四大證券筆試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)不是證券的基本特征？（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.永久性D.流動(dòng)性答案：C2.在證券市場(chǎng)中，一級(jí)市場(chǎng)是指（）。A.發(fā)行市場(chǎng)B.交易市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)D.場(chǎng)外市場(chǎng)答案：A3.以下哪種股票風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最高？（）A.藍(lán)籌股B.優(yōu)先股C.創(chuàng)業(yè)板股票D.大盤(pán)股答案：C4.證券投資基金起源于（）。A.英國(guó)B.美國(guó)C.日本D.中國(guó)答案：A5.以下哪項(xiàng)不屬于證券監(jiān)管的目標(biāo)？（）A.保護(hù)投資者利益B.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)為零D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C6.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.幾何平均法C.加權(quán)平均法D.隨機(jī)抽樣法答案：D7.以下哪種債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.國(guó)債B.地方政府債券C.企業(yè)債券D.公司債券答案：A8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是（）。A.僅為股票B.僅為債券C.各種可交易證券D.基金答案：C9.以下哪個(gè)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度？（）A.股票成交量B.股票價(jià)格指數(shù)C.股票市值D.股票市盈率答案：B10.證券投資分析中基本分析的重點(diǎn)是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.區(qū)域分析答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.風(fēng)險(xiǎn)分散功能答案：ABCD2.股票的基本要素包括（）。A.發(fā)行主體B.股份C.股東D.面值答案：ABC3.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長(zhǎng)短D.通貨膨脹率答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.以下屬于技術(shù)分析方法的有（）。A.K線理論B.切線理論C.形態(tài)理論D.波浪理論答案：ABCD6.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC7.以下哪些是優(yōu)先股的特征？（）A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.一般無(wú)表決權(quán)答案：ABCD8.證券交易的原則包括（）。A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.誠(chéng)實(shí)信用原則答案：ABC9.宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要指標(biāo)有（）。A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值B.通貨膨脹率C.利率D.失業(yè)率答案：ABCD10.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.互換D.遠(yuǎn)期答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：正確2.股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票的市場(chǎng)價(jià)格。（）答案：錯(cuò)誤3.債券的票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)誤4.開(kāi)放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤5.技術(shù)分析主要分析證券價(jià)格的歷史走勢(shì)。（）答案：正確6.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)只對(duì)證券發(fā)行人進(jìn)行監(jiān)管。（）答案：錯(cuò)誤7.普通股股東有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。（）答案：正確8.國(guó)債沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤9.證券經(jīng)紀(jì)商的主要收入來(lái)源是傭金。（）答案：正確10.行業(yè)生命周期的四個(gè)階段是繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的構(gòu)成要素。答案：證券市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。證券發(fā)行人是資金的需求者，證券投資者是資金的供給者，證券中介機(jī)構(gòu)為證券發(fā)行和交易提供服務(wù)，自律性組織對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明股票和債券的區(qū)別。答案：股票和債券的區(qū)別：（1）性質(zhì)不同，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；（2）收益方式不同，股票的收益來(lái)自股息和紅利及股票差價(jià)，債券收益主要是利息；（3）風(fēng)險(xiǎn)程度不同，股票風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低；（4）發(fā)行主體不同，股票發(fā)行主體為股份公司，債券發(fā)行主體包括政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)等。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類(lèi)。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按基金運(yùn)作方式分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等；按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.闡述證券投資基本分析的內(nèi)容。答案：基本分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析。宏觀經(jīng)濟(jì)分析從宏觀層面分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)證券市場(chǎng)的影響；行業(yè)分析研究行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r和趨勢(shì)；公司分析是對(duì)特定公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等狀況進(jìn)行分析，以評(píng)估公司的投資價(jià)值。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型及應(yīng)對(duì)措施。答案：證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等）和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（如經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等）。應(yīng)對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)資產(chǎn)配置、套期保值等，應(yīng)對(duì)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)分散投資、加強(qiáng)對(duì)企業(yè)的研究分析等。2.如何看待證券投資中的技術(shù)分析和基本分析的關(guān)系？答案：技術(shù)分析主要關(guān)注價(jià)格和成交量等市場(chǎng)數(shù)據(jù)，基本分析側(cè)重于宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司狀況。二者相輔相成，基本分析為技術(shù)分析提供背景，技術(shù)分析可驗(yàn)證基本分析的結(jié)論，投資者可結(jié)合使用提高決策準(zhǔn)確性。3.分析我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)。答案：我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，品種增多，監(jiān)管不斷