第頁(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)與賬戶(hù)管理相關(guān)知識(shí)考試試卷1.手機(jī)銀行業(yè)務(wù)資料的保管方式與保存期限為（）_x000D_A、專(zhuān)夾保管，永久B、與其他業(yè)務(wù)憑證一并保管，5年C、與其他業(yè)務(wù)憑證一并保管，永久D、專(zhuān)夾保管，5年_x000D_【正確答案】：A2.借記IC卡賬戶(hù)包括內(nèi)部賬戶(hù)和（）。A、定期賬戶(hù)B、活期賬戶(hù)C、電子現(xiàn)金賬戶(hù)D、活期主賬戶(hù)【正確答案】：C3.下列關(guān)于庫(kù)管人員說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）？A、庫(kù)管人員必須做到營(yíng)業(yè)前開(kāi)庫(kù)，營(yíng)業(yè)終了鎖庫(kù)并撥亂密碼B、庫(kù)管人員必須由農(nóng)村信用社正式員工擔(dān)任C、庫(kù)管人員可以領(lǐng)取主賬簿D、庫(kù)管人員不得對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)【正確答案】：C4.法人單位的清算機(jī)構(gòu)主要工作職責(zé)中不包括（）。A、負(fù)責(zé)落實(shí)重要空白憑證和有價(jià)單證的管理規(guī)定B、負(fù)責(zé)與人民銀行清算賬戶(hù)的資金清算、對(duì)賬等工作C、加強(qiáng)本轄資金清算往來(lái)統(tǒng)一清算的管理，較好地控制風(fēng)險(xiǎn)D、負(fù)責(zé)管理本轄清算系統(tǒng)有關(guān)的清算賬戶(hù)的信息以及處理有關(guān)的清算賬務(wù)【正確答案】：A5.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B6.客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)（）。A、客戶(hù)識(shí)別B、客戶(hù)身份盡職調(diào)查C、客戶(hù)實(shí)名制D、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：B7.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的（）。A、證件地址B、臨時(shí)居住地C、戶(hù)口簿地址D、經(jīng)常居住地【正確答案】：D8.銀行通過(guò)自助機(jī)具和電子渠道提供個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)立服務(wù)的，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人只能持()辦理。A、護(hù)照B、港澳通行證C、居民身份證D、駕駛證【正確答案】：C9.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶(hù)身份【正確答案】：D10.下列哪項(xiàng)對(duì)業(yè)務(wù)公章的描述是錯(cuò)誤的？（）A、業(yè)務(wù)公章按機(jī)構(gòu)進(jìn)行刻制B、業(yè)務(wù)公章通過(guò)編制印章序號(hào)進(jìn)行區(qū)分C、業(yè)務(wù)公章刻有“收妥抵用”字樣D、業(yè)務(wù)公章指定專(zhuān)人保管【正確答案】：C11.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）或發(fā)卡銀行報(bào)告。A、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、辦理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)D、人民銀行【正確答案】：A12.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)（）義務(wù)。A、應(yīng)盡B、法定C、反洗錢(qián)D、常規(guī)【正確答案】：B13.遼寧省農(nóng)村信用社預(yù)留印鑒卡作為重要物品管理，空白印鑒卡由()統(tǒng)一樣式。A、省聯(lián)社B、法人機(jī)構(gòu)C、信貸管理部D、銀監(jiān)局【正確答案】：A14.客戶(hù)身份資料不包括（）。A、客戶(hù)身份信息B、客戶(hù)身份資料C、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、客戶(hù)賬戶(hù)記錄【正確答案】：D15.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)）中定居國(guó)外的中國(guó)公民開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)的有效身份證件是（）。A、護(hù)照B、邊民出入境通行證C、學(xué)生證D、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證【正確答案】：A16.借記卡在自助銀行設(shè)備上日取款最高限額為（）元。A、2000B、5000C、10000D、20000【正確答案】：D17.（）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、一般存款賬戶(hù)B、專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、基本存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：A18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10萬(wàn)B、20萬(wàn)C、50萬(wàn)D、200萬(wàn)【正確答案】：B19.存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)為（）。A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)B、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：D20.遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)庫(kù)房實(shí)行（）管理。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：C21.原封新券（幣）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)款，應(yīng)查明原因，如確非本行責(zé)任，應(yīng)開(kāi)具證明，說(shuō)明發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(guò)，經(jīng)手人和證明人簽章，經(jīng)業(yè)務(wù)主管人員和所在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批后，連同原捆封簽、原扎把條、通過(guò)業(yè)務(wù)主管部門(mén)報(bào)送當(dāng)?shù)?)審查處理。A、人民銀行B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、檢察機(jī)關(guān)【正確答案】：A22.（）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部【正確答案】：B23.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報(bào)告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：對(duì)公客戶(hù)在本機(jī)構(gòu)存在（）的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，采取措施限制客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立、信息變更及撤銷(xiāo)、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類(lèi)、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等。A、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的B、對(duì)公負(fù)債業(yè)務(wù)C、支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、信貸業(yè)務(wù)【正確答案】：A24.下列說(shuō)法不正確的是（）。A、運(yùn)營(yíng)例會(huì)實(shí)行分級(jí)召開(kāi)的模式B、運(yùn)營(yíng)例會(huì)實(shí)行運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)制C、召開(kāi)運(yùn)營(yíng)工作例會(huì)必須有詳細(xì)的工作記錄，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)召開(kāi)的日例會(huì)必須在《會(huì)計(jì)人員工作日志》上登記、備查。D、法人單位運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理部門(mén)每季應(yīng)召開(kāi)一次例會(huì)【正確答案】：D25.企業(yè)客戶(hù)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)電話(huà)銀行成為企業(yè)注冊(cè)客戶(hù)，可以使用哪些功能？（）_x000D_A、其他三項(xiàng)全部正確_x000D_B、明細(xì)查詢(xún)C、（電話(huà)銀行）密碼修改D、余額查詢(xún)【正確答案】：A26.（）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、國(guó)家外匯管理局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、人民銀行地、市級(jí)分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B27.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報(bào)告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：自然人客戶(hù)在本機(jī)構(gòu)存在（）的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，采取措施限制客戶(hù)的業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品種類(lèi)、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等。A、電子銀行類(lèi)業(yè)務(wù)B、負(fù)債類(lèi)業(yè)務(wù)C、信貸類(lèi)業(yè)務(wù)D、代理類(lèi)業(yè)務(wù)【正確答案】：B28.銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中，不得（）。A、為儲(chǔ)蓄賬戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算B、利用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)逃廢銀行債務(wù)C、偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)D、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：A29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將登記保存的受益所有人信息報(bào)送（）。A、中國(guó)人民銀行征信中心運(yùn)營(yíng)管理的相關(guān)信息數(shù)據(jù)庫(kù)B、中國(guó)人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、工商局【正確答案】：A30.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為入網(wǎng)不滿(mǎn)（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿(mǎn)30日兩個(gè)條件其中之一的特約商戶(hù)，提供T+0資金結(jié)算。A、30日B、60日C、90日D、120日【正確答案】：C31.交易記錄是指客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起的資金類(lèi)交易，下列可作為交易記錄的是（）A、客戶(hù)柜面簽約銀行產(chǎn)品B、銀行計(jì)息C、扣除賬戶(hù)年費(fèi)D、扣除小額管理費(fèi)【正確答案】：A32.