證券金融答題題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券交易的核心是（）。A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券服務(wù)機構(gòu)2.股票的市場價格一般是指（）。A.股票的發(fā)行價格B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票在二級市場上的交易價格3.以下哪種債券安全性最高（）。A.國債B.公司債券C.金融債券D.地方政府債券4.證券投資基金的資金主要投向（）。A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶5.首次公開發(fā)行股票并上市的條件中，最近（）個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元。A.1B.2C.3D.56.證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)被稱為（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.自營業(yè)務(wù)7.股票的內(nèi)在價值是指（）。A.股票票面上的標明金額B.股票的成交市價C.股票未來收益的現(xiàn)值D.中介機構(gòu)評估的證券價值8.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.定價功能C.資本配置功能D.規(guī)避風險功能9.下列屬于金融衍生工具的是（）。A.股票B.債券C.期貨合約D.基金10.證券發(fā)行市場又被稱為（）。A.一級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場答案：1.A2.D3.A4.C5.C6.A7.C8.D9.C10.A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.證券監(jiān)管機構(gòu)2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性3.債券的基本要素有（）。A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明5.以下屬于證券交易原則的是（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠實信用原則6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)7.影響股票價格的因素有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟與政策因素D.人為操縱因素8.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性9.證券市場監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則10.證券投資分析的基本方法有（）。A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.宏觀分析法答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票的發(fā)行價格可以等于票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.證券投資基金是一種間接投資工具。（）5.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。（）6.證券公司可以以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。（）7.股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，因此，股票價格水平已成為經(jīng)濟周期變動的靈敏信號或被稱為先導性指標。（）8.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。（）9.證券市場監(jiān)管的目標在于保護投資者合法權(quán)益、保障證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風險。（）10.基本分析法主要適用于預測周期相對比較長的證券價格，以及相對成熟的證券市場和預測精確度要求不高的領(lǐng)域。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能答：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者籌資，為投資者提供投資機會；有定價功能，能對資本進行合理定價；還有資本配置功能，引導資金流向效益好的企業(yè)。2.簡述股票與債券的區(qū)別答：股票是股份憑證，債券是債務(wù)憑證。股票無償還期限，債券有固定期限。股票收益不確定，風險高；債券收益相對固定，風險較低。股東有經(jīng)營參與權(quán)，債券持有者一般無此權(quán)利。3.簡述證券投資基金與股票、債券的差異答：股票和債券是直接投資工具，資金直接投向?qū)崢I(yè)；基金是間接投資工具，資金投向有價證券。股票收益取決于公司經(jīng)營，風險大；債券收益相對固定，風險較??；基金風險介于二者之間，收益具有一定穩(wěn)定性。4.簡述證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義與特點答：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣有價證券。特點有：業(yè)務(wù)對象的廣泛性和價格波動性；經(jīng)紀商的中介性；客戶指令的權(quán)威性；客戶資料的保密性。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論宏觀經(jīng)濟政策對證券市場的影響答：貨幣政策上，寬松貨幣增加市場資金，推動證券價格上升；緊縮則相反。財政政策方面，擴張性財政刺激經(jīng)濟，提升企業(yè)盈利預期，利好證券市場；緊縮性財政反之。此外，產(chǎn)業(yè)政策扶持行業(yè)的證券往往更受青睞。宏觀經(jīng)濟政策通過影響企業(yè)經(jīng)營和投資者預期來作用于證券市場。2.討論金融衍生工具的利弊答：利在于具有套期保值功能，可幫助投資者規(guī)避風險；還能發(fā)現(xiàn)價格，提高市場效率；增加市場流動性。弊在于杠桿性會放大風險，若操作不當可能導致巨大損失；其設(shè)計復雜，加大了投資者理解和監(jiān)管難度，易引發(fā)系統(tǒng)性風險。3.討論如何選擇適合自己的證券投資品種答：要考慮自身風險承受能力，風險偏好低可選債券、貨幣基金；偏好高風險可選股票或股票型基金。還要關(guān)注投資目標，短期獲利可選擇波動大的品種，長期投資注重價值成長。同時結(jié)合資金規(guī)模、投資經(jīng)