2025年基金從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷難點(diǎn)解析考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。）1.下列關(guān)于證券投資基金份額凈值計(jì)算的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上，扣除基金總負(fù)債后，再除以基金已發(fā)行在外的份額總數(shù)而計(jì)算出來的B.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金管理費(fèi)用、托管費(fèi)用等因素C.基金份額凈值通常每日計(jì)算一次，并在次日公告D.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)，與市場(chǎng)行情無關(guān)2.下列關(guān)于股票型基金和混合型基金的說法，正確的是（）A.股票型基金的投資對(duì)象主要是債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低B.混合型基金的投資對(duì)象包括股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間C.股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求短期高收益D.股票型基金和混合型基金的投資策略都相對(duì)保守，不追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益3.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購買基金時(shí)支付的費(fèi)用D.基金交易費(fèi)是在基金交易過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)等4.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)行情變化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金投資對(duì)象（如債券）的發(fā)行人信用狀況惡化導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)5.下列關(guān)于基金投資的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金投資是一種分散投資的方式，可以有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金投資需要投資者具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能C.基金投資是一種長期投資方式，不適合短期投機(jī)D.基金投資是一種無風(fēng)險(xiǎn)投資，不會(huì)產(chǎn)生任何損失6.下列關(guān)于基金募集的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金募集是指基金管理人依照法定程序設(shè)立基金的過程B.基金募集需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)C.基金募集期間，基金資產(chǎn)尚未獨(dú)立運(yùn)作D.基金募集結(jié)束后，基金管理人可以立即開始投資運(yùn)作7.下列關(guān)于基金份額申購的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額申購是指投資者向基金管理人購買基金份額的行為B.基金份額申購需要投資者繳納申購費(fèi)C.基金份額申購的價(jià)格通常是基金份額凈值D.基金份額申購可以在基金的募集期內(nèi)進(jìn)行8.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額贖回是指投資者向基金管理人賣出基金份額的行為B.基金份額贖回需要投資者繳納贖回費(fèi)C.基金份額贖回的價(jià)格通常是基金份額凈值D.基金份額贖回可以在基金的募集期內(nèi)進(jìn)行9.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)換費(fèi)C.基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格通常是基金份額凈值D.基金份額轉(zhuǎn)換可以在基金的募集期內(nèi)進(jìn)行10.下列關(guān)于基金分紅方式的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資B.現(xiàn)金分紅是指基金將收益以現(xiàn)金形式分配給投資者C.紅利再投資是指基金將收益以基金份額形式分配給投資者D.基金分紅方式由基金管理人決定，投資者無法選擇11.下列關(guān)于基金信息披露的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金信息披露是指基金管理人向投資者披露基金相關(guān)信息的行為B.基金信息披露需要遵守相關(guān)法律法規(guī)C.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金凈值公告等D.基金信息披露不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)12.下列關(guān)于基金管理人資格的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人需要具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件B.基金管理人需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)C.基金管理人需要具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能D.基金管理人可以隨意進(jìn)行投資運(yùn)作13.下列關(guān)于基金托管人資格的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人需要具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件B.基金托管人需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)C.基金托管人需要具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能D.基金托管人可以隨意進(jìn)行投資運(yùn)作14.下列關(guān)于基金監(jiān)管的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金監(jiān)管是指中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的行為B.基金監(jiān)管需要遵守相關(guān)法律法規(guī)C.基金監(jiān)管的內(nèi)容包括基金募集、投資運(yùn)作、信息披露等D.基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金管理人和基金托管人的同意15.下列關(guān)于基金投資策略的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)制定的投資方案B.基金投資策略需要考慮市場(chǎng)行情、投資風(fēng)險(xiǎn)等因素C.基金投資策略可以隨意改變，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金投資策略需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)16.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是指對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)的行為B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略等因素C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系是指基金管理人建立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以隨意改變，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)18.下列關(guān)于基金公司治理的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金公司治理是指基金公司內(nèi)部的治理結(jié)構(gòu)和管理機(jī)制B.基金公司治理需要考慮股東權(quán)益、基金份額持有人利益等因素C.基金公司治理可以隨意改變，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金公司治理需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)19.下列關(guān)于基金投資者教育的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金投資者教育是指基金管理人向投資者提供投資知識(shí)和技能的行為B.基金投資者教育需要遵守相關(guān)法律法規(guī)C.基金投資者教育的內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)等D.基金投資者教育不需要經(jīng)過投資者同意20.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.QDII基金是指可以在境外投資的中國內(nèi)地基金B(yǎng).QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券等C.QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)21.