甘肅民間信托管理辦法總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范甘肅民間信托活動，保護信托當事人的合法權益，促進民間信托行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國信托法》等相關法律法規(guī)，結合甘肅實際情況，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在甘肅省行政區(qū)域內開展的民間信托業(yè)務及相關活動。第三條定義與基本原則1.定義本辦法所稱民間信托，是指自然人、法人及其他組織作為委托人，基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。2.基本原則民間信托活動應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。第四條監(jiān)管職責甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門負責對全省民間信托活動實施監(jiān)督管理，規(guī)范民間信托市場秩序，防范金融風險。其他相關部門按照各自職責，協(xié)同做好民間信托監(jiān)督管理工作。信托機構設立與變更第五條設立條件1.有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程章程應當明確規(guī)定信托機構的宗旨、經營范圍、組織架構、股東權利與義務、內部管理制度等事項。2.有具備任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員董事、監(jiān)事和高級管理人員應當熟悉信托業(yè)務，具備相應的專業(yè)知識和管理經驗，無不良信用記錄和違法違規(guī)行為。3.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施營業(yè)場所應當符合消防安全、治安管理等要求，具備完善的通訊、網絡等設施，確保業(yè)務正常開展。4.有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度組織機構應當合理設置，職責明確，相互制約；管理制度應當涵蓋信托業(yè)務操作流程、財務管理、客戶服務等各個方面；風險控制制度應當有效識別、評估和控制信托業(yè)務風險。5.注冊資本符合規(guī)定要求民間信托機構的注冊資本應當為實繳貨幣資本，最低限額為[X]萬元人民幣。注冊資本應當與業(yè)務規(guī)模相適應，能夠滿足信托業(yè)務正常開展的需要。第六條設立程序1.申請申請人應當向甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門提交設立申請書、可行性研究報告、章程草案、股東名冊及其出資額、出資方式和出資時間證明、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明、營業(yè)場所證明等文件。2.受理與審查甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門收到申請文件后，應當根據(jù)本辦法規(guī)定進行受理和審查。審查內容包括申請文件的完整性、合規(guī)性，申請人的設立條件等。3.批準與登記經審查符合條件的，由甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門予以批準，并頒發(fā)經營許可證。申請人憑經營許可證向工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。第七條變更事項1.變更范圍信托機構變更名稱、注冊資本、股東、股權結構、法定代表人、經營范圍、營業(yè)場所等事項，應當經甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門批準。2.變更程序信托機構應當向甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門提交變更申請書、相關證明文件等材料。甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門按照規(guī)定進行審查，批準后辦理相關變更手續(xù)。信托業(yè)務規(guī)范第八條業(yè)務范圍1.資金信托委托人將自己合法擁有的資金委托給信托機構，由信托機構按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分。2.動產信托委托人將自己合法擁有的動產委托給信托機構，信托機構按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理、處分或者出租等。3.不動產信托委托人將自己合法擁有的不動產委托給信托機構，信托機構按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理、處分或者經營等。4.有價證券信托委托人將自己合法擁有的有價證券委托給信托機構，信托機構按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理、處分或者投資等。5.其他財產或財產權信托委托人將自己合法擁有的除資金、動產、不動產、有價證券以外的其他財產或財產權委托給信托機構，信托機構按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分。第九條信托合同1.合同要素信托合同應當包括委托人、受托人、受益人的姓名或者名稱、住所；信托目的；信托財產的范圍、種類及狀況；信托當事人的權利義務；信托財產的管理方式、處分方式；信托期限；信托報酬；違約責任；爭議解決方式等條款。2.合同簽訂信托合同應當采用書面形式，由委托人、受托人簽字（蓋章）。信托合同自簽訂之日起生效，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。第十條信托財產管理1.財產獨立性信托財產與委托人未設立信托的其他財產相區(qū)別，與受托人固有財產相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財產或者成為固有財產的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤銷、被宣告破產而終止，信托財產不屬于其遺產或者清算財產。