跨境資產(chǎn)管理暫行辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范跨境資產(chǎn)管理行為，防范跨境資產(chǎn)管理風(fēng)險，維護金融市場秩序，保護投資者合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)、企業(yè)法人以及其他組織（以下統(tǒng)稱“機構(gòu)”）從事的跨境資產(chǎn)管理活動，包括但不限于跨境投資、跨境資金托管、跨境資產(chǎn)交易等。（三）基本原則1.合規(guī)穩(wěn)健原則機構(gòu)開展跨境資產(chǎn)管理活動應(yīng)遵守中國法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，注重風(fēng)險管理，保障資產(chǎn)安全穩(wěn)健運作。2.風(fēng)險可控原則建立健全風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測和控制機制，有效防范跨境資產(chǎn)管理過程中的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險等，將風(fēng)險控制在可承受范圍內(nèi)。3.信息透明原則機構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地披露跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息，保障投資者的知情權(quán)，提高業(yè)務(wù)透明度。4.投資者保護原則充分保護投資者合法權(quán)益，遵循公平、公正、公開的原則，確保投資者在跨境資產(chǎn)管理活動中享有平等的權(quán)利，得到合理的回報。二、跨境資產(chǎn)管理機構(gòu)（一）機構(gòu)設(shè)立與資質(zhì)要求1.設(shè)立條件設(shè)立從事跨境資產(chǎn)管理的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并符合以下條件：具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度；具備專業(yè)的投資管理團隊和風(fēng)險管理團隊，相關(guān)人員應(yīng)具備相應(yīng)的從業(yè)資格和經(jīng)驗；擁有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；具有符合規(guī)定的注冊資本或營運資金；中國監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。2.資質(zhì)審批機構(gòu)申請從事跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國監(jiān)管部門提交申請材料，包括但不限于公司章程、營業(yè)執(zhí)照、人員資質(zhì)證明、業(yè)務(wù)方案、風(fēng)險管理預(yù)案等。監(jiān)管部門將對申請材料進行審核，必要時進行現(xiàn)場檢查，經(jīng)批準(zhǔn)后方可開展業(yè)務(wù)。（二）機構(gòu)職責(zé)與義務(wù)1.職責(zé)制定并執(zhí)行跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略；負責(zé)跨境資產(chǎn)的投資運作、風(fēng)險管理和績效評估；建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和專業(yè)性；履行信息披露義務(wù)，向投資者和監(jiān)管部門提供真實、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)信息。2.義務(wù)遵守中國法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求，接受監(jiān)管部門的監(jiān)督管理；保護投資者的個人信息和商業(yè)秘密，不得泄露或不當(dāng)使用；按照合同約定為投資者提供優(yōu)質(zhì)、高效的資產(chǎn)管理服務(wù)，不得損害投資者利益；定期對跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行內(nèi)部審計和自查，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。三、跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范（一）跨境投資1.投資范圍機構(gòu)開展跨境投資應(yīng)符合中國法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求，投資范圍包括但不限于境外股票、債券、基金、衍生品等金融產(chǎn)品，以及境外不動產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項目等。具體投資范圍由監(jiān)管部門根據(jù)市場情況和風(fēng)險狀況適時調(diào)整。2.投資限制機構(gòu)應(yīng)遵守中國外匯管理規(guī)定，合理控制跨境投資資金規(guī)模和流向，不得違規(guī)進行跨境資金轉(zhuǎn)移。不得投資于中國法律法規(guī)禁止或限制投資的境外項目或產(chǎn)品。對單一境外投資項目或產(chǎn)品的投資比例應(yīng)符合監(jiān)管要求，避免過度集中投資帶來的風(fēng)險。3.投資決策與風(fēng)險管理建立健全投資決策機制，明確投資決策流程和權(quán)限，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。加強對境外投資項目的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估，制定風(fēng)險應(yīng)對措施，有效防范投資風(fēng)險。定期對跨境投資組合進行風(fēng)險監(jiān)測和分析，及時調(diào)整投資策略，確保投資組合的風(fēng)險收益特征符合投資者需求。（二）跨境資金托管1.托管機構(gòu)選擇機構(gòu)開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)選擇具有合格資質(zhì)的境內(nèi)外資金托管機構(gòu)進行資金托管。托管機構(gòu)應(yīng)具備良好的信譽、健全的內(nèi)部控制制度和較強的風(fēng)險管理能力。2.托管職責(zé)安全保管跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的資金，確保資金的安全完整。執(zhí)行機構(gòu)的投資指令，辦理資金的清算、交割等手續(xù)。監(jiān)督機構(gòu)的投資運作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時向監(jiān)管部門報告。定期向機構(gòu)和監(jiān)管部門提供資金托管報告，反映資金托管情況和投資運作情況。3.資金管理與監(jiān)督托管機構(gòu)應(yīng)按照托管協(xié)議約定，對跨境資金進行獨立核算和管理，確保資金專款專用。加強對資金托管賬戶的管理，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶開立、使用、變更和撤銷等手續(xù)，防范資金挪用風(fēng)險。配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，提供必要的資料和信息。（三）跨境資產(chǎn)交易1.