山東基金考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種基金風險相對最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C2.基金的單位凈值計算公式為（）。A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額B.基金資產(chǎn)總值/基金總份額C.（基金資產(chǎn)總值-負債）/基金總份額D.（基金資產(chǎn)凈值+負債）/基金總份額答案：A3.封閉式基金的交易價格主要取決于（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金份額凈值D.基金管理人的定價答案：B4.開放式基金贖回的份額通常（）。A.必須是整數(shù)份B.可以是小數(shù)份C.只能按特定份額贖回D.只能全額贖回答案：B5.基金托管人的主要職責不包括（）。A.資產(chǎn)保管B.投資運作C.資金清算D.會計核算答案：B6.以下哪項不是基金銷售機構(gòu)？（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險公司D.汽車4S店答案：D7.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D8.股票型基金的股票投資占比通常（）。A.大于60%B.小于60%C.大于80%D.小于80%答案：C9.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A10.投資者購買基金份額后，（）承擔投資損失。A.基金管理人B.基金托管人C.投資者自己D.銷售機構(gòu)答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的投資目標包括（）。A.資本增值B.收入穩(wěn)定C.分散風險D.長期投資答案：ABC2.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的有（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD3.基金監(jiān)管的原則包括（）。A.保護投資者利益原則B.依法監(jiān)管原則C.公開、公平、公正原則D.監(jiān)管與自律并重原則答案：ABCD4.影響債券型基金收益的因素有（）。A.利率變動B.債券信用等級C.債券的期限D(zhuǎn).基金管理水平答案：ABCD5.基金銷售渠道包括（）。A.直銷B.代銷C.網(wǎng)絡銷售D.電話銷售答案：AB6.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的有（）。A.封閉式基金規(guī)模固定，開放式基金規(guī)模不固定B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金交易在證券交易所，開放式基金交易在基金管理人或代銷機構(gòu)D.封閉式基金價格受市場供求關(guān)系影響，開放式基金價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：ABCD7.基金投資組合管理的步驟包括（）。A.確定投資目標和限制B.選擇投資組合策略C.構(gòu)建投資組合D.投資組合業(yè)績評估答案：ABCD8.以下屬于基金托管人職責的有（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD9.基金信息披露的形式包括（）。A.招股說明書B.上市公告書C.定期報告D.臨時報告答案：ABCD10.投資者評估基金產(chǎn)品時需要考慮的因素有（）。A.自身的投資目標B.風險承受能力C.投資期限D(zhuǎn).基金的業(yè)績表現(xiàn)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人與基金托管人可以為同一機構(gòu)。（）答案：錯誤2.貨幣型基金的收益總是高于銀行活期存款。（）答案：錯誤3.開放式基金的份額可以在證券交易所上市交易。（）答案：錯誤4.基金管理人有義務按照基金合同的約定確定基金收益分配方案。（）答案：正確5.所有基金都有封閉期。（）答案：錯誤6.基金銷售機構(gòu)對基金投資人的風險承受能力的調(diào)查和評價應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前完成。（）答案：正確7.債券型基金主要投資于股票市場。（）答案：錯誤8.基金份額凈值上漲，意味著投資者一定盈利。（）答案：錯誤9.基金監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)對基金管理人、基金托管人以及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理。（）答案：正確10.投資者購買基金后可以隨時贖回，沒有任何限制。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的作用。答案：基金托管人作用包括安全保管基金資產(chǎn)，防止基金資產(chǎn)被挪用；對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，確?；鸸芾砣税凑辗煞ㄒ?guī)和基金合同進行投資；負責基金資產(chǎn)的資金清算、會計核算等事務，保障基金資產(chǎn)的獨立核算與管理等。2.簡要說明開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時申購贖回，交易在基金管理人或代銷機構(gòu)，價格以份額凈值為基礎(chǔ)；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期固定，在證券交易所交易，價格受供求關(guān)系影響。3.簡述影響股票型基金收益的因素。答案：股票型基金收益受股票市場行情影響，如股市漲跌；所投資股票的公司業(yè)績好壞；基金管理團隊的選股能力、資產(chǎn)配置能力以及市場的宏觀經(jīng)濟狀況等因素影響。4.說明基金信息披露的意義。答案：基金信息披露有助于保護投資者利益，讓投資者了解基金運作情況；有利于市場監(jiān)管，促進基金管理人規(guī)范運作；增強市場的透明度，促進基金市場健康發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論投資者在選擇基金時如何評估基金的風險。答案：投資者可從多方面評估。首先看基金類型，如股票型風險高于債券型。其次分析基金投資組合，分散度低風險大。還要看基金業(yè)績波動情況，波動大風險高。以及基金管理人的管理能力等。2.探討如何提高基金投資者的教育水平。答案：可通過開展專題講座普及知識，利用網(wǎng)絡平臺進行線上教育，金融機構(gòu)在銷售時進行針對性風險提示和知識講解，政府部門加強監(jiān)管引導規(guī)范基金市場教育等。3.討論基金行業(yè)自律的重要性。答案：基金行業(yè)自