公司金融業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽

一.選擇題

1.按資管新規(guī)要求發(fā)行的新產(chǎn)品，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可認(rèn)定為低風(fēng)險(xiǎn)（PR1）級(jí)的，投資范圍包括（）［

標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)V

資本市場(chǎng)工具

非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)

非上市公司股權(quán)

2.資管新規(guī)禁止兩層以上的嵌套。［單選題］*

對(duì)V

錯(cuò)

3.股質(zhì)新規(guī)明確質(zhì)押率上限不超過(guò)（），單一證券公司、資管產(chǎn)品接受單只股票質(zhì)押比例不超過(guò)（I

（），單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)（）［單選題］*

50%、20%、15%、50%

60%、20%、10%、50%

60%、30%、15%、50%V

50%,30%、15%、60%

4.資管新規(guī)過(guò)渡期是到（）年底。［單選題］*

2018

2019

2020V

2021

5.以下哪款產(chǎn)品不受資管新規(guī)約束(X［單選題］*

理財(cái)產(chǎn)品

保險(xiǎn)產(chǎn)品V

信托產(chǎn)品

公募基金

6.下列中央銀行貨幣政策工具中不屬于傳統(tǒng)的“三大法寶”的是____［單選題］

公開(kāi)市場(chǎng)操作

再貼現(xiàn)政策

窗口指導(dǎo)V

存款準(zhǔn)備金政策

7.托管人的職責(zé)不包括下列哪項(xiàng)？［單選題］*

投資并管理資產(chǎn)”

資金清算

估值核算

投資監(jiān)督

8.以下哪項(xiàng)屬于資產(chǎn)托管類業(yè)務(wù)？［單選題］*

銀行理財(cái)托管V

支付寶備付金托管

存量房交易資金托管

上市公司募集資金托管

9.()業(yè)務(wù)是指未占用我行資源在我行托管資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。產(chǎn)品包含我行可托管的所有產(chǎn)品類型。［單選

題］*

純托管V

對(duì)應(yīng)理財(cái)托管

對(duì)應(yīng)自有資金托管

代銷+托管

10.托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，規(guī)避、防范和化解業(yè)務(wù)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，保證托

管資產(chǎn)的安全與完整。對(duì)于授權(quán)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦業(yè)務(wù)或開(kāi)辦新的托管業(yè)務(wù)品種，均應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則。［單

選題］*

客戶優(yōu)先

內(nèi)控優(yōu)先V

收入優(yōu)先

規(guī)模優(yōu)先

11.辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，各行應(yīng)在承兌行授信額度內(nèi)辦理貼現(xiàn)。承兌行授信額度不足時(shí)，可占

用（）授信額度［單選題］*

出票人

保證人

貼現(xiàn)申請(qǐng)人V

收款人

12.在票據(jù)生命周期中,以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是最早發(fā)生的？［單選題］*

再貼現(xiàn)

承兌V

貼現(xiàn)

托收

13.某銀行貼現(xiàn)一份銀行承兌匯票，金額1000萬(wàn)元,期限6個(gè)月（按180天計(jì)算），年化（按360天

算）貼現(xiàn)利率2.8%，總行資金成本2.4%。如果持有到期，該銀行有多少稅前利潤(rùn)？［單選題］*

0.2萬(wàn)

2萬(wàn)。

20萬(wàn)

200萬(wàn)

14.商業(yè)匯票的持票或收款人，將其持有的未到期的商業(yè)5匚票向商業(yè)銀行申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)，并支付一定對(duì)

價(jià)，商業(yè)銀行將扣除對(duì)價(jià)后剩余的金額劃付給持票人或收款人，這個(gè)過(guò)程稱為（乂單選題］'

貼現(xiàn)V

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

承兌

托收

15.授信調(diào)查以（）調(diào)查為主，必要時(shí)可通過(guò)政府有關(guān)部門(mén)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)和外部征信機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及

項(xiàng)目資料的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)和驗(yàn)證，并將調(diào)查過(guò)程和結(jié)果以書(shū)面形式記載。［單選題］*

主動(dòng)

被動(dòng)

現(xiàn)場(chǎng)，

非現(xiàn)場(chǎng)

16.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)客戶，若審查審批人員認(rèn)為各具體分項(xiàng)額度之間不宜調(diào)劑使用或者本年度不宜辦理