依據(jù)《融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，客戶(hù)先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶(hù)沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A、繼續(xù)為客戶(hù)提供服務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶(hù)等方式，限制為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)C、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)D、無(wú)需關(guān)注【正確答案】：C33.業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)保管的重要空白憑證及有價(jià)單證的領(lǐng)取、庫(kù)存、保管、作廢等情況（）至少檢查一次。A、每周B、每月C、每季D、每年【正確答案】：C34.（）的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)B、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、個(gè)人銀行貸款賬戶(hù)D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：A35.銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人分為：（）A、活期存款賬戶(hù)和定期存款賬戶(hù)B、單位存款賬戶(hù)和個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)D、人民幣賬戶(hù)和外匯賬戶(hù)【正確答案】：C36.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是（）。A、金融機(jī)構(gòu)B、特定非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：C37.依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于有效身份證件不包括（）。A、臺(tái)灣地區(qū)居民為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證B、外國(guó)公民為護(hù)照或者外國(guó)人永久居留證C、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證D、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶(hù)口的中國(guó)公民為居民身份證；不滿(mǎn)十六周歲的，可以使用居民身份證或戶(hù)口簿【正確答案】：C38.單位賬戶(hù)對(duì)賬時(shí)點(diǎn)余額為零，但一年以?xún)?nèi)有業(yè)務(wù)發(fā)生的各類(lèi)賬戶(hù)也要進(jìn)行對(duì)賬，其對(duì)賬單回收率必須達(dá)到()以上。A、70%B、60%C、50%D、40%【正確答案】：C39.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)，各機(jī)構(gòu)位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶(hù)身份識(shí)別，關(guān)注客戶(hù)的交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息，并定期對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶(hù)，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A、季度B、半年C、一年D、三年【正確答案】：D40.我國(guó)打擊洗錢(qián)犯罪的法律是（）。A、《中華人民共和國(guó)刑法》B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》【正確答案】：A41.（）是指各法人單位在人民銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的清算資金、備付金存款、存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)在各法人單位開(kāi)立的同業(yè)存款等賬戶(hù)的交易明細(xì)和余額的對(duì)賬。A、銀銀對(duì)賬B、銀企對(duì)賬C、系統(tǒng)內(nèi)部資金往來(lái)對(duì)賬D、內(nèi)部部門(mén)之間對(duì)賬【正確答案】：A42.銀行在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)且（）金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？A、5萬(wàn)人民幣或1萬(wàn)美元B、5萬(wàn)人民幣或2千美元C、1萬(wàn)人民幣或2千美元D、1萬(wàn)人民幣或1千美元【正確答案】：D43.因遺失而需重新刻制的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章應(yīng)使用()印章序號(hào)。A、原有B、新的C、特殊D、隨機(jī)選擇【正確答案】：B44.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]年3號(hào)）自（）起施行。A、2008年1月1日B、2007年1月1日C、2017年1月1日D、2017月7月1日【正確答案】：D45.運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是指各法人行社通過(guò)省聯(lián)社開(kāi)發(fā)的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)轄內(nèi)各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及清算中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)及電子渠道發(fā)生的，根據(jù)檢測(cè)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)程度參數(shù)篩查出符合監(jiān)督條件的業(yè)務(wù)，由相關(guān)()對(duì)其進(jìn)行重點(diǎn)核查、控制和監(jiān)督的過(guò)程。A、網(wǎng)點(diǎn)人員B、信貸人員C、風(fēng)險(xiǎn)人員D、事后監(jiān)督人員【正確答案】：D46.在認(rèn)真履行客戶(hù)身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)的審核，指的是（）原則。A、全面性B、持續(xù)性C、審慎性D、重點(diǎn)識(shí)別【正確答案】：D47.通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)無(wú)法準(zhǔn)確確認(rèn)客戶(hù)身份的，應(yīng)（）為其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。_x000D_A、拒絕B、酌情C、直接D、盡快_x000D_【正確答案】：A48.在第五套人民幣的紙張中，無(wú)色熒光纖維在紫外光下呈現(xiàn)（）。A、紅色和藍(lán)色B、藍(lán)色和綠色C、藍(lán)色和黃色D、紅色和黃色【正確答案】：C49.對(duì)賬資料的保管期限為()年。A、20B、30C、5D、10【正確答案】：B50.存款人注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的應(yīng)于（）工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)。A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、5個(gè)【正確答案】：D51.通過(guò)電話(huà)銀行辦理口頭掛失業(yè)務(wù)，有效期是（）。_x000D_A、長(zhǎng)期有效B、7天有效C、1個(gè)月有效D、當(dāng)日有效_x000D_【正確答案】：A52.沒(méi)有實(shí)現(xiàn)集中調(diào)繳現(xiàn)金的行社，每次領(lǐng)取重要空白憑證后營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存量不得超過(guò)（）的使用量。A、10天B、15天C、20天D、1個(gè)月【正確答案】：D53.授權(quán)系統(tǒng)中參數(shù)維護(hù)、變更信息資料、權(quán)限等一切業(yè)務(wù)的新增、變更、刪除均需填制（），授權(quán)中心管理員要及時(shí)受理并反饋回單。A、《集中授權(quán)系統(tǒng)變動(dòng)表》B、《集中授權(quán)系統(tǒng)操作任務(wù)書(shū)》C、《系統(tǒng)信息維護(hù)申請(qǐng)表》D、《集中授權(quán)系統(tǒng)操作日志》【正確答案】：C54.手機(jī)銀行定活互轉(zhuǎn)的到賬時(shí)間是（）A、實(shí)時(shí)到賬B、下一營(yíng)業(yè)日C、日終結(jié)束D、次日_x000D_【正確答案】：A55.年滿(mǎn)（）周歲的客戶(hù)辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，須由客戶(hù)本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理。_x000D_A、18B、16C、14D、20_x000D_【正確答案】：A56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分（）等級(jí)。A、風(fēng)險(xiǎn)B、客戶(hù)C、VIPD、服務(wù)【正確答案】：A57.電子現(xiàn)金明細(xì)查詢(xún)可查詢(xún)最近（）筆明細(xì)記錄。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B58.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)為客戶(hù)辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)后，客戶(hù)網(wǎng)上銀行（）。_x000D_A、需激活后才能使用_x000D_B、第二日方可使用C、三個(gè)工作日后方可使用D、可立即使用【正確答案】：A59.因磨損而需重新刻制的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章應(yīng)使用()的印章序號(hào)。A、原有B、新的C、特殊D、隨機(jī)選擇【正確答案】：A60.手機(jī)銀行交易密碼連續(xù)輸入錯(cuò)誤（）次，當(dāng)日鎖定。_x000D_A、6B、5C、10D、18_x000D_【正確答案】：A61.對(duì)客戶(hù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為【正確答案】：C62.如企業(yè)需要通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理轉(zhuǎn)賬匯款，且無(wú)論金額大小，均須有一人授權(quán)，則須在注冊(cè)時(shí)配置（）模式。_x000D_A、有金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)B、無(wú)金額區(qū)間的無(wú)授權(quán)C、有金額區(qū)間的無(wú)授權(quán)D、無(wú)金額區(qū)間的一級(jí)授權(quán)_x000D_【正確答案】：A63.下列說(shuō)法正確的是：（）。A、客戶(hù)身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶(hù)身份識(shí)別在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始C、客戶(hù)身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定D、客戶(hù)身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程【正確答案】：D64.遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)出現(xiàn)故障應(yīng)急狀態(tài)下實(shí)施()。A、本地授權(quán)B、異地授權(quán)C、集中授權(quán)D、非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)【正確答案】：A65.按照中國(guó)人民銀行相關(guān)制度規(guī)定，銀行借記卡在ATM機(jī)上取現(xiàn)（）。