第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵業(yè)從業(yè)人員資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司管理層完全負(fù)責(zé)，員工無需參與

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著外部環(huán)境變化和業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)修訂完善

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了限制員工個(gè)人發(fā)展空間

3.投資者甲通過證券公司購(gòu)買某上市公司的股票，該交易屬于（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

4.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除（）以上的報(bào)價(jià)。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.客戶未能按時(shí)支付交易傭金

B.客戶透支證券保證金進(jìn)行交易

C.客戶證券賬戶被司法凍結(jié)

D.證券公司信息系統(tǒng)偶發(fā)性故障

6.下列金融工具中，屬于我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定的流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算范圍的是（）。

A.公司持有的辦公樓

B.公司持有的國(guó)債期貨合約

C.公司對(duì)子公司的股權(quán)投資

D.公司的銀行存款

7.根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管原則》，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保市場(chǎng)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和（）披露。

A.不完整

B.不對(duì)稱

C.不充分

D.公開透明

8.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守（）原則。

A.利益沖突優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.信息保密優(yōu)先

D.營(yíng)利優(yōu)先

9.下列關(guān)于證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.私募資管產(chǎn)品可以不受投資者適當(dāng)性管理要求

B.私募資管產(chǎn)品的投資范圍僅限于股票和債券

C.私募資管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離要求低于公募業(yè)務(wù)

D.私募資管產(chǎn)品的投資者人數(shù)上限為200人

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得對(duì)具體證券的買賣方向進(jìn)行（）。

A.分析預(yù)測(cè)

B.建議和指導(dǎo)

C.價(jià)值評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)提示

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）。

A.身份證明和信用評(píng)級(jí)報(bào)告

B.身份證明和資產(chǎn)證明

C.信用評(píng)級(jí)報(bào)告和資產(chǎn)證明

D.身份證明和信用額度申請(qǐng)

12.證券公司內(nèi)部隔離墻制度的主要目的是（）。

A.提高運(yùn)營(yíng)效率

B.降低運(yùn)營(yíng)成本

C.防止利益沖突和內(nèi)幕交易

D.增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

13.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（）制度，確?？蛻糇C券交易安全。

A.信息披露

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.交易授權(quán)

D.客戶身份識(shí)別

14.證券公司從業(yè)人員在離開公司后（）年內(nèi)，不得從事與該機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

15.證券公司發(fā)行金融債券，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的（）要求。

A.市場(chǎng)準(zhǔn)入

B.業(yè)務(wù)許可

C.資本充足

D.內(nèi)部控制

16.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.證券投資咨詢服務(wù)協(xié)議

C.定向資產(chǎn)管理合同

D.融資融券合同

17.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致信息系統(tǒng)無法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)（）。

A.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃

B.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.年度經(jīng)營(yíng)報(bào)告

18.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，主要來源于（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、托管人不得（）。

A.從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金用途

C.未經(jīng)基金份額持有人同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于其他證券投資

D.以上都是

20.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確不同業(yè)務(wù)、不同崗位、不同層級(jí)的操作權(quán)限和禁止行為。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.合規(guī)管理

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

E.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

22.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.組織架構(gòu)和職責(zé)劃分

B.業(yè)務(wù)流程和管理制度

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制

D.信息披露和報(bào)告制度

E.內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究機(jī)制

23.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.建立健全客戶交易結(jié)算資金管理制度

B.嚴(yán)格執(zhí)行交易指令，不得違規(guī)操作

C.保護(hù)客戶證券交易安全，防止非法干擾

D.不得為客戶進(jìn)行虛假交易

E.不得私下代理客戶買賣證券

24.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有健全的業(yè)務(wù)管理制度

B.具有合格的業(yè)務(wù)人員

C.具有必要的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

E.凈資本不低于人民幣2億元

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

A.自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的100%

B.自營(yíng)投資方向應(yīng)當(dāng)符合公司發(fā)展戰(zhàn)略

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)健全

E.自營(yíng)業(yè)務(wù)收入應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算

26.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

B.泄露客戶商業(yè)秘密

C.收受客戶財(cái)物或利益

D.從事?lián)p害客戶利益的活動(dòng)

E.未經(jīng)批準(zhǔn)執(zhí)業(yè)

27.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

A.信息隔離墻

B.業(yè)務(wù)隔離墻

C.人員隔離墻

D.資金隔離墻

E.風(fēng)險(xiǎn)隔離墻

28.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

A.信息安全

B.系統(tǒng)安全

C.數(shù)據(jù)備份

D.業(yè)務(wù)連續(xù)性

E.應(yīng)急管理

30.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和考核。

A.從業(yè)人員資格管理

B.從業(yè)人員行為管理

C.從業(yè)人員培訓(xùn)管理

D.從業(yè)人員考核管理

E.從業(yè)人員激勵(lì)管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員可以對(duì)公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行直接干預(yù)。（×）