某類業(yè)務(wù)的，應(yīng)出具明確的審查審批意見(jiàn)，審批批復(fù)中未限定的，視為（）要求。［單選題］*

限制調(diào)劑

無(wú)限制調(diào)劑V

不可調(diào)劑

有條件調(diào)劑

17.如果浙商銀行的授信有效期截止日為2018年9月30三，它的控股子公司浙銀金租的授信有效期

肯定不可能為（1［單選題］*

2018年9月30日

2018年6月30日

2018年11月30日V

2018年4月30日

18.總行級(jí)客戶由總行擔(dān)任主辦行，分行級(jí)客戶原則上由（）分行擔(dān)任主辦行。主辦行客戶歸口管理部門(mén)

負(fù)責(zé)組織發(fā)起金融機(jī)構(gòu)客戶信用評(píng)級(jí)工作。［單選題］*

總行

一級(jí)分行V

二級(jí)分行

一級(jí)支行

19.授信后檢查，對(duì)于銀行類金融機(jī)構(gòu)客戶，在我行信用評(píng)級(jí)在BBB+級(jí)以上（含BBB+級(jí)）客戶，檢

查方式為（）［單選題］*

每半年檢查一次，現(xiàn)場(chǎng)檢查

每年檢直一次，現(xiàn)場(chǎng)檢杳

每年檢直一次，非現(xiàn)場(chǎng)檢V

每半年檢查一次，非現(xiàn)場(chǎng)檢查

20.《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》中如果銀行投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品及ABS余額合計(jì)低于一級(jí)凈資

本5%,可以將所有這些產(chǎn)品視為一個(gè)匿名客戶來(lái)核算。其中匿名客戶可以下哪個(gè)客戶類別：（）［單選題］

非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶

非同業(yè)單一客戶V

同業(yè)客戶

集團(tuán)客戶

21.資管新規(guī)過(guò)渡期是到（）年底。［單選題］*

2018

2019

2020V

2021

22.資管新規(guī)后，機(jī)構(gòu)投資者可以使用以下哪類資金投資我行理財(cái)產(chǎn)品。［單選題］*

自營(yíng)資金，

理財(cái)資金

企業(yè)發(fā)債

貸款

23.信貸資產(chǎn)證券化的審核方式是（）［單選題］*

注冊(cè)制

核準(zhǔn)制

審核制V

備案制

24.企業(yè)資產(chǎn)證券化的審核方式是（）［單選題］*

注冊(cè)制

核準(zhǔn)制

審核制

備案制V

25.省分行金融市場(chǎng)部（）對(duì)二級(jí)分行的投后管理工作進(jìn)行履職情況檢查，根據(jù)檢查情況的結(jié)果作出監(jiān)

督評(píng)價(jià)［單選題］*

每年，

每半年

每季度

每?jī)赡?/p>

26.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)新開(kāi)辦同業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)由（）審核審批。［單選題］*

總行

一級(jí)分行V

二級(jí)分行

一級(jí)支行

27.同業(yè)客戶理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)執(zhí)行大額申報(bào)管理要求。對(duì)于單筆認(rèn)購(gòu)金額（）及以上的同業(yè)客戶，經(jīng)辦行

應(yīng)當(dāng)在完成銷售前將包括銷售文件在內(nèi)的認(rèn)購(gòu)資料報(bào)所屬二級(jí)分行銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人

員審核備案.［單選題］*

1億元

2億元V

0.5億元

0.1億元

28.法人賬戶持續(xù)透支期限最長(zhǎng)不得超過(guò)［單選題］*

60天

75天

90天V

180天

29.辦理屬總行規(guī)定的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種的流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)，至少應(yīng)滿足的條件［單選題］*

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)，可不符合營(yíng)業(yè)執(zhí)照范圍

有過(guò)逃廢債記錄，但本息已還清

貸款用途合法，有較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入V

只要第二還款來(lái)源真實(shí)合法，就可以辦理

30.流動(dòng)資金貸款借款人在每次支用前，須向我行提交支用申請(qǐng)，包括填寫(xiě)完整的支用申清書(shū)、（）及購(gòu)

貨合同等用款需求憑證［單選題］*

貸款憑證

借款憑證V

轉(zhuǎn)賬憑證

對(duì)賬單

31.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款用于銷售的，商業(yè)用房開(kāi)發(fā)項(xiàng)目銷售率達(dá)到（）前，須收回全部貸款本息。［單選

題］*

0.5

0.6

0.7V

0.8

32.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款貸后管理中，要求至少按（）對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并采集項(xiàng)目建設(shè)的影像資

料。［單選題］*

年

季度

月V

33.項(xiàng)目資本金是指固定資產(chǎn)項(xiàng)目總投資中投資者認(rèn)繳的出資額。下列對(duì)項(xiàng)目資本金描述錯(cuò)誤的是［單