A、每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)5000元B、每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)2000元C、每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)20000元D、不得超過(guò)信用額度【正確答案】：C66.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)報(bào)告涉及的客戶(hù)、賬戶(hù)和資金應(yīng)（）。A、采取必要控制措施B、提供無(wú)差別的金融服務(wù)C、報(bào)告公安機(jī)關(guān)D、控制客戶(hù)人身自由【正確答案】：A67.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)（）。A、及時(shí)以書(shū)面形式向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告B、及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人C、及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心報(bào)告D、及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告【正確答案】：D68.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則不包括（）A、全面性B、間歇性C、持續(xù)性D、保密性【正確答案】：B69.下面關(guān)于需打印的重要空白憑證的說(shuō)法不正確的是（）。A、不得擅自手工填寫(xiě)B(tài)、可脫機(jī)另行打印C、多聯(lián)式重要空白憑證必須套打D、不得脫機(jī)另行打印【正確答案】：B70.貼片卡手機(jī)銀行客戶(hù)單筆支付限額為（）萬(wàn)元，日累計(jì)限額為（）萬(wàn)元，在額度范圍內(nèi)，客戶(hù)可自行設(shè)定交易限額。A、50萬(wàn)元、200萬(wàn)元B、20萬(wàn)元、100萬(wàn)元C、10萬(wàn)元、100萬(wàn)元D、100萬(wàn)元、500萬(wàn)元【正確答案】：A71.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（）對(duì)假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》【正確答案】：C72.關(guān)于存款人使用銀行結(jié)算賬戶(hù)，正確的是（）。A、不得違反人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法規(guī)定開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。B、不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)。C、不得偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。D、不得違反人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)?！菊_答案】：B73.手機(jī)銀行中不需要使用的是（）。_x000D_A、二代液晶網(wǎng)銀盾密碼B、登錄密碼C、短信驗(yàn)證碼D、交易密碼_x000D_【正確答案】：A74.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管非居民盡調(diào)辦法執(zhí)行過(guò)程中收集的資料，保存期限為自報(bào)送期末起至少（）年A、二年B、三年C、五年D、十年【正確答案】：C75.對(duì)于列入可疑交易的賬戶(hù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與相關(guān)單位或者個(gè)人核實(shí)交易情況；經(jīng)核實(shí)后仍認(rèn)定可疑的，銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶(hù)（）業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)A、柜面業(yè)務(wù)B、非柜面業(yè)務(wù)C、代收業(yè)務(wù)D、代付業(yè)務(wù)【正確答案】：B76.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取（）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定【正確答案】：C77.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)超過(guò)規(guī)定保管期限無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片一律作廢卡處理。磁條卡保管期限為（）個(gè)工作日，IC卡保管期限為（）個(gè)工作日。A、5、10B、5、5C、5、20D、10、20【正確答案】：C78.大額存取款限額（）萬(wàn)元人民幣。單筆存取款金額超過(guò)該限額的，按大額存取款辦理。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：A79.業(yè)務(wù)主管對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)重要空白憑證及有價(jià)單證的領(lǐng)取、庫(kù)存、保管、作廢等情況，（）至少檢查一次。A、每天B、每周C、每月D、每季【正確答案】：B80.()會(huì)計(jì)主管要核對(duì)保管的“其他相關(guān)權(quán)證類(lèi)檔案資料”物品實(shí)物及交接明細(xì)清單。A、每周B、每月C、每旬D、每季【正確答案】：B81.企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)可以設(shè)置（）用戶(hù)。_x000D_A、多個(gè)_x000D_B、3個(gè)C、5個(gè)D、1個(gè)【正確答案】：A82.業(yè)務(wù)公章的使用人應(yīng)對(duì)需加蓋印章的憑證的（）負(fù)責(zé)，杜絕只蓋不審現(xiàn)象的發(fā)生。A、要素是否齊全B、合規(guī)性C、真實(shí)性D、合理性【正確答案】：B83.對(duì)不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)和客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且金額單筆（）（含）以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)、核查、復(fù)印客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、15萬(wàn)【正確答案】：A84.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）規(guī)定，專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B85.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作責(zé)任追究管理辦法》規(guī)定：將“在反洗錢(qián)相關(guān)的業(yè)務(wù)操作過(guò)程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員疏于職守，應(yīng)作為而不作為，存在瀆職行為。性質(zhì)相對(duì)嚴(yán)重，已經(jīng)造成了一定損失和影響，可能引發(fā)安全事故、輿情事件、客戶(hù)集體投訴或訴訟等并產(chǎn)生較大損失或較大不利影響的違規(guī)事件?！币暈椋ǎ、一般違規(guī)行為B、嚴(yán)重違規(guī)行為C、重大違規(guī)行為D、特大違規(guī)行為【正確答案】：B86.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件？A、小張取出2千元美元現(xiàn)金B(yǎng)、小李存入5萬(wàn)元現(xiàn)金C、中石油存入20萬(wàn)元現(xiàn)金D、中石油取出2萬(wàn)元現(xiàn)金【正確答案】：B87.境外有關(guān)部門(mén)因反洗錢(qián)和反恐怖融資需要要求其提供客戶(hù)、賬戶(hù)、交易信息及其他相關(guān)信息的，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)外交途徑、司法協(xié)助途徑或金融監(jiān)管合作途徑等提出請(qǐng)求不得擅自提供。有關(guān)國(guó)內(nèi)司法凍結(jié)、司法查詢(xún)、可疑交易報(bào)告、行政機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)調(diào)查等信息（）對(duì)外提供。A、不得B、應(yīng)當(dāng)C、視情況可以D、經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后可以【正確答案】：A88.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶(hù)盡職調(diào)查措施的程度。A、實(shí)質(zhì)重于形式B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、統(tǒng)籌兼顧【正確答案】：B89.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假硬幣，處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用信封封裝并在封口處加蓋“假幣”字樣的戳記B、應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戮記，并以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封D、應(yīng)使用統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封【正確答案】：A90.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期【正確答案】：D91.企業(yè)辦理"公轉(zhuǎn)私"服務(wù)協(xié)議簽約時(shí)，需提交的申請(qǐng)資料包括（）。_x000D_A、網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)申請(qǐng)表B、網(wǎng)上銀行用戶(hù)信息及支付權(quán)限確認(rèn)/維護(hù)表C、網(wǎng)上銀行授權(quán)模式配置/維護(hù)表D、企業(yè)客戶(hù)網(wǎng)銀盾領(lǐng)取單_x000D_【正確答案】：A92.下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?。A、與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理B、在可疑客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C、對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)分類(lèi)等級(jí)D、可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告【正確答案】：A93.金融IC卡非接觸狀態(tài)下可以使用借記、貸記卡功能嗎？()A、可以B、不可以【正確答案】：A94.集中授權(quán)系統(tǒng)的電子影像資料在系統(tǒng)中保存()，到期后移入后臺(tái)保存。A、一周B、一個(gè)月C、兩個(gè)月D、半年【正確答案】：C95.網(wǎng)銀盾密碼連續(xù)輸入錯(cuò)誤密碼（）次網(wǎng)銀盾會(huì)被鎖定。_x000D_A、6次B、3次C、6*3天=18次D、每天6次_x000D_【正確答案】：A96.遼寧省農(nóng)村信用社的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、一般風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)應(yīng)至少每（）重新評(píng)定一次。A、半年、一年、二年、三年B、半年、二年、三年、五年C、一年、二年、三年、五年D、半年、一年、二年、五年【正確答案】：A97.除向本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)（）元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5000B、10000C、20000D、50000【正確答案】：D98.（）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、一般存款賬戶(hù)B、專(zhuān)用存款賬戶(hù)C、基本存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：B99.