代客戶理財合同范本1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)金融街X號XX大廈X層

甲方法定代表人/負責人：張三

甲方聯(lián)系方式/p>

乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX財富管理有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融中心X座X層

乙方法定代表人/負責人：李四

乙方聯(lián)系方式/p>

合同簡介：

鑒于甲方具備一定的資金實力，并希望通過專業(yè)的資產(chǎn)管理服務實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；

鑒于乙方作為專業(yè)的財富管理機構，擁有豐富的投資經(jīng)驗、完善的風險管理體系和專業(yè)的投資團隊；

基于雙方在平等自愿、誠實信用的基礎上，經(jīng)友好協(xié)商，甲方委托乙方提供代客戶理財服務，雙方達成如下協(xié)議。

本協(xié)議的簽訂背景基于當前金融市場日益復雜化、投資風險不斷增大的趨勢，甲方認識到專業(yè)理財服務對于資產(chǎn)穩(wěn)健增長的重要性，而乙方憑借其專業(yè)資質(zhì)和合規(guī)運營能力，能夠為甲方提供符合市場需求的理財方案。雙方通過本協(xié)議明確各自的權利與義務，確保理財服務的順利進行，共同實現(xiàn)資產(chǎn)增值目標。協(xié)議的履行將嚴格遵循相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求，保障雙方合法權益。

第一條合同目的與范圍

本合同的主要目的是依據(jù)甲方的委托，由乙方提供專業(yè)的代客戶理財服務，通過多元化的投資策略和風險管理，實現(xiàn)甲方委托資產(chǎn)在風險可控前提下的長期保值增值。具體范圍包括但不限于：乙方根據(jù)甲方的投資需求與風險偏好，制定個性化的理財方案；管理甲方委托的資產(chǎn)，進行證券、基金、期貨、外匯、房地產(chǎn)及其他合規(guī)金融產(chǎn)品的投資操作；定期向甲方提供資產(chǎn)配置建議、投資組合報告及業(yè)績表現(xiàn)分析；按照本合同約定履行信息披露義務，確保甲方及時了解投資運作情況。本合同約定的理財服務范圍嚴格限定在雙方協(xié)商確定的資產(chǎn)范圍和投資策略內(nèi)，乙方不得超出此范圍進行任何未經(jīng)甲方書面授權的投資活動。

第二條定義

1.委托資產(chǎn)：指甲方在本合同項下委托乙方管理的全部資金及/或資產(chǎn)，具體以本合同附件一《委托資產(chǎn)清單》列明為準。

2.理財方案：指乙方根據(jù)甲方提供的投資目標、風險承受能力及資金流動性需求等因素，設計的包含具體投資品種、比例、期限及風險控制措施的個性化資產(chǎn)配置計劃。

3.投資運作：指乙方依據(jù)理財方案及市場變化，對委托資產(chǎn)進行買入、賣出、持有等交易行為的全過程管理。

4.業(yè)績基準：指雙方約定用于衡量理財方案投資效果的參考標準，通常為同期無風險收益率或市場平均回報率。

5.信息披露：指乙方按照合同約定向甲方提供理財報告、市場分析、風險提示等文件的行為。

6.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災害、法律法規(guī)重大調(diào)整、監(jiān)管機構政策變動等。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力與義務