下列關(guān)于ETF基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.ETF基金是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).ETF基金的投資策略通常跟蹤某個(gè)指數(shù)C.ETF基金的交易方式與股票類似D.ETF基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高22.下列關(guān)于LOF基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.LOF基金是一種在交易所上市交易的基金B(yǎng).LOF基金的投資策略通常跟蹤某個(gè)指數(shù)C.LOF基金的交易方式與股票類似D.LOF基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高23.下列關(guān)于分級(jí)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.分級(jí)基金是一種將基金份額分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金B(yǎng).分級(jí)基金的投資策略通常包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的A類份額和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低的B類份額C.分級(jí)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.分級(jí)基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)24.下列關(guān)于對(duì)沖基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.對(duì)沖基金是一種投資門檻較高的基金B(yǎng).對(duì)沖基金的投資策略通常包括杠桿交易、衍生品交易等C.對(duì)沖基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.對(duì)沖基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)25.下列關(guān)于私募基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.私募基金是一種投資門檻較高的基金B(yǎng).私募基金的投資策略通常包括私募股權(quán)投資、風(fēng)險(xiǎn)投資等C.私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D.私募基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)26.下列關(guān)于基金子公司業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金子公司是一種與基金公司合作的金融機(jī)構(gòu)B.基金子公司可以開展私募基金管理業(yè)務(wù)C.基金子公司可以開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)D.基金子公司可以隨意開展業(yè)務(wù)，不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)27.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律組織B.基金業(yè)協(xié)會(huì)可以開展基金行業(yè)自律管理C.基金業(yè)協(xié)會(huì)可以開展基金投資者教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)可以隨意開展業(yè)務(wù)，不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)28.下列關(guān)于基金監(jiān)管的國際合作的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金監(jiān)管的國際合作是指不同國家之間的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作B.基金監(jiān)管的國際合作可以促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展C.基金監(jiān)管的國際合作可以降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金監(jiān)管的國際合作不需要經(jīng)過基金管理人和基金托管人的同意29.下列關(guān)于ESG投資的表述，錯(cuò)誤的是（）A.ESG投資是指考慮環(huán)境、社會(huì)和治理因素的基金投資B.ESG投資可以促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展C.ESG投資可以降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.ESG投資不需要經(jīng)過基金管理人的批準(zhǔn)30.下列關(guān)于養(yǎng)老金投資的表述，錯(cuò)誤的是（）A.養(yǎng)老金投資是指將養(yǎng)老金用于投資的行為B.養(yǎng)老金投資需要考慮長期性和安全性C.養(yǎng)老金投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.養(yǎng)老金投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)31.下列關(guān)于慈善基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.慈善基金是一種用于慈善事業(yè)的基金B(yǎng).慈善基金的投資需要考慮社會(huì)效益C.慈善基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.慈善基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)32.下列關(guān)于綠色基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.綠色基金是一種用于綠色產(chǎn)業(yè)的基金B(yǎng).綠色基金的投資需要考慮環(huán)境保護(hù)C.綠色基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.綠色基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)33.下列關(guān)于基礎(chǔ)設(shè)施基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基礎(chǔ)設(shè)施基金是一種用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的基金B(yǎng).基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資需要考慮長期性和安全性C.基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)34.下列關(guān)于產(chǎn)業(yè)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.產(chǎn)業(yè)基金是一種用于特定產(chǎn)業(yè)的基金B(yǎng).產(chǎn)業(yè)基金的投資需要考慮產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景C.產(chǎn)業(yè)基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.產(chǎn)業(yè)基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)35.下列關(guān)于夾層基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.夾層基金是一種投資于夾層資本市場(chǎng)的基金B(yǎng).夾層基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.夾層基金的投資收益相對(duì)較低D.夾層基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)36.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金是一種投資于初創(chuàng)企業(yè)的基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金的投資收益相對(duì)較低D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)37.下列關(guān)于私募股權(quán)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.私募股權(quán)基金是一種投資于非上市企業(yè)的基金B(yǎng).私募股權(quán)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.私募股權(quán)基金的投資收益相對(duì)較低D.私募股權(quán)基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)38.下列關(guān)于母基金（FOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）A.母基金是一種投資于其他基金的基金B(yǎng).