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括（）大類(lèi)。A、5B、6C、7D、8【正確答案】：C100.一個(gè)身份證號(hào)可注冊(cè)（）手機(jī)銀行_x000D_A、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、無(wú)限制_x000D_【正確答案】：A1.冠字號(hào)碼查詢(xún)受理單位與再查詢(xún)受理單位均應(yīng)建立查詢(xún)登記簿，詳細(xì)記錄受理的每筆查詢(xún)業(yè)務(wù)的（）。A、經(jīng)辦人和復(fù)核人B、查詢(xún)號(hào)碼C、查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)間D、查詢(xún)結(jié)果【正確答案】：ABCD2.反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、走私犯罪D、貪污賄賂犯罪【正確答案】：ABCD3.我社已開(kāi)通ATM延時(shí)轉(zhuǎn)賬撤銷(xiāo)功能，當(dāng)前客戶(hù)可申請(qǐng)撤銷(xiāo)的渠道包括（）A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)B、本行ATMC、網(wǎng)上銀行D、96888客服【正確答案】：AD4.銀行為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對(duì)身份證件的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。銀行通過(guò)有效身份證件仍無(wú)法準(zhǔn)確判斷開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人身份的，應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料，下列哪項(xiàng)屬于輔助身份證明材料。A、戶(hù)口簿B、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證C、社會(huì)保障卡D、軍人和武裝警察身份證件【正確答案】：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的法律依據(jù)有（）。A、《反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》【正確答案】：ABCD6.下列哪些關(guān)于使用會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章的描述是正確的?()A、印章使用人可以預(yù)先在空白憑證上加蓋會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章備用B、營(yíng)業(yè)期間，會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章必須做到“專(zhuān)箱保管，固定存放”C、會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章可以簽訂借款合同D、非營(yíng)業(yè)期間及印章離開(kāi)使用人視線，印章必須裝箱加鎖入金柜妥善保管E、營(yíng)業(yè)終了，未設(shè)現(xiàn)金庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，需將其會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章隨現(xiàn)金一同入金庫(kù)保管【正確答案】：BDE7.有價(jià)單證兌付應(yīng)堅(jiān)持“（）”的原則。A、先核驗(yàn)B、先收款C、后辦理D、后付款【正確答案】：AD8.有價(jià)單證的銷(xiāo)毀應(yīng)按照“誰(shuí)發(fā)售，誰(shuí)銷(xiāo)毀”的原則，在（）后進(jìn)行。A、兌付期滿(mǎn)B、兌付期間C、發(fā)售期間D、兌付工作全部結(jié)束【正確答案】：AD9.銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡的主要特征有（）A、卡片正面右下角或右上方印制了統(tǒng)一的“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)圖案B、卡片正面的“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)圖案上方加貼有統(tǒng)一的全息防偽標(biāo)志C、卡片背面使用統(tǒng)一的簽名條（有“銀聯(lián)”字樣）D、卡片上的卡號(hào)都是19位【正確答案】：AC10.助農(nóng)取款業(yè)務(wù)管理中，省聯(lián)社電子銀行部的職責(zé)（）A、負(fù)責(zé)制定、完善助農(nóng)取款業(yè)務(wù)管理制度，明確工作職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。B、組織全省業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)各行社制定營(yíng)銷(xiāo)與宣傳方案。C、按照人民銀行、銀監(jiān)部門(mén)要求，及時(shí)報(bào)送各類(lèi)報(bào)表、報(bào)告。D、負(fù)責(zé)與農(nóng)信銀進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、差錯(cuò)處理和清算工作；負(fù)責(zé)法人機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)清分工作?！菊_答案】：ABC11.在集中授權(quán)系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題的情況下，為了全省前臺(tái)柜面業(yè)務(wù)不受影響或者少受影響，各級(jí)機(jī)構(gòu)可進(jìn)行下列應(yīng)急處理()。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中始終要以三級(jí)柜員的身份存在B、系統(tǒng)緊急切換成本地授權(quán)后，網(wǎng)點(diǎn)因特殊情況沒(méi)有三級(jí)柜員授權(quán)時(shí)可立刻將網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)班中的一名五級(jí)柜員調(diào)整成三級(jí)柜員C、系統(tǒng)緊急切換成本地授權(quán)后，清算中心應(yīng)立即將授權(quán)中心的授權(quán)員調(diào)整成各個(gè)機(jī)構(gòu)的三級(jí)柜員，快速合理地分配到?jīng)]有授權(quán)員的網(wǎng)點(diǎn)D、清算中心在五級(jí)與七級(jí)柜員的配置數(shù)量上要實(shí)行A、B角制度，防止突發(fā)狀況下人員漏崗【正確答案】：ACD12.交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。A、全部金融交易信息B、超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息C、規(guī)定金額以下的金融交易信息D、有洗錢(qián)嫌疑的金融交易信息【正確答案】：BD13.銀行卡的功能有：（）。A、消費(fèi)B、轉(zhuǎn)賬C、存款D、取款【正確答案】：ABCD14.銀行在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間以外辦理Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的，可以采取哪種方式對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查A、不必核查B、到當(dāng)?shù)毓卜志稚祥T(mén)核查C、可先為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)，該賬戶(hù)只收不付，在銀行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后賬戶(hù)才能正常使用D、可以通過(guò)公安部認(rèn)可的其他查詢(xún)渠道聯(lián)網(wǎng)核查【正確答案】：CD15.終止客戶(hù)網(wǎng)上銀行服務(wù)的情況有（）。_x000D_A、客戶(hù)主動(dòng)申請(qǐng)B、開(kāi)通網(wǎng)銀的賬戶(hù)全部注銷(xiāo)C、客戶(hù)違反協(xié)議規(guī)定D、賬戶(hù)資金流動(dòng)性差_x000D_【正確答案】：ABC16.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]97號(hào)）中，實(shí)行遠(yuǎn)程復(fù)核（授權(quán)）的銀行，辦理金融超過(guò)一定標(biāo)準(zhǔn)的資金匯劃業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行（）相結(jié)合的方式。A、遠(yuǎn)程審核B、現(xiàn)場(chǎng)審核C、遠(yuǎn)程授權(quán)D、現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)【正確答案】：BC17.（）視同現(xiàn)金管理。A、有價(jià)單證的樣本B、有價(jià)單證的防偽標(biāo)識(shí)C、重要空白憑證D、有價(jià)單證【正確答案】：CD18.以下對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)人民幣假幣后的操作表述正確的是（）。A、立即報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人并換人復(fù)核B、填寫(xiě)《假幣代保管登記簿》C、假幣實(shí)物加蓋“假幣”印章并用專(zhuān)用袋封存妥善保管D、假幣實(shí)物不加蓋“假幣”印章并用專(zhuān)用袋封存單獨(dú)妥善保管【正確答案】：ABD19.遼寧省農(nóng)村信用社柜臺(tái)、窗口運(yùn)維條線反洗錢(qián)及反恐怖融資工作的原則是（）。A、有效識(shí)別原則B、合法審慎原則C、及時(shí)準(zhǔn)確原則D、對(duì)外保密原則【正確答案】：ABCD20.銀行在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）。A、客戶(hù)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶(hù)辦理結(jié)算情況C、客戶(hù)外出旅游情況D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況【正確答案】：ABD21.2015版100元紙幣較2005年版100元紙幣主要增加了（）防偽特征。A、光彩光變數(shù)字B、光變油墨面額數(shù)字C、光變鏤空開(kāi)窗安全線D、有色熒光豎號(hào)碼【正確答案】：ACD22.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（）。A、要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼【正確答案】：ABCD23.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有（）。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶(hù)采取同樣的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：ACD24.以下哪些功能需要維護(hù)無(wú)金額區(qū)間授權(quán)模式（）_x000D_A、對(duì)外付款B、集團(tuán)服務(wù)的約定上劃和約定下?lián)蹸、集團(tuán)服務(wù)中所有子功能_x000D_D、批量轉(zhuǎn)賬E、票據(jù)中心(電票)_x000D_【正確答案】：BE25.銀行卡產(chǎn)業(yè)形成發(fā)展階段的主要特征包括：（）A、銀行卡組織誕生B、銀行卡交易信息系統(tǒng)建成C、銀行卡產(chǎn)業(yè)監(jiān)管政策調(diào)整D、整個(gè)信用卡行業(yè)處于盈利狀態(tài)【正確答案】：ABC26.對(duì)經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類(lèi)戶(hù)可以辦理（）等業(yè)務(wù)A、存取現(xiàn)金B(yǎng)、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)C、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品D、限額消費(fèi)和繳費(fèi)【正確答案】：BD27.存款人可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶(hù)的有。