融擔(dān)公司管理暫行辦法總則第一條目的與依據(jù)為加強(qiáng)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資擔(dān)保公司行為，防范融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第三條定義與原則本辦法所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。第四條監(jiān)管職責(zé)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理融資擔(dān)保公司的部門（以下統(tǒng)稱監(jiān)督管理部門）按照職責(zé)分工，履行對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理職責(zé)。設(shè)立、變更與終止第五條設(shè)立條件設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。2.有具備持續(xù)出資能力的股東。3.有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。4.有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。5.有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。7.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第六條注冊(cè)資本融資擔(dān)保公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本，且不得低于人民幣2000萬元。經(jīng)營(yíng)融資再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保公司，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元。第七條設(shè)立程序申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門提交申請(qǐng)書和證明其符合本辦法第五條規(guī)定條件的材料。監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；不予批準(zhǔn)的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由。第八條變更與終止融資擔(dān)保公司變更名稱、注冊(cè)資本、公司類型、經(jīng)營(yíng)范圍、股東或者股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。融資擔(dān)保公司終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督管理部門提出申請(qǐng)，并按照規(guī)定妥善清理債權(quán)債務(wù)，清算結(jié)束后，向登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制第九條業(yè)務(wù)范圍融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部融資擔(dān)保業(yè)務(wù)：1.貸款擔(dān)保。2.票據(jù)承兌擔(dān)保。3.貿(mào)易融資擔(dān)保。4.項(xiàng)目融資擔(dān)保。5.信用證擔(dān)保。6.其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：1.吸收存款。2.發(fā)放貸款。3.受托投資。4.為單位或者個(gè)人提供違反國(guó)家規(guī)定的擔(dān)保。5.經(jīng)營(yíng)非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。6.法律、行政法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。第十條業(yè)務(wù)規(guī)則融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，制定并落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，合理控制業(yè)務(wù)規(guī)模，保持充足的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定與被擔(dān)保人簽訂擔(dān)保合同，明確約定擔(dān)保的范圍、方式、期間等事項(xiàng)。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，用于擔(dān)保賠付。第十一條風(fēng)險(xiǎn)控制融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置機(jī)制，及時(shí)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況確定擔(dān)保費(fèi)率。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)反擔(dān)保措施的管理，確保反擔(dān)保措施的有效性和可實(shí)現(xiàn)性。監(jiān)督管理第十二條監(jiān)督檢查監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等的監(jiān)督管理。監(jiān)督管理部門可以根據(jù)監(jiān)管需要，要求融資擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料或者就有關(guān)重大事項(xiàng)作出說明。第十三條信息披露融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向監(jiān)督管理部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理等有關(guān)信息。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在公司住所的顯著位置公示業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會(huì)公開披露本公司的相關(guān)信息。第十四條重大事項(xiàng)報(bào)告融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)行為或者其他重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)督管理部門報(bào)告。第十五條處罰措施融資擔(dān)保公司違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。行業(yè)自律第十六條行業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行自律、維權(quán)、服務(wù)、協(xié)調(diào)等職責(zé)，發(fā)揮行業(yè)規(guī)范、引導(dǎo)、服務(wù)作用，促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。第十七條自律規(guī)則制定融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，組織會(huì)員單位學(xué)習(xí)和遵守法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)行業(yè)自律管理。第十八條行業(yè)培訓(xùn)與交流融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)組織開展融資