母基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低C.母基金的投資收益相對(duì)較高D.母基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)39.下列關(guān)于房地產(chǎn)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.房地產(chǎn)基金是一種投資于房地產(chǎn)的基金B(yǎng).房地產(chǎn)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.房地產(chǎn)基金的投資收益相對(duì)較低D.房地產(chǎn)基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)40.下列關(guān)于基礎(chǔ)設(shè)施基金的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基礎(chǔ)設(shè)施基金是一種投資于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的基金B(yǎng).基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資需要考慮長期性和安全性C.基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)二、多項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題2分，共40分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，只有兩項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。）1.下列關(guān)于證券投資基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的有（）A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上，扣除基金總負(fù)債后，再除以基金已發(fā)行在外的份額總數(shù)而計(jì)算出來的B.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金管理費(fèi)用、托管費(fèi)用等因素C.基金份額凈值通常每日計(jì)算一次，并在次日公告D.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)，與市場(chǎng)行情無關(guān)E.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金的投資策略2.下列關(guān)于股票型基金和混合型基金的說法，正確的有（）A.股票型基金的投資對(duì)象主要是債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低B.混合型基金的投資對(duì)象包括股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間C.股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求短期高收益D.股票型基金和混合型基金的投資策略都相對(duì)保守，不追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益E.股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期穩(wěn)定收益3.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的有（）A.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購買基金時(shí)支付的費(fèi)用D.基金交易費(fèi)是在基金交易過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)等E.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金管理人因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用4.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的有（）A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)行情變化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金投資對(duì)象（如債券）的發(fā)行人信用狀況惡化導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于基金管理人操作失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)5.下列關(guān)于基金投資的表述，正確的有（）A.基金投資是一種分散投資的方式，可以有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金投資需要投資者具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能C.基金投資是一種長期投資方式，不適合短期投機(jī)D.基金投資是一種無風(fēng)險(xiǎn)投資，不會(huì)產(chǎn)生任何損失E.基金投資可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)，但無法消除所有風(fēng)險(xiǎn)6.下列關(guān)于基金募集的表述，正確的有（）A.基金募集是指基金管理人依照法定程序設(shè)立基金的過程B.基金募集需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)C.基金募集期間，基金資產(chǎn)尚未獨(dú)立運(yùn)作D.基金募集結(jié)束后，基金管理人可以立即開始投資運(yùn)作E.基金募集需要制定基金招募說明書、基金合同等法律文件7.下列關(guān)于基金份額申購的表述，正確的有（）A.基金份額申購是指投資者向基金管理人購買基金份額的行為B.基金份額申購需要投資者繳納申購費(fèi)C.基金份額申購的價(jià)格通常是基金份額凈值D.基金份額申購可以在基金的募集期內(nèi)進(jìn)行E.基金份額申購需要提交申購申請(qǐng)8.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的有（）A.基金份額贖回是指投資者向基金管理人賣出基金份額的行為B.基金份額贖回需要投資者繳納贖回費(fèi)C.基金份額贖回的價(jià)格通常是基金份額凈值D.基金份額贖回可以在基金的募集期內(nèi)進(jìn)行E.基金份額贖回需要提交贖回申請(qǐng)9.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述，正確的有（）A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)換費(fèi)C.基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格通常是基金份額凈值D.基金份額轉(zhuǎn)換可以在基金的募集期內(nèi)進(jìn)行E.基金份額轉(zhuǎn)換需要提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)10.下列關(guān)于基金分紅方式的表述，正確的有（）A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資B.現(xiàn)金分紅是指基金將收益以現(xiàn)金形式分配給投資者C.紅利再投資是指基金將收益以基金份額形式分配給投資者D.基金分紅方式由基金管理人決定，投資者無法選擇E.基金分紅需要繳納相應(yīng)的稅費(fèi)11.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的有（）A.基金信息披露是指基金管理人向投資者披露基金相關(guān)信息的行為B.基金信息披露需要遵守相關(guān)法律法規(guī)C.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金凈值公告等D.基金信息披露不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)E.基金信息披露需要定期進(jìn)行12.下列關(guān)于基金管理人資格的表述，正確的有（）A.基金管理人需要具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件B.基金管理人需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)C.基金管理人需要具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能D.基金管理人可以隨意進(jìn)行投資運(yùn)作E.基金管理人需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系13.下列關(guān)于基金托管人資格的表述，正確的有（）A.基金托管人需要具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件B.基金托管人需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)C.基金托管人需要具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能D.基金托管人可以隨意進(jìn)行投資運(yùn)作E.基金托管人需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系14.下列關(guān)于基金監(jiān)管的表述，正確的有（）A.基金監(jiān)管是指中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的行為B.