（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的C、辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的【正確答案】：ABD28.關(guān)于重要空白憑證內(nèi)部使用說(shuō)法正確的有()。A、柜員應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定用途使用重要空白憑證，嚴(yán)禁將重要空白憑證移作他用B、柜員辦理業(yè)務(wù)使用的各種重要空白憑證，必須實(shí)行銷(xiāo)號(hào)登記C、嚴(yán)禁在重要空白憑證上加蓋印章備用D、由柜員簽發(fā)的重要空白憑證，不得轉(zhuǎn)交客戶(hù)簽發(fā)【正確答案】：ABCD29.反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。A、基礎(chǔ)知識(shí)B、法律法規(guī)培訓(xùn)C、業(yè)務(wù)操作D、法律、財(cái)會(huì)等綜合知識(shí)培訓(xùn)【正確答案】：ABCD30.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)（）開(kāi)戶(hù)登記證的管理。A、基本存款賬戶(hù)B、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：ACD31.對(duì)哪些自然人客戶(hù)應(yīng)開(kāi)展特別客戶(hù)身份識(shí)別？（）。A、持異地身份證件客戶(hù)B、持非可聯(lián)網(wǎng)核查身份證件客戶(hù)C、政要人士D、非居民客戶(hù)【正確答案】：ABCD32.授權(quán)中心授權(quán)員要切實(shí)履行授權(quán)職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)基本制度與操作規(guī)程，規(guī)范臨柜業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，并同時(shí)具備()條件。A、具有良好的職業(yè)道德，愛(ài)崗敬業(yè)B、從事銀行運(yùn)營(yíng)工作三年（含）以上C、具有較全面的運(yùn)營(yíng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)D、具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制和問(wèn)題分析能力【正確答案】：ACD33.我社（行）與企業(yè)客戶(hù)簽訂網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶(hù)服務(wù)協(xié)議，應(yīng)由企業(yè)（）簽章，并加蓋單位公章。_x000D_A、法人代表B、單位負(fù)責(zé)人C、授權(quán)代理人D、財(cái)務(wù)主管_x000D_【正確答案】：ABC34.借記卡卡片掛失分為（）。A、前臺(tái)代掛B、口頭掛失C、書(shū)面掛失D、遠(yuǎn)程代掛【正確答案】：BC35.從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類(lèi)型（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無(wú)特定目的的融資行為【正確答案】：AC36.個(gè)人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬匯款服務(wù)為客戶(hù)提供的服務(wù)包括（）、轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢(xún)、常用收款人管理等。_x000D_A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬B、跨行轉(zhuǎn)賬C、批量轉(zhuǎn)賬D、預(yù)約轉(zhuǎn)賬_x000D_【正確答案】：ABCD37.金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（）。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如何提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)【正確答案】：ABC38.下列關(guān)于抵押及質(zhì)押有價(jià)物品權(quán)證的核對(duì)工作正確的是()。A、實(shí)際庫(kù)存權(quán)證與《抵質(zhì)押物品保管登記簿》核對(duì)相符B、實(shí)際庫(kù)存權(quán)證與“106抵押及質(zhì)押有價(jià)物品”總賬核對(duì)相符C、《抵質(zhì)押物品保管登記簿》與“106抵押及質(zhì)押有價(jià)物品”總賬核對(duì)相符D、“106抵押及質(zhì)押有價(jià)物品”總賬余額與業(yè)務(wù)部門(mén)貸款臺(tái)賬核對(duì)相符【正確答案】：ABCD39.凡現(xiàn)金、實(shí)物以及金庫(kù)鑰匙、業(yè)務(wù)印章、尾箱、尾箱鑰匙及其它重要物品換人保管時(shí)，必須辦理交接登記手續(xù)并簽字確認(rèn)。（）必須實(shí)行平行交接。A、鑰匙B、密碼C、現(xiàn)金D、實(shí)物【正確答案】：AB40.根據(jù)人民銀行有關(guān)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；B、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)；D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為中國(guó)護(hù)照?！菊_答案】：AD41.人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)（）。A、將假幣退還給客戶(hù)并全額賠付B、按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付C、假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，收回客戶(hù)持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒(méi)收收據(jù)》后予以全額賠付D、假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，收回客戶(hù)持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒(méi)收收據(jù)》后予以雙倍賠付【正確答案】：BC42.持卡人可憑（）申請(qǐng)開(kāi)通電子銀行服務(wù)，辦理轉(zhuǎn)賬匯款和支付繳費(fèi)等電子銀行業(yè)務(wù)，辦理電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)須遵守電子銀行業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。A、借記卡B、身份證C、密碼D、人到即可【正確答案】：ABC43.按照銀發(fā)[2018]16號(hào)中規(guī)定，遼寧轄內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)嚴(yán)格按照《通知》要求,可利用Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)辦理（）等業(yè)務(wù)。A、日常消費(fèi)B、繳納公共事業(yè)費(fèi)C、向支付賬戶(hù)充值D、移動(dòng)支付【正確答案】：ABCD44.企業(yè)用戶(hù)網(wǎng)銀盾鎖定后，柜員可通過(guò)系統(tǒng)"（）"實(shí)現(xiàn)該功能。_x000D_A、網(wǎng)銀盾變更B、網(wǎng)銀盾解凍C、網(wǎng)解盾初始化D、證書(shū)補(bǔ)發(fā)E、證書(shū)下載_x000D_【正確答案】：CDE45.開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)基本要求：（）A、識(shí)別客戶(hù)身份B、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?！菊_答案】：ABCD46.通過(guò)個(gè)人網(wǎng)上銀行可以辦理下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)（）_x000D_A、農(nóng)信銀快匯B、預(yù)約取款C、手機(jī)充值D、購(gòu)買(mǎi)電影票_x000D_【正確答案】：ACD47.殘缺、污損人民幣是指（），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、票面有折角B、票面撕裂、損缺C、因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損D、顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損【正確答案】：BCD48.洗錢(qián)的過(guò)程具有()特征。A、洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源B、改變有關(guān)金錢(qián)的形式C、洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡D、洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程【正確答案】：AC49.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）。A、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的【正確答案】：ABC50.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)遵循“不同對(duì)象、不同方式；不同層次，不同內(nèi)容”的原則，覆蓋全省農(nóng)信從董（理）事會(huì)成員到基層員工在內(nèi)的各層級(jí)人員在內(nèi)的每一名員工。包括：（）A、各級(jí)行社董（理）事會(huì)成員B、中高級(jí)管理人員C、反洗錢(qián)崗位人員、業(yè)務(wù)條線人員D、一線人員以及新員工?！菊_答案】：ABCD51.“四雙”的現(xiàn)金出納管理原則有（）。A、雙人鎖庫(kù)B、雙人解款C、雙人管庫(kù)D、雙人守庫(kù)【正確答案】：BCD52.如果持有人對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請(qǐng)鑒定。A、當(dāng)?shù)毓簿諦、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)D、任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)【正確答案】：BC53.借記卡按目標(biāo)客戶(hù)類(lèi)型不同分為（）。A、普通卡B、金卡C、白金卡D、復(fù)合卡【正確答案】：ABC54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易監(jiān)測(cè)分析工作機(jī)制、操作流程、工作量等因素科學(xué)配備反洗錢(qián)崗位人員，滿(mǎn)足監(jiān)測(cè)分析人員（）等要求。A、充足性B、專(zhuān)業(yè)性C、穩(wěn)定性D、長(zhǎng)期性【正確答案】：ABC55.下列交易達(dá)到()限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn)B、單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)C、單筆1萬(wàn)元美元以上存現(xiàn)D、單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn)【正確答案】：ABCD56.可疑交易特征包括（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶(hù)身份不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易超過(guò)規(guī)定金額【正確答案】：ABC57.助農(nóng)取款服務(wù)收單機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）A、具備銀行卡收單業(yè)務(wù)資質(zhì)。B、開(kāi)業(yè)2年以上，經(jīng)營(yíng)狀態(tài)良好，無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)行為，未發(fā)生過(guò)重大支付結(jié)算差錯(cuò)事故。C、內(nèi)控制度健全，人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求，能對(duì)助農(nóng)取款服務(wù)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)測(cè)和檢查。