現(xiàn)鈔清分管理暫行辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)現(xiàn)鈔清分管理，提高現(xiàn)鈔整潔度，保障金融消費(fèi)者權(quán)益，維護(hù)金融秩序，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事現(xiàn)鈔清分業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、清分外包服務(wù)機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則現(xiàn)鈔清分工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保清分操作合法、合規(guī)、有序進(jìn)行。2.質(zhì)量第一原則以提高現(xiàn)鈔整潔度為核心目標(biāo)，將清分質(zhì)量放在首位，確保經(jīng)過(guò)清分的現(xiàn)鈔符合相關(guān)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。3.風(fēng)險(xiǎn)防控原則加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)鈔清分過(guò)程中各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估與控制，保障現(xiàn)鈔清分業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。4.便民服務(wù)原則充分考慮金融消費(fèi)者需求，優(yōu)化清分流程，提高服務(wù)效率，為社會(huì)公眾提供便捷、高效的現(xiàn)鈔清分服務(wù)。二、清分機(jī)構(gòu)與人員管理（一）清分機(jī)構(gòu)資質(zhì)要求1.從事現(xiàn)鈔清分業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備健全的內(nèi)部控制制度，確保清分業(yè)務(wù)的規(guī)范開展。2.清分外包服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)具有合法的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，具備相應(yīng)的清分設(shè)備、場(chǎng)地和專業(yè)人員，能夠按照合同約定提供高質(zhì)量的清分服務(wù)。（二）人員配備與培訓(xùn)1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和清分需求，合理配備清分人員。清分人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能，熟悉現(xiàn)鈔清分操作流程和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。2.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織清分人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、清分技術(shù)、質(zhì)量控制、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面，不斷提高清分人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。三、現(xiàn)鈔清分流程（一）清分準(zhǔn)備1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求，提前做好清分設(shè)備的維護(hù)、保養(yǎng)和校準(zhǔn)工作，確保設(shè)備正常運(yùn)行，清分精度符合要求。2.準(zhǔn)備好必要的清分場(chǎng)地和防護(hù)設(shè)施，保障清分工作安全、衛(wèi)生、有序進(jìn)行。3.按照規(guī)定領(lǐng)取待清分現(xiàn)鈔，核對(duì)現(xiàn)鈔的種類、券別、數(shù)量等信息，確保賬實(shí)相符。（二）清分操作1.清分人員應(yīng)按照規(guī)定的清分流程和操作規(guī)范，對(duì)現(xiàn)鈔進(jìn)行逐張清點(diǎn)、挑剔、分類。清分過(guò)程中應(yīng)使用符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的清分設(shè)備，確保清分質(zhì)量。2.對(duì)不同券別、版別、真?zhèn)蔚默F(xiàn)鈔進(jìn)行分類整理，分別存放。對(duì)于殘損幣、假幣等不符合流通標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)鈔，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。3.在清分過(guò)程中，應(yīng)做好記錄工作，記錄清分時(shí)間、清分人員、清分設(shè)備、清分?jǐn)?shù)量、清分結(jié)果等信息，確保清分記錄真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（三）清分質(zhì)量檢測(cè)1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立清分質(zhì)量檢測(cè)制度，定期對(duì)清分后的現(xiàn)鈔進(jìn)行質(zhì)量檢測(cè)。檢測(cè)內(nèi)容包括現(xiàn)鈔的整潔度、真?zhèn)涡?、券別準(zhǔn)確性等方面。2.采用人工抽檢與設(shè)備檢測(cè)相結(jié)合的方式，對(duì)清分質(zhì)量進(jìn)行全面評(píng)估。人工抽檢比例應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定要求，確保清分質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)。3.對(duì)檢測(cè)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，重新清分，直至清分質(zhì)量達(dá)到要求為止。（四）清分結(jié)果處理1.經(jīng)過(guò)清分合格的現(xiàn)鈔，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行包裝、標(biāo)識(shí)，確?，F(xiàn)鈔在后續(xù)流轉(zhuǎn)過(guò)程中的質(zhì)量安全。2.對(duì)于清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的殘損幣，應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》的規(guī)定進(jìn)行兌換處理。3.對(duì)于清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行收繳、鑒定和處理，確保假幣不流入市場(chǎng)。四、現(xiàn)鈔清分設(shè)備管理（一）設(shè)備選型與采購(gòu)1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和清分質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，選擇符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、性能穩(wěn)定、操作簡(jiǎn)便的清分設(shè)備。2.在設(shè)備采購(gòu)過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行招投標(biāo)或采購(gòu)程序，確保設(shè)備采購(gòu)的合法性、合規(guī)性和公正性。3.