（1）甲方有權要求乙方按照本合同約定及理財方案進行投資運作，并監(jiān)督其行為是否合規(guī)。

（2）甲方有權定期或不定期查閱乙方管理資產(chǎn)的交易記錄、凈值報告等資料，乙方應予以配合。

（3）甲方有權要求乙方就投資策略、市場變化等提供專業(yè)咨詢，乙方應在合理范圍內(nèi)予以解答。

（4）甲方應保證其向乙方提供的身份信息、財務狀況等資料真實、完整、有效，并對因信息虛假導致的后果承擔全部責任。

（5）甲方應按照合同約定及時足額向乙方支付管理費、業(yè)績報酬等費用，逾期支付應承擔違約責任。

（6）甲方不得干預乙方的正常投資運作，但有權就重大投資決策提出建議，乙方應予以充分考慮。

（7）甲方發(fā)生合并、分立等重大事項可能影響本合同履行的，應提前三十日書面通知乙方。

2.乙方的權力與義務

（1）乙方有權根據(jù)本合同約定收取管理費、業(yè)績報酬等費用，相關標準以附件二《費用清單》為準。

（2）乙方應組建專業(yè)的投資團隊負責理財方案的實施，確保投資決策符合合同約定及合規(guī)要求。

（3）乙方應建立完善的風險管理體系，定期進行風險評估，并采取適當措施控制投資風險。

（4）乙方應按照合同約定定期向甲方提供理財報告，包括但不限于資產(chǎn)凈值、投資損益、市場分析等內(nèi)容。

（5）乙方應妥善保管甲方委托資產(chǎn)的相關憑證及交易記錄，保管期限不低于五年，并應甲方要求提供查閱。

（6）乙方不得將甲方委托資產(chǎn)用于自身經(jīng)營或借貸，不得與其他客戶資產(chǎn)混合管理。

（7）乙方應建立重大事項報告制度，包括投資虧損達凈資產(chǎn)一定比例、更換核心投資經(jīng)理等情形，應及時書面通知甲方。

（8）乙方應遵守中國證監(jiān)會及外匯管理局等監(jiān)管機構的法律法規(guī)，如因監(jiān)管政策變化導致合同無法履行的，應協(xié)商調(diào)整或解除合同。

（9）乙方應指定專門聯(lián)系人負責與甲方的溝通協(xié)調(diào)，確保信息傳遞準確及時。

（10）乙方在提供理財服務過程中知悉甲方商業(yè)秘密的，應嚴格保密，非經(jīng)甲方書面同意不得泄露。

第四條價格與支付條件

1.甲方應按照本合同約定向乙方支付代客戶理財服務費用，包括管理費和業(yè)績報酬。

2.管理費按照委托資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，月度結算，具體費率以附件二《費用清單》為準。

3.業(yè)績報酬在甲方實現(xiàn)投資正收益后，按照約定比例對超出業(yè)績基準的部分進行分配，具體計算方式由雙方另行約定。

4.支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將費用支付至乙方指定賬戶，賬戶信息如下：

開戶行：XX銀行XX支行

賬戶名稱：XX財富管理有限公司

賬號：622202******1234

5.支付時間：管理費于每月結束后10個工作日內(nèi)支付；業(yè)績報酬于每季度結束后15個工作日內(nèi)支付，乙方應提供相關結算報表供甲方確認。

6.如甲方未能按時支付費用，每逾期一日，應按逾期金額的萬分之五向乙方支付違約金，逾期超過30日，乙方有權暫停理財服務或解除合同。

第五條履行期限

1.本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為三年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日止。

2.合同期滿前三個月，如雙方均有續(xù)約意愿，應另行簽訂書面協(xié)議。

3.關鍵時間節(jié)點：

（1）理財方案每半年審閱一次，乙方應于每年6月30日和12月31日前提交評估報告；

（2）季度資產(chǎn)報告應在每個季度結束后20個工作日內(nèi)送達甲方；

（3）重大投資決策應提前5個工作日書面通知甲方備案；

（4）合同提前解除需提前180日書面通知對方。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

（1）甲方未按時足額支付費用的，除按照第四條第6款支付違約金外，乙方有權要求甲方限期補足，逾期仍不支付的，乙方有權解除合同，并要求甲方承擔相當于一個月管理費兩倍的違約金。

（2）甲方提供虛假信息導致乙方?jīng)Q策失誤的，甲方應承擔由此產(chǎn)生的全部損失，并賠償乙方直接經(jīng)濟損失的100%。

（3）甲方擅自干預乙方正常投資運作，給乙方造成名譽或經(jīng)濟損失的，應承擔相應賠償責任。

2.乙方違約責任：

（1）乙方未按合同約定履行管理義務，如因管理不善導致委托資產(chǎn)損失超過凈值5%的，乙方應承擔賠償責任，賠償金額不超過損失部分的50%。

（2）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或擅自將委托資產(chǎn)用于其他用途的，應向甲方支付相當于合同總額10%的違約金，并承擔法律責任。