選題］*

項(xiàng)目資本金是指項(xiàng)目的非債務(wù)性資金

項(xiàng)目法人無(wú)需返還這部分資金但應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)利息V

投資者可按其出資比例依法享有所有者權(quán)益，也可轉(zhuǎn)讓其出資

不得以任何方式抽回

34.根據(jù)客戶的實(shí)際存期確定對(duì)應(yīng)的最長(zhǎng)存款種類，整個(gè)存期都以該期限定期利率計(jì)息的特殊計(jì)息方

式是（）［單選題］*

前檔靠定期，后檔按活期

按季定期計(jì)息

逐一靠檔分段

靠同檔定期，不分段計(jì)息，

35.虛擬賬簿注銷必須遵循“（）"的原則逐級(jí)注銷，一級(jí)虛擬賬簿與待清分賬簿無(wú)需注銷。［單選題］

★

從上到下

按編碼

從下到上V

橫向?qū)φ?/p>

36.向開(kāi)通虛擬賬簿產(chǎn)品的單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)未填寫(xiě)對(duì)應(yīng)的虛擬賬簿，入賬至（）［單選題］*

一級(jí)虛擬賬簿

待清分賬簿V

二級(jí)虛擬賬簿

無(wú)法入賬

37.單位大額存單業(yè)務(wù)協(xié)議由（）和客戶簽署,客戶加蓋公章；（）驗(yàn)印［單選題］*

網(wǎng)點(diǎn)；需要

網(wǎng)點(diǎn)；不需要V

二級(jí)分行；需要

二級(jí)分行；不需要

38.債券承銷要求發(fā)行人資信狀況良好，外部評(píng)級(jí)不低于一級(jí)（含），近一年無(wú)評(píng)級(jí)下調(diào)記錄；發(fā)行

人（含下屬核心子公司）和重要關(guān)聯(lián)企業(yè)近3年無(wú)有息債務(wù)違約記錄。［單選題］*

AAV

AA+

AA-

AAA

39.A公司主要從事新能源汽車生產(chǎn)制造，擬收購(gòu)另外一家B公司，并購(gòu)交易價(jià)款20億元，向我行申

請(qǐng)并購(gòu)貸款，并購(gòu)貸款金額不應(yīng)高于一［單選題］*

10億元

12億元V

14億元

16億元

40.對(duì)于AA+非上市民營(yíng)企業(yè)我行債券承銷準(zhǔn)入時(shí)對(duì)其最近一期合并報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債率上限是一［單

選題］*

80%

70%V

60%

50%

41.以下我行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的內(nèi)部流程正確的是［單選題］*

營(yíng)銷與受理、總行預(yù)立項(xiàng)、盡職調(diào)查、分行授信審查、總行部門(mén)立項(xiàng)、總行授信審查審批、合同簽

署、貸款發(fā)放與支付、貸后管理、檔案管理。V

營(yíng)銷與受理、盡職調(diào)查、總行預(yù)立項(xiàng)、分行授信審查、總行部門(mén)立項(xiàng)、總行授信審查審批、合同簽

署、貸款發(fā)放與支付、貸后管理、檔案管理。

營(yíng)銷與受理、總行預(yù)立項(xiàng)、盡職調(diào)查、總行部5門(mén)立項(xiàng)、分行授信審查、總行授信審查審批、合同簽

署、貸款發(fā)放與支付、貸后管理、檔案管理。

營(yíng)銷與受理、盡職調(diào)查、總行預(yù)立項(xiàng)、總行部門(mén)立項(xiàng)、分行授信審查、總行授信審查審批、合同簽

署、貸款發(fā)放與支付、貸后管理、檔案管理。

42.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行集團(tuán)客戶授信管理辦法（2018年修訂版）》，主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理

人員或與其近親屬（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的，屬

于（）集團(tuán)客戶。［單選題］*

第一類

第二類

第三類V

第四類

43.對(duì)單一集團(tuán)客戶的授信余額不得超過(guò)我行資本凈額的()，否則將視為超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。［單選

題］*

10%

15%，

20%

25%

44.()是指負(fù)責(zé)對(duì)集團(tuán)客戶關(guān)系樹(shù)認(rèn)定、集團(tuán)授信工作進(jìn)行統(tǒng)一管理的總行或總行授權(quán)的一級(jí)分行。

