2025新員工證券試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.商品流通功能答案：D3.股票的票面價(jià)值是指（）。A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票票面上標(biāo)明的金額D.股票的市場(chǎng)價(jià)格答案：C4.滬深300指數(shù)屬于（）。A.綜合指數(shù)B.成份指數(shù)C.分類(lèi)指數(shù)D.以上都不是答案：B5.證券交易所的組織形式中，我國(guó)采用的是（）。A.公司制B.會(huì)員制C.股份制D.合伙制答案：B6.以下哪種交易方式是按照時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行的？（）A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.證券交易所內(nèi)的集中競(jìng)價(jià)交易D.場(chǎng)外交易答案：C7.債券的收益率中，能反映債券投資收益占投資本金的比率的是（）。A.票面收益率B.當(dāng)期收益率C.持有期收益率D.到期收益率答案：A8.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.信托答案：D9.以下哪個(gè)是創(chuàng)業(yè)板的主要特點(diǎn)？（）A.上市門(mén)檻低B.上市門(mén)檻高C.主要為大型企業(yè)服務(wù)D.主要交易大盤(pán)藍(lán)籌股答案：A10.在證券發(fā)行制度中，我國(guó)目前實(shí)行的是（）。A.注冊(cè)制B.核準(zhǔn)制C.審批制D.備案制答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票按股東權(quán)利和義務(wù)的不同可分為（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.記名股票D.不記名股票E.有面額股票答案：AB3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.債券價(jià)格C.償還期限D(zhuǎn).票面利率E.發(fā)行人名稱(chēng)答案：ACDE4.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約E.債券合約答案：ABCD5.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.國(guó)際收支狀況E.通貨膨脹答案：ABCDE6.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專(zhuān)業(yè)理財(cái)D.利益共享E.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：ABCDE7.我國(guó)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.依法對(duì)證券的發(fā)行、交易、登記、托管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理C.依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)以及從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理D.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施E.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況答案：ABCDE8.以下屬于證券交易所職能的有（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易E.對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管答案：ABCDE9.股票投資分析的基本方法包括（）。A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析E.行業(yè)分析答案：ABC10.債券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）答案：錯(cuò)2.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。（）答案：錯(cuò)3.證券投資基金的托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）答案：錯(cuò)4.我國(guó)的證券市場(chǎng)只有上海證券交易所和深圳證券交易所。（）答案：錯(cuò)5.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：對(duì)6.技術(shù)分析主要分析證券價(jià)格波動(dòng)的原因。（）答案：錯(cuò)7.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)。（）答案：對(duì)8.所有債券都有信用風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)9.封閉式基金的規(guī)模是固定的。（）答案：對(duì)10.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的主要監(jiān)管手段。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管手段主要有法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。法律手段是通過(guò)制定和執(zhí)行法律法規(guī)來(lái)規(guī)范市場(chǎng)主體行為；經(jīng)濟(jì)手段如運(yùn)用利率、稅收等經(jīng)濟(jì)杠桿進(jìn)行調(diào)節(jié)；行政手段則是監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)行政規(guī)定、許可等進(jìn)行直接管理。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不固定，債券有固定利息。股票無(wú)到期日，債券有到期日。股票風(fēng)險(xiǎn)一般高于債券，股票在公司盈利分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配上處于較后的位置，債券則有優(yōu)先求償權(quán)。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類(lèi)。答案：按基金運(yùn)作方式可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金；按投資標(biāo)的可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。4.闡述影響債券收益率的因素。答案：主要因素有票面利率，票面利率越高收益率越高；債券價(jià)格，價(jià)格越低收益率越高；市場(chǎng)利率，市場(chǎng)利率與債券收益率反向變動(dòng)；債券期限，期限越長(zhǎng)受利率波動(dòng)影響越大，收益率波動(dòng)可能越大。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論注冊(cè)制和核準(zhǔn)制對(duì)證券市場(chǎng)的不同影響。答案：注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)信息披露，降低上市門(mén)檻，增加市場(chǎng)供給，有利于創(chuàng)新企業(yè)上市，但可能使市場(chǎng)波動(dòng)加劇。核準(zhǔn)制注重實(shí)質(zhì)審核，一定程度上保證上市公司質(zhì)量，但效率較低，可能限制部分有潛力企業(yè)上市機(jī)會(huì)。2.如何看待證券投資中的風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系？答案：風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比。高風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)高收益，低風(fēng)險(xiǎn)通常收益較低。投資者要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇投資產(chǎn)品，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，不能只追求收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)。3.分析中國(guó)證券市場(chǎng)國(guó)際化的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。答