銀行公司職業(yè)道德準(zhǔn)則規(guī)章

一、總則1.目的本規(guī)章旨在規(guī)范本銀行公司全體員工的職業(yè)行為，提升職業(yè)道德水準(zhǔn)，塑造良好的企業(yè)形象，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、公正、誠(chéng)信地開(kāi)展，以實(shí)現(xiàn)銀行的可持續(xù)發(fā)展，并更好地履行社會(huì)責(zé)任。2.制定依據(jù)依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及本銀行公司的企業(yè)文化和經(jīng)營(yíng)理念制定本規(guī)章。3.基本原則本規(guī)章遵循誠(chéng)信、公正、專(zhuān)業(yè)、勤勉、保密、合規(guī)等基本原則。誠(chéng)信要求員工誠(chéng)實(shí)守信，言行一致；公正要求對(duì)待客戶(hù)、同事和合作伙伴公平公正；專(zhuān)業(yè)要求員工具備扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能；勤勉要求員工認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極主動(dòng)地履行工作職責(zé)；保密要求員工妥善保護(hù)銀行和客戶(hù)的機(jī)密信息；合規(guī)要求員工嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度。二、適用范圍本規(guī)章適用于本銀行公司全體員工，包括正式員工、試用期員工、勞務(wù)派遣員工以及其他以各種形式為銀行提供服務(wù)的人員。同時(shí)，對(duì)于與本銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)的合作伙伴、客戶(hù)等，在涉及職業(yè)道德相關(guān)的交互活動(dòng)中，本規(guī)章也具有一定的參照和指引作用。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.董事會(huì)董事會(huì)負(fù)責(zé)審定本銀行公司職業(yè)道德規(guī)章的整體框架和重大原則，監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)職業(yè)道德建設(shè)工作的執(zhí)行情況，確保職業(yè)道德建設(shè)符合銀行的戰(zhàn)略發(fā)展方向和利益。2.高級(jí)管理層高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施職業(yè)道德規(guī)章，制定具體的工作計(jì)劃和措施，推動(dòng)職業(yè)道德建設(shè)工作在全銀行范圍內(nèi)的有效開(kāi)展。定期向董事會(huì)報(bào)告職業(yè)道德建設(shè)工作的進(jìn)展情況，并根據(jù)實(shí)際情況提出修訂和完善規(guī)章的建議。3.人力資源部門(mén)人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)將職業(yè)道德要求納入員工招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、晉升等人力資源管理環(huán)節(jié)。制定針對(duì)不同層級(jí)和崗位的職業(yè)道德培訓(xùn)計(jì)劃，確保員工了解并遵守職業(yè)道德規(guī)范。在績(jī)效考核中，將職業(yè)道德表現(xiàn)作為重要的考核指標(biāo)，與員工的薪酬、晉升等掛鉤。4.合規(guī)部門(mén)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督員工對(duì)職業(yè)道德規(guī)章的遵守情況，開(kāi)展定期和不定期的合規(guī)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理。為員工提供職業(yè)道德方面的合規(guī)咨詢(xún)服務(wù)，協(xié)助員工解決在職業(yè)道德方面遇到的困惑和問(wèn)題。5.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)職業(yè)道德建設(shè)工作的有效性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，審查相關(guān)制度的執(zhí)行情況以及各項(xiàng)工作流程是否符合職業(yè)道德要求。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)建議，促進(jìn)職業(yè)道德建設(shè)工作不斷完善。四、管理內(nèi)容與流程1.職業(yè)道德培訓(xùn)-新員工培訓(xùn)：新員工入職時(shí)，人力資源部門(mén)應(yīng)組織專(zhuān)門(mén)的職業(yè)道德培訓(xùn)課程，向新員工詳細(xì)介紹本銀行公司的職業(yè)道德規(guī)章，包括各項(xiàng)原則、規(guī)范和具體要求。通過(guò)案例分析、小組討論等形式，幫助新員工理解職業(yè)道德在銀行業(yè)務(wù)中的重要性。-定期培訓(xùn)：針對(duì)全體員工，定期開(kāi)展職業(yè)道德再培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容可以根據(jù)行業(yè)發(fā)展、法律法規(guī)變化以及銀行內(nèi)部出現(xiàn)的新情況進(jìn)行調(diào)整和更新。邀請(qǐng)行業(yè)專(zhuān)家、監(jiān)管人員等進(jìn)行授課，分享最新的行業(yè)動(dòng)態(tài)和職業(yè)道德要求。-專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)：對(duì)于特定崗位或特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的員工，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)職業(yè)道德培訓(xùn)。