基金考試試題題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項不是基金的特點？（）A.集合理財B.專業(yè)管理C.風險自擔D.組合投資答案：C2.開放式基金的價格主要取決于（）。A.基金總資產B.供求關系C.基金凈資產D.基金負債答案：C3.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三答案：B4.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的發(fā)展答案：A5.下列哪種基金主要投資于債券市場？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金答案：C6.基金托管人的職責不包括（）。A.資產保管B.資金清算C.投資運作D.會計復核答案：C7.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機構利益優(yōu)先C.銷售業(yè)績優(yōu)先D.風險控制優(yōu)先答案：A8.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產凈值B.市場供求關系C.基金份額凈值D.基金管理公司盈利狀況答案：B9.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A10.以下哪種基金的風險相對最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的投資目標包括（）。A.資本增值B.取得收入C.分散風險D.平衡流動性答案：ABCD2.基金銷售機構包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.保險機構答案：ABCD3.基金投資面臨的風險有（）。A.市場風險B.管理風險C.技術風險D.合規(guī)風險答案：ABCD4.基金監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.監(jiān)管與自律并重原則D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則答案：ABCD5.以下屬于基金運作信息披露文件的有（）。A.基金凈值公告B.基金定期報告C.基金上市交易公告書D.基金招募說明書答案：ABC6.基金資產估值需考慮的因素包括（）。A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性及公開性D.基金的投資策略答案：ABC7.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.價格形成機制不同答案：ABCD8.基金投資者的權利包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD9.以下屬于基金公司內部控制目標的有（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時D.確?；鸸緦崿F(xiàn)盈利目標答案：ABC10.影響債券投資收益的因素包括（）。A.債券的票面利率B.市場利率C.債券的期限D.債券的信用等級答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤2.貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具，如短期國債、銀行定期存款等。（）答案：正確3.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯誤4.基金托管人不需要對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。（）答案：錯誤5.基金銷售機構對基金銷售適用性負責。（）答案：正確6.股票型基金的股票投資比例可以低于60%。（）答案：錯誤7.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定時間內披露。（）答案：正確8.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎。（）答案：正確9.封閉式基金的份額在封閉期內不能贖回，但可以在證券交易所上市交易。（）答案：正確10.基金公司的內部控制制度是可以隨意變更的。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金的主要當事人及其職責。答案：基金的主要當事人有基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸸芾砣素撠熁鸬耐顿Y運作；基金托管人負責資產保管、資金清算、會計復核等；基金份額持有人享有基金財產收益、參與分配清算后的剩余基金財產等權利。2.簡述開放式基金和封閉式基金的定義及區(qū)別。答案：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。區(qū)別主要體現(xiàn)在規(guī)模、期限、交易場所、價格形成機制等方面。3.簡述基金監(jiān)管的意義。答案：基金監(jiān)管有利于維護基金市場的正常秩序，保護投資者利益，提高基金行業(yè)的效率，促進基金市場的健康發(fā)展，防范金融風險等。4.簡述債券型基金的特點。答案：債券型基金主要投資于債券市場。特點有風險相對較低、收益相對較穩(wěn)定、流動性較好等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資中如何平衡風險和收益。答案：通過資產配置，如分散投資于不同類型基金。股票型基金收益高風險大，債券型基金收益較穩(wěn)定風險低。同時考慮投資期限，短期適合貨幣基金，長期可適當增加股票基金比例，還要關注市場趨勢等。2.探討基金銷售機構如何提高服務質量。答案：加強員工培訓，提高專業(yè)素養(yǎng)。提供更多個性化投資建議，做好客戶風險評估。優(yōu)化銷售流程，提高交易便捷性，及時準確披露信息，積極處理客戶投訴等。3.分析影響基金業(yè)績的主要因素