［單選題］*

管理行V

主辦行

協(xié)辦行

落地行

45.屬于進(jìn)口貿(mào)易融資的是()［單選題］*

打包貸款

出口押匯

出口發(fā)票融資

進(jìn)口T/T融資V

46.國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)中，下列哪項(xiàng)不屬于賣方項(xiàng)下融資()［西選題］*

議付

買方押匯V

賣方押匯

自營(yíng)福費(fèi)廷

47.以下國(guó)內(nèi)證項(xiàng)下融資中,我行對(duì)融資申請(qǐng)人沒(méi)有追索權(quán)的是()［單選題］*

買方押匯

賣方押匯

打包貸款

自營(yíng)福費(fèi)廷V

48.進(jìn)口信用證押;口§用于貿(mào)易流程的哪個(gè)環(huán)節(jié)()［單選題］*

簽訂貿(mào)易合同時(shí)

收貨前

收貨后V

洽談合作時(shí)

49.融資租賃保理業(yè)務(wù)的第一還款來(lái)源是()［單選題］*

借款人自有資金

應(yīng)收租金V

租賃物變現(xiàn)

廠商回購(gòu)租賃物

50.同業(yè)包買福斐廷業(yè)務(wù)受理時(shí)，賣方銀行向我行提交的業(yè)務(wù)資料可以不包括()［單選題］*

國(guó)內(nèi)證開(kāi)立申請(qǐng)書(shū)V

增值稅發(fā)票

債權(quán)讓渡電文

承兌電文

51.客戶辦理即期購(gòu)匯業(yè)務(wù)適用（）［單選題］*

中間價(jià)

內(nèi)部?jī)r(jià)

現(xiàn)匯買入價(jià)

現(xiàn)匯賣出價(jià)V

52.賣方押匯業(yè)務(wù)FTP參照同檔期（）［單選題］*

議付

自營(yíng)福費(fèi)廷

人民幣流貸V

人民幣固貸

53.A集團(tuán)可使用我行產(chǎn)品（）為其香港子公司在境外銀行融資。［單選題］*

進(jìn)口代付

內(nèi)保外貸V

夕M呆內(nèi)貸

保付加簽

54.符合《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》規(guī)定的是（）［單選題］*

國(guó)內(nèi)證期限最長(zhǎng)半年

不適用于服務(wù)貿(mào)易

遠(yuǎn)期付款期限包括：?jiǎn)螕?jù)日后定期付款、見(jiàn)單后定期付款、固定日付款三種V

付款到期日如遇到節(jié)假日，不可順延至下一營(yíng)業(yè)日

55.企業(yè)應(yīng)在收到境外匯款后（）內(nèi)辦理涉外收入申報(bào)［單選題］*

1個(gè)工作日

3個(gè)工作日

5個(gè)工作日V

10個(gè)工作日

56.以下不符合銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)合規(guī)要求的是（）［單選題］*

需對(duì)客戶交易背景真實(shí)性進(jìn)行審查

經(jīng)營(yíng)期間機(jī)構(gòu)名稱或營(yíng)業(yè)地址信息發(fā)生變更未向外;蝠務(wù)案,可繼續(xù)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)V

結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理后需按時(shí)報(bào)送賬戶內(nèi)結(jié)售匯數(shù)據(jù)

應(yīng)按旬、按月向外匯局報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)

57.在公司信貸系統(tǒng)中發(fā)起國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)立業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)選擇（）［單選題］*

國(guó)際業(yè)務(wù)融資模式V

一般融資模式

國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資模式

小企業(yè)融資模式

58.我行公示的國(guó)內(nèi)證開(kāi)立標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率為［單選題］*

0.05%

0.10%

0.15%V

0.20%

59.對(duì)于需當(dāng)天購(gòu)匯匯出美元（）萬(wàn)及以上，應(yīng)提前與國(guó)際業(yè)務(wù)受理中心聯(lián)系以便安排頭寸［單選題］*