D、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行要求的其他條件?！菊_答案】：ABCD58.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括和兩類(lèi)。（）。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、現(xiàn)金流量報(bào)告D、資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告【正確答案】：AB59.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（）。A、建立客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度【正確答案】：ABD60.網(wǎng)銀盾證書(shū)到期，可在（）換發(fā)_x000D_A、證書(shū)到期前一個(gè)月B、證書(shū)到期前三個(gè)月C、證書(shū)到期后D、任意時(shí)間_x000D_【正確答案】：AC61.法人單位收到印刷企業(yè)發(fā)貨清單和重要空白憑證后，重空管理員查驗(yàn)包裝及封簽是否完整，發(fā)貨清單上記載的重要空白憑證的（）與重要空白憑證實(shí)物是否相符。A、種類(lèi)B、數(shù)量C、批次D、號(hào)碼【正確答案】：ABD62.下列哪些情況存款人應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)？（）A、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行B、被有關(guān)部門(mén)勒令停業(yè)整頓C、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉D、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的【正確答案】：ACD63.金融IC卡按讀取信息方式分為（）A、接觸式B、磁條卡C、非接觸式D、社?？ā菊_答案】：AC64.借記卡業(yè)務(wù)的資金清算包括（）。A、人民銀行資金清算B、系統(tǒng)內(nèi)資金清算C、跨行業(yè)務(wù)資金清算D、農(nóng)信銀跨行業(yè)務(wù)資金清算【正確答案】：BC65.對(duì)公客戶(hù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查方法（）。A、補(bǔ)充工商查詢(xún)、查冊(cè)資料或公司章程。B、上門(mén)核實(shí)C、了解資金來(lái)源與用途D、核對(duì)、聯(lián)網(wǎng)核查并復(fù)印控股股東、實(shí)際控制人身份證件E、了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)狀況【正確答案】：ABCDE66.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD67.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（）。A、行政處罰權(quán)B、建議處分權(quán)C、責(zé)令停業(yè)整頓D、吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證【正確答案】：AB68.存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A、注明查詢(xún)過(guò)程B、對(duì)查詢(xún)的具體方法進(jìn)行解釋C、提供所有冠字號(hào)碼信息D、提供所有冠字號(hào)碼圖像【正確答案】：AB69.查詢(xún)?nèi)松暾?qǐng)冠字號(hào)碼查詢(xún)應(yīng)攜帶（）等材料，到查詢(xún)受理單位填寫(xiě)提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)申請(qǐng)表》。A、有效證件B、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料D、辦理業(yè)務(wù)的柜員信息【正確答案】：ABC70.洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（）。A、上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B、行為方式更為多樣C、主觀要件適當(dāng)放寬D、責(zé)任追究更加嚴(yán)厲【正確答案】：ABCD71.查詢(xún)?nèi)藢?duì)首次冠字號(hào)碼查詢(xún)結(jié)果有異議的，可以向（）申請(qǐng)?jiān)俨樵?xún)。A、付出現(xiàn)金的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)B、查詢(xún)受理單位的上級(jí)行C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、人民銀行分行或省會(huì)首府城市中心支行【正確答案】：BC72.遼寧省農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務(wù)差錯(cuò)賬務(wù)處理必須堅(jiān)持的原則包括（）。A、依法合規(guī)B、事實(shí)清楚C、責(zé)任明確D、操作規(guī)范【正確答案】：ABCD73.在取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可地區(qū)，銀行按規(guī)定審核（）等，為符合條件的企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。辦理基本戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)以及賬戶(hù)后續(xù)辦理變更、撤銷(xiāo)由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制，無(wú)需經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A、企業(yè)身份B、開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性C、企業(yè)基本存款賬戶(hù)唯一性D、企業(yè)一般存款賬戶(hù)唯一性【正確答案】：ABC74.對(duì)自然人客戶(hù)代理他人存取現(xiàn)金的，人民幣單筆5萬(wàn)（含）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元(含)以上的現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)、核查、復(fù)印戶(hù)主和代辦人的有效身份證件，登記代辦人的（）。A、姓名B、聯(lián)系方式C、證件號(hào)碼D、證件類(lèi)型【正確答案】：ABCD75.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引》（試行）制定的目的有（）。A、規(guī)范利用人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作B、切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益C、全面提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)水平D、建設(shè)良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護(hù)人民幣流通秩序【正確答案】：ABCD76.關(guān)于銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用，正確的是（）。A、不得為儲(chǔ)蓄賬戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算B、不得違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入C、不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶(hù)D、超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料【正確答案】：AB77.《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報(bào)告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定對(duì)公客戶(hù)可疑交易報(bào)告上報(bào)后，法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示至轄內(nèi)業(yè)務(wù)部門(mén)和所屬機(jī)構(gòu)，反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)牽頭組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和所屬機(jī)構(gòu)對(duì)可疑客戶(hù)開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，根據(jù)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)程度及調(diào)查分析結(jié)果，可采取但不限于以下后續(xù)控制措施（）A、對(duì)公客戶(hù)在本機(jī)構(gòu)存在人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，采取措施限制客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立、信息變更及撤銷(xiāo)、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類(lèi)、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等；B、對(duì)公客戶(hù)在本機(jī)構(gòu)存在對(duì)公負(fù)債業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，采取措施限制客戶(hù)的業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品種類(lèi)、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等；C、對(duì)公客戶(hù)在本機(jī)構(gòu)存在信貸業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，采取措施限制信貸關(guān)系建立、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類(lèi)、業(yè)務(wù)規(guī)模、貸款時(shí)限等，加強(qiáng)貸后管理、提前收回貸款、拒絕提供貸款服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等；D、對(duì)公客戶(hù)在本機(jī)構(gòu)存在支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，采取措施限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類(lèi)、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等；【正確答案】：ABCD78.客戶(hù)身份識(shí)別，包含（）。A、初次識(shí)別B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、重點(diǎn)識(shí)別【正確答案】：ABC79.關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，下列錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。A、證券交易結(jié)算資金可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)B、農(nóng)副產(chǎn)品銷(xiāo)售收入不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)C、納稅退還可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)D、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：BD80.企業(yè)客戶(hù)委托授權(quán)書(shū)需記載的事項(xiàng)有（）_x000D_A、授權(quán)事項(xiàng)B、授權(quán)時(shí)間C、授權(quán)賬戶(hù)D、操作員信息E、授權(quán)地點(diǎn)_x000D_【正確答案】：ABCD81.