例如，針對(duì)客戶(hù)經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)客戶(hù)關(guān)系管理中的職業(yè)道德規(guī)范；針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位員工，培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制中的職業(yè)道德要求等。2.職業(yè)道德宣傳與推廣-內(nèi)部宣傳：通過(guò)銀行內(nèi)部刊物、宣傳欄、辦公系統(tǒng)等渠道，廣泛宣傳職業(yè)道德規(guī)范和先進(jìn)事跡。定期發(fā)布職業(yè)道德相關(guān)的文章、案例分析等內(nèi)容，營(yíng)造良好的職業(yè)道德氛圍。在辦公區(qū)域張貼職業(yè)道德標(biāo)語(yǔ)、海報(bào)等，時(shí)刻提醒員工遵守職業(yè)道德。-外部宣傳：向客戶(hù)和社會(huì)公眾宣傳本銀行公司的職業(yè)道德理念和承諾，通過(guò)官方網(wǎng)站、社交媒體、新聞發(fā)布會(huì)等形式展示銀行在職業(yè)道德建設(shè)方面的努力和成果，提升銀行的社會(huì)形象和公信力。3.職業(yè)道德行為規(guī)范-對(duì)客戶(hù)：?jiǎn)T工應(yīng)始終以客戶(hù)為中心，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、高效、熱情的服務(wù)。尊重客戶(hù)的知情權(quán)和選擇權(quán)，如實(shí)告知客戶(hù)產(chǎn)品和服務(wù)的相關(guān)信息，不得隱瞞重要信息或誤導(dǎo)客戶(hù)。保護(hù)客戶(hù)的隱私和資產(chǎn)安全，不得泄露客戶(hù)信息謀取私利。-對(duì)同事：?jiǎn)T工之間應(yīng)相互尊重、協(xié)作配合。不得進(jìn)行惡意競(jìng)爭(zhēng)、詆毀他人名譽(yù)等行為。在工作中應(yīng)積極分享經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，幫助同事提升業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德水平。-對(duì)合作伙伴：在與合作伙伴的業(yè)務(wù)往來(lái)中，應(yīng)秉持誠(chéng)信、公平的原則。嚴(yán)格遵守合作協(xié)議，不得利用合作關(guān)系謀取不正當(dāng)利益。保護(hù)合作伙伴的合法權(quán)益，共同維護(hù)良好的商業(yè)合作環(huán)境。-對(duì)社會(huì)：積極履行社會(huì)責(zé)任，參與公益活動(dòng)，為社會(huì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。在對(duì)外活動(dòng)中，維護(hù)銀行的良好形象，不得發(fā)表有損銀行聲譽(yù)的言論。4.職業(yè)道德監(jiān)督與反饋-內(nèi)部監(jiān)督：建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，鼓勵(lì)員工相互監(jiān)督。員工發(fā)現(xiàn)其他員工存在違反職業(yè)道德的行為，應(yīng)及時(shí)向合規(guī)部門(mén)或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。合規(guī)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)員工的職業(yè)道德行為進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。-客戶(hù)反饋：設(shè)立客戶(hù)反饋渠道，如客戶(hù)投訴熱線(xiàn)、意見(jiàn)箱等，及時(shí)收集客戶(hù)對(duì)員工職業(yè)道德行為的意見(jiàn)和建議。對(duì)客戶(hù)反饋的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查和處理，將處理結(jié)果及時(shí)反饋給客戶(hù)，并采取措施防止類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。-社會(huì)監(jiān)督：關(guān)注社會(huì)公眾對(duì)本銀行公司職業(yè)道德的評(píng)價(jià)和監(jiān)督，及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切。對(duì)于媒體報(bào)道的涉及本銀行職業(yè)道德的問(wèn)題，應(yīng)迅速進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并公開(kāi)透明地公布處理結(jié)果。五、權(quán)利與義務(wù)1.員工權(quán)利-知情權(quán)：?jiǎn)T工有權(quán)了解本銀行公司的職業(yè)道德規(guī)章內(nèi)容、培訓(xùn)計(jì)劃、考核標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)信息。人力資源部門(mén)和合規(guī)部門(mén)應(yīng)確保員工能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地獲取這些信息。-參與權(quán)：?jiǎn)T工有權(quán)參與職業(yè)道德培訓(xùn)、討論和改進(jìn)工作。對(duì)于職業(yè)道德建設(shè)方面的建議和意見(jiàn)，員工可以通過(guò)正常渠道向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門(mén)提出，銀行應(yīng)認(rèn)真聽(tīng)取并給予合理反饋。