銀行合同章管理辦法總則目的為加強銀行合同章的管理，規(guī)范合同章的使用，防范合同風險，保障銀行合法權(quán)益，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門在簽訂各類合同、協(xié)議、文件等涉及法律責任的業(yè)務(wù)活動中對合同章的使用與管理?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：合同章的管理與使用必須嚴格遵守國家法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求。2.專人專管原則：明確專人負責合同章的保管與使用，確保責任落實。3.審批備案原則：合同章的使用需經(jīng)過嚴格審批，并進行備案登記。4.安全保密原則：妥善保管合同章，防止遺失、被盜用，確保印章使用安全與信息保密。合同章的刻制與啟用刻制1.銀行合同章的刻制由總行辦公室統(tǒng)一負責，根據(jù)業(yè)務(wù)需求與相關(guān)規(guī)定確定印章樣式、規(guī)格等。2.刻制合同章需選擇具有資質(zhì)的印章制作單位，并簽訂保密協(xié)議，明確雙方責任。3.新刻制的合同章應(yīng)預(yù)留印模，一式三份，分別由印章保管部門、檔案管理部門和監(jiān)督部門留存。啟用1.合同章刻制完成后，由總行辦公室負責辦理啟用手續(xù)。2.啟用前，需在全行范圍內(nèi)發(fā)布啟用通知，明確印章啟用時間、使用范圍、管理要求等。3.合同章啟用后，原相關(guān)印章同時廢止，并及時進行封存與銷毀。合同章的保管保管人員1.銀行合同章實行專人保管制度，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.保管人員應(yīng)經(jīng)所在部門負責人推薦，由總行辦公室審核后報行領(lǐng)導(dǎo)批準。保管要求1.合同章應(yīng)存放在專用保險柜或帶鎖的文件柜中，確保安全。2.保管人員不得將合同章轉(zhuǎn)借他人使用，不得擅自攜帶印章外出。如因特殊情況確需攜帶外出的，須經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準，并采取必要的安全措施。3.保管人員應(yīng)定期對合同章進行檢查，如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、遺失等情況，應(yīng)及時報告并采取相應(yīng)措施。合同章的使用使用范圍1.合同章僅用于銀行與客戶、合作伙伴等簽訂的各類合同、協(xié)議、文件等涉及法律責任的業(yè)務(wù)活動。2.嚴禁在空白紙張、介紹信、授權(quán)委托書等上加蓋合同章。使用流程1.申請：業(yè)務(wù)部門在簽訂合同前，應(yīng)填寫《合同章使用申請表》，詳細注明合同名稱、編號、簽訂日期、對方單位名稱、合同金額、用途等信息，并由部門負責人簽字確認。2.審核：申請表提交至總行辦公室，由辦公室對申請事項進行審核，重點審查合同條款是否符合法律法規(guī)與銀行利益，手續(xù)是否齊全等。審核通過后，報行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.蓋章：經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，保管人員憑審批后的申請表在合同指定位置加蓋合同章，并在《合同章使用登記簿》上進行登記，登記內(nèi)容包括印章使用日期、合同名稱、編號、對方單位名稱、蓋章人等。4.歸檔：合同蓋章后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時將合同原件及相關(guān)資料移交檔案管理部門進行歸檔保存。特殊情況處理1.如遇緊急業(yè)務(wù)需要當場簽訂合同并蓋章的，業(yè)務(wù)部門可通過電話等方式向總行辦公室申請臨時用章，并在事后及時補辦相關(guān)手續(xù)。2.對于涉及重大項目或風險較高的合同，在蓋章前應(yīng)組織法律合規(guī)部門等相關(guān)人員進行會審，確保合同合法合規(guī)。合同章的停用與銷毀停用1.因機構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整、印章?lián)p壞等原因，合同章需要停用的，由總行辦公室提出申請，報行領(lǐng)導(dǎo)批準后辦理停用手續(xù)。2.停用的合同章應(yīng)及時收回，并在《合同章使用登記簿》上注明停用日期。銷毀1.停用的合同章由總行辦公室負責組織銷毀，銷毀過程應(yīng)進行登記，登記內(nèi)容包括印章名稱、數(shù)量、銷毀日期、銷毀方式等。2.銷毀方式可采用粉碎、熔毀等物理方法，確保印章無法恢復(fù)使用。銷毀過程應(yīng)有兩人以上在場監(jiān)督，并在銷毀記錄上簽字確認。監(jiān)督與檢查監(jiān)督部門銀行設(shè)立專門的監(jiān)督部門，負責對合同章的管理與使用情況進行定期或不定期的監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容1.合同章的保管是否安全，是否符合保管要求。2.合同章的使用是否符合規(guī)定的使用范圍和流程，審批手續(xù)是否齊全。3.《合同章使用登記簿》的登記是否完整、準確。4.合同章的停用與銷毀是否按規(guī)定辦理。檢查方式1.定期檢查：監(jiān)督部門每月對合同章的管理與使用情況進行一次全面檢查。2.不定期抽查：根據(jù)工作需要，監(jiān)督部門可隨時對合同章的使用情況進行抽查。3.專項檢查：針對合同章管理中的重大問題或風險隱患，組織開展專項檢查。問題處理1.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，監(jiān)督部門應(yīng)及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改。2.責任部門應(yīng)認真落實整改措施，并將整改情況及時反饋給監(jiān)督部門。3.對違反合同章管理規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責