)上級行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABE29.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時,以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存【正確答案】：ABD30.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,控制賬戶交易措施包括（）等措施,涉及簽約繳納稅款、社會保險費(fèi)用以及水、電、燃?xì)狻⑴瘹?、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制【正確答案】：ABCD31.法人金融機(jī)構(gòu)委托外部審計機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險管理工作開展評價的,外部審計機(jī)構(gòu)需要具備（）。A、確保審計范圍和方法科學(xué)合理B、審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗C、審計工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢保密要求【正確答案】：ABC32.專門用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂【正確答案】：ABCD33.視為可靠的電子簽名應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)屬于電子簽名人專有B、電子簽名制作數(shù)據(jù)由電子簽名人或授權(quán)人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)?！菊_答案】：ABCD34.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、有境內(nèi)企業(yè)法人資格B、有固定的營業(yè)場所C、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員D、具備能夠準(zhǔn)確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施E、授權(quán)銀行要求的其他條件【正確答案】：ABCDE35.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法【正確答案】：ABCD36.指標(biāo)要素的監(jiān)測指標(biāo)包括（）A、客戶身份指標(biāo)B、客戶行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)【正確答案】：ABC37.轉(zhuǎn)帳卡是實時扣帳的借記卡,具有（）。A、轉(zhuǎn)帳結(jié)算B、電子支付C、存取現(xiàn)金D、消費(fèi)功能【正確答案】：ACD38.下列哪些屬于銀行匯票背書時絕對應(yīng)記截的事項（）。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、票據(jù)金額【正確答案】：AB39.數(shù)據(jù)電文接收時間的確認(rèn)方法（）。A、發(fā)件人發(fā)出數(shù)據(jù)電文進(jìn)行自己不能控制系統(tǒng)的時間B、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人指定系統(tǒng)的時間C、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時間D、當(dāng)事人約定的時間【正確答案】：BC40.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ACDE41.下列資金的管理與使用,存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會保障基金C、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)D、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)【正確答案】：ABCD42.付款日期可以按照下列（）形式之一記載。A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款【正確答案】：ABCD43.以下屬于自然人客戶的身份基本信息”的（）。A、客戶的姓名、性別B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、身份證件或者身份證明文件種類、號碼和有效期限D(zhuǎn)、國籍、職業(yè)【正確答案】：ABCD44.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外,還可采取（）等措施識別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、實地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實D、回訪客戶【正確答案】：ABCD45.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時,應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容包括（）。A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的D、有權(quán)機(jī)關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過姓名在系統(tǒng)查詢確認(rèn)【正確答案】：ABC46.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的,由中國人民銀行責(zé)令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可處以罰款?()A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的;B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的;D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的;E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的;【正確答案】：CDE47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性,合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求,酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性,金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險進(jìn)行評估：（）A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）B、與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實際受益人、實際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司。【正確答案】：ABC48.票據(jù)（）、（）、（）不得更改,更改的票據(jù)無效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱【正確答案】：ABC49.在地役權(quán)法律關(guān)系中,下列哪些表述是正確的（）。A、地役權(quán)是為特定人設(shè)定的B、地役權(quán)是為需役地設(shè)定的C、地役權(quán)具有從屬性D、地役權(quán)具有可分性【正確答案】：BC50.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行存在（）等情形之一的,人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開辦行在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門銷戶的B、開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)行庫撤并的【正確答案】：ABCD51.視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式的數(shù)據(jù)電文,應(yīng)具備（）。A、能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容B、可供隨時調(diào)取查用C、保證自形成時起，內(nèi)容保持完整、未被更改D、增加背書等形式變化不影響數(shù)據(jù)電文的完整性【正確答案】：ABCD52.直接參與者應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后20個工作日內(nèi),向中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報送辦理業(yè)務(wù)情況,報送內(nèi)容包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)管理和運(yùn)行環(huán)境的重大變更B、與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練實施情況C、通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)中斷情況D、與支付系統(tǒng)相關(guān)的風(fēng)險事件及處置情況E、對支付系統(tǒng)管理的意見和建議【正確答案】：ABCDE53.公安機(jī)關(guān)對于涉案賬戶資金分布在省級行政區(qū)域內(nèi)的,其查詢、凍結(jié)由（）出具協(xié)助查詢、凍結(jié)存款通知書”等法律文書,由（）出具賬戶資金查詢、凍結(jié)申請表”。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、省級公安機(jī)關(guān)D、省級公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門【正確答案】：AD54.