客戶經(jīng)理退出與轉(zhuǎn)崗操作辦法第一章總則1.1目的為規(guī)范客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理，優(yōu)化人力資源配置，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行與員工的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)及本行《人力資源管理辦法》《員工紀(jì)律處分辦法》等內(nèi)部制度，制定本辦法。1.2適用范圍本辦法適用于本行所有在崗客戶經(jīng)理（含對(duì)公、對(duì)私、理財(cái)、國(guó)際業(yè)務(wù)等細(xì)分崗位）。1.3基本原則（1）合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵循法律法規(guī)與監(jiān)管要求，確保退出與轉(zhuǎn)崗程序合法合規(guī)。（2）公平性原則：退出與轉(zhuǎn)崗標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、程序公開(kāi)，避免主觀隨意性。（3）風(fēng)險(xiǎn)防控原則：強(qiáng)化工作交接與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，避免因人員變動(dòng)導(dǎo)致客戶流失、業(yè)務(wù)中斷或信息泄露。（4）人崗匹配原則：根據(jù)員工能力與崗位需求合理調(diào)整，促進(jìn)員工職業(yè)發(fā)展與銀行績(jī)效提升。第二章退出管理客戶經(jīng)理退出分為主動(dòng)退出與被動(dòng)退出兩類，其中被動(dòng)退出需嚴(yán)格履行評(píng)估、告知、交接等程序。2.1退出情形2.1.1主動(dòng)退出員工因個(gè)人職業(yè)規(guī)劃、家庭原因等主動(dòng)申請(qǐng)離職，需滿足以下條件：（1）提前30日以書(shū)面形式提交離職申請(qǐng)（試用期內(nèi)提前3日）；（2）完成當(dāng)前崗位工作交接；（3）無(wú)未了結(jié)的業(yè)務(wù)或法律糾紛。2.1.2被動(dòng)退出銀行因員工考核不達(dá)標(biāo)、違規(guī)違紀(jì)、健康原因或崗位調(diào)整等原因終止勞動(dòng)關(guān)系，具體情形如下：（1）考核不達(dá)標(biāo)：連續(xù)2個(gè)季度績(jī)效考核排名后10%，或年度考核不合格，且經(jīng)針對(duì)性培訓(xùn)（期限1-3個(gè)月）或轉(zhuǎn)崗考察后仍無(wú)法勝任原崗位；（2）違規(guī)違紀(jì)：違反《員工紀(jì)律處分辦法》，被給予記大過(guò)及以上處分（如偽造客戶資料、挪用資金），或因違法犯罪被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任；（3）健康原因：經(jīng)縣級(jí)以上醫(yī)院診斷，無(wú)法從事客戶經(jīng)理崗位的體力或腦力工作，且勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)確認(rèn)喪失部分或全部勞動(dòng)能力；（4）崗位撤銷：因機(jī)構(gòu)改革、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等原因，原客戶經(jīng)理崗位撤銷，且無(wú)合適崗位調(diào)劑；（5）其他情形：如勞動(dòng)合同到期后，銀行不再續(xù)簽（需提前30日告知）。2.2退出程序2.2.1主動(dòng)退出程序（1）申請(qǐng)?zhí)峤唬簡(jiǎn)T工向所在部門提交《離職申請(qǐng)表》，說(shuō)明離職原因與預(yù)計(jì)離職日期；（2）部門審核：所在部門負(fù)責(zé)人核實(shí)員工工作進(jìn)展，簽署意見(jiàn)后提交人力資源部；（3）審批流程：人力資源部審核離職申請(qǐng)的合規(guī)性（如是否提前通知、有無(wú)未結(jié)事項(xiàng)），提交總經(jīng)理辦公會(huì)審批；（4）通知員工：審批通過(guò)后，人力資源部以書(shū)面形式通知員工離職時(shí)間及需辦理的手續(xù)；（5）工作交接：?jiǎn)T工在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成客戶資料（含聯(lián)系方式、未完成業(yè)務(wù)清單）、業(yè)務(wù)檔案、辦公設(shè)備等交接，由部門負(fù)責(zé)人與接替人員簽字確認(rèn)；（6）離職手續(xù)：交接完成后，人力資源部辦理勞動(dòng)合同解除、社保/公積金轉(zhuǎn)移、檔案轉(zhuǎn)出等手續(xù)，并出具《離職證明》。