第頁銀行金融業(yè)務(wù)多項(xiàng)知識(shí)正誤判斷試卷1.各行社應(yīng)對(duì)涉賭涉詐可疑特征風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型命中可疑賬戶采取“先查后控”的工作措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.信用卡同城現(xiàn)金存款屬于收費(fèi)項(xiàng)目。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.風(fēng)險(xiǎn)管理職能可不與業(yè)務(wù)部門之間保持充分獨(dú)立可參與產(chǎn)生收入的經(jīng)營活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.某對(duì)公客戶辦理普通貸記往賬業(yè)務(wù)上傳的電匯憑證付款戶名填寫有誤柜員可重新填寫憑證并加蓋預(yù)留印鑒追加上傳即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的表內(nèi)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.根據(jù)《福建農(nóng)信消防安全管理辦法》規(guī)定行社第一把手（法人代表）是本單位消防安全責(zé)任人對(duì)消防安全工作全面負(fù)責(zé)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.根據(jù)《福建農(nóng)信安全保衛(wèi)管理》規(guī)定安全保衛(wèi)檢查包括專項(xiàng)檢查和不定期檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.掛失人必須在口頭掛失后7日之內(nèi)前來辦理書面申請(qǐng)掛失手續(xù)逾期不辦掛失自動(dòng)失效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.代理個(gè)人結(jié)算賬戶銷戶業(yè)務(wù)須留存雙方有效身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、存款介質(zhì)作附件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.短期貸款合同期內(nèi)遇利率調(diào)整不分段計(jì)息；中長期貸款合同期內(nèi)遇利率調(diào)整分段計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.柜面人員發(fā)現(xiàn)流入市場(chǎng)的樣幣應(yīng)予以收回并向持有人追查來源或交當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)追查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.社?？〒Q卡申請(qǐng)只能在開戶網(wǎng)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期滿一年以上（不含一年）不論存期多長均按一年期的定期整存整取存款利率打6折計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.個(gè)人信息處理者可以公開其處理的個(gè)人信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.對(duì)于債務(wù)人為企業(yè)集團(tuán)成員的其債務(wù)被分為不良必然導(dǎo)致其他成員也被分為不良。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.辦理每筆業(yè)務(wù)原則上都有一張憑證做主件原始憑證做主件系統(tǒng)機(jī)打憑證做附件且批次的第一張憑證須為主件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無法以與其他銀行相同的成本從市場(chǎng)上融資的風(fēng)險(xiǎn)（）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.“三個(gè)辦法”新規(guī)對(duì)于不同信貸產(chǎn)品受托支付的審核要件總體要求是有差別的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.VIP客戶申請(qǐng)貴賓卡升級(jí)不需要經(jīng)過審批即可辦理升級(jí)手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須認(rèn)真審核有關(guān)的憑證、證件如遇不會(huì)填寫或填寫不清的老年人等經(jīng)辦人員可以代填或代改憑證A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.上門送達(dá)是指各行社總部或其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由對(duì)賬人員直接上門將紙質(zhì)對(duì)賬單送交客戶并確認(rèn)核對(duì)的送達(dá)方式。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.銀行不得將個(gè)人金融信息用于本行其他營銷活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.小明2007年9月1日出生2023年5月1日可獨(dú)立持居民身份證到網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開立借記卡（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.辦理國庫集中支付電子化業(yè)務(wù)需在營業(yè)部增加虛擬柜員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.集中作業(yè)模式下因受理人員交易模塊選擇錯(cuò)誤系統(tǒng)已記賬成功的情況下可通過“待處理”或“處理中”列表進(jìn)行任務(wù)撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.客戶需到開戶營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)才能申請(qǐng)調(diào)整非柜面業(yè)務(wù)限額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.對(duì)公外匯賬戶不能跨網(wǎng)點(diǎn)存入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得高于理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。也不得超過本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的5%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.大額存單一旦購買不能提前支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.網(wǎng)點(diǎn)柜員可對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)客戶進(jìn)行網(wǎng)銀的個(gè)人落地額度設(shè)置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營貸款是指農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)放給農(nóng)戶用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的貸款包括農(nóng)戶農(nóng)、林、牧、漁業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營貸款以及醫(yī)療、學(xué)習(xí)等需要的貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.我是A行社的客戶經(jīng)理可以在B行社公眾號(hào)激活福農(nóng)e廳名片。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.根據(jù)《福建農(nóng)信安全保衛(wèi)管理辦法》規(guī)定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金（尾箱）交接時(shí)臨柜人員可以在柜臺(tái)內(nèi)或在運(yùn)鈔車邊辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.