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,機(jī)構(gòu)（）處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、固有風(fēng)險B、剩余風(fēng)險C、剩余風(fēng)險和運(yùn)營風(fēng)險D、固有風(fēng)險和運(yùn)營風(fēng)險【正確答案】：AB55.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)無法提供具體賬號時,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提供的足以確定該賬戶的（）信息積極協(xié)助查詢。A、個人身份證件號碼或者企業(yè)全稱B、企業(yè)賬號C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、企業(yè)法人【正確答案】：AC56.銀行應(yīng)當(dāng)收集境外投資者所在地的反洗錢和反恐融資信息,了解（）并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理措施。A、實際控制投資的自然人B、投資真實受益人C、評估投資的洗錢D、恐怖融資風(fēng)險【正確答案】：ABCD57.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、處罰權(quán)D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)【正確答案】：ABC58.以下發(fā)生的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易【正確答案】：ABCD59.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本【正確答案】：AC60.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)對指定賬戶進(jìn)行繼續(xù)凍結(jié)（即續(xù)凍）的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按有權(quán)機(jī)關(guān)的要求延長原凍結(jié)事項的截止時間,并反饋凍結(jié)賬戶對應(yīng)的（）以及前后順序凍結(jié)記錄等信息。A、應(yīng)凍結(jié)金額(要求凍結(jié)的金額）B、實際凍結(jié)金額C、凍結(jié)起止時間D、所有金額【正確答案】：ABC61.有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬以上五十萬以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的?！菊_答案】：CD62.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后,下列哪些做法是違規(guī)的（）。A、將凍結(jié)或扣劃款項用于收貸收息B、向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風(fēng)報信C、對程序合法、手續(xù)完備的，不經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)簽字直接辦理D、幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款【正確答案】：ABD63.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）？A、真實性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性【正確答案】：ABCD64.目前我行反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下（）等崗位。A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、授權(quán)崗【正確答案】：ABC65.依據(jù)商業(yè)銀行法,下列哪些事項的變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？（）A、行長的更換B、變更持有股份總額5％的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、分支行所在地的變更【正確答案】：BCD66.人民檢察院決定免予起訴、撤銷案件或者不起訴的案件,被告人交出或者被人民檢察院、公安機(jī)關(guān)查獲的被告人的儲蓄存款單（折）,經(jīng)查明確系被告人非法所得的贓款,人民檢察院作出沒收的決定之后,銀行依據(jù)（）或（）和存款單（折）,辦理提款或者繳庫手續(xù)。A、人民檢察院的《免予起訴決定書》（附?jīng)]收清單）B、協(xié)助凍結(jié)通知書C、由檢察長簽署的《沒收通知書》D、協(xié)助扣劃通知書【正確答案】：AC67.對于較高風(fēng)險等級的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取較為強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施,有效預(yù)防風(fēng)險。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、了解客戶及其實際控制人、交易實際受益人情況。B、了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。C、每半年對較高風(fēng)險客戶的身份信息進(jìn)行核實，及時更新和補(bǔ)充較高風(fēng)險等級客戶的身份信息，并同步更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶的身份登記信息。D、定期查看反洗錢系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶，了解客戶交易及背景情況，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機(jī)。經(jīng)判斷符合可疑交易上報條件的，應(yīng)上報可疑交易報告。E、客戶開通或辦理智e通電子銀行業(yè)務(wù)、跨境匯款等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的，應(yīng)對客戶的交易額度、頻率和渠道等進(jìn)行合理限制?！菊_答案】：ABCDE68.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,印制人民幣的（）等重要事項屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式【正確答案】：ABCD69.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況【正確答案】：ABCD70.網(wǎng)點核心服務(wù)流程包括：開門迎賓、業(yè)務(wù)咨詢、（）、挽留客戶等內(nèi)容。A、業(yè)務(wù)接待B、客戶分流C、客戶教育D、產(chǎn)品營銷【正確答案】：ABCD71.法人金融機(jī)構(gòu)匯總得出的固有風(fēng)險評估結(jié)果涵蓋以下哪幾個維度（）A、地域風(fēng)險B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險C、渠道風(fēng)險D、客戶風(fēng)險【正確答案】：ABCD72.自2016年12月1日起,個人銀行結(jié)算賬戶可以分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶【正確答案】：ABC73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)的法律文書,應(yīng)當(dāng)明確的要素包括（）。A、凍結(jié)賬戶名稱B、凍結(jié)賬號C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)期限【正確答案】：ABCD74.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）運(yùn)行時序分為（）三個階段。A、日間B、日終C、提交業(yè)務(wù)結(jié)束D、非營業(yè)【正確答案】：ACD75.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報送的交易報告包括（）和（）兩類。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、支付工具使用量報告【正確答案】：AB76.承兌商業(yè)匯票的銀行,必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來源【正確答案】：ACD77.關(guān)于儲蓄業(yè)務(wù)起存金額及存期檔次,下列說法正確的是（）A、整存整取定期儲蓄存期分為三個月、半年、九個月、一年、兩年、三年、五年B、零存整取50元起存C、整存零取1000元起存，存期分為一年、三年、五年D、定活兩便存款50元起存。實際存期一年以內(nèi)的，利息按實際存期的整存整取儲蓄存款利率達(dá)六折計算。實際存期一年以上的，一律按一年期整存整取利率打六折計算【正確答案】：CD78.銀行有以下哪些行為,人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定對其進(jìn)行處罰。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易D、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行【正確答案】：ABCD79.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、外幣匯款【正確答案】：ABC80.非核準(zhǔn)類賬戶包括（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、非預(yù)算單位專用賬戶【正確答案】：BD81.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當(dāng)月到期的償債資金【正確答案】：ABC82.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結(jié)（）。黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶A、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的專門清算交收賬戶B、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的保證金賬戶C、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的專用存款賬戶D、黃金交易組織機(jī)構(gòu)開立的清算基金金賬戶【正確答案】：ABD83.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,客戶由他人代理業(yè)務(wù)時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件【正確答案】：BD84.大額交易報告主體有（）A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公益團(tuán)體【正確答案】：ABC85.客戶身份識別中的禁止性要求是指,銀行不得為身份不明的客戶（）。A、提供金融服務(wù)B、開立匿名賬戶C、與其進(jìn)行交易D、開立假名賬戶【正確答案】：ABCD86.下列有權(quán)機(jī)關(guān)中,只有查詢權(quán)限,沒有凍結(jié)和扣劃權(quán)限的是（）。A、人民法院B、國家安全機(jī)關(guān)C、監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊監(jiān)察機(jī)關(guān)）D、審計機(jī)關(guān)【正確答案】：CD87.以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是：（）A、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報告B、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告【正確答案】：ABCD88.協(xié)助查詢、凍結(jié)”是指銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助（）或個人在本機(jī)構(gòu)的涉案存款、匯款等資產(chǎn)的行為。A、人民檢察院B、公安機(jī)關(guān)C、國家安全機(jī)關(guān)查詢D、凍結(jié)單位【正確答案】：ABCD89.中國人民銀行總行設(shè)立再貼現(xiàn)窗口,（）各銀行總行的再貼現(xiàn)申請及有關(guān)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。A、受理B、審查C、審批D、經(jīng)辦【正確答案】：ABCD90.下列哪些機(jī)構(gòu)屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)：（）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、期貨公司D、金融資產(chǎn)管理公司E、信托公司【正確答案】：ABCE91.個人開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶可以綁定本人的（）進(jìn)行身份驗證。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、支付機(jī)構(gòu)開立的支付賬戶D、貸記卡賬戶【正確答案】：AD92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論【正確答案】：ABD93.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,個人賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的C、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的D、投資機(jī)構(gòu)聲明不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的【正確答案】：ABC94.人民法院與金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制的建立和運(yùn)行應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、已建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)，具有通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)送、傳輸、反饋查控信息的功能B、授權(quán)特定的人員辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控業(yè)務(wù)C、具有符合安全規(guī)范的電子印章系統(tǒng)D、已采取足以保障查控系統(tǒng)和信息安全的措施【正確答案】：ABCD95.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的程序,以下說法正確的是（）A、假幣收繳必須當(dāng)面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》C、收繳假幣時，應(yīng)向持有人告知有關(guān)權(quán)利D、假幣可以退換給持有人【正確答案】：AC96.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,下列說法正確的是（）。A、銀行在為個人開立I類戶時，應(yīng)當(dāng)在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導(dǎo)個人同時開立Ⅱ、Ⅲ類戶B、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個E、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元【正確答案】：AB97.下列屬于中風(fēng)險等級客戶的有（）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的。【正確答案】：BCD98.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）和（）的保障措施A、技術(shù)保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障【正確答案】：AB99.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,若有代理人,需要提供的客戶身份證明文件包括（）。A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明【正確答案】：AB100.銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時,應(yīng)要求其提供本人有效身份證件,并對身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、完整性B、真實性C、有效性D、合規(guī)性E、合理性【正確答案】：BCD1.金融機(jī)構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估時,情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.監(jiān)護(hù)人被指定后,不得自行變更。擅自變更的,由原被指定的監(jiān)護(hù)人和變更后的監(jiān)護(hù)人承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.金融機(jī)構(gòu)的年度績效考核中可不包含高級管理層的反洗錢履職行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.宣告失蹤是申請宣告死亡的必經(jīng)程序。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)開展人民幣紙幣冠字號碼記錄、存儲、查詢工作,履行在冠字號碼管理與使用等方面的職責(zé),規(guī)范利用冠字號碼查詢解決假幣糾紛工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.中國人民銀行各級機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的,均可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息,交易記錄和其他有關(guān)資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.民辦非企業(yè)組織申請開立基本存款賬戶,應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人存款時,應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)傳輸電子協(xié)助查詢存款通知書。多案集中查詢的,可以附匯總的案件查詢清單。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.固有風(fēng)險評估反映法人金融機(jī)構(gòu)被利用于洗錢和恐怖融資的可能性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.對超過保管期限的反洗錢檔案,可不再定期進(jìn)行鑒定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.土地使用權(quán)出讓合同約定的使用期限屆滿,土地使用者未申請續(xù)期或者雖申請續(xù)期但未獲得批準(zhǔn)的,土地使用權(quán)由國家無償收回。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.對于反洗錢系統(tǒng)自動初評等級或者人工復(fù)評等級為高風(fēng)險等級的客戶,金融機(jī)構(gòu)反洗錢集中處理中心應(yīng)進(jìn)行常規(guī)性審查。對于評級依據(jù)不充分或者調(diào)整等級不符合規(guī)定的,應(yīng)要求營業(yè)機(jī)構(gòu)重新進(jìn)行人工復(fù)評。