第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試云考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪種情況不需要進行身份信息核驗？（）

A.客戶首次開戶申請

B.客戶更換身份證件

C.客戶定期復核賬戶信息

D.客戶通過非現(xiàn)場渠道補充資料

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司向客戶提供投資建議時，必須遵循的核心原則是？（）

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風險收益匹配原則

D.競爭優(yōu)勢優(yōu)先原則

3.下列哪種金融工具屬于場外交易市場（OTC）的典型產品？（）

A.深圳證券交易所主板股票

B.國債二級市場交易券

C.股指期貨標準化合約

D.銀行間市場利率互換

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，對客戶信用風險等級進行評估的主要依據(jù)不包括？（）

A.客戶的資產規(guī)模

B.客戶的負債情況

C.客戶的征信記錄

D.客戶的學歷背景

5.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票時，網(wǎng)下投資者報價剔除最高報價和最低報價后有效報價的平均值，不得低于有效報價數(shù)量的（）？

A.50%

B.70%

C.80%

D.90%

6.證券投資顧問在提供投資建議前，必須向客戶進行的風險評估問卷中，不包括以下哪項內容？（）

A.客戶的財務狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的風險承受能力

D.客戶的職業(yè)規(guī)劃

7.下列哪種行為屬于證券公司從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息

B.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立客觀

C.按照監(jiān)管規(guī)定進行利益沖突管理

D.在法定范圍內向客戶承諾收益

8.根據(jù)滬深交易所規(guī)則，證券買賣中，當日買入的證券，當日可以賣出，這種交易制度稱為？（）

A.T+0回轉交易

B.T+1交收制度

C.T+2交收制度

D.T+3交收制度

9.證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資范圍中禁止投資的資產是？（）

A.上市股票、債券

B.未上市企業(yè)股權

C.期貨、期權等衍生品

D.資產支持證券

10.根據(jù)《證券公司內部控制指引》，證券公司應當建立的風險評估機制中，不包括？（）

A.定期開展全面風險自評

B.對關鍵業(yè)務流程進行風險識別

C.客戶投訴處理的風險反饋機制

D.對子公司經(jīng)營風險的獨立評估

11.證券公司為客戶開立資金賬戶時，以下哪種情況需要客戶簽署風險揭示書？（）

A.開立普通證券賬戶

B.開立信用證券賬戶

C.開立資金管理賬戶

D.開立創(chuàng)業(yè)板交易權限賬戶

12.《證券公司投資者適當性管理辦法》規(guī)定，證券公司提供的產品或服務，其風險等級不得高于客戶風險承受能力等級的？（）

A.低于

B.高于

C.等于

D.不限

13.證券公司因違規(guī)向客戶提供融資融券業(yè)務，監(jiān)管機構可以采取的處罰措施不包括？（）

A.責令暫停業(yè)務

B.罰款

C.沒收違法所得

D.吊銷業(yè)務資格

14.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的（）相符？

A.投資偏好

B.風險承受能力

C.收入水平

D.熟悉程度

15.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，客戶交易指令的傳輸方式不包括？（）

A.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)

B.電話委托

C.傳真委托

D.人工輸入指令

16.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產的比例不得低于？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因個人原因持有被服務對象的證券，以下哪種行為屬于禁止行為？（）

A.在法定期限內申報并披露

B.在服務對象不知情的情況下持有

C.在監(jiān)管機構要求下如實報告

D.通過內幕信息進行交易

18.《證券發(fā)行注冊管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的注冊審查中，證監(jiān)會重點關注？（）

A.發(fā)行人的盈利能力

B.發(fā)行人的股權結構

C.發(fā)行人的信息披露質量

D.發(fā)行人的行業(yè)前景

19.證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資組合中單一證券的市值或總市值占比限制，適用于？（）

A.股票類資產

B.債券類資產

C.衍生品類資產

D.貨幣市場類資產

20.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，向客戶承諾收益或收益率的，監(jiān)管機構可以采取的處罰措施包括？（）

A.警告

B.罰款

C.暫停執(zhí)業(yè)