采購(gòu)的清分設(shè)備應(yīng)具備產(chǎn)品合格證明、質(zhì)量檢測(cè)報(bào)告等相關(guān)資料，確保設(shè)備質(zhì)量可靠。（二）設(shè)備安裝與調(diào)試1.清分設(shè)備到貨后，應(yīng)按照設(shè)備安裝說(shuō)明書的要求進(jìn)行安裝，確保設(shè)備安裝牢固、位置正確。2.安裝完成后，應(yīng)對(duì)設(shè)備進(jìn)行調(diào)試，確保設(shè)備各項(xiàng)性能指標(biāo)符合要求。調(diào)試過(guò)程中應(yīng)做好記錄工作，記錄調(diào)試時(shí)間、調(diào)試人員、調(diào)試內(nèi)容、調(diào)試結(jié)果等信息。3.設(shè)備調(diào)試合格后，應(yīng)組織相關(guān)人員進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可投入使用。（三）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)制度，定期對(duì)清分設(shè)備進(jìn)行維護(hù)、保養(yǎng)和校準(zhǔn)，確保設(shè)備正常運(yùn)行。2.設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)工作應(yīng)包括設(shè)備清潔、潤(rùn)滑、緊固、調(diào)整、檢測(cè)等方面，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并排除設(shè)備故障隱患。3.按照設(shè)備使用說(shuō)明書的要求，定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行校準(zhǔn)，確保設(shè)備清分精度符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。4.建立設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)檔案，記錄設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)時(shí)間、維護(hù)保養(yǎng)內(nèi)容、維護(hù)保養(yǎng)人員、設(shè)備故障情況及處理結(jié)果等信息，便于對(duì)設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)情況進(jìn)行跟蹤和管理。（四）設(shè)備報(bào)廢與更新1.清分設(shè)備達(dá)到規(guī)定的使用年限或因技術(shù)落后、損壞嚴(yán)重等原因無(wú)法繼續(xù)使用的，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)廢處理。2.設(shè)備報(bào)廢應(yīng)填寫報(bào)廢申請(qǐng)表，經(jīng)清分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批后，按照規(guī)定程序進(jìn)行報(bào)廢處置。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和清分質(zhì)量要求，適時(shí)更新清分設(shè)備，確保清分設(shè)備的先進(jìn)性和適用性。五、現(xiàn)鈔清分質(zhì)量管理（一）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制定1.現(xiàn)鈔清分質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，明確清分后的現(xiàn)鈔在整潔度、真?zhèn)涡浴⑷瘎e準(zhǔn)確性等方面的具體指標(biāo)。2.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和實(shí)際情況，制定詳細(xì)的清分質(zhì)量控制措施和操作規(guī)范，確保清分質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的有效執(zhí)行。（二）質(zhì)量監(jiān)督檢查1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部質(zhì)量監(jiān)督檢查制度，定期對(duì)清分業(yè)務(wù)進(jìn)行自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并整改存在的問(wèn)題。2.上級(jí)主管部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)清分機(jī)構(gòu)的質(zhì)量監(jiān)督檢查，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等方式，對(duì)清分機(jī)構(gòu)的清分質(zhì)量進(jìn)行全面評(píng)估。3.質(zhì)量監(jiān)督檢查應(yīng)包括清分機(jī)構(gòu)的資質(zhì)、人員、設(shè)備、流程、記錄等方面，確保清分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)范開展清分業(yè)務(wù)。（三）質(zhì)量考核與獎(jiǎng)懲1.建立清分質(zhì)量考核機(jī)制，對(duì)清分機(jī)構(gòu)的清分質(zhì)量進(jìn)行量化考核。考核指標(biāo)應(yīng)包括清分合格率、差錯(cuò)率、顧客滿意度等方面。2.根據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果，對(duì)清分質(zhì)量?jī)?yōu)秀的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)清分質(zhì)量不達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并責(zé)令其限期整改。3.將清分質(zhì)量考核結(jié)果與清分機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)等掛鉤，形成有效的激勵(lì)約束機(jī)制，促進(jìn)清分機(jī)構(gòu)不斷提高清分質(zhì)量。六、現(xiàn)鈔清分?jǐn)?shù)據(jù)管理（一）數(shù)據(jù)采集1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，對(duì)清分過(guò)程中的各類數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)采集和記錄。采集的數(shù)據(jù)應(yīng)包括清分時(shí)間、清分人員、清分設(shè)備、清分?jǐn)?shù)量、清分結(jié)果、質(zhì)量檢測(cè)數(shù)據(jù)等方面。2.數(shù)據(jù)采集應(yīng)確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得篡改、偽造數(shù)據(jù)。采集的數(shù)據(jù)應(yīng)及時(shí)傳輸至數(shù)據(jù)存儲(chǔ)系統(tǒng)，以便后續(xù)查詢、統(tǒng)計(jì)和分析。（二）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與備份1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立安全可靠的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)系統(tǒng)，對(duì)采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類存儲(chǔ)和管理。數(shù)據(jù)存儲(chǔ)應(yīng)采用安全的存儲(chǔ)介質(zhì)和存儲(chǔ)方式，確保數(shù)據(jù)的安全性和保密性。2.