2.2.2被動(dòng)退出程序（以考核不達(dá)標(biāo)為例）（1）考核結(jié)果反饋：人力資源部將季度/年度考核結(jié)果反饋至所在部門及員工本人，明確需改進(jìn)的方向；（2）培訓(xùn)/考察：所在部門制定針對(duì)性培訓(xùn)計(jì)劃（如業(yè)務(wù)技能提升、客戶溝通技巧）或安排轉(zhuǎn)崗考察（如臨時(shí)調(diào)至后臺(tái)崗位鍛煉）；（3）再次評(píng)估：培訓(xùn)/考察結(jié)束后，由部門負(fù)責(zé)人與人力資源部共同評(píng)估員工是否達(dá)到崗位要求；（4）退出建議：若再次評(píng)估不達(dá)標(biāo)，所在部門向人力資源部提交《被動(dòng)退出建議書(shū)》，附考核記錄、培訓(xùn)證明等材料；（5）審核審批：人力資源部核實(shí)材料真實(shí)性，提交總經(jīng)理辦公會(huì)審批；（6）告知與協(xié)商：審批通過(guò)后，人力資源部與員工協(xié)商退出事宜（如經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、競(jìng)業(yè)限制），并出具《解除勞動(dòng)合同通知書(shū)》；（7）交接與離職：?jiǎn)T工完成工作交接后，辦理離職手續(xù)（流程同主動(dòng)退出）。2.3退出后處理2.3.1經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償被動(dòng)退出的員工，符合《勞動(dòng)合同法》第四十六條規(guī)定的，銀行支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償：（1）計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)：工作每滿1年支付1個(gè)月工資（月工資為離職前12個(gè)月平均工資，含基本工資、獎(jiǎng)金、津貼）；（2）特殊情形：6個(gè)月以上不滿1年的，按1年計(jì)算；不滿6個(gè)月的，支付0.5個(gè)月工資。2.3.2競(jìng)業(yè)限制對(duì)于掌握本行商業(yè)秘密的客戶經(jīng)理（如對(duì)公客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理），銀行可與其簽訂《競(jìng)業(yè)限制協(xié)議》：（1）限制期限：不超過(guò)2年；（2）補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)：按月支付，不低于員工離職前12個(gè)月平均工資的30%（或當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)，取較高者）；（3）違約責(zé)任：?jiǎn)T工違反協(xié)議的，需向銀行支付違約金（金額不超過(guò)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償總額的2倍）。2.3.3檔案與社保轉(zhuǎn)移銀行需在員工離職后15日內(nèi)，為其辦理檔案轉(zhuǎn)出（至戶籍所在地人才市場(chǎng)）及社保/公積金停繳手續(xù)。第三章轉(zhuǎn)崗管理轉(zhuǎn)崗是指客戶經(jīng)理從原崗位調(diào)整至其他客戶經(jīng)理崗位或非客戶經(jīng)理崗位（如后臺(tái)風(fēng)控、產(chǎn)品經(jīng)理），需遵循“自愿申請(qǐng)、組織調(diào)配、人崗匹配”原則。3.1轉(zhuǎn)崗情形3.1.1個(gè)人申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗員工因職業(yè)發(fā)展需要，主動(dòng)申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗至其他崗位（如從對(duì)私客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)至對(duì)公客戶經(jīng)理）。3.1.2組織調(diào)整轉(zhuǎn)崗銀行因業(yè)務(wù)發(fā)展需要（如新增國(guó)際業(yè)務(wù)崗位），安排員工轉(zhuǎn)崗至空缺崗位。3.1.3崗位優(yōu)化轉(zhuǎn)崗因原崗位工作量減少（如理財(cái)業(yè)務(wù)萎縮），銀行優(yōu)化崗位設(shè)置，將員工調(diào)至其他需要的崗位。3.2轉(zhuǎn)崗條件3.2.1通用條件（1）在原崗位工作滿1年（特殊情況經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)批準(zhǔn)可放寬）；（2）近1年績(jī)效考核合格（排名前70%）；（3）具備目標(biāo)崗位所需的專業(yè)知識(shí)與技能（如轉(zhuǎn)至風(fēng)控崗位需熟悉信貸政策）；（4）無(wú)未了結(jié)的業(yè)務(wù)或紀(jì)律處分。3.2.2具體條件（1）轉(zhuǎn)至客戶經(jīng)理崗位：需通過(guò)目標(biāo)崗位的業(yè)務(wù)測(cè)試（如對(duì)公業(yè)務(wù)流程、理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)）；（2）轉(zhuǎn)至非客戶經(jīng)理崗位：需符合目標(biāo)崗位的任職資格（如后臺(tái)風(fēng)控崗位需具備風(fēng)險(xiǎn)管理證書(shū)）。