30

50

80

100V

60.融資租賃保理業(yè)務(wù)中,我行應(yīng)優(yōu)先選擇的租賃物不包括（）［單選題］*

大型生產(chǎn)設(shè)備V

大型科研設(shè)備

工程機(jī)械設(shè)備

在建商品房

61.信用證的第T寸款人是（）［單選題］*

開(kāi)證行V

通知行

議付行

開(kāi)證申請(qǐng)人

62.以下不屬于外管局貨物貿(mào)易企業(yè)名錄分類等級(jí)的是（）［單選題］*

A

B

C

DV

63.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中的內(nèi)部增信包括（）［多選題］*

結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)V

超額覆蓋V

超額利差V

差額支付V

64.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)中的外部增信包括（）［多選題］

超額擔(dān)保V

保險(xiǎn)V

信用證V

流動(dòng)性支持V

65.我行同業(yè)融資包含以下哪幾種?［多選題］*

同業(yè)存放V

存放同業(yè)V

同業(yè)借款，

同業(yè)存單。

66.根據(jù)新《預(yù)算法》，地方政府舉債融資不得采用—o［多選題］*

政府債券

平臺(tái)擔(dān)保V

直接貸款V

銀行承兌匯票V

67.非標(biāo)準(zhǔn)化債務(wù)融資工具，指"未在（）及（）的債權(quán)性資產(chǎn)，包括但不限于信貸資產(chǎn)、信托貸款、

委托債權(quán)、承兌匯票、信用證、應(yīng)收賬款、各類受（收）益權(quán)、帶回購(gòu)條款的股權(quán)性融資等。［多選題］*

票據(jù)交易所

銀行間市場(chǎng)，

證券交易所市場(chǎng)交易V

產(chǎn)權(quán)交易中心

68.資管新規(guī)對(duì)非標(biāo)投資進(jìn)行了限制，主要體現(xiàn)為禁止非標(biāo)資產(chǎn)池業(yè)務(wù)，禁止非標(biāo)做期限錯(cuò)配，要求非

標(biāo)資產(chǎn)到期日不得晚于（）或（\侈選題］*

封閉式產(chǎn)品的開(kāi)放日

封閉式產(chǎn)品的到期日V

開(kāi)放式產(chǎn)品的當(dāng)年最后一次開(kāi)放日

開(kāi)放式產(chǎn)品的最近一次開(kāi)放日V

69.《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》規(guī)范委托貸款的資金來(lái)源：商業(yè)銀行不得接受一等發(fā)放委托貸款

哆選題］*

受托管理的他人資金。

銀行的授信資金V

具有特定用途的各類專項(xiàng)基金V

其他債務(wù)性資金和無(wú)法證明來(lái)源的資金V

70.按照資金來(lái)源劃分理財(cái)客戶類型有（\［多選題］*

個(gè)人，

私行V

同業(yè)V

棚勾V

71.我行可開(kāi)辦的主要托管產(chǎn)品類型（）［多選題］*

銀行理財(cái)托管V

券商資管托管V

保險(xiǎn)資金、資產(chǎn)托管V

公募、私募基金托管V

72.電子商業(yè)承兌匯票的承兌有以下幾種方式：［多選題］*

真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)并承兌V

真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，交由第三人承兌V

第三人簽發(fā)，交由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌V

收款人簽發(fā)，交由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人承兌。

73.票據(jù)按承兌人類型和傳遞介質(zhì)可以分為［多選題］*

銀行承兌匯票V

商業(yè)承兌匯票V

紙質(zhì)匯票，

電子匯票V

74.轉(zhuǎn)讓背書(shū)必須記載下列事項(xiàng)［多選題］*

背書(shū)人名稱；V

被背書(shū)人名稱V

背書(shū)日期，

背書(shū)人簽章V

75.如何提高轉(zhuǎn)貼現(xiàn)價(jià)差收入？［多選題］*

提高貼現(xiàn)利率，加強(qiáng)利率走勢(shì)研判V

降1氐轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出利率V

合理預(yù)測(cè)持票庫(kù)專帖規(guī)模V

減少轉(zhuǎn)賣量，增加寸寺有到期量

76.下列業(yè)務(wù)應(yīng)納入統(tǒng)一授信管理范圍有（\［多選題］*

貸款V

開(kāi)立信用證V

保理，

投資信用卡ABS業(yè)務(wù)

77.（）屬于金融機(jī)構(gòu)客戶？［多選題］*

海亮財(cái)務(wù)V

浙商資產(chǎn)管理公司

財(cái)通證券V

萬(wàn)向信托V

78.授信后檢查主要包含以下哪些方面？（）［多選題］*

業(yè)務(wù)合規(guī)情況檢查V

客戶經(jīng)營(yíng)環(huán)境檢查V

客戶經(jīng)營(yíng)管理情況檢查V

財(cái)務(wù)情況檢查V

重大事項(xiàng)檢查V

79.資產(chǎn)轉(zhuǎn)型將重點(diǎn)投資以下哪幾種資產(chǎn)。［多選題］*

高信用等級(jí)債券V

ABSV

同業(yè)融出V

可交債V

80.資產(chǎn)證券化包括（）［多選題］*

信貸資產(chǎn)支持證券V

資產(chǎn)支持票據(jù)V

企業(yè)資產(chǎn)證券化V

項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃V

81.投后報(bào)告的時(shí)間要求（）［多選題］*

季度和半年度檢查客戶，投后日常檢查報(bào)告應(yīng)在季度或半年度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)完成。V