（3）乙方未按時提供理財報告或披露重大信息的，每逾期一日，應按未披露金額的萬分之五向甲方支付違約金，逾期超過30日，甲方有權解除合同。

（4）乙方違反監(jiān)管規(guī)定給甲方造成損失的，乙方應全額賠償損失，并承擔合同總價20%的違約金。

3.不可抗力導致的違約：因不可抗力導致合同部分或全部無法履行的，雙方互不承擔違約責任，但應及時通知對方并采取措施減少損失。

4.賠償范圍：違約方的賠償應包括直接經(jīng)濟損失、合理的間接損失以及甲方為維權產(chǎn)生的合理費用。

5.緊急救濟措施：發(fā)生違約行為時，非違約方有權要求違約方停止違約行為、采取補救措施，或直接解除合同并要求賠償。

6.爭議優(yōu)先解決：違約責任糾紛應首先通過協(xié)商解決，協(xié)商不成的，按照本合同爭議條款處理。

第七條不可抗力

1.不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、火災等自然災害；戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊等社會事件；政府行為，如法律法規(guī)的突然修訂、稅收政策的重大調(diào)整；以及全球性金融市場的系統(tǒng)性風險爆發(fā)等。

2.任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行本合同義務的，應在不可抗力事件發(fā)生后七個工作日內(nèi)書面通知對方，并提供相關證明文件。雙方應根據(jù)不可抗力對合同履行的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。

3.因不可抗力導致的履行障礙期間，雙方均不承擔違約責任，但應采取合理措施防止損失擴大。不可抗力消除后，雙方應立即恢復履行合同，已發(fā)生的費用按實際情況分攤。

4.若不可抗力影響持續(xù)超過六十日，雙方均有權單方面解除合同，并退還已收取但未提供相應服務的費用。因不可抗力解除合同的，雙方互不承擔賠償責任，但應妥善處理委托資產(chǎn)的后續(xù)事宜。

5.雙方保證在本合同簽訂時已充分了解不可抗力的潛在風險，并已采取必要措施降低其影響。任何一方不得利用不可抗力作為借口逃避自身應承擔的責任。

第八條爭議解決

1.因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權采取以下第（二）項或第（三）項方式解決。

2.向乙方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。訴訟過程中，雙方應積極配合法院審理，并承擔各自的法律費用。

3.提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為乙方所在地，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，除仲裁裁決另有規(guī)定外，仲裁費用由敗訴方承擔。

4.仲裁或訴訟期間，除爭議事項外，雙方應繼續(xù)履行本合同其他條款，不因爭議的解決而影響合同的總體效力。

5.雙方應指定一名授權代表負責處理爭議事宜，如需變更代表，應提前書面通知對方。爭議解決前，未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得單方面變更合同內(nèi)容或解除合同。

第九條其他條款

1.通知方式：本合同項下的所有通知、文件等均應以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式送達至本合同首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前十五日書面通知對方。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；專人遞送的，簽收時視為送達。

2.合同變更：對本合同的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本合同不可分割的一部分。任何一方不得單方面變更合同內(nèi)容。

3.保密義務：雙方應對在本合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、投資策略、客戶信息等承擔保密義務，非經(jīng)對方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。保密期限為本合同有效期內(nèi)及合同終止后五年內(nèi)。

4.法律適用：本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何爭議均應依據(jù)中華人民共和國法律進行判斷。

5.可分割性：本合同任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應協(xié)商替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款。

6.不放棄權利：一方行使本合同項下的任何權利，不影響其進一步行使其他權利。一方未在規(guī)定期限內(nèi)主張權利，不視為放棄該權利。

7.通知送達地址：雙方確認，本合同首部列明的地址為雙方進行法律文件送達的正式地址。如一方變更地址，應提前履行通知義務。

8.不可轉讓性：未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本合同項下的權利或義務部分或全部轉讓給第三方。

第十條附則

1.附件：本合同附件包括但不限于《委托資產(chǎn)清單》（附件一）、《費用清單》（附件二）、《理財方案》（附件三）等，均為本合同不可分割的組成部分，與本