根據(jù)《福建農(nóng)信安全保衛(wèi)管理辦法》規(guī)定營業(yè)終了在押運(yùn)人員即將到來的情況下可以將現(xiàn)金等待運(yùn)物品拿出保險(xiǎn)柜或柜臺(tái)外面等候運(yùn)鈔車。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.對(duì)冠字號(hào)碼查詢?nèi)颂峁┳C明材料不完備的金融機(jī)構(gòu)可拒絕受理查詢申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.根據(jù)《福建農(nóng)信安全保衛(wèi)管理辦法》規(guī)定在行式自助銀行(設(shè)備)由所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)日常安全管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.貸記卡自動(dòng)分期信息維護(hù)業(yè)務(wù)可無需留存附件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.對(duì)于預(yù)留聯(lián)系方式所有人與開戶申請(qǐng)人不一致或多人使用同一聯(lián)系方式的其名下賬戶均要進(jìn)行賬戶管控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.客戶端手機(jī)銀行不能加掛存折賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.完整券使用單腰條在票幅中央扎把；殘損券使用雙腰條在票幅左右各1/2處扎把。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.假幣由中國人民銀行或授權(quán)商業(yè)銀行總行統(tǒng)一銷毀各基層網(wǎng)點(diǎn)不得自行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)低于一般公司。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.盡調(diào)小組應(yīng)對(duì)準(zhǔn)入滿1年以上的合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.脫貧人口小額信貸1年期至3年期（含）貸款利率可以超過5年期以上LPR。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.假人民幣紙幣應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”印章交予持幣人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.銀行應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)意愿。為了服務(wù)客戶在特殊情況下可以代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.法人金融機(jī)構(gòu)不可以委托獨(dú)立第三方開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.對(duì)公客戶辦理轉(zhuǎn)收益賬戶結(jié)清業(yè)務(wù)現(xiàn)金付方憑證上賬號(hào)處應(yīng)填寫對(duì)公客戶賬號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.如果各項(xiàng)安全措施（包括聯(lián)防組織）落實(shí)到位可以執(zhí)行單人管庫和守庫。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.大堂經(jīng)理向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)不需履行對(duì)客戶完全告知的義務(wù)對(duì)所涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行一般性提示即可A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.辦理支付結(jié)算可以電腦線路故障理由壓票、任意退票、截留挪用客戶和他行資金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.張某是某農(nóng)商行機(jī)關(guān)人員平時(shí)負(fù)責(zé)做商戶審核工作。有一天張某的朋友要辦理POS機(jī)張某搜集材料及審核后為其辦理POS機(jī)。張某的行為是（）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.存款人死亡由其兒媳來辦理銀行卡銷卡業(yè)務(wù)金額8000元可以參照已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)易流程直接辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.零存整取定期儲(chǔ)蓄是一種按月定額存儲(chǔ)到期一次支取本息的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)可辦理部分提前支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.對(duì)不符合受理?xiàng)l件的貸款應(yīng)限時(shí)通知申請(qǐng)人但不需說明原因。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.各法人行社中層和一般員工的違規(guī)問題由內(nèi)部問責(zé)委員會(huì)辦公室提請(qǐng)分管領(lǐng)導(dǎo)同意后報(bào)省聯(lián)社黨委書記批準(zhǔn)立案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.符合貴賓卡評(píng)定條件的單個(gè)VIP客戶可以在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)貴賓卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.有價(jià)單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證包括：金融債券、代理發(fā)行的各類債券、存款證實(shí)書、定額存單、定額匯票、定額本票以及印有固定面值金額的其他有價(jià)單證等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.客戶A是網(wǎng)點(diǎn)的老客戶A向網(wǎng)點(diǎn)的大堂經(jīng)理表示存折寄放在大堂經(jīng)理那里以方便辦理業(yè)務(wù)大堂經(jīng)理欣然答應(yīng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的履職能力和職業(yè)操守同時(shí)具有三年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷或者具有所在行業(yè)五年以上工作經(jīng)歷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.檔案采用非紙介質(zhì)保存的其保管期限比紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案稍短。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.負(fù)責(zé)商戶拓展和資質(zhì)審核的崗位人員可以兼崗A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.客戶的身份信息聯(lián)網(wǎng)核查返回姓名、公民身份號(hào)碼、照片、有效期限中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致時(shí)柜員應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B64.印章使用部門應(yīng)將已停用、作廢的會(huì)計(jì)印章按照印章領(lǐng)用級(jí)次逐級(jí)上繳至行社印章管理部門雙人繳送或采用郵寄方式同時(shí)在《印章保管登記簿》上注明停止使用日期、上繳日期等信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B65.某聯(lián)社收單管理人員同時(shí)保管母POS并可登陸商戶管理平臺(tái)下載秘鑰（）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B66.