銀行外匯理論知識(shí)考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.外匯的標(biāo)價(jià)方法不包括（）A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法C.美元標(biāo)價(jià)法D.歐元標(biāo)價(jià)法2.即期外匯交易的交割日一般為（）A.成交當(dāng)天B.成交后第一個(gè)營(yíng)業(yè)日C.成交后第二個(gè)營(yíng)業(yè)日D.成交后一周內(nèi)3.以下哪種貨幣不屬于主要國(guó)際儲(chǔ)備貨幣（）A.人民幣B.美元C.日元D.瑞士法郎4.銀行買(mǎi)入外匯的價(jià)格是（）A.買(mǎi)入價(jià)B.賣(mài)出價(jià)C.中間價(jià)D.鈔買(mǎi)價(jià)5.外匯市場(chǎng)的主要參與者不包括（）A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.企業(yè)D.個(gè)人投資者6.外匯風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.交易風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.折算風(fēng)險(xiǎn)7.遠(yuǎn)期外匯交易的最大優(yōu)點(diǎn)在于（）A.可以完成兩國(guó)貨幣之間的交易B.可以獲得一定的期權(quán)費(fèi)C.可以對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)D.以上都不對(duì)8.外匯期貨交易的特點(diǎn)不包括（）A.標(biāo)準(zhǔn)化合約B.場(chǎng)內(nèi)交易C.雙向交易D.交易金額不固定9.外匯期權(quán)的買(mǎi)方（）A.有權(quán)利無(wú)義務(wù)B.有義務(wù)無(wú)權(quán)利C.既有權(quán)利又有義務(wù)D.既無(wú)權(quán)利也無(wú)義務(wù)10.匯率波動(dòng)受黃金輸送點(diǎn)的限制，各國(guó)國(guó)際收支能夠自動(dòng)調(diào)節(jié)，這種貨幣制度是（）A.信用本位制B.金本位制C.布雷頓森林體系D.牙買(mǎi)加體系二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.外匯的構(gòu)成要素包括（）A.外幣資產(chǎn)B.自由兌換性C.普遍接受性D.可償性2.常見(jiàn)的外匯交易方式有（）A.即期外匯交易B.遠(yuǎn)期外匯交易C.外匯期貨交易D.外匯期權(quán)交易3.影響匯率變動(dòng)的因素有（）A.國(guó)際收支B.通貨膨脹率C.利率水平D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)4.外匯市場(chǎng)的功能有（）A.實(shí)現(xiàn)購(gòu)買(mǎi)力的國(guó)際轉(zhuǎn)移B.提供資金融通C.分散外匯風(fēng)險(xiǎn)D.形成外匯價(jià)格體系5.國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成包括（）A.黃金儲(chǔ)備B.外匯儲(chǔ)備C.特別提款權(quán)D.在國(guó)際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸6.外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法有（）A.貨幣選擇法B.提前錯(cuò)后法C.平衡法D.套期保值法7.外匯期貨合約的內(nèi)容包括（）A.交易單位B.最小變動(dòng)價(jià)位C.每日價(jià)格最大波動(dòng)限制D.交割月份8.外匯期權(quán)按行使期權(quán)的時(shí)間可分為（）A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.中式期權(quán)D.日式期權(quán)9.布雷頓森林體系的主要內(nèi)容有（）A.美元與黃金掛鉤B.其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤C.實(shí)行固定匯率制度D.建立國(guó)際貨幣基金組織10.牙買(mǎi)加體系的特點(diǎn)有（）A.多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系B.浮動(dòng)匯率制度合法化C.多種國(guó)際收支調(diào)節(jié)機(jī)制D.以美元為中心三、判斷題（每題2分，共10題）1.外匯就是外國(guó)貨幣。（）2.直接標(biāo)價(jià)法下，匯率數(shù)值越大，本幣幣值越高。（）3.即期外匯交易又稱(chēng)為現(xiàn)匯交易。（）4.外匯市場(chǎng)是一個(gè)無(wú)形的市場(chǎng)。（）5.國(guó)際儲(chǔ)備越多越好。（）6.外匯期貨交易和遠(yuǎn)期外匯交易都可以對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)。（）7.