投資銀行學(xué)測(cè)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的核心業(yè)務(wù)是（）A.證券承銷B.資產(chǎn)管理C.風(fēng)險(xiǎn)投資D.企業(yè)并購(gòu)答案：A2.以下哪項(xiàng)不是投資銀行的功能（）A.資金媒介B.優(yōu)化資源配置C.創(chuàng)造貨幣D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中答案：C3.投資銀行在一級(jí)市場(chǎng)主要從事（）業(yè)務(wù)。A.證券交易B.證券承銷C.企業(yè)并購(gòu)D.資產(chǎn)管理答案：B4.（）是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C5.投資銀行開展企業(yè)并購(gòu)業(yè)務(wù)的目的不包括（）A.收取并購(gòu)傭金B(yǎng).參與企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理C.實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)D.分散風(fēng)險(xiǎn)答案：B6.在證券發(fā)行中，投資銀行采用代銷方式，發(fā)行失敗的風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。A.發(fā)行人B.投資銀行C.投資者D.證券交易所答案：A7.以下哪種證券發(fā)行方式成本最高（）A.私募B.公募C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：B8.投資銀行在做市商業(yè)務(wù)中，其買賣差價(jià)是（）A.利潤(rùn)來(lái)源B.成本支出C.無(wú)實(shí)際意義D.用于納稅答案：A9.投資銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要針對(duì)（）A.個(gè)人投資者B.企業(yè)投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.政府投資者答案：A10.投資銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要采用（）方法。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.以上都是答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.投資銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券承銷B.證券交易C.企業(yè)并購(gòu)D.資產(chǎn)管理E.風(fēng)險(xiǎn)投資答案：ABCDE2.投資銀行在證券承銷中的作用有（）A.幫助發(fā)行人確定發(fā)行價(jià)格B.承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)C.組織承銷團(tuán)D.進(jìn)行盡職調(diào)查E.銷售證券答案：ABCDE3.企業(yè)并購(gòu)的類型包括（）A.橫向并購(gòu)B.縱向并購(gòu)C.混合并購(gòu)D.善意并購(gòu)E.惡意并購(gòu)答案：ABCDE4.投資銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理手段有（）A.風(fēng)險(xiǎn)限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避答案：ABCDE5.投資銀行的盈利來(lái)源包括（）A.承銷傭金B(yǎng).交易傭金C.資產(chǎn)管理費(fèi)D.利息收入E.投資收益答案：ABCDE6.影響投資銀行證券承銷業(yè)務(wù)的因素有（）A.發(fā)行人的信譽(yù)B.證券市場(chǎng)狀況C.承銷方式D.投資銀行的信譽(yù)E.發(fā)行規(guī)模答案：ABCDE7.以下屬于投資銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的有（）A.資產(chǎn)證券化B.金融衍生產(chǎn)品交易C.私募股權(quán)投資D.互聯(lián)網(wǎng)金融E.綠色金融答案：ABCDE8.投資銀行在企業(yè)重組中的作用有（）A.設(shè)計(jì)重組方案B.評(píng)估企業(yè)價(jià)值C.協(xié)調(diào)各方利益D.提供融資支持E.進(jìn)行資產(chǎn)重組答案：ABCDE9.投資銀行的組織形式有（）A.合伙制B.公司制C.混合制D.獨(dú)資制E.有限合伙制答案：ABE10.投資銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有（）A.證券監(jiān)管部門B.中央銀行C.行業(yè)自律組織D.財(cái)政部門E.工商部門答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.投資銀行主要在資本市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)。（）答案：正確2.投資銀行與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)界限是完全清晰的。（）答案：錯(cuò)誤3.私募發(fā)行不需要向證券監(jiān)管部門注冊(cè)。（）答案：正確4.投資銀行在證券承銷中，包銷方式下的風(fēng)險(xiǎn)小于代銷方式。（）答案：錯(cuò)誤5.企業(yè)并購(gòu)一定會(huì)帶來(lái)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。（）答案：錯(cuò)誤6.投資銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只針對(duì)高凈值客戶。（）答案：錯(cuò)誤7.風(fēng)險(xiǎn)投資主要投資于成熟企業(yè)。（）答案：錯(cuò)誤8.投資銀行在做市商業(yè)務(wù)中，目的是穩(wěn)定證券價(jià)格。（）答案：正確9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的主要收入來(lái)源之一。（）答案：正確10.投資銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新不會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述投資銀行的基本職能。答案：投資銀行的基本職能包括資金媒介職能，將資金需求者和資金供給者聯(lián)系起來(lái)；優(yōu)化資源配置職能，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)和行業(yè)；促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中職能，推動(dòng)企業(yè)并購(gòu)重組實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)；還有風(fēng)險(xiǎn)分散職能等。2.簡(jiǎn)述證券承銷的主要方式及其特點(diǎn)。答案：證券承銷主要有代銷和包銷方式。代銷是投資銀行代發(fā)行人發(fā)售證券，發(fā)行失敗風(fēng)險(xiǎn)由發(fā)行人承擔(dān)，投資銀行只收取手續(xù)費(fèi)。包銷是投資銀行買下全部或部分證券，再向公眾發(fā)售，發(fā)行失敗風(fēng)險(xiǎn)由投資銀行承擔(dān)，同時(shí)賺取差價(jià)。3.簡(jiǎn)述企業(yè)并購(gòu)的動(dòng)因。答案：企業(yè)并購(gòu)的動(dòng)因包括實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，降低成本；擴(kuò)大市場(chǎng)份額，提高競(jìng)爭(zhēng)力；獲取協(xié)同效應(yīng)，如管理、財(cái)務(wù)協(xié)同等；實(shí)現(xiàn)多元化經(jīng)營(yíng)，分散風(fēng)險(xiǎn)；獲取目標(biāo)企業(yè)的特殊資產(chǎn)等。4.簡(jiǎn)述投資銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。答案：投資銀行風(fēng)險(xiǎn)管理重要性在于避免因風(fēng)險(xiǎn)事件遭受巨大損失，保護(hù)投資者利益，維持自身穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，增強(qiáng)市場(chǎng)信心，確保在復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)環(huán)境中可持續(xù)發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。答案：投資銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有重要作用。它促進(jìn)資本形成，幫助企業(yè)融資；推動(dòng)企業(yè)并購(gòu)重組，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提高金融市場(chǎng)效率；引導(dǎo)資源合理配置，支持新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等。2.分析投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別與聯(lián)系。答案：區(qū)別在于業(yè)務(wù)類型、資金來(lái)源與運(yùn)用等。投資銀行主要在資本市場(chǎng)，商業(yè)銀行在貨幣市場(chǎng)。聯(lián)系是在金融體系中相互補(bǔ)充，在金融創(chuàng)新等方面也有合作等。3.探討投資銀行如何應(yīng)對(duì)金融科技帶來(lái)的挑戰(zhàn)。答案：投資銀行可加大科