交易方式與規(guī)則跨境資產(chǎn)交易應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，采用合法合規(guī)的交易方式進行。交易規(guī)則應(yīng)符合中國法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求，以及國際通行的金融市場交易規(guī)則。2.交易信息披露機構(gòu)在進行跨境資產(chǎn)交易時，應(yīng)及時、準(zhǔn)確、完整地披露交易信息，包括交易標(biāo)的、交易價格、交易對手等，確保投資者和監(jiān)管部門能夠及時了解交易情況。3.交易風(fēng)險管理建立健全跨境資產(chǎn)交易風(fēng)險管理制度，加強對交易對手的信用評估和風(fēng)險管理。對交易過程中的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等進行實時監(jiān)測和控制，制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，有效應(yīng)對突發(fā)風(fēng)險事件。加強對跨境資產(chǎn)交易合同的管理，確保合同條款合法合規(guī)，明確雙方權(quán)利義務(wù)，防范合同糾紛風(fēng)險。四、投資者保護（一）投資者適當(dāng)性管理1.風(fēng)險承受能力評估機構(gòu)應(yīng)在投資者參與跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)前，對其風(fēng)險承受能力進行評估，了解投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好等信息，為投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品和服務(wù)。2.產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分對跨境資產(chǎn)管理產(chǎn)品進行風(fēng)險等級劃分，根據(jù)產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險特征等因素，將產(chǎn)品分為不同風(fēng)險等級，為投資者提供清晰的產(chǎn)品風(fēng)險信息。3.投資者匹配根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果和產(chǎn)品風(fēng)險等級，為投資者推薦合適的產(chǎn)品，確保投資者投資的產(chǎn)品風(fēng)險與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。（二）信息披露1.披露內(nèi)容機構(gòu)應(yīng)向投資者披露跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本信息、投資策略、風(fēng)險狀況、收益情況、費用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，確保投資者充分了解業(yè)務(wù)情況。2.披露方式與頻率信息披露應(yīng)采用多種方式進行，包括但不限于公司官網(wǎng)公告、產(chǎn)品說明書、定期報告、臨時報告等。披露頻率應(yīng)符合監(jiān)管要求，確保投資者能夠及時獲取最新信息。3.信息真實性與準(zhǔn)確性機構(gòu)應(yīng)保證披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，不得隱瞞或虛假陳述重要信息，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（三）投訴處理1.投訴渠道建立機構(gòu)應(yīng)建立健全投訴處理機制，設(shè)立專門的投訴受理渠道，包括電話、郵箱、在線客服等，方便投資者投訴。2.投訴處理流程明確投訴處理流程，對投資者的投訴進行及時受理、調(diào)查和處理。在規(guī)定時間內(nèi)給予投資者答復(fù)，確保投訴得到妥善解決。3.投訴記錄與分析對投資者投訴進行記錄和分析，總結(jié)投訴原因和存在的問題，及時采取改進措施，提高服務(wù)質(zhì)量，減少投訴事件的發(fā)生。五、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)中國相關(guān)監(jiān)管部門負責(zé)對跨境資產(chǎn)管理活動進行監(jiān)督管理，履行以下職責(zé)：1.制定跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的政策法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則；2.審批機構(gòu)設(shè)立和業(yè)務(wù)資質(zhì)，對機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督檢查；3.監(jiān)測跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場運行情況，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險；4.對違法違規(guī)行為進行查處，維護金融市場秩序。（二）監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查監(jiān)管部門有權(quán)對機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括機構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作流程、投資運作情況、風(fēng)險管理狀況、信息披露情況等。機構(gòu)應(yīng)積極配合現(xiàn)場檢查工作，提供必要的資料和信息。2.非現(xiàn)場監(jiān)管監(jiān)管部門通過收集機構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、報表等信息，對機構(gòu)的跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行非現(xiàn)場監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)措施。3.違規(guī)處罰對違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的機構(gòu)，監(jiān)管部門將依法給予行政處罰，包括警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)資質(zhì)等。對涉嫌犯罪的，將依法移送司法機關(guān)處理。（三）行業(yè)自律1.自律組織職責(zé)成立跨境資產(chǎn)管理行業(yè)自律組織，負責(zé)制定行業(yè)自律規(guī)則，規(guī)范會員行為，加強行業(yè)自律管理。2.會員管理自律組織對會員進行資格審查和管理，對違反自律規(guī)則的會員進行懲戒，維護行業(yè)良好形象。3.行業(yè)交流與合作組織會員開展行業(yè)交流與合作活動，促進跨境資產(chǎn)管理行業(yè)的健康發(fā)展，提高行業(yè)整體水平。六、法律責(zé)任（一）機構(gòu)違法責(zé)任機構(gòu)違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)資質(zhì)；對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）投資者權(quán)益保護機構(gòu)在跨境資產(chǎn)管理活動中損害投資者合法權(quán)益