基金操作考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.基金份額的申購(gòu)和贖回的價(jià)格依據(jù)是(）A.基金份額凈值B.基金總資產(chǎn)C.基金負(fù)債D.基金份額總數(shù)2.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金3.基金托管人的主要職責(zé)不包括()A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.基金銷售D.會(huì)計(jì)復(fù)核4.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于()A.市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金面值D.交易手續(xù)費(fèi)5.衡量基金業(yè)績(jī)的常用指標(biāo)是()A.市盈率B.市凈率C.夏普比率D.資產(chǎn)負(fù)債率6.基金管理費(fèi)是支付給()的費(fèi)用A.基金托管人B.基金持有人C.基金管理人D.證券交易所7.基金份額發(fā)售由()負(fù)責(zé)辦理A.基金托管人B.基金管理人C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.商業(yè)銀行8.以下不屬于基金投資范圍的是()A.股票B.期貨C.債券D.現(xiàn)金9.()是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排,將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級(jí))或多類(級(jí))份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.分級(jí)基金D.貨幣基金10.基金合同生效后,投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為是()A.認(rèn)購(gòu)B.申購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換二、多項(xiàng)選擇題(每題2分,共10題)1.基金按投資對(duì)象可分為(）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金2.基金的收益來(lái)源包括()A.利息收入B.股息紅利收入C.資本利得D.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差3.基金銷售渠道有()A.銀行B.證券公司C.基金公司直銷平臺(tái)D.第三方銷售平臺(tái)4.影響基金業(yè)績(jī)的因素有()A.基金經(jīng)理能力B.市場(chǎng)環(huán)境C.投資策略D.基金規(guī)模5.基金托管人的作用有()A.保障基金資產(chǎn)安全B.監(jiān)督基金管理人C.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算D.負(fù)責(zé)基金份額的登記6.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有()A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額的發(fā)售、交易C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金收益分配原則7.以下屬于基金信息披露內(nèi)容的有()A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金定期報(bào)告C.臨時(shí)報(bào)告D.基金凈值公告8.基金投資組合管理的步驟包括()A.規(guī)劃B.實(shí)施C.評(píng)價(jià)D.清算9.基金的風(fēng)險(xiǎn)類型有()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)10.基金份額持有人享有的權(quán)利有()A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)三、判斷題(每題2分,共10題)1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)挪作他用。()2.封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回。()3.貨幣基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。()4.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)具有一定的持續(xù)性。()5.基金托管人可以兼任基金管理人。()6.開(kāi)放式基金的規(guī)模是固定不變的。()7.基金分紅一定會(huì)導(dǎo)致基金凈值下降。()8.投資基金可以完全分散風(fēng)險(xiǎn)。()9.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。()10.基金合同生效后,基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行基金的投資運(yùn)作。（）四、簡(jiǎn)答題(每題5分,共4題)1.簡(jiǎn)述基金申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別。答案:認(rèn)購(gòu)是在基金募集期購(gòu)買(mǎi),價(jià)格多為1元/份;申購(gòu)是在基金成立后購(gòu)買(mǎi),價(jià)格按申購(gòu)當(dāng)天的基金份額凈值計(jì)算。認(rèn)購(gòu)有一定封閉期,期間資金不能隨意贖回,申購(gòu)成功后一般T+2日可贖回。2.如何選擇適合自己的基金?答案：先明確投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力,如保守選貨幣、債券基金,激進(jìn)選股票型。再看基金業(yè)績(jī)、規(guī)模、經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)等。了解投資方向與策略,關(guān)注費(fèi)率高低。3.基金托管人的主要職責(zé)是什么?答案：主要職責(zé)有安全保管基金財(cái)產(chǎn),執(zhí)行基金管理人的投資指令并辦理資金往來(lái),對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn),復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格等。4.基金信息披露的重要性是什么?答案：能使投資者了解基金運(yùn)作情況、資產(chǎn)狀況等,保障其知情權(quán),利于做出合理投資決策。增加透明度,規(guī)范基金運(yùn)作,防止違規(guī)操作,維護(hù)市場(chǎng)公平、公正、公開(kāi),保護(hù)投資者利益。五、討論題(每題5分,共4題)1.討論基金投資中分散投資的意義及方法。答案:分散投資可降低單一資產(chǎn)波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),避免因某一資產(chǎn)表現(xiàn)不佳大幅影響整體收益。方法有投資不同類型基金,如股票、債券、貨幣基金搭配;選不同風(fēng)格、不同市場(chǎng)、不同基金經(jīng)理管理的基金等。2.談?wù)劵鸲ㄍ兜膬?yōu)勢(shì)與可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。答案:優(yōu)勢(shì)是平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn),無(wú)需擇時(shí),積少成多。風(fēng)險(xiǎn)在于長(zhǎng)期市場(chǎng)下跌可能虧損,若市場(chǎng)單邊上漲,收益可能低于一次性投資。且長(zhǎng)期定投可能面臨經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、基金公司等因素變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。3.分析市場(chǎng)環(huán)境對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響。答案:牛市中,股票型基金等權(quán)益類基金業(yè)績(jī)往往較好,因市場(chǎng)整體上漲帶來(lái)資產(chǎn)增值;熊市則相反。債券市場(chǎng)利率變化影響債券型基金收益。宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策調(diào)整等也會(huì)影響資金流向和行業(yè)表現(xiàn),進(jìn)而影響對(duì)應(yīng)基金業(yè)績(jī)。4.探討基金經(jīng)理在基金運(yùn)作中的作用。答案:基金經(jīng)理負(fù)責(zé)投資決策,其投資理念、策略和能力直接影響基金業(yè)績(jī)。優(yōu)秀經(jīng)理能把握市場(chǎng)機(jī)會(huì),合理配置資產(chǎn),有效控制風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),經(jīng)理的穩(wěn)定性影響基金運(yùn)作連貫性,對(duì)吸引投資者和基金長(zhǎng)期發(fā)展至關(guān)重要。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.B3.C4.B5.C6.C7.B8.B9.C10.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.A