2.財產登記以不動產、股權、知識產權等財產或財產權設立信托的，應當依法辦理信托財產的登記手續(xù)。未辦理登記手續(xù)的，不得對抗善意第三人。3.財產運用受托人應當按照信托合同約定的信托目的，以受益人的最大利益為出發(fā)點，謹慎管理和運用信托財產。受托人應當將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產分別管理、分別記賬。第十一條信托收益與分配1.收益計算信托收益是指信托財產管理、運用、處分及其他情形而產生的收入，包括利息收入、股息收入、投資收益、租金收入、處置信托財產的收入等。信托收益的計算應當按照信托合同約定進行。2.收益分配受托人應當按照信托合同約定的方式和時間，將信托收益分配給受益人。信托收益分配可以采取現(xiàn)金分配、實物分配或者其他方式。信托當事人權利與義務第十二條委托人權利與義務1.權利了解信托財產的管理、運用、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。查閱、抄錄或者復制與其信托財產有關的信托賬目以及處理信托事務的其他文件。按照信托合同約定取得信托收益。信托終止時，有權依照信托合同約定取得信托財產。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權利。2.義務按照信托合同約定交付信托財產。如實向受托人告知信托財產的來源、性質及其他情況。遵守信托合同約定，不得干涉受托人正常的信托事務管理行為。承擔信托合同約定的費用和稅負。第十三條受托人權利與義務1.權利按照信托合同約定取得信托報酬。對信托財產進行管理、運用和處分。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權利。2.義務遵守信托目的，為受益人的最大利益處理信托事務。對信托財產進行分別管理、分別記賬。保存處理信托事務的完整記錄，定期向委托人、受益人報告信托財產的管理、運用、處分及收支情況。不得將信托財產轉為其固有財產，不得將其固有財產與信托財產進行交易或者將不同委托人的信托財產進行相互交易，但信托合同另有約定或者經委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外。不得利用信托財產為自己謀取利益，不得接受委托人的信托財產為其固有財產設定擔保。依法進行信托財產登記。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務。第十四條受益人權利與義務1.權利享有信托受益權。依法轉讓信托受益權。信托終止時，有權依照信托合同約定取得信托財產。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權利。2.義務遵守信托合同約定。承擔信托合同約定的費用和稅負。監(jiān)督管理與風險處置第十五條監(jiān)督檢查1.監(jiān)管措施甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門有權對信托機構的業(yè)務活動、財務狀況、內部控制等進行監(jiān)督檢查。信托機構應當按照要求報送有關文件、資料，接受監(jiān)督檢查。2.現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門可以采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結合的方式進行監(jiān)督檢查。現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示合法證件，檢查人員不得少于兩人。第十六條信息披露1.披露內容信托機構應當按照規(guī)定向社會公眾披露其業(yè)務經營情況、財務狀況、風險管理狀況等信息。披露信息應當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。2.披露方式信托機構可以通過公司網站、報紙、雜志等媒體向社會公眾披露信息，也可以在營業(yè)場所顯著位置進行公示。第十七條風險監(jiān)測與預警1.風險監(jiān)測體系甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門應當建立健全民間信托風險監(jiān)測體系，對信托機構的風險狀況進行實時監(jiān)測和分析。2.預警機制當信托機構出現(xiàn)風險跡象時，甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門應當及時發(fā)出風險預警，要求信托機構采取有效措施化解風險。第十八條風險處置1.風險處置方式信托機構出現(xiàn)風險時，甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門可以采取責令整改、限制業(yè)務活動、責令調整董事、監(jiān)事和高級管理人員、接管、重組、撤銷等風險處置措施。2.處置程序甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門在采取風險處置措施前，應當進行充分的調查和評估，聽取信托機構及其股東、債權人等相關方的意見。風險處置措施應當依法依規(guī)進行，確保信托當事人的合法權益得到保護。法律責任第十九條違法違規(guī)責任1.信托機構違法責任信托機構違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由甘肅省人民政府金融監(jiān)督管理部門責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足[X]萬元的，處[X]萬元以上[X]萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓或者吊銷經營許可證：未經批準設立信托機構或者擅自開展信托業(yè)務的。違反信托目的處分信托財產或者違背管理職責、處理信托事務不當，致使信托財產受到損失的。將信托財產轉為其固有財產的，或者將其固有財產與信托財產進行交易，或者將不同委托人的信托財產進行相互交易的。未按照規(guī)定分別管理、分別記賬信托財產的。未按照規(guī)定進行信息披露的。其他違反本辦法規(guī)定的行為。2.其他主體違法責任委托人、受托人、受益人違反本辦法規(guī)定，給