定期對(duì)存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在不同的介質(zhì)和地點(diǎn)，以防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。備份數(shù)據(jù)應(yīng)定期進(jìn)行檢查和恢復(fù)測(cè)試，確保備份數(shù)據(jù)的可用性。（三）數(shù)據(jù)查詢與統(tǒng)計(jì)分析1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立數(shù)據(jù)查詢系統(tǒng)，方便管理人員隨時(shí)查詢清分業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。查詢功能應(yīng)具備靈活的查詢條件設(shè)置，能夠根據(jù)不同的需求快速檢索所需數(shù)據(jù)。2.定期對(duì)清分?jǐn)?shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，分析清分業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況、質(zhì)量狀況、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)等方面，為清分業(yè)務(wù)管理提供決策支持。3.通過(guò)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)清分業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和潛在風(fēng)險(xiǎn)，采取針對(duì)性的措施進(jìn)行改進(jìn)和防范，不斷提高清分業(yè)務(wù)管理水平。七、現(xiàn)鈔清分安全管理（一）安全制度建設(shè)1.清分機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全現(xiàn)鈔清分安全管理制度，明確安全責(zé)任，規(guī)范安全操作流程，確保清分工作安全有序進(jìn)行。2.安全管理制度應(yīng)包括人員安全、設(shè)備安全、場(chǎng)地安全、現(xiàn)金安全等方面的內(nèi)容，制定相應(yīng)的安全防范措施和應(yīng)急預(yù)案。（二）人員安全管理1.加強(qiáng)對(duì)清分人員的安全教育培訓(xùn)，提高清分人員的安全意識(shí)和防范能力。清分人員應(yīng)嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，確保自身安全。2.在清分場(chǎng)地設(shè)置必要的安全警示標(biāo)識(shí)，配備相應(yīng)的安全防護(hù)用品，如安全帽、手套、護(hù)目鏡等，保障清分人員的人身安全。3.對(duì)清分人員進(jìn)行背景審查，確保清分人員無(wú)違法犯罪記錄，防止內(nèi)部人員違規(guī)操作或發(fā)生安全事故。（三）設(shè)備安全管理1.定期對(duì)清分設(shè)備進(jìn)行安全檢查和維護(hù)，確保設(shè)備運(yùn)行安全可靠。設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)工作應(yīng)包括設(shè)備電氣安全、機(jī)械安全、防護(hù)裝置等方面的檢查和維護(hù)。2.在清分設(shè)備上設(shè)置安全防護(hù)裝置，如漏電保護(hù)裝置、過(guò)載保護(hù)裝置、緊急停止按鈕等，防止設(shè)備發(fā)生安全事故。3.對(duì)清分設(shè)備的操作權(quán)限進(jìn)行嚴(yán)格管理，設(shè)置不同的操作級(jí)別和密碼，防止未經(jīng)授權(quán)的人員操作設(shè)備。（四）場(chǎng)地安全管理1.清分場(chǎng)地應(yīng)具備良好的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、門禁系統(tǒng)、防盜報(bào)警裝置等，確保場(chǎng)地安全。2.加強(qiáng)對(duì)清分場(chǎng)地的日常管理，保持場(chǎng)地整潔、通風(fēng)良好，防止火災(zāi)、爆炸等安全事故的發(fā)生。3.對(duì)清分場(chǎng)地的現(xiàn)金存放區(qū)域進(jìn)行嚴(yán)格管理，設(shè)置專門的現(xiàn)金保管庫(kù)，配備必要的防盜、防火、防潮等設(shè)施，確?，F(xiàn)金安全。（五）現(xiàn)金安全管理1.嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金出入庫(kù)管理制度，確?，F(xiàn)金在流轉(zhuǎn)過(guò)程中的安全?，F(xiàn)金出入庫(kù)應(yīng)進(jìn)行雙人核對(duì)、雙人簽字，做到賬實(shí)相符。2.在清分過(guò)程中，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金的保護(hù)，防止現(xiàn)金被盜、被搶、被挪用等情況的發(fā)生。清分場(chǎng)地應(yīng)設(shè)置專門的現(xiàn)金清點(diǎn)區(qū)域，配備必要的安全防護(hù)設(shè)施。3.對(duì)清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣、殘損幣等特殊現(xiàn)金，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行妥善處理，防止特殊現(xiàn)金流入市場(chǎng)造成不良影響。八、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管職責(zé)分工1.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)現(xiàn)鈔清分業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，制定相關(guān)政策法規(guī)，規(guī)范清分市場(chǎng)秩序，保障金融消費(fèi)者權(quán)益。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)自身清分業(yè)務(wù)的管理，建立健全內(nèi)部控制制度，確保清分業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。3.清分外包服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)接受委托方和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的雙重監(jiān)督管理，按照合同約定和監(jiān)管要求提供高質(zhì)量的清分服務(wù)。（二）監(jiān)督檢查措施1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、問(wèn)卷調(diào)查等方式，對(duì)清分機(jī)構(gòu)的清分業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱清分機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件、資料、記錄，檢查清分設(shè)備、場(chǎng)地、人員等情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)整改或責(zé)令限期整改。3.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可通過(guò)采集清分機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等信息，對(duì)清分業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。（三）違規(guī)處理1.