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.辦理賬戶銷戶后應(yīng)收回憑證,不能將憑證交還給客戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.對于單位定期存款來說,單位定期存款開戶證實書是支付憑證,定期存單只能作為質(zhì)押的憑證。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.?除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.經(jīng)本人承諾的行為對本人造成傷害的,不視為侵權(quán)行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.對人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以辦理,在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后,不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用以收貸收息；不得為被執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制的要求,對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.監(jiān)護(hù)人只能由一人充當(dāng),不能為數(shù)人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.財政預(yù)算單位可以開立臨時存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.根據(jù)《反洗錢法》第三條、第四條的規(guī)定,中國人民銀行作為國家反洗錢主管部門,與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.?在風(fēng)險可控情況下,允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì),而無需收集相關(guān)證據(jù)材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定,辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款時,查詢申請人可在公證機(jī)構(gòu)簽署《委托書》,授權(quán)他人代為查詢。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶盡職調(diào)查措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求,且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時,金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶盡職調(diào)查結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶盡職調(diào)查程序,不需承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.非法占有包括惡意占有和善意占有。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.在合伙經(jīng)營過程中增加合伙人必須經(jīng)全體合伙人同意,未經(jīng)全體合伙人同意的,入伙行為無效也可從其約定加入。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.銀行卡及其賬戶不限于持卡人本人使用,可以出租和轉(zhuǎn)借。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù),在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時,了解有權(quán)對客戶信息進(jìn)行查詢、對客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國家機(jī)關(guān),按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動,不泄漏執(zhí)法活動信息,不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的一半兌換。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.對單位或個人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料,除國家有關(guān)法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外,銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時,可以向檢察院、稅務(wù)部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中的開戶行為異常,只體現(xiàn)在客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼,或同一綁定賬戶,或同一手機(jī)號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制,辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過4小時,與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)、或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過6小時,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對其應(yīng)進(jìn)行通報。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的出票人不再承擔(dān)付款責(zé)任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對已建成的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及時開展有效性評估,并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險變化情況及時調(diào)整監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.民法保護(hù)人身權(quán)的方法包括返還財產(chǎn)、停止侵害、賠償損失等。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.在分析重點可疑交易時,只要分析可疑賬戶的開戶資料和交易記錄就足夠了。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的,銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款,直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料,包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時辦理。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因,無法在規(guī)定時限內(nèi)反饋的,應(yīng)當(dāng)向上述有權(quán)機(jī)關(guān)說明原因,并采取有效措施盡快反饋。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的可以不經(jīng)批準(zhǔn)使用人民幣圖樣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,任何單位和個人不得銷售非法使用人民幣圖樣的宣傳品、出版物或者其他商品。銷售經(jīng)批準(zhǔn)使用人民幣圖樣的宣傳品、出版物或者其他商品時,不得濫用許可進(jìn)行虛假宣傳和炒作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.存取款一體機(jī)未加冠字號碼記錄模塊的,可以開啟循環(huán)功能,加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機(jī)執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定,中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.銀行通過自助柜員機(jī)為個人辦理業(yè)務(wù)時,可在轉(zhuǎn)賬受理界面（含外文界面）以中文顯示收款人姓名、賬號和轉(zhuǎn)賬金額等信息（姓名應(yīng)當(dāng)脫敏處理）,不需要提示該業(yè)務(wù)實時到賬,由客戶確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.賬戶凍結(jié)只能凍結(jié)原賬戶,不得轉(zhuǎn)賬戶凍結(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)將《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》在營業(yè)場所進(jìn)行公示,張貼本行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反假貨幣投訴電話,配備符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的點驗鈔機(jī)以及人民幣宣傳資料,使用人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》、假幣”印章、假幣收繳專用章。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.20元及以上面額必須全額機(jī)械清分,10元及以下券別如不適合使用機(jī)械清分,可以組織手工清分。A、正確B、錯