月度檢查客戶，投后日常檢查報(bào)告應(yīng)在月度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)完成。V

投后檢查報(bào)告應(yīng)于完成后3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送省分行金融市場(chǎng)部對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。V

如遇總行調(diào)整報(bào)告上交時(shí)間，以總彳亍通知為準(zhǔn)。V

82.金融市場(chǎng)部項(xiàng)目流程管理辦法適用下列哪些業(yè)務(wù)？［多選題］*

資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)（）V

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)V

債券投資業(yè)務(wù)V

同業(yè)融資

83.面簽、見(jiàn)證面簽應(yīng)遵循的原則性規(guī)定包括（）［多選題］*

面簽、見(jiàn)證面簽須由雙人完成V

分行面簽、見(jiàn)證面簽人員可為二級(jí)分行在編人員

面簽、見(jiàn)證面簽原則上應(yīng)于正常辦公時(shí)間在交易對(duì)手、用關(guān)參與方的正式辦公場(chǎng)所進(jìn)行。V

須留存面簽、見(jiàn)證面簽時(shí)的照片與錄像資料，一般情況下，拍攝的照片及錄像應(yīng)設(shè)置顯示拍攝時(shí)的

日期和時(shí)間。面簽、見(jiàn)證面簽結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)按相關(guān)要求制作面簽、見(jiàn)證面簽記錄單。V

84.具備機(jī)構(gòu)理財(cái)銷售資格的人員包括（）［多選題］*

獲得我行理財(cái)經(jīng)理等崗位初級(jí)專業(yè)資格的人員V

取得注冊(cè)金融分析師資格證書(shū)（CFA）V

取得金融風(fēng)險(xiǎn)管理師資格證書(shū)（FRM）V

金融理財(cái)師資格證書(shū)（AFP）V

85.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列哪些情形（）［多選題］*

向客戶索取好處費(fèi)V

詆毀其他銀行理財(cái)或銷售人員V

故意散布虛假信息，

代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易V

86.流動(dòng)資金貸款可用于（\［多選題］*

采購(gòu)原材料V

臨時(shí)性備貨V

負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整V

購(gòu)買生產(chǎn)線

87.流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)可以采?。ǎ┤N審批方式，實(shí)行有權(quán)終審人簽批制。［多選題］*

單人審批。

雙人審批V

三人審批

會(huì)■義審批V

88.下列關(guān)于通過(guò)法人賬戶透支業(yè)務(wù)取得的資金描述正確的是［多選題］*

不得用于歸還貸款本金，但可以支付貸款利息

不得以任何形式流向證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)V

不得用于股木權(quán)益性投資，

不得用于項(xiàng)目建設(shè)V

89.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款發(fā)放前借款人必須取得［多選題］*

建設(shè)用地規(guī)劃許可證V

建設(shè)工程規(guī)劃許可證V

建筑工程施工許可證V

銷（預(yù)）售許可證

90.以下關(guān)于現(xiàn)金管理產(chǎn)品的描述中，錯(cuò)誤的有（）［多選題］*

內(nèi)部計(jì)息是指銀行對(duì)結(jié)算賬戶不計(jì)息，對(duì)結(jié)算賬戶下所有虛擬賬簿直接計(jì)息的方式V

虛擬賬簿整存整取功能是指在開(kāi)通虛擬賬簿內(nèi)部計(jì)息的結(jié)算賬戶下開(kāi)通的能夠按我行定期存款種

類計(jì)息的虛擬賬簿V

實(shí)體資金池統(tǒng)收統(tǒng)支模式是指子賬戶發(fā)生支付業(yè)務(wù)時(shí)，依據(jù)資金歸集最高賬戶余額支付

開(kāi)立整存整取的虛擬賬簿，對(duì)客戶不提供存款證實(shí)書(shū)

91.以下為單位大額存單特點(diǎn)的有（）［多選題］*

可以提前支取，但只能按活期利率計(jì)息

利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，且一般來(lái)說(shuō)比同期限的定期存款利率高V

屬于一般性存款，以銀行信用為基準(zhǔn)，收益有保障V

可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓V

92.智能資金池子賬戶計(jì)息方式有（）［多選題］*

逐一靠檔分段V

前檔靠定期，后檔按通知。

前檔靠定期，后檔按活期V

按季計(jì)息

93.我行債券承銷項(xiàng)目實(shí)施分層分類審議機(jī)制，對(duì)不同項(xiàng)目立項(xiàng)方式和流程不同，現(xiàn)階段對(duì)債券項(xiàng)目采