外匯期權(quán)的賣(mài)方收益是無(wú)限的，風(fēng)險(xiǎn)是有限的。（）8.金本位制下，匯率波動(dòng)有一個(gè)固定的幅度。（）9.布雷頓森林體系下的匯率制度是浮動(dòng)匯率制度。（）10.牙買(mǎi)加體系下，各國(guó)可以自由選擇匯率制度。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述外匯的概念。外匯是指以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)，包括外幣現(xiàn)鈔、外幣支付憑證或者支付工具、外幣有價(jià)證券、特別提款權(quán)和其他外匯資產(chǎn)。2.簡(jiǎn)述即期外匯交易的操作流程。交易雙方先達(dá)成交易意向，確定交易貨幣、金額、匯率等要素；然后在成交后的第二個(gè)營(yíng)業(yè)日（部分情況為當(dāng)天或第一個(gè)營(yíng)業(yè)日）進(jìn)行資金的收付交割。3.簡(jiǎn)述外匯風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型。外匯風(fēng)險(xiǎn)主要有交易風(fēng)險(xiǎn)，指在以外幣計(jì)價(jià)的交易中因匯率波動(dòng)帶來(lái)?yè)p失的可能性；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，指匯率變動(dòng)對(duì)企業(yè)未來(lái)現(xiàn)金流量的影響；折算風(fēng)險(xiǎn)，指跨國(guó)企業(yè)在將國(guó)外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表折算為本國(guó)貨幣時(shí)因匯率變動(dòng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。4.簡(jiǎn)述國(guó)際儲(chǔ)備的作用。國(guó)際儲(chǔ)備可維持本國(guó)貨幣匯率穩(wěn)定；彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差，調(diào)節(jié)臨時(shí)性國(guó)際收支不平衡；增強(qiáng)本國(guó)國(guó)際信譽(yù)，提高對(duì)外融資能力；是國(guó)家對(duì)外進(jìn)行支付清算的保證。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論當(dāng)前人民幣匯率波動(dòng)對(duì)我國(guó)進(jìn)出口企業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略。影響：匯率波動(dòng)使出口企業(yè)面臨匯兌損失風(fēng)險(xiǎn)，利潤(rùn)可能減少；進(jìn)口企業(yè)則成本可能變化。應(yīng)對(duì)策略：出口企業(yè)可采用套期保值工具，優(yōu)化結(jié)算貨幣選擇；進(jìn)口企業(yè)合理安排進(jìn)口計(jì)劃，通過(guò)談判爭(zhēng)取有利價(jià)格條款。2.分析外匯市場(chǎng)干預(yù)的必要性及可能帶來(lái)的問(wèn)題。必要性：穩(wěn)定匯率，避免匯率大幅波動(dòng)影響經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易；防止投機(jī)性沖擊，維護(hù)金融穩(wěn)定?？赡軉?wèn)題：消耗外匯儲(chǔ)備；干擾市場(chǎng)機(jī)制正常發(fā)揮作用；可能引發(fā)其他國(guó)家的報(bào)復(fù)性措施，影響國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系。3.探討如何提高我國(guó)商業(yè)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理水平。加強(qiáng)人才培養(yǎng)，提升專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)素質(zhì)；完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)機(jī)制；運(yùn)用多樣化風(fēng)險(xiǎn)管理工具，如金融衍生品進(jìn)行套期保值；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策有效執(zhí)行。4.論述外匯期貨與外匯遠(yuǎn)期交易的區(qū)別及各自?xún)?yōu)勢(shì)。區(qū)別：外匯期貨是標(biāo)準(zhǔn)化合約，在交易所交易；外匯遠(yuǎn)期是非標(biāo)準(zhǔn)化，在場(chǎng)外交易。優(yōu)勢(shì)：外匯期貨流動(dòng)性強(qiáng)、交易成本低、信用風(fēng)險(xiǎn)小；外匯遠(yuǎn)期靈活性高，可按交易雙方具體需求定制合約。答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.C3.A4.A5.D6.C7.C8.D9.A10.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABC