托管業(yè)務面試精選題庫本文借鑒了近年相關經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應試能力。一、單選題1.托管業(yè)務中，以下哪項不屬于托管人的主要職責？A.資產(chǎn)保管B.賬戶管理C.投資決策D.風險控制2.在托管業(yè)務中，以下哪種情況會導致托管關系終止？A.托管合同到期B.客戶資金不足C.托管人更換D.市場波動3.托管業(yè)務中，以下哪項不屬于賬戶管理的內(nèi)容？A.賬戶開立B.賬戶信息維護C.賬戶資金劃撥D.投資組合調(diào)整4.托管業(yè)務中，以下哪種風險屬于操作風險？A.市場風險B.信用風險C.法律風險D.內(nèi)部流程風險5.在托管業(yè)務中，以下哪種方式不屬于資產(chǎn)保管的方式？A.銀行保管箱B.保險柜C.冷藏存儲D.數(shù)字化存儲6.托管業(yè)務中，以下哪項不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？A.合同審查B.內(nèi)部控制C.信息披露D.投資分析7.托管業(yè)務中，以下哪種情況會導致托管費用調(diào)整？A.市場利率變化B.客戶資金規(guī)模變化C.托管人服務內(nèi)容變化D.以上都是8.在托管業(yè)務中，以下哪種方式不屬于客戶服務的方式？A.電話咨詢B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)場服務D.自動化交易9.托管業(yè)務中，以下哪項不屬于風險控制的內(nèi)容？A.風險識別B.風險評估C.風險監(jiān)控D.投資決策10.在托管業(yè)務中，以下哪種情況會導致托管合同變更？A.客戶需求變化B.托管人政策變化C.法律法規(guī)變化D.以上都是二、多選題1.托管業(yè)務中，以下哪些屬于托管人的主要職責？A.資產(chǎn)保管B.賬戶管理C.投資決策D.風險控制E.信息披露2.在托管業(yè)務中，以下哪些情況會導致托管關系終止？A.托管合同到期B.客戶資金不足C.托管人更換D.市場波動E.法律法規(guī)變化3.托管業(yè)務中，以下哪些屬于賬戶管理的內(nèi)容？A.賬戶開立B.賬戶信息維護C.賬戶資金劃撥D.投資組合調(diào)整E.賬戶凍結4.托管業(yè)務中，以下哪些風險屬于操作風險？A.市場風險B.信用風險C.法律風險D.內(nèi)部流程風險E.系統(tǒng)風險5.在托管業(yè)務中，以下哪些方式屬于資產(chǎn)保管的方式？A.銀行保管箱B.保險柜C.冷藏存儲D.數(shù)字化存儲E.現(xiàn)金保管6.托管業(yè)務中，以下哪些屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？A.合同審查B.內(nèi)部控制C.信息披露D.投資分析E.風險評估7.托管業(yè)務中，以下哪些情況會導致托管費用調(diào)整？A.市場利率變化B.客戶資金規(guī)模變化C.托管人服務內(nèi)容變化D.托管人更換E.客戶需求變化8.在托管業(yè)務中，以下哪些方式屬于客戶服務的方式？A.電話咨詢B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)場服務D.自動化交易E.郵寄服務9.托管業(yè)務中，以下哪些屬于風險控制的內(nèi)容？A.風險識別B.風險評估C.風險監(jiān)控D.投資決策E.風險緩釋10.在托管業(yè)務中，以下哪些情況會導致托管合同變更？A.客戶需求變化B.托管人政策變化C.法律法規(guī)變化D.市場波動E.托管人更換三、判斷題1.托管業(yè)務中，托管人可以參與投資決策。（×）2.托管業(yè)務中，賬戶管理只包括賬戶資金劃撥。（×）3.托管業(yè)務中，操作風險不屬于主要風險類型。（×）4.托管業(yè)務中，資產(chǎn)保管只包括銀行保管箱。（×）5.托管業(yè)務中，合規(guī)管理只包括合同審查。（×）6.托管業(yè)務中，托管費用調(diào)整只與市場利率變化有關。（×）7.托管業(yè)務中，客戶服務只包括電話咨詢。（×）8.托管業(yè)務中，風險控制只包括風險識別。（×）9.托管業(yè)務中，托管合同變更只與客戶需求變化有關。（×）10.托管業(yè)務中，托管人不需要進行信息披露。（×）四、簡答題1.簡述托管業(yè)務的主要職責。2.簡述托管業(yè)務中常見的風險類型。3.簡述托管業(yè)務中賬戶管理的主要內(nèi)容。4.簡述托管業(yè)務中合規(guī)管理的主要內(nèi)容。5.簡述托管業(yè)務中風險控制的主要內(nèi)容。6.簡述托管業(yè)務中客戶服務的主要內(nèi)容。7.簡述托管業(yè)務中托管費用調(diào)整的主要原因。8.簡述托管業(yè)務中托管合同變更的主要原因。9.簡述托管業(yè)務中資產(chǎn)保管的主要方式。10.簡述托管業(yè)務中信息披露的主要內(nèi)容。五、論述題1.論述托管業(yè)務中托管人的角色和職責。2.論述托管業(yè)務中風險控制的重要性及主要措施。3.論述托管業(yè)務中合規(guī)管理的必要性及主要內(nèi)容。4.論述托管業(yè)務中客戶服務的重要性及主要方式。5.論述托管業(yè)務中托管費用調(diào)整的合理性及影響因素。---答案與解析一、單選題1.C解析：托管人的主要職責包括資產(chǎn)保管、賬戶管理、風險控制和信息披露，但不包括投資決策。2.A解析：托管關系終止的主要原因是托管合同到期，其他選項均不屬于導致托管關系終止的原因。3.D解析：賬戶管理的主要內(nèi)容包括賬戶開立、賬戶信息維護、賬戶資金劃撥和賬戶凍結，但不包括投資組合調(diào)整。4.D解析：操作風險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的損失風險，其他選項均不屬于操作風險。5.C解析：資產(chǎn)保管的主要方式包括銀行保管箱、保險柜、數(shù)字化存儲和現(xiàn)金保管，但不包括冷藏存儲。6.D解析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合同審查、內(nèi)部控制、信息披露和風險評估，但不包括投資分析。7.D解析：托管費用調(diào)整的原因包括市場利率變化、客戶資金規(guī)模變化和托管人服務內(nèi)容變化，以及其他因素的綜合影響。8.D解析：客戶服務的主要方式包括電話咨詢、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)場服務和郵寄服務，但不包括自動化交易。9.D解析：風險控制的主要內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)控和風險緩釋，但不包括投資決策。10.D解析：托管合同變更的原因包括客戶需求變化、托管人政策變化和法律法規(guī)變化，以及其他因素的綜合影響。二、多選題1.A,B,D,E解析：托管人的主要職責包括資產(chǎn)保管、賬戶管理、風險控制和信息披露。2.A,C,E解析：托管關系終止的主要原因是托管合同到期、托管人更換和法律法規(guī)變化，其他選項均不屬于導致托管關系終止的原因。3.A,B,C,E解析：賬戶管理的主要內(nèi)容包括賬戶開立、賬戶信息維護、賬戶資金劃撥和賬戶凍結。4.D,E解析：操作風險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導致的損失風險，其他選項均不屬于操作風險。5.A,B,D,E解析：資產(chǎn)保管的主要方式包括銀行保管箱、保險柜、數(shù)字化存儲和現(xiàn)金保管。6.A,B,C,E解析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合同審查、內(nèi)部控制、信息披露和風險評估。7.A,B,C,D,E解析：托管費用調(diào)整的原因包括市場利率變化、客戶資金規(guī)模變化、托管人服務內(nèi)容變化、托管人更換和客戶需求變化。8.A,B,C,D,E解析：客戶服務的主要方式包括電話咨詢、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)場服務、自動化交易和郵寄服務。9.A,B,C,E解析：風險控制的主要內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)控和風險緩釋。10.A,B,C,D,E解析：托管合同變更的原因包括客戶需求變化、托管人政策變化、法律法規(guī)變化、市場波動和托管人更換。三、判斷題1.×解析：托管人不能參與投資決策，其主要職責是監(jiān)督投資決策的執(zhí)行。2.×解析：賬戶管理不僅包括賬戶資金劃撥，還包括賬戶開立、賬戶信息維護和賬戶凍結等內(nèi)容。3.×解析：操作風險是托管業(yè)務中的主要風險類型之一。4.×解析：資產(chǎn)保管的方式包括銀行保管箱、保險柜、數(shù)字化存儲和現(xiàn)金保管。5.×解析：合規(guī)管理的內(nèi)容包括合同審查、內(nèi)部控制、信息披露和風險評估。