D.以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.公平公正

D.保守秘密

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司必須建立的風險管理制度中，包括？（）

A.風險識別機制

B.風險評估機制

C.風險控制措施

D.風險處置預案

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于？（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

24.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須告知客戶的信息包括？（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資建議的潛在風險

C.投資建議的預期收益

D.投資建議的有效期限

25.證券公司開展資產管理業(yè)務時，禁止的行為包括？（）

A.私自挪用客戶資產

B.代客理財

C.向客戶承諾收益

D.公開募集資產管理產品

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要回避的利益沖突情形包括？（）

A.與客戶存在親屬關系

B.與被服務對象存在控股關系

C.利用職務便利謀取不正當利益

D.與其他機構存在競業(yè)關系

27.根據(jù)《證券發(fā)行注冊管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的注冊審查中，證監(jiān)會重點關注的發(fā)行人資質包括？（）

A.發(fā)行人的獨立性

B.發(fā)行人的內部控制制度

C.發(fā)行人的財務狀況

D.發(fā)行人的董事高管任職資格

28.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，客戶交易指令的傳遞方式包括？（）

A.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)

B.電話委托

C.傳真委托

D.人工輸入指令

29.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，需要遵守的監(jiān)管要求包括？（）

A.不得夸大宣傳

B.不得虛假宣傳

C.不得誤導客戶

D.不得誘導客戶

30.證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資范圍中禁止投資的資產包括？（）

A.未上市企業(yè)股權

B.非公開募集基金

C.資產支持證券

D.期貨、期權等衍生品

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。（×）

32.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。（√）

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，可以依據(jù)內幕信息進行操作。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以承諾收益或收益率。（×）

35.證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資組合中單一證券的市值或總市值占比限制適用于股票類資產。（√）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要保守客戶的商業(yè)秘密。（√）

37.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，客戶交易指令的傳遞必須通過合法的委托渠道。（√）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受被服務對象的賄賂。（×）

39.證券公司開展資產管理業(yè)務時，可以代客理財。（√）

40.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，必須如實告知客戶產品的風險等級。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范是__________和__________。（誠實守信，客戶利益優(yōu)先）

42.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于__________%。（150）

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的__________相符。（風險承受能力）

44.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得夸大宣傳，不得__________，不得誤導客戶。（虛假宣傳）

45.證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資組合中單一證券的市值或總市值占比限制適用于__________類資產。（股票）

46.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司必須建立的風險管理制度中，包括__________、__________和__________。（風險識別機制，風險評估機制，風險控制措施）

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要保守客戶的__________。（商業(yè)秘密）

48.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時，客戶交易指令的傳遞必須通過合法的__________。（委托渠道）

49.證券公司開展資產管理業(yè)務時，可以__________。（代客理財）

50.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，必須如實告知客戶產品的__________。（風險等級）

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（6分）

52.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例及其意義。（6分）

53.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須告知客戶的信息內容。（6分）

54.簡述證券公司從業(yè)人員在營銷過程中需要遵守的監(jiān)管要求。（6分）

55.簡述證券公司開展資產管理業(yè)務時，投資范圍中禁止投資的資產類型及其原因。（6分）

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司客戶經(jīng)理張某在營銷過程中，向客戶李某承諾購買其推薦的某只股票一定能夠獲得20%的收益，并暗示如果虧損由其承擔。李某在未充分了解產品風險的情況下，購買了該股票，但最終虧損了30%。

問題：

（1）張某的行為是否違反了證券業(yè)監(jiān)管規(guī)定？說明理由。（8分）

（2）李某在投資過程中存在哪些風險？應如何防范？（7分）

（3）證券公司在營銷過程中應如何避免類似問題？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.B

3.D

4.D

5.B

6.D

7.A

8.A

9.B

10.D

11.B

12.A

13.D

14.B

15.C

16.C

17.B

18.C

19.A

20.D

解析

1.D.客戶通過非現(xiàn)場渠道補充資料不需要進行身份信息核驗，其他情況均需核驗。

2.B.客戶利益優(yōu)先原則是證券公司提供投資建議的核心原則。

3.D.銀行間市場利率互換屬于場外交易市場產品。

4.D.客戶的學歷背景不屬于信用風險等級評估依據(jù)。

5.B.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，網(wǎng)下投資者報價剔除最高報價和最低報價后有效報價的平均值，不得低于有效報價數(shù)量的70%。