取的審議方式包括：［多選題］*

備案V

傳簽，

核準(zhǔn)V

單簽

94.在債務(wù)融資工具存續(xù)期內(nèi),企業(yè)應(yīng)按以下要求持續(xù)披露信息及注意事項(xiàng)：［多選題］*

每年4月30日以前，披露上一年度的年度報(bào)告和審計(jì)報(bào)告。V

每年8月31日以前，披露本年度上半年的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。V

每年4月30日和10月31日以前，披露本年度第一季度和第三季度的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金

流量表。7

第一季度信息披露時(shí)間不得早于上一年度信息披露時(shí)間，上述信息的披露時(shí)間應(yīng)不晚于企業(yè)在證券

交易所、指定媒體或其他場(chǎng)合公開(kāi)披露的時(shí)間。V

95.企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)可按服務(wù)期間和服務(wù)內(nèi)容分為—o［多選題］*

常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)V

短期財(cái)務(wù)顧問(wèn)

專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)V

不定期財(cái)務(wù)顧問(wèn)

96.并購(gòu)融資類型包括［多選題］*

并購(gòu)貸款V

并購(gòu)基金V

并購(gòu)顧問(wèn)，

項(xiàng)目貸款

97.按照集團(tuán)客戶授信管理模式的不同，集團(tuán)授信分為（）管理模式和（）管理模式。［多選題］*

集中授信V

統(tǒng)借統(tǒng)還

監(jiān)控授信V

統(tǒng)一授信

98.我行集團(tuán)客戶授信管理的基本原則包括（X［多選題］*

統(tǒng)一原則V

適度原則，

分類原則，

預(yù)警原則，

審慎原則

99.集團(tuán)最高授信額度，包括集團(tuán)（）額度和集團(tuán)（）額度兩個(gè)維度。［多選題］*

余額額度V

風(fēng)險(xiǎn)限額

敞口額度，

一般額度

100.國(guó)內(nèi)信用證包買福費(fèi)廷的承兌報(bào)文中，承兌行必須明確（）［多選題］*

信用證編號(hào)V

付款到期日V

信用證到期日

承兌金額V

101.外幣保證金存款可以組合的產(chǎn)品包括（）［多選題］X

人民幣貸款V

外幣代付V

遠(yuǎn)期結(jié)售匯V

內(nèi)保外貸V

102.跨境專項(xiàng)貸款可為企業(yè)（）提供資金支持［多選題］*

境外股權(quán)融資V

對(duì)外承包工程V

項(xiàng)目融資V

信保融資

103.應(yīng)收賬款質(zhì)押業(yè)務(wù)中，理想的應(yīng)收賬款條件包括（）［多選題］*

買方為大型、資金充足的企業(yè)V

銷售合同中有標(biāo)準(zhǔn)的賒銷條款V

銷售已完成且有單據(jù)V

賬期符合行業(yè)平均水平或90天-180天V

104.能夠帶來(lái)中間業(yè)務(wù)收入的產(chǎn)品有（）［多選題］*

保函V

信用證V

匯入?yún)R款

國(guó)內(nèi)保理，

105.出口代付業(yè)務(wù)適用于（）等結(jié)算方式下的代付業(yè)務(wù)。［多選題］*

信用證＞/

托收V

匯款V

取現(xiàn)

106.跨境人民幣的好處包括（1［多選題］*

節(jié)約匯兌成本V

規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)V

操作便利靈活V

拓寬融資渠道V

107.貿(mào)易融資具有以下特點(diǎn)（\［多選題］*

期限相對(duì)短V

占用經(jīng)濟(jì)資本低V

帶動(dòng)存款結(jié)算V

資金流相對(duì)可控V

108.下列（）屬于國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，適用于跨境經(jīng)營(yíng)客戶。［多選題］*

