2025年財(cái)務(wù)賬戶合同管理規(guī)定第一章總則第一條為了規(guī)范公司財(cái)務(wù)賬戶管理,保障公司資產(chǎn)安全,提高財(cái)務(wù)管理水平,根據(jù)《中華人民共和國合同法》及有關(guān)法律法規(guī),制定本管理規(guī)定。第二條本管理規(guī)定適用于公司內(nèi)部所有財(cái)務(wù)賬戶的開立、使用、變更、撤銷及日常管理。第三條財(cái)務(wù)賬戶管理應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、安全、高效的原則,確保公司資產(chǎn)安全、完整。第二章財(cái)務(wù)賬戶開立第四條財(cái)務(wù)賬戶的開立應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求,經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn),由財(cái)務(wù)部門具體負(fù)責(zé)實(shí)施。第五條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下條件選擇銀行及賬戶類型:(一)銀行信譽(yù)良好,服務(wù)優(yōu)質(zhì),具備較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力;（二)賬戶類型符合公司業(yè)務(wù)需求,具備一定的資金流動(dòng)性;(三）銀行地理位置便利,便于公司日常業(yè)務(wù)辦理。第六條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)在開立賬戶前,與銀行簽訂《銀行賬戶協(xié)議》,明確雙方的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任。第七條財(cái)務(wù)賬戶開立后,財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將賬戶信息報(bào)告給公司總經(jīng)理及相關(guān)部門。第三章財(cái)務(wù)賬戶使用第八條財(cái)務(wù)賬戶的使用應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定:(一)賬戶內(nèi)資金應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)預(yù)算及資金計(jì)劃進(jìn)行使用;(二）賬戶內(nèi)資金不得用于非法用途,不得違規(guī)拆借、套取資金；（三)賬戶內(nèi)資金不得用于為公司以外的單位或個(gè)人提供擔(dān)保;(四)賬戶內(nèi)資金不得用于購買國家法律法規(guī)禁止的金融產(chǎn)品。第九條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部管理制度,確保賬戶資金的安全、合規(guī)使用。第十條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)賬戶資金進(jìn)行盤點(diǎn),確保賬戶資金的真實(shí)、完整。第四章財(cái)務(wù)賬戶變更與撤銷第十一條財(cái)務(wù)賬戶的變更與撤銷應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定:(一)賬戶變更時(shí),財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)與銀行辦理變更手續(xù),并將變更情況報(bào)告給公司總經(jīng)理及相關(guān)部門;（二)賬戶撤銷時(shí),財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)提前與銀行協(xié)商,辦理撤銷手續(xù),并將撤銷情況報(bào)告給公司總經(jīng)理及相關(guān)部門;(三）賬戶變更與撤銷過程中,財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)確保賬戶內(nèi)資金的合規(guī)、安全。第十二條財(cái)務(wù)賬戶撤銷后,財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)清理賬戶內(nèi)資金,確保公司資產(chǎn)安全。第五章財(cái)務(wù)賬戶日常管理第十三條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)建立健全財(cái)務(wù)賬戶管理制度,明確賬戶管理責(zé)任,確保賬戶安全。第十四條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)賬戶資金進(jìn)行審查,發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告公司總經(jīng)理及相關(guān)部門。第十五條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與銀行的溝通與合作,了解賬戶資金變動(dòng)情況,確保賬戶資金安全。第十六條財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)賬戶資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)采取措施予以化解。第六章法律責(zé)任與爭議解決第十七條違反本管理規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十八條公司與銀行在賬戶管理過程中發(fā)生的爭議,應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的,可以向人民法院提起訴訟。第七章附則第十九條本管理規(guī)定自發(fā)布之日起施行。第二十條本管理規(guī)定的解釋權(quán)歸公司所有。第二十一條本管理規(guī)定如有未盡事宜,可根據(jù)實(shí)際情況予以補(bǔ)充。甲方(公司):____乙方(銀行）:____根據(jù)《____年財(cái)務(wù)賬戶合同管理規(guī)定》,甲乙雙方本著平等、自愿、公平、誠信的原則,就以下事項(xiàng)達(dá)成一致：一、賬戶開立1.甲方按照本管理規(guī)定的要求,向乙方申請(qǐng)開立財(cái)務(wù)賬戶。2.乙方在收到甲方申請(qǐng)后,按照本管理規(guī)定的要求進(jìn)行審核,并在五個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。3.賬戶開立后,乙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)向甲方提供賬戶信息。二、賬戶使用1.甲方應(yīng)當(dāng)按照本管理規(guī)定的要求,合理使用財(cái)務(wù)賬戶。2.乙方應(yīng)當(dāng)確保賬戶資金的安全、合規(guī)使用。3.雙方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)溝通與合作,共同維護(hù)賬戶資金安全。三、賬戶變更與撤銷1.甲方變更或撤銷財(cái)務(wù)賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)提前通知乙方。2.乙方應(yīng)當(dāng)在收到甲方通知后,按照本管理規(guī)定的要求辦理相關(guān)手續(xù)。3.雙方應(yīng)當(dāng)確保賬戶變更與撤銷過程中的合規(guī)、安全。四、賬戶日常管理1.甲方應(yīng)當(dāng)建立健全財(cái)務(wù)賬戶管理制度,確保賬戶安全。2.乙方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)甲方賬戶資金的監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)通知甲方。3.雙方應(yīng)當(dāng)定期對(duì)賬戶資金進(jìn)行審查,確保賬戶資金安全。五、法律責(zé)任與爭議解決1.雙方因賬戶管理發(fā)生爭議時(shí),應(yīng)當(dāng)通過友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的,可以向人民法院提起