6.×解析：托管費用調(diào)整的原因包括市場利率變化、客戶資金規(guī)模變化、托管人服務內(nèi)容變化，以及其他因素的綜合影響。7.×解析：客戶服務的方式包括電話咨詢、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)場服務、自動化交易和郵寄服務。8.×解析：風險控制的主要內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)控和風險緩釋。9.×解析：托管合同變更的原因包括客戶需求變化、托管人政策變化、法律法規(guī)變化，以及其他因素的綜合影響。10.×解析：托管人需要進行信息披露，以保障客戶的知情權和監(jiān)督權。四、簡答題1.托管業(yè)務的主要職責包括資產(chǎn)保管、賬戶管理、風險控制和信息披露。2.托管業(yè)務中常見的風險類型包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險和系統(tǒng)風險。3.托管業(yè)務中賬戶管理的主要內(nèi)容包括賬戶開立、賬戶信息維護、賬戶資金劃撥和賬戶凍結。4.托管業(yè)務中合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括合同審查、內(nèi)部控制、信息披露和風險評估。5.托管業(yè)務中風險控制的主要內(nèi)容包括風險識別、風險評估、風險監(jiān)控和風險緩釋。6.托管業(yè)務中客戶服務的主要內(nèi)容包括電話咨詢、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)場服務和郵寄服務。7.托管業(yè)務中托管費用調(diào)整的主要原因包括市場利率變化、客戶資金規(guī)模變化、托管人服務內(nèi)容變化，以及其他因素的綜合影響。8.托管業(yè)務中托管合同變更的主要原因包括客戶需求變化、托管人政策變化、法律法規(guī)變化，以及其他因素的綜合影響。9.托管業(yè)務中資產(chǎn)保管的主要方式包括銀行保管箱、保險柜、數(shù)字化存儲和現(xiàn)金保管。10.托管業(yè)務中信息披露的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)狀況、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況和費用情況。五、論述題1.論述托管業(yè)務中托管人的角色和職責托管人在托管業(yè)務中扮演著重要的角色，其主要職責是保護客戶的資產(chǎn)安全，監(jiān)督投資管理人履行職責，確保投資管理人按照合同約定的投資策略進行投資。托管人還需要進行信息披露，向客戶提供賬戶信息、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況和費用情況等信息，保障客戶的知情權和監(jiān)督權。2.論述托管業(yè)務中風險控制的重要性及主要措施風險控制是托管業(yè)務中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是識別、評估、監(jiān)控和緩釋風險，保障客戶的資產(chǎn)安全和業(yè)務的穩(wěn)定運行。主要措施包括建立健全的內(nèi)部控制體系，加強人員培訓和管理，采用先進的技術手段，定期進行風險評估和監(jiān)控，及時采取措施化解風險。3.論述托管業(yè)務中合規(guī)管理的必要性及主要內(nèi)容合規(guī)管理是托管業(yè)務中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是確保業(yè)務活動符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，維護客戶的合法權益，保障業(yè)務的合規(guī)運營。主要內(nèi)容包括合同審查，確保合同條款符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；內(nèi)部控制，建立健全的內(nèi)部控制體系，加強對業(yè)務活動的監(jiān)控和管理；信息披露，向客戶提供真實、準確、完整的信息，保障客戶的知情權和監(jiān)督權。4.論述托管業(yè)務中客戶服務的重要性及主要方式客戶服務是托管業(yè)務中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務，滿