賣方押匯

進(jìn)口押匯V

出口代付V

國(guó)際證開(kāi)立V

109.國(guó)際結(jié)算方式包括（）［多選題］*

匯款V

托收V

信用證＞/

匯票

110.對(duì)非融資類保證業(yè)務(wù)，應(yīng)重點(diǎn)調(diào)查分析以下（）點(diǎn)［多選題］*

基礎(chǔ)交易的真實(shí)性、可行性V

保證事項(xiàng)基礎(chǔ)合同或協(xié)議是否公平、合理V

申請(qǐng)人與受益人的歷史交易記錄、合作情況及履約情況。

申請(qǐng)人是否具備履行保證事項(xiàng)基礎(chǔ)合同的資質(zhì)和條件V

111.以下需占用我行信貸規(guī)模的產(chǎn)品有［多選題］*

開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證

議付。

賣方押匯V

自營(yíng)福費(fèi)廷業(yè)務(wù)V

112.以下屬于信用證結(jié)算特點(diǎn)的是［多選題］*

授信開(kāi)證解決進(jìn)口商資金占?jí)簡(jiǎn)栴}V

消除出口商在相符交單情況下收不到貨款的顧慮V

進(jìn)出口商可在信用證項(xiàng)下獲得進(jìn)出口銀行的資金融通V

解決貿(mào)易雙方互不信任的矛盾V

113.在貸前調(diào)查中，應(yīng)收賬款的真實(shí)性可以通過(guò)那些材料證實(shí)（\［多選題］*

銷售交易合同原件。

賣方企業(yè)的發(fā)貨單、買方企業(yè)的收貨單及貨物驗(yàn)收合格入庫(kù)的證明V

企業(yè)銀行往來(lái)對(duì)賬單情況，

以往交易有關(guān)的發(fā)運(yùn)單等資料V

114.目前，我行機(jī)構(gòu)理財(cái)只能通過(guò)前臺(tái)柜面認(rèn)購(gòu)"［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

115.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展買入返售（賣出回購(gòu)）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任I可直接或間接、顯性或

隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

116.公司客戶融資的業(yè)務(wù)前提借款人須在我行有覆蓋該筆融資金額的已批未用其他投資類額度。［判

斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

117.目前，我行機(jī)構(gòu)理財(cái)只能通過(guò)前臺(tái)柜面認(rèn)購(gòu)。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

118.我行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，按照營(yíng)銷類型的不同，主要分為純托管類和行內(nèi)資源對(duì)接類。其中行內(nèi)資源

對(duì)接類主要分為"對(duì)應(yīng)理財(cái)、對(duì)應(yīng)自有資金、代銷+托管”三種類型。［判斷題］*

對(duì)，

錯(cuò)

119.我國(guó)托菅資格共有4種，分別為證券投資基金托管資格、保險(xiǎn)資金托管資格、企業(yè)年金托管資格、

社保基金托管資格。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

120.銀行理財(cái)產(chǎn)品托管，是指依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，

按照法律法規(guī)的規(guī)定及協(xié)議合同的約定，為理財(cái)產(chǎn)品提供資產(chǎn)保管、資金清算等服務(wù)并收取手續(xù)費(fèi)的中間

業(yè)務(wù)。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

121.目前我行可托管除企業(yè)年金外的所有產(chǎn)品。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

122.我行辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)時(shí)，占用的是承兌行的授信［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

123.票據(jù)行為具有嚴(yán)格的要式性，票據(jù)行為是書(shū)面行為，不能以口頭方式為之。［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

124.持票人行使追索權(quán)可以不按照匯票債務(wù)人的先后JI順序,［判斷題］*

對(duì)，

錯(cuò)

125.票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必'須一致，二者不一致的，以大寫(xiě)金額為準(zhǔn)。［判斷

題］*

對(duì)

錯(cuò)V

126.資管新規(guī)后，理財(cái)資金投資最多可以投2層通道。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)，

127.項(xiàng)目終止分為總行否決和項(xiàng)目放款。對(duì)于終止的項(xiàng)目，對(duì)應(yīng)分行無(wú)需再做相關(guān)資料的檔案歸檔工

作。［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

128.我行原則上應(yīng)保存經(jīng)面簽、見(jiàn)證面簽的全部資料的紙質(zhì)版原件，復(fù)印件加蓋公章可視為原件。

對(duì)。

錯(cuò)

129.同業(yè)客戶可以辦理跨省異地理財(cái)簽約［判斷題］*

對(duì)

錯(cuò)V

130.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按月登記同業(yè)理財(cái)銷售臺(tái)賬,含網(wǎng)銀業(yè)務(wù)［判斷題］*

對(duì)。

錯(cuò)

131.申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款，應(yīng)關(guān)注與借款用途或還款來(lái)源有直接關(guān)系的購(gòu)銷等協(xié)議、合同或訂單等文件。

對(duì)，

錯(cuò)

132.流動(dòng)資金貸款應(yīng)按季或按月,逐筆進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類［判斷題］*

對(duì)V

錯(cuò)

133.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的授信額度為專項(xiàng)