基金合同范本

基金合同范本應(yīng)包含以下核心條款內(nèi)容：

一、合同當(dāng)事人

1.基金管理人：明確名稱、住所、法定代表人，以及具備的基金管理資格和從業(yè)許可。

2.基金托管人：明確名稱、住所、法定代表人，以及具備的托管資格和銀行間市場(chǎng)交易資格。

3.基金投資人：明確投資人的資格要求，包括最低投資金額、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)等。

二、基金基本信息

1.基金名稱：規(guī)范命名，避免與現(xiàn)有基金重名。

2.基金代碼：按照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的編碼規(guī)則設(shè)定。

3.基金類型：明確是股票型、債券型、混合型還是QDII基金等。

4.基金規(guī)模：設(shè)定募集期限、最小規(guī)模要求（如2億元人民幣），以及后續(xù)擴(kuò)募條件。

三、基金運(yùn)作方式

1.投資范圍：列舉可投資的資產(chǎn)類別（如股票、債券、衍生品），以及禁止投資的領(lǐng)域（如融資融券、房地產(chǎn)等）。

2.投資策略：詳細(xì)說明資產(chǎn)配置比例（如股票60%、債券30%、現(xiàn)金10%），以及調(diào)整機(jī)制。

3.風(fēng)險(xiǎn)收益特征：明確基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（如R3中風(fēng)險(xiǎn)），并提示投資人風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果需與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配。

四、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

1.基金管理人的權(quán)利：包括投資決策權(quán)、費(fèi)用收取權(quán)、信息披露權(quán)等。

2.基金管理人的義務(wù)：包括履行盡職調(diào)查、遵守投資限制、定期報(bào)告等。

3.基金托管人的權(quán)利：包括監(jiān)督基金運(yùn)作、保管基金財(cái)產(chǎn)、復(fù)核基金凈值等。

4.基金托管人的義務(wù)：包括獨(dú)立執(zhí)行托管職責(zé)、及時(shí)反饋異常情況等。

5.基金投資人的權(quán)利：包括知情權(quán)、收益分配權(quán)、份額轉(zhuǎn)讓權(quán)等。

6.基金投資人的義務(wù)：包括繳納認(rèn)購/申購款項(xiàng)、遵守基金合同約定等。

五、費(fèi)用與稅收

1.基金費(fèi)用：列明認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、托管費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，以及減免條件。

2.稅收政策：明確基金運(yùn)作涉及的所得稅、增值稅、印花稅等稅種及承擔(dān)方（如管理人代扣代繳）。

六、信息披露

1.信息披露內(nèi)容：包括招募說明書、定期報(bào)告（季度/半年度/年度）、臨時(shí)公告（如持倉變動(dòng)、重大訴訟）等。

2.信息披露方式：通過管理人官網(wǎng)、托管人官網(wǎng)、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)平臺(tái)等渠道發(fā)布。

3.披露時(shí)限：遵循《證券投資基金法》規(guī)定，如季度報(bào)告需在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露。

七、合同效力與終止

1.生效條件：合同自中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)之日起生效。

2.終止情形：包括基金規(guī)模低于法定最低值、管理人被吊銷牌照、全體持有人要求終止等。

3.清算程序：由管理人組織成立清算組，按照資產(chǎn)變現(xiàn)順序分配剩余財(cái)產(chǎn)。

八、爭(zhēng)議解決

1.爭(zhēng)議解決方式：優(yōu)先協(xié)商，協(xié)商不成則提交管理人所在地仲裁委員會(huì)仲裁。

2.適用的法律：以中華人民共和國法律為準(zhǔn)。

填寫示例：

1.基金管理人條款：

“基金管理人：北京華安資產(chǎn)管理有限公司，住所：北京市朝陽區(qū)金融大街甲號(hào)，法定代表人：張三，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記編碼：P1020123，具備《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的基金管理資格。”

2.投資范圍條款：

“基金投資范圍：本基金主要投資于境內(nèi)股票、國債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證券等固定收益類資產(chǎn)，以及中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具。本基金不投資于境外證券、房地產(chǎn)、期貨（除國債期貨外）、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)等?！?/p>

3.費(fèi)用條款：

“基金費(fèi)用：本基金認(rèn)購費(fèi)率為1%，申購費(fèi)率1.5%