一旦發(fā)現(xiàn)疑似爆炸物網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)立即向上級(jí)行服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告并對(duì)疑似爆炸物進(jìn)行檢查核實(shí)及時(shí)消除隱患。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B67.從戰(zhàn)略理論來講銀行營銷的起點(diǎn)是確定目標(biāo)市場(chǎng)然后進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分進(jìn)而了解客戶需求進(jìn)行需求分析。最終確定銀行的市場(chǎng)定位滿足目標(biāo)客戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B68.采取分散掃描模式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原則上將當(dāng)天的會(huì)計(jì)資料歸集至憑證整理中心最遲在T+2日掃描上傳；采取多網(wǎng)點(diǎn)集中掃描模式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原則上在當(dāng)日營業(yè)終了掃描會(huì)計(jì)資料并上傳。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B69.金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告客戶的可疑交易報(bào)告時(shí)有告知客戶的義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B70.商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等于或高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B71.憑證出售業(yè)務(wù)除留存空白憑證領(lǐng)用單外還需留存經(jīng)辦人有效身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果空白憑證領(lǐng)用單上填寫經(jīng)辦人及有效身份證件號(hào)碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B72.會(huì)計(jì)差錯(cuò)是指在會(huì)計(jì)核算時(shí)計(jì)量、確認(rèn)、記錄、列報(bào)等環(huán)節(jié)出現(xiàn)的錯(cuò)誤其行為是無意的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B73.當(dāng)貴賓卡在上一個(gè)自然季度內(nèi)未達(dá)到相應(yīng)級(jí)別的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)會(huì)自動(dòng)降級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B74.委托外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)根據(jù)需要外部審計(jì)機(jī)構(gòu)可以對(duì)本行社提供的任何文件進(jìn)行修改、復(fù)制或帶離現(xiàn)場(chǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B75.執(zhí)行款繳款業(yè)務(wù)若上傳業(yè)務(wù)憑證背面僅須備注收款賬號(hào)、收款戶名、案號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B76.突發(fā)事件處理過程中大堂經(jīng)理要密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展變化視情況隨時(shí)向上級(jí)報(bào)告請(qǐng)求協(xié)助處理A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B77.只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口不論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)（）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B78.保函業(yè)務(wù)是指各行社應(yīng)保函受益人的要求向保函受益人出具的、同意在保函申請(qǐng)人不履行合約項(xiàng)下的某種責(zé)任或義務(wù)時(shí)在一定期限內(nèi)承擔(dān)一定金額支付責(zé)任或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的書面保證承諾。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B79.當(dāng)金卡客戶達(dá)到白金卡的評(píng)定條件時(shí)會(huì)自動(dòng)升級(jí)到白金卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B80.根據(jù)《福建農(nóng)信消防安全管理辦法》規(guī)定對(duì)建筑物進(jìn)行局部改建、擴(kuò)建和裝修的工程各行社應(yīng)與施工單位在施工合同中明確雙方對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全責(zé)任。并負(fù)責(zé)新建工程場(chǎng)地及施工現(xiàn)場(chǎng)的消防安全。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B81.利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪不屬于有組織犯罪。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B82.價(jià)值需求是個(gè)人客戶對(duì)銀行提出的基本要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B83.遇節(jié)假日查詢未處理支付系統(tǒng)信息類業(yè)務(wù)的日期區(qū)間須從放假日查詢至假期最后一日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B84.客戶夜間因緊急情況申請(qǐng)非柜面業(yè)務(wù)“線上調(diào)額”的開戶網(wǎng)點(diǎn)人員核實(shí)后進(jìn)線省聯(lián)社客服中心申請(qǐng)辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B85.根據(jù)《福建農(nóng)信安全保衛(wèi)管理辦法》規(guī)定聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控中心應(yīng)對(duì)重要工作場(chǎng)所實(shí)行7×12小時(shí)雙人值守。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B86.凡在校小學(xué)五年級(jí)（含）以上學(xué)生均可憑本人戶口簿或身份證開立教育儲(chǔ)蓄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B87.銀行服務(wù)過程中所出現(xiàn)的客戶不滿、投訴以及業(yè)務(wù)糾紛屬于服務(wù)突發(fā)事件范疇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B88.福萬通貸記卡還款可支持的渠道只有福建省農(nóng)村信用社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B89.大堂經(jīng)理無需注意巡查柜員儀容、儀表及服務(wù)態(tài)度、服務(wù)用語、服務(wù)紀(jì)律等方面的服務(wù)表現(xiàn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正柜員在服務(wù)中的不規(guī)范行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B90.由于不合格印鑒卡更換辦理的印鑒重建操作需先核驗(yàn)的印鑒是原預(yù)留印鑒卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B91.后續(xù)審計(jì)資料與原審計(jì)項(xiàng)目檔案分開立卷保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】