6.D.風險評估問卷主要評估客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗和風險承受能力。

7.A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息屬于禁止行為。

8.A.T+0回轉交易是指當日買入的證券，當日可以賣出。

9.B.未上市企業(yè)股權屬于禁止投資的資產。

10.D.對子公司經(jīng)營風險的獨立評估不屬于內部控制指引要求。

11.B.開立信用證券賬戶需要簽署風險揭示書。

12.A.產品或服務的風險等級不得高于客戶風險承受能力等級。

13.D.監(jiān)管機構可以吊銷業(yè)務資格，但一般適用于嚴重違規(guī)行為。

14.B.投資建議必須與客戶的風險承受能力相符。

15.C.傳真委托不屬于客戶交易指令的傳輸方式。

16.C.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，凈資本與凈資產的比例不得低于50%。

17.B.在服務對象不知情的情況下持有屬于禁止行為。

18.C.注冊審查重點關注信息披露質量。

19.A.股票類資產的單一證券市值或總市值占比限制適用于。

20.D.以上全部屬于監(jiān)管機構可以采取的處罰措施。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.AB

25.ACD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.AB

解析

21.ABCD.證券公司從業(yè)人員需要遵守誠實守信、客戶利益優(yōu)先、公平公正、保守秘密等職業(yè)道德規(guī)范。

22.ABCD.證券公司必須建立風險識別、評估、控制和處置機制。

23.ABC.客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%、140%、130%。

24.AB.投資建議的依據(jù)和潛在風險必須告知客戶。

25.ACD.禁止私自挪用客戶資產、代客理財、承諾收益、公開募集資產管理產品。

26.ABCD.與客戶存在親屬關系、與被服務對象存在控股關系、利用職務便利謀取不正當利益、與其他機構存在競業(yè)關系均需回避。

27.ABCD.注冊審查重點關注發(fā)行人的獨立性、內部控制制度、財務狀況和董事高管任職資格。

28.ABCD.客戶交易指令的傳遞方式包括互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)、電話委托、傳真委托、人工輸入指令。

29.ABCD.營銷過程中不得夸大宣傳、虛假宣傳、誤導客戶、誘導客戶。

30.AB.未上市企業(yè)股權和非公開募集基金屬于禁止投資的資產。

三、判斷題

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

解析

31.×.私下與客戶約定利益分成屬于禁止行為。

32.√.最低維持擔保比例不得低于150%。

33.×.投資建議必須基于合法依據(jù)，不得依據(jù)內幕信息。

34.×.承諾收益或收益率屬于禁止行為。

35.√.股票類資產的單一證券市值或總市值占比限制適用于。

36.√.需要保守客戶的商業(yè)秘密。

37.√.客戶交易指令的傳遞必須通過合法的委托渠道。

38.×.接受被服務對象的賄賂屬于禁止行為。

39.√.證券公司可以代客理財。

40.√.必須如實告知客戶產品的風險等級。

四、填空題

41.誠實守信，客戶利益優(yōu)先

42.150

43.風險承受能力

44.虛假宣傳

45.股票

46.風險識別機制，風險評估機制，風險控制措施

47.商業(yè)秘密

48.委托渠道

49.代客理財

50.風險等級

五、簡答題

51.答：

①誠實守信：不得欺詐客戶，不得隱瞞信息，不得誤導客戶。

②客戶利益優(yōu)先：不得利用職務便利謀取不正當利益，不得損害客戶利益。

③公平公正：不得歧視客戶，不得操縱市場，不得內幕交易。

④保守秘密：不得泄露客戶信息和商業(yè)秘密。

52.答：

①最低維持擔保比例是指客戶信用賬戶中的擔保物價值與融資融券債務的比例。

②意義在于控制客戶信用風險，防止客戶過度杠桿，保護證券公司和客戶的利益。

53.答：

①投資建議的依據(jù)，包括市場分析、行業(yè)研究、公司基本面等。