基金監(jiān)管需要遵守相關(guān)法律法規(guī)C.基金監(jiān)管的內(nèi)容包括基金募集、投資運(yùn)作、信息披露等D.基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金管理人和基金托管人的同意E.基金監(jiān)管需要建立完善的監(jiān)管體系15.下列關(guān)于基金投資策略的表述，正確的有（）A.基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)制定的投資方案B.基金投資策略需要考慮市場(chǎng)行情、投資風(fēng)險(xiǎn)等因素C.基金投資策略可以隨意改變，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金投資策略需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)E.基金投資策略需要定期評(píng)估和調(diào)整16.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，正確的有（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是指對(duì)基金投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)的行為B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略等因素C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)E.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要定期進(jìn)行17.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系的表述，正確的有（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系是指基金管理人建立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制B.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素C.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以隨意改變，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)E.基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要定期評(píng)估和調(diào)整18.下列關(guān)于基金公司治理的表述，正確的有（）A.基金公司治理是指基金公司內(nèi)部的治理結(jié)構(gòu)和管理機(jī)制B.基金公司治理需要考慮股東權(quán)益、基金份額持有人利益等因素C.基金公司治理可以隨意改變，不需要經(jīng)過投資者同意D.基金公司治理需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)E.基金公司治理需要定期評(píng)估和調(diào)整19.下列關(guān)于基金投資者教育的表述，正確的有（）A.基金投資者教育是指基金管理人向投資者提供投資知識(shí)和技能的行為B.基金投資者教育需要遵守相關(guān)法律法規(guī)C.基金投資者教育的內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)等D.基金投資者教育不需要經(jīng)過投資者同意E.基金投資者教育需要定期進(jìn)行20.下列關(guān)于基金監(jiān)管的國際合作的表述，正確的有（）A.基金監(jiān)管的國際合作是指不同國家之間的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作B.基金監(jiān)管的國際合作可以促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展C.基金監(jiān)管的國際合作可以降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金監(jiān)管的國際合作不需要經(jīng)過基金管理人和基金托管人的同意E.基金監(jiān)管的國際合作需要建立完善的合作機(jī)制三、判斷題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。請(qǐng)判斷下列表述是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。）1.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上，扣除基金總負(fù)債后，再除以基金已發(fā)行在外的份額總數(shù)而計(jì)算出來的。（）2.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金管理費(fèi)用、托管費(fèi)用等因素。（）3.基金份額凈值通常每日計(jì)算一次，并在次日公告。（）4.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)，與市場(chǎng)行情無關(guān)。（）5.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金的投資策略。（）6.股票型基金的投資對(duì)象主要是債券，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。（）7.混合型基金的投資對(duì)象包括股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間。（）8.股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求短期高收益。（）9.股票型基金和混合型基金的投資策略都相對(duì)保守，不追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益。（）10.股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期穩(wěn)定收益。（）11.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。（）12.基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。（）13.基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者購買基金時(shí)支付的費(fèi)用。（）14.基金交易費(fèi)是在基金交易過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)等。（）15.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金管理人因銷售基金而向基金收取的費(fèi)用。（）16.基金投資是一種分散投資的方式，可以有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（）17.基金投資需要投資者具備一定的專業(yè)知識(shí)和技能。（）18.基金投資是一種長期投資方式，不適合短期投機(jī)。（）19.基金投資是一種無風(fēng)險(xiǎn)投資，不會(huì)產(chǎn)生任何損失。（）20.基金投資可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)，但無法消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（）四、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問題。）1.簡(jiǎn)述基金份額凈值計(jì)算的基本原理。2.簡(jiǎn)述股票型基金和混合型基金的主要區(qū)別。3.簡(jiǎn)述基金費(fèi)用的種類及其特點(diǎn)。4.簡(jiǎn)述基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。5.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容及其重要性。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.D基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的相對(duì)指標(biāo)，與市場(chǎng)行情有關(guān)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。2.B混合型基金的投資對(duì)象包括股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間，所以B選項(xiàng)正確。3.C基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用，不是購買時(shí)支付的費(fèi)用，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。4.D基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，操作風(fēng)險(xiǎn)也是其中之一，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。5.D基金投資雖然可以分散風(fēng)險(xiǎn)，但無法消除所有風(fēng)險(xiǎn)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。6.A股票型基金的投資對(duì)象主要是股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。7.A基金募集是指基金管理人依照法定程序設(shè)立基金的過程，需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，所以A選項(xiàng)正確。