32.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)用于向第三方貸款。（×）

33.證券公司從業(yè)人員及其近親屬可以買賣該機(jī)構(gòu)代理的證券。（×）

34.證券公司可以私下為客戶提供融資融券服務(wù)。（×）

35.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物。（×）

36.證券公司可以將其自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶合并操作。（×）

37.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)投資于其股東或關(guān)聯(lián)方的證券。（×）

38.證券公司可以為其股東或關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)于其他客戶的交易條件。（×）

39.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)投資于未公開披露的投資組合。（×）

40.證券公司可以將其管理的客戶資產(chǎn)投資于禁止投資的領(lǐng)域。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，確?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金的安全完整。

42.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，維護(hù)__________和客戶利益。

43.證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶買賣證券，這種行為被稱為__________。

44.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立__________制度，規(guī)范自營(yíng)投資行為。

45.證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的__________和交易信息。

46.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

47.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，主要來源于__________、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

48.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

49.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守__________和職業(yè)道德規(guī)范。

50.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和考核。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。

52.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型。

53.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

54.簡(jiǎn)述證券公司信息系統(tǒng)安全的基本要求。

六、案例分析題（共25分，每題12.5分）

55.案例背景：某證券公司A部門員工張某，利用其職務(wù)便利獲取了某上市公司未公開的重大利空消息，并在消息公開前，將其所持有的該上市公司股票全部賣出，獲利100萬元。該證券公司未建立健全內(nèi)幕交易防范機(jī)制，也未對(duì)員工進(jìn)行充分的內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)警示教育。

問題：

（1）張某的行為構(gòu)成什么違法行為？請(qǐng)說明理由。

（2）該證券公司存在哪些內(nèi)部控制缺陷？請(qǐng)說明理由。

（3）為防范類似事件發(fā)生，該證券公司應(yīng)采取哪些措施？

參考答案及解析

一、單選題

1.A解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的80%。A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括關(guān)鍵和非關(guān)鍵環(huán)節(jié)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行需要公司管理層和全體員工的共同參與，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著外部環(huán)境變化和業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)修訂完善，C選項(xiàng)正確；內(nèi)部控制制度的目的是為了防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范運(yùn)作，促進(jìn)公司健康發(fā)展，而非限制員工個(gè)人發(fā)展空間，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)，A選項(xiàng)正確；證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司代理發(fā)行人發(fā)行證券的業(yè)務(wù)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義和資金進(jìn)行證券買賣的業(yè)務(wù)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行管理和投資的行為，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B解析：根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十一條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)剔除最高報(bào)價(jià)以上部分，B選項(xiàng)正確；A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B解析：融資融券業(yè)務(wù)屬于信用業(yè)務(wù)，客戶透支證券保證金進(jìn)行交易屬于信用風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D選項(xiàng)不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

6.B解析：流動(dòng)性覆蓋率是指證券公司高流動(dòng)性資產(chǎn)占短期負(fù)債的比例，B選項(xiàng)中的國(guó)債期貨合約屬于高流動(dòng)性資產(chǎn)，A、C、D選項(xiàng)不屬于高流動(dòng)性資產(chǎn)。

7.D解析：根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）的《證券監(jiān)管原則》，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保市場(chǎng)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和公開透明披露，D選項(xiàng)正確；A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.A解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守利益沖突優(yōu)先原則，優(yōu)先維護(hù)公司和客戶的利益，A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D解析：私募資管產(chǎn)品需要遵守投資者適當(dāng)性管理要求，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；私募資管產(chǎn)品的投資范圍較為廣泛，可以投資于股票、債券、期貨、期權(quán)、基金等多種資產(chǎn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；私募資管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離要求不低于公募業(yè)務(wù)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；私募資管產(chǎn)品的投資者人數(shù)上限為200人，D選項(xiàng)正確。

10.B解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，不得對(duì)具體證券的買賣方向進(jìn)行建議和指導(dǎo)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、C、D選項(xiàng)屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的范疇。

11.A解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明和信用評(píng)級(jí)報(bào)告，A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C解析：證券公司內(nèi)部隔離墻制度的主要目的是防止利益沖突和內(nèi)幕交易，C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立交易授權(quán)制度，確保客戶證券交易安全，C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離開公司后3年內(nèi)，不得從事與該機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)，C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C解析：證券公司發(fā)行金融債券，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的資本充足要求，C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.C解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，C選項(xiàng)正確；A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A解析：證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致信息系統(tǒng)無法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.D解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)正確。

19.D解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、托管人不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的行為、將基金財(cái)產(chǎn)用于非基金用途、未經(jīng)基金份額持有人同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于其他證券投資，D選項(xiàng)正確。

20.A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確不同業(yè)務(wù)、不同崗位、不同層級(jí)的操作權(quán)限和禁止行為，A選項(xiàng)正確；B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCDE解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和證券投資咨詢業(yè)務(wù)，ABCDE選項(xiàng)全部正確。

22.ABCDE解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織架構(gòu)和職責(zé)劃分、業(yè)務(wù)流程和管理制度、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制、信息披露和報(bào)告制度、內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究機(jī)制，ABCDE選項(xiàng)全部正確。