-申訴權(quán)：如果員工認(rèn)為自己在職業(yè)道德考核、處理等方面受到不公正對(duì)待，有權(quán)向人力資源部門(mén)或內(nèi)部審計(jì)部門(mén)提出申訴。相關(guān)部門(mén)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行調(diào)查和處理，并將結(jié)果告知申訴員工。2.員工義務(wù)-遵守規(guī)章：?jiǎn)T工有義務(wù)嚴(yán)格遵守本銀行公司的職業(yè)道德規(guī)章，在日常工作中踐行職業(yè)道德規(guī)范，不斷提升自己的職業(yè)道德水平。-學(xué)習(xí)提升：?jiǎn)T工應(yīng)積極參加銀行組織的職業(yè)道德培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng)，主動(dòng)學(xué)習(xí)行業(yè)內(nèi)的職業(yè)道德先進(jìn)理念和經(jīng)驗(yàn)，不斷更新知識(shí)和技能，以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和職業(yè)道德建設(shè)的要求。-報(bào)告義務(wù)：?jiǎn)T工在發(fā)現(xiàn)其他員工違反職業(yè)道德行為或可能導(dǎo)致職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的情況時(shí)，有義務(wù)及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告。同時(shí)，員工在工作中如果發(fā)現(xiàn)職業(yè)道德規(guī)章存在不完善之處，也應(yīng)及時(shí)向上級(jí)反饋，以便銀行進(jìn)行修訂和完善。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.監(jiān)督機(jī)制-日常監(jiān)督：各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)本部門(mén)員工的職業(yè)道德行為進(jìn)行日常監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正員工在工作中出現(xiàn)的不符合職業(yè)道德規(guī)范的行為。合規(guī)部門(mén)通過(guò)定期巡查、抽查等方式，對(duì)全銀行各部門(mén)的職業(yè)道德遵守情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。-專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督：針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位以及容易出現(xiàn)職業(yè)道德問(wèn)題的環(huán)節(jié)，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)督檢查。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)可以不定期對(duì)特定業(yè)務(wù)或部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，評(píng)估職業(yè)道德建設(shè)工作的有效性。-外部監(jiān)督：積極接受監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)以及社會(huì)公眾的監(jiān)督。對(duì)于監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)協(xié)會(huì)提出的關(guān)于職業(yè)道德建設(shè)方面的意見(jiàn)和建議，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)整改。對(duì)社會(huì)公眾的監(jiān)督和投訴，應(yīng)及時(shí)處理并公開(kāi)回應(yīng)。2.考核機(jī)制-考核指標(biāo)設(shè)定：將職業(yè)道德表現(xiàn)納入員工績(jī)效考核體系，設(shè)定具體的考核指標(biāo)，如客戶(hù)滿(mǎn)意度、合規(guī)記錄、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等。根據(jù)不同崗位的特點(diǎn)和職責(zé)，對(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)賦予相應(yīng)的權(quán)重。-考核周期：職業(yè)道德考核與員工的年度績(jī)效考核同步進(jìn)行，每年進(jìn)行一次全面考核。同時(shí)，在日常工作中，人力資源部門(mén)和各部門(mén)負(fù)責(zé)人可以根據(jù)員工的實(shí)際表現(xiàn)進(jìn)行不定期的階段性評(píng)價(jià)。-考核結(jié)果應(yīng)用：考核結(jié)果與員工的薪酬調(diào)整、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等直接掛鉤。對(duì)于職業(yè)道德考核優(yōu)秀的員工，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，如頒發(fā)“職業(yè)道德標(biāo)兵”稱(chēng)號(hào)、給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)等；對(duì)于考核不達(dá)標(biāo)或存在嚴(yán)重違反職業(yè)道德行為的員工，視情節(jié)輕重給予警告、降職、降薪、辭退等相應(yīng)的處罰。七、附則1.解釋權(quán)本規(guī)章的解釋權(quán)歸本銀行公司董事會(huì)所有。董事會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)規(guī)章進(jìn)行解釋和說(shuō)明，確保規(guī)章的正確理解和執(zhí)行。2.修訂與更新