各法人單位在省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部設(shè)立資金清算賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)提交的資料中包括（）。A、法人代表身份證復(fù)印件B、符合規(guī)定的預(yù)留印鑒C、與省聯(lián)社簽訂的《清算協(xié)議書(shū)》D、金融許可證副本（復(fù)印件）【正確答案】：ABCD82.有價(jià)單證必須納入會(huì)計(jì)表外科目核算，必須按單證（）登記《有價(jià)單證登記簿》。A、種類(lèi)B、發(fā)行年限C、期限D(zhuǎn)、劵別E、票面金額【正確答案】：ABCDE83.IC卡小額免密免簽功能可以在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（）操作A、開(kāi)通B、關(guān)閉C、凍結(jié)D、掛失【正確答案】：AB84.關(guān)于實(shí)名身份證件說(shuō)法正確的是（）。A、香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證B、居住在境內(nèi)的18歲以下的中國(guó)公民，為戶(hù)口簿C、中國(guó)人民解放軍軍人為軍人身份證件D、外國(guó)公民，為護(hù)照【正確答案】：ACD85.在辦理個(gè)人網(wǎng)銀盾業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)堅(jiān)持"（）"原則。A、本人辦B、本人簽C、本人用D、交本人_x000D_【正確答案】：ABD86.以下關(guān)于洗錢(qián)基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是（）。A、洗錢(qián)是已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B、洗錢(qián)者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道，也包括可能知道是犯罪所得贓款C、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D、企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法【正確答案】：ABCD87.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分為（）和（）兩種。A、準(zhǔn)實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B、事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C、T+1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D、事后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警【正確答案】：AD88.（）建立非居民金融賬戶(hù)涉稅信息共享機(jī)制，按規(guī)定向國(guó)家稅務(wù)總局提供非居民金融賬戶(hù)信息。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、國(guó)家稅務(wù)總局C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：BD89.個(gè)人存款賬戶(hù)是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣、外幣存款賬戶(hù)，包括（）以及其他形式的個(gè)人存款賬戶(hù)。A、活期存款賬戶(hù)B、定期存款賬戶(hù)C、定活兩便存款賬戶(hù)D、通知存款賬戶(hù)【正確答案】：ABCD90.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)。（）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)金存款C、現(xiàn)鈔兌換D、票據(jù)兌付【正確答案】：ACD91.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（）。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC92.辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？A、資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更B、代辦股份確認(rèn)C、交易密碼掛失D、開(kāi)通網(wǎng)上交易E、為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)【正確答案】：ABCDE93.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）中規(guī)定非自然人客戶(hù)股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括（）。A、注冊(cè)證書(shū)B(niǎo)、存續(xù)證明文件C、其他可以驗(yàn)證客戶(hù)身份的文件D、信托協(xié)議E、備忘錄、公司章程【正確答案】：ABCDE94.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，除采取正常的客戶(hù)身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施（）。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶(hù)是否為外國(guó)政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶(hù)財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度【正確答案】：ABCD95.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（）A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶(hù)身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD96.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（）。A、客戶(hù)特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、職業(yè)（行業(yè)）【正確答案】：ABCD97.出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查。()A、人民銀行進(jìn)行書(shū)面調(diào)查B、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件D、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)的E、在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢(qián)調(diào)查職權(quán)的【正確答案】：BCDE98.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮()風(fēng)險(xiǎn)因素。A、客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性B、客戶(hù)是否為外國(guó)政要C、地域D、業(yè)務(wù)E、行業(yè)【正確答案】：ABCDE99.依據(jù)《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中對(duì)新開(kāi)賬戶(hù)的定義，以下屬于新開(kāi)賬戶(hù)的是：A、賬戶(hù)持有人在2017年6月30日（含）前已在某法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立金融賬戶(hù)仍未銷(xiāo)戶(hù)，在2017年7月1日（含）后在另一法人機(jī)構(gòu)新開(kāi)立金融賬戶(hù)B、賬戶(hù)持有人在2017年6月30日（含）前已撤銷(xiāo)其在某法人機(jī)構(gòu)的全部賬戶(hù)，但在2017年7月1日（含）后在同一法人機(jī)構(gòu)重新開(kāi)立的金融賬戶(hù)C、賬戶(hù)持有人在2017年6月30日（含）前沒(méi)有任何金融賬戶(hù)，在2017年7月1日（含）后在某法人機(jī)構(gòu)新開(kāi)立的金融賬戶(hù)D、賬戶(hù)持有人在2017年6月30日（含）前已在某法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立金融賬戶(hù)仍未銷(xiāo)戶(hù)，在2017年7月1日（含）后在同一法人機(jī)構(gòu)新開(kāi)立金融賬戶(hù)【正確答案】：ABC100.洗錢(qián)的三個(gè)階段包括（）。A、放置階段B、處置階段C、離析階段D、分析階段E、融合階段【正確答案】：ACE1.只要在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)中抓取出可疑交易就要上報(bào)人民銀行，而無(wú)須經(jīng)過(guò)人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.金融IC卡的芯片不會(huì)像磁條卡一樣出現(xiàn)消磁的情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.全省資金清算業(yè)務(wù)差錯(cuò)賬務(wù)處理必須堅(jiān)持“依法合規(guī)、事實(shí)清楚、責(zé)任明確、操作規(guī)范”的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作管理辦法（試行）》（遼農(nóng)信聯(lián)〔2020〕110號(hào)）規(guī)定，法人機(jī)構(gòu)的輿情管理部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)在突發(fā)事件發(fā)生后的輿情監(jiān)測(cè)，正確引導(dǎo)輿情方向，有效應(yīng)對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件帶來(lái)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.通過(guò)我行企業(yè)網(wǎng)銀，向北京農(nóng)商銀行辦理的轉(zhuǎn)賬匯款，不收取轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)。_x000D_A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.銀行在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開(kāi)立賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的制定實(shí)施是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.洗錢(qián)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.金信借記卡可在國(guó)內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和POS上使用，暫時(shí)不能在國(guó)外使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.借記卡密碼掛失可以在全省所有的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行掛失。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.印鑒卡必須指派專(zhuān)人專(zhuān)車(chē)傳遞印鑒卡，必須事先將指派的專(zhuān)人報(bào)備所屬采集點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.因遺失而需重新刻制的會(huì)計(jì)專(zhuān)用印章必須與遺失的印章序號(hào)相同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賦予反洗錢(qián)管理部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)等部門(mén)及洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員充足的資源和授權(quán)，在組織架構(gòu)、管理流程等方面確保其工作履職的獨(dú)立性，保證其能夠及時(shí)獲得洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理所需的數(shù)據(jù)和信息，滿(mǎn)足履行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的需要。