3.3轉(zhuǎn)崗程序3.3.1個(gè)人申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗程序（1）申請(qǐng)?zhí)峤唬簡(jiǎn)T工向所在部門提交《轉(zhuǎn)崗申請(qǐng)表》，說(shuō)明轉(zhuǎn)崗原因、目標(biāo)崗位及自身優(yōu)勢(shì)，附上相關(guān)證明材料（如培訓(xùn)證書(shū)、資格證書(shū)）；（2）部門審核：所在部門負(fù)責(zé)人核實(shí)員工工作表現(xiàn)，簽署意見(jiàn)后提交人力資源部；（3）目標(biāo)部門評(píng)估：人力資源部將申請(qǐng)轉(zhuǎn)至目標(biāo)部門，目標(biāo)部門通過(guò)筆試（如業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試）、面試（如溝通能力評(píng)估）、實(shí)操（如模擬客戶接待）等方式評(píng)估員工是否適合；（4）審核審批：人力資源部匯總評(píng)估結(jié)果，審核是否符合轉(zhuǎn)崗條件，提交總經(jīng)理辦公會(huì)審批；（5）公示與通知：審批通過(guò)后，公示擬轉(zhuǎn)崗人員（公示期3個(gè)工作日），無(wú)異議的，人力資源部通知員工轉(zhuǎn)崗時(shí)間及需準(zhǔn)備的事項(xiàng)；（6）辦理手續(xù)：?jiǎn)T工完成原崗位交接后，人力資源部辦理勞動(dòng)合同變更（調(diào)整崗位、薪酬）及新崗位入職手續(xù)。3.3.2組織調(diào)整轉(zhuǎn)崗程序（1）方案制定：人力資源部根據(jù)業(yè)務(wù)需求制定轉(zhuǎn)崗方案（含轉(zhuǎn)崗范圍、目標(biāo)崗位、條件）；（2）征求意見(jiàn)：向涉及的員工與部門征求意見(jiàn)（如員工是否同意轉(zhuǎn)崗）；（3）審批與通知：方案提交總經(jīng)理辦公會(huì)審批后，人力資源部書(shū)面通知員工轉(zhuǎn)崗事宜；（4）交接與入職：?jiǎn)T工完成原崗位交接后，到新崗位報(bào)到（流程同個(gè)人申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗）。3.4轉(zhuǎn)崗后管理3.4.1試用期轉(zhuǎn)崗后設(shè)置1-3個(gè)月的試用期，試用期內(nèi)考核重點(diǎn)為：（1）業(yè)務(wù)熟悉程度（如是否掌握新崗位的業(yè)務(wù)流程）；（2）工作效率（如是否能按時(shí)完成任務(wù)）；（3）團(tuán)隊(duì)融入情況（如是否與同事配合默契）。試用期考核合格的，正式任職；考核不合格的，可延長(zhǎng)試用期（不超過(guò)1個(gè)月）或退回原崗位（如原崗位存在）。3.4.2培訓(xùn)針對(duì)新崗位的要求，人力資源部與目標(biāo)部門共同制定培訓(xùn)計(jì)劃：（1）崗前培訓(xùn)：包括新崗位的業(yè)務(wù)知識(shí)（如國(guó)際業(yè)務(wù)流程）、規(guī)章制度（如風(fēng)控要求）、工具使用（如CRM系統(tǒng)）；（2）在崗培訓(xùn)：由師傅帶徒（指定經(jīng)驗(yàn)豐富的員工），幫助員工快速適應(yīng)新崗位；（3）后續(xù)培訓(xùn)：根據(jù)員工的不足，定期組織專項(xiàng)培訓(xùn)（如客戶談判技巧）。3.4.3績(jī)效考核轉(zhuǎn)崗后的績(jī)效考核與新崗位的職責(zé)掛鉤，考核指標(biāo)根據(jù)崗位類型制定：（1）對(duì)公客戶經(jīng)理：客戶拓展數(shù)量、貸款發(fā)放額、利息收入、客戶滿意度；（2）理財(cái)客戶經(jīng)理：理財(cái)銷售額、客戶新增數(shù)量、客戶retention率、投訴率；（3）后臺(tái)崗位：工作完成質(zhì)量、效率、協(xié)作性?？?jī)效考核結(jié)果作為員工薪酬調(diào)整、晉升的依據(jù)。第四章監(jiān)督與責(zé)任4.1監(jiān)督機(jī)制（1）人力資源部：負(fù)責(zé)監(jiān)督退出與轉(zhuǎn)崗程序的執(zhí)行情況，確保程序合規(guī)；（2）紀(jì)檢監(jiān)察部：負(fù)責(zé)監(jiān)督是否存在弄虛作假、徇私舞弊等行為（如隱瞞員工考核結(jié)果）；（3）所在部門：負(fù)責(zé)配合人力資源部做好考核、培訓(xùn)、交接等工作，確保信息真實(shí)準(zhǔn)確。4.2責(zé)任追究（1）員工責(zé)任：?jiǎn)T工在退出或轉(zhuǎn)崗過(guò)程中，隱瞞真實(shí)情況（如偽造資格證書(shū)）的，銀行有權(quán)拒絕其申請(qǐng)；情節(jié)嚴(yán)重的，給予紀(jì)律處分。（2）部門責(zé)任：所在部門或目標(biāo)部門在考核、評(píng)估過(guò)程中，弄虛作假（如篡改考核結(jié)果）的，追究部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任，給予警告或記過(guò)處分；造成銀行損失的，承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（3）人力資源部責(zé)任：人力資源部工作人員在審核、審批過(guò)程中，違規(guī)操作（如隱瞞員工不符合條件的情況）的，給予記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，調(diào)離崗位或解