23.ABCDE解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶交易結(jié)算資金管理制度、嚴(yán)格執(zhí)行交易指令，不得違規(guī)操作、保護(hù)客戶證券交易安全，防止非法干擾、不得為客戶進(jìn)行虛假交易、不得私下代理客戶買賣證券，ABCDE選項(xiàng)全部正確。

24.ABC解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備健全的業(yè)務(wù)管理制度、合格的業(yè)務(wù)人員、必要的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，ABC選項(xiàng)全部正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司最近1年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰才能從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；E選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈資本不低于人民幣5億元才能從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)。

25.ABCDE解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的100%、自營(yíng)投資方向應(yīng)當(dāng)符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離、自營(yíng)業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)健全、自營(yíng)業(yè)務(wù)收入應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算，ABCDE選項(xiàng)全部正確。

26.ABCD解析：證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括利用內(nèi)幕信息買賣證券、泄露客戶商業(yè)秘密、收受客戶財(cái)物或利益、從事?lián)p害客戶利益的活動(dòng)，ABCD選項(xiàng)全部正確；E選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司從業(yè)人員需要經(jīng)過批準(zhǔn)才能執(zhí)業(yè)，但禁止的行為是未經(jīng)批準(zhǔn)執(zhí)業(yè)。

27.AB解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息隔離墻和業(yè)務(wù)隔離墻制度，防范內(nèi)幕交易和利益沖突，AB選項(xiàng)正確；C、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABCDE解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，ABCDE選項(xiàng)全部正確。

29.ABCDE解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息安全、系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)備份、業(yè)務(wù)連續(xù)性和應(yīng)急管理制度，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，ABCDE選項(xiàng)全部正確。

30.ABCD解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員資格管理、從業(yè)人員行為管理、從業(yè)人員培訓(xùn)管理和從業(yè)人員考核制度，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和考核，ABCD選項(xiàng)全部正確；E選項(xiàng)錯(cuò)誤，激勵(lì)管理制度屬于公司人力資源管理的范疇，與從業(yè)人員管理不完全相同。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)《證券法》第四十四條，證券公司不得非法利用內(nèi)幕信息，張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

32.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司不得將其管理的客戶資產(chǎn)用于向第三方貸款。

33.×解析：根據(jù)《證券法》第四十三條，證券公司從業(yè)人員及其近親屬不得買賣該機(jī)構(gòu)代理的證券。

34.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司不得私下為客戶提供融資融券服務(wù)。

35.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條，證券公司不得將其管理的客戶證券賬戶內(nèi)的證券用于擔(dān)保物。

36.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司應(yīng)當(dāng)將自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶嚴(yán)格隔離，不得合并操作。

37.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十五條，證券公司不得將其管理的客戶資產(chǎn)投資于其股東或關(guān)聯(lián)方的證券。

38.×解析：根據(jù)《證券法》第四十三條，證券公司不得為其股東或關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)于其他客戶的交易條件。

39.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司應(yīng)當(dāng)公開披露其管理的客戶資產(chǎn)的投資組合。

40.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司不得將其管理的客戶資產(chǎn)投資于禁止投資的領(lǐng)域。

四、填空題

41.客戶交易結(jié)算資金解析：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶交易結(jié)算資金管理制度，確?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金的安全完整。

42.公司利益解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，維護(hù)公司利益和客戶利益。

43.代客理財(cái)解析：證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，代客戶買賣證券，這種行為被稱為代客理財(cái)。

44.自營(yíng)投資解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立自營(yíng)投資制度，規(guī)范自營(yíng)投資行為。

45.財(cái)務(wù)狀況解析：證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的財(cái)務(wù)狀況和交易信息。

46.隔離墻解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。

47.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，主要來源于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

48.信息安全解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息安全制度，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

49.合規(guī)管理解析：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守合規(guī)管理和職業(yè)道德規(guī)范。

50.從業(yè)人員管理解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的培訓(xùn)和考核。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①組織架構(gòu)和職責(zé)劃分：建立健全的內(nèi)部控制組織架構(gòu)，明確各部門、各崗位的職責(zé)和權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制。

②業(yè)務(wù)流程和管理制度：制定健全的業(yè)務(wù)流程和管理制度，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

③風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制：建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)識(shí)別和防范風(fēng)險(xiǎn)。

④信息披露和報(bào)告制度：建立健全信息披露和報(bào)告制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，保障投資者知情權(quán)。

⑤內(nèi)部審計(jì)和責(zé)任追究機(jī)制：建立健全內(nèi)部審計(jì)制度，定期對(duì)公司內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究。

52.答：

①利用內(nèi)幕信息買賣證券；

②泄露客戶商業(yè)秘密；

③收受客戶財(cái)物或利益；

④從事?lián)p害客戶利益的活動(dòng)；

⑤未經(jīng)批準(zhǔn)執(zhí)業(yè)；

⑥違反規(guī)定為客戶之間的融資提供中介服務(wù)；

⑦內(nèi)部交易；

⑧