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.“假幣”印章在使用時(shí)應(yīng)使用藍(lán)色油墨。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)仍需要開(kāi)展非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》所稱(chēng)實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.電子現(xiàn)金交易單據(jù)需要客戶(hù)簽名。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.當(dāng)義務(wù)機(jī)構(gòu)與委托的境外第二方機(jī)構(gòu)屬于同一金融集團(tuán)，且集團(tuán)層面采取的客戶(hù)身份識(shí)別等反洗錢(qián)內(nèi)部控制措施能有效降低境外國(guó)家或者地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)水平，則義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不將境外的風(fēng)險(xiǎn)狀況納入對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi)管理的范疇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.假幣持有人在假幣收繳憑證上簽字認(rèn)可后，就不能在申請(qǐng)貨幣真?zhèn)舞b定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.凡入庫(kù)保管的物品需要出入庫(kù)的，需憑有權(quán)人簽批的出入庫(kù)手續(xù)雙人辦理，并進(jìn)行出入庫(kù)登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.存款人尚未清償其開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷(xiāo)該賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生重大差錯(cuò)、事故和案件，委派會(huì)計(jì)負(fù)有直接責(zé)任的應(yīng)及時(shí)撤換委派會(huì)計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.客戶(hù)由他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)被代理人的身份證件或其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)要做好負(fù)面輿情和客戶(hù)投訴處理工作。要通過(guò)多種渠道做好對(duì)外宣傳，對(duì)網(wǎng)絡(luò)及報(bào)刊等主要媒體進(jìn)行輿情監(jiān)測(cè)，但不需要主動(dòng)與媒體等有關(guān)部門(mén)溝通、解釋。（）_x000D_A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以委托第三方開(kāi)展盡職調(diào)查，相關(guān)責(zé)任由開(kāi)展盡職調(diào)查方承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起30個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可對(duì)該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1干元以上5萬(wàn)元以下罰款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.集中授權(quán)實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)操作與授權(quán)的分離，是一種現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)管理模式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.Ⅱ/Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)可以綁定多個(gè)Ⅰ類(lèi)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，存在綁定關(guān)系的Ⅱ/Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)，也可以再次建立綁定關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.柜員可為本人辦理業(yè)務(wù)，但不能代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，不能掌握和控制客戶(hù)存單（折、卡）、支票、匯票、印鑒、網(wǎng)銀盾、密碼、身份證件、重要證件及復(fù)印件等重要物品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.授權(quán)主管負(fù)責(zé)檢查授權(quán)員接收的交易信息和提交的資料是否符合相關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，并通過(guò)口頭約定或書(shū)面形式確定雙方的反洗錢(qián)職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.個(gè)人向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬交易的，撤銷(xiāo)渠道和方式由發(fā)卡行自行規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，無(wú)需采取身份認(rèn)證措施，無(wú)需采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，無(wú)需強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，無(wú)需識(shí)別客戶(hù)身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）文件規(guī)定，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》中的中國(guó)稅收居民是指在中國(guó)境內(nèi)有住所，或者無(wú)住所而在境內(nèi)居住滿(mǎn)一年的個(gè)人。在中國(guó)境內(nèi)有住所是指因戶(hù)籍、家庭、經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系而在中國(guó)境內(nèi)習(xí)慣性居住。在境內(nèi)居住滿(mǎn)一年，是指在一個(gè)納稅年度中在中國(guó)境內(nèi)居住365日。臨時(shí)離境的，不扣減日數(shù)。臨時(shí)離境，是指在一個(gè)納稅年度中一次不超過(guò)30日或者多次累計(jì)不超過(guò)90日的離境A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.授權(quán)員根據(jù)法律、法規(guī)及業(yè)務(wù)實(shí)際情況，可要求網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員在授權(quán)業(yè)務(wù)通過(guò)后進(jìn)行影像補(bǔ)掃。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.對(duì)賬崗位必須與該賬務(wù)的記賬、復(fù)核人員分離。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.《遼寧省農(nóng)村信用社電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法》所指建庫(kù)或錄入是將印鑒卡上客戶(hù)所蓋預(yù)留銀行印鑒采集到系統(tǒng)中，作為電腦驗(yàn)印調(diào)取的印模。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.我國(guó)反洗錢(qián)法律制度體系包括反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.凡需打印的重要空白憑證，不得擅自手工填寫(xiě)，可脫機(jī)另行打印，多聯(lián)式重要空白憑證必須套打。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)覆蓋從董（理）事會(huì)成員到基層員工在內(nèi)的各層級(jí)、各崗位人員在內(nèi)的每一名員工。新員工在正式上崗前，應(yīng)保證其接受反洗錢(qián)培訓(xùn)并通過(guò)考試。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.事后監(jiān)督人員每日應(yīng)對(duì)重要空白憑證領(lǐng)繳、使用情況進(jìn)行監(jiān)督，重點(diǎn)審核重要空白憑證的掛失、作廢等業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.推行客戶(hù)身份識(shí)別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶(hù)信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，有效保護(hù)客戶(hù)資金安全。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.持卡人可通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面、自助設(shè)備等終端查詢(xún)芯片中的電子現(xiàn)金余額信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.金融IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)的余額應(yīng)以電子現(xiàn)金芯片余額為準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.對(duì)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以保密；不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.可疑交易人工甄別是指在遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“反洗錢(qián)系統(tǒng)”）自動(dòng)采集可疑交易數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行人工分析和識(shí)別，通過(guò)客戶(hù)身份信息、交易背景、資金流轉(zhuǎn)等情況進(jìn)一步審核，以判定交易數(shù)據(jù)是否可疑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.清算機(jī)構(gòu)發(fā)生日間透支，即日間某個(gè)時(shí)點(diǎn)發(fā)生透支，但在日終之前償還的透支行為，按照一天計(jì)算并扣收罰息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.同樣是自然人開(kāi)戶(hù)，持有居民身份證開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，比持有護(hù)照開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)低。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.FATF是金融特別行動(dòng)組的簡(jiǎn)稱(chēng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.抵（質(zhì)）押品權(quán)證業(yè)務(wù)部門(mén)和會(huì)計(jì)及運(yùn)營(yíng)部門(mén)之間相互移交必須保證業(yè)務(wù)及會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部門(mén)均雙人（共4人）移交操作，嚴(yán)禁任何一方單人操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.開(kāi)戶(hù)銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理協(xié)議的內(nèi)容可在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)中列明，不可由開(kāi)戶(hù)銀行與存款人另行約定。A、正確B、錯(cuò)誤