8.B基金份額贖回需要投資者繳納贖回費(fèi)，所以B選項(xiàng)正確。9.C基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格通常是基金份額凈值，所以C選項(xiàng)正確。10.D基金分紅方式由基金管理人決定，投資者可以選擇，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。11.A基金信息披露是指基金管理人向投資者披露基金相關(guān)信息的行為，需要遵守相關(guān)法律法規(guī)，所以A選項(xiàng)正確。12.A基金管理人需要具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，所以A選項(xiàng)正確。13.A基金托管人需要具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，所以A選項(xiàng)正確。14.B基金監(jiān)管需要遵守相關(guān)法律法規(guī)，所以B選項(xiàng)正確。15.A基金投資策略是指基金管理人根據(jù)基金投資目標(biāo)制定的投資方案，需要考慮市場(chǎng)行情、投資風(fēng)險(xiǎn)等因素，所以A選項(xiàng)正確。16.B基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮基金的投資目標(biāo)、投資策略等因素，所以B選項(xiàng)正確。17.A基金風(fēng)險(xiǎn)管理體系是指基金管理人建立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，需要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素，所以A選項(xiàng)正確。18.A基金公司治理是指基金公司內(nèi)部的治理結(jié)構(gòu)和管理機(jī)制，需要考慮股東權(quán)益、基金份額持有人利益等因素，所以A選項(xiàng)正確。19.A基金投資者教育是指基金管理人向投資者提供投資知識(shí)和技能的行為，需要遵守相關(guān)法律法規(guī)，所以A選項(xiàng)正確。20.A基金監(jiān)管的國際合作是指不同國家之間的基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，可以促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，所以A選項(xiàng)正確。21.BETF基金的交易方式與股票類似，所以B選項(xiàng)正確。22.ALOF基金的投資策略通常跟蹤某個(gè)指數(shù)，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。23.C分級(jí)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。24.C對(duì)沖基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。25.C私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。26.D基金子公司可以隨意開展業(yè)務(wù)，不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。27.D基金業(yè)協(xié)會(huì)可以隨意開展業(yè)務(wù)，不需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。28.D基金監(jiān)管的國際合作不需要經(jīng)過基金管理人和基金托管人的同意，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。29.CESG投資可以降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。30.C養(yǎng)老金投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。31.C慈善基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。32.C綠色基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。33.C基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。34.C產(chǎn)業(yè)基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。35.C夾層基金的投資收益相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。36.C風(fēng)險(xiǎn)投資基金的投資收益相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。37.C私募股權(quán)基金的投資收益相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。38.B母基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，所以B選項(xiàng)正確。39.C房地產(chǎn)基金的投資收益相對(duì)較高，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。40.C基礎(chǔ)設(shè)施基金的投資可以隨意進(jìn)行，不需要經(jīng)過投資者同意，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析1.ABC基金份額凈值計(jì)算的基本原理是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上，扣除基金總負(fù)債后，再除以基金已發(fā)行在外的份額總數(shù)，所以ABC選項(xiàng)正確。2.BE股票型基金的投資對(duì)象主要是股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高；混合型基金的投資對(duì)象包括股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間，所以BE選項(xiàng)正確。3.ABD基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)等，基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用；基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用；基金交易費(fèi)是在基金交易過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)等，所以ABD選項(xiàng)正確。4.ABC基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，操作風(fēng)險(xiǎn)也是其中之一，所以ABC選項(xiàng)正確。5.ABCE基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金凈值公告等，基金信息披露需要定期進(jìn)行，基金信息披露的主要目的是保障投資者的知情權(quán)，所以ABCE選項(xiàng)正確。三、判斷題答案及解析1.√基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上，扣除基金總負(fù)債后，再除以基金已發(fā)行在外的份額總數(shù)而計(jì)算出來的，所以該表述正確。2.√基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金管理費(fèi)用、托管費(fèi)用等因素，所以該表述正確。3.√基金份額凈值通常每日計(jì)算一次，并在次日公告，所以該表述正確。4.×基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的相對(duì)指標(biāo)，與市場(chǎng)行情有關(guān)，所以該表述錯(cuò)誤。5.×基金份額凈值計(jì)算不需要考慮基金的投資策略，所以該表述錯(cuò)誤。6.×股票型基金的投資對(duì)象主要是股票，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，所以該表述錯(cuò)誤。7.√混合型基金的投資對(duì)象包括股票、債券等，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型基金和債券型基金之間，所以該表述正確。8.×股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期穩(wěn)定收益，所以該表述錯(cuò)誤。9.×股票型基金和混合型基金的投資策略都不一定保守，都可能追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益，所以該表述錯(cuò)誤。10.√股票型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期資本增值，混合型基金的投資目標(biāo)主要是追求長期穩(wěn)定收益，所以該表述正確。11.√基金管理費(fèi)是基金管理人因管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，所以該表述正確。12.√基金托管費(fèi)是基金托管人因保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，所以該表述正確。13.×基金銷售服務(wù)費(fèi)是投資者在贖回基金時(shí)支付的費(fèi)用，不是購買時(shí)支付的費(fèi)用，所以該表述錯(cuò)誤。14.√基金交易費(fèi)是在基金交易過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)等，