融資交易合同管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司融資交易合同管理，規(guī)范融資交易行為，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有融資交易合同的簽訂、履行、變更、終止等全過程管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則融資交易合同的簽訂、履行等活動(dòng)必須遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保合同合法有效。2.審慎性原則在融資交易過程中，應(yīng)充分評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)，審慎決策，確保公司利益不受損害。3.全面管理原則對(duì)融資交易合同實(shí)行全過程、全方位管理，涵蓋合同的各個(gè)環(huán)節(jié)，確保管理的完整性和有效性。4.保密性原則對(duì)于融資交易合同涉及的商業(yè)秘密、敏感信息等，應(yīng)嚴(yán)格保密，防止信息泄露。二、合同簽訂管理（一）合同主體資格審查1.對(duì)融資交易對(duì)方的主體資格、經(jīng)營狀況、信用記錄等進(jìn)行全面審查，確保其具備簽訂合同的合法資格和履約能力。2.要求對(duì)方提供營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明等相關(guān)證明文件，并進(jìn)行核實(shí)。3.對(duì)于涉及重大融資交易的對(duì)方，可委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，以進(jìn)一步了解其真實(shí)情況。（二）合同條款擬定1.融資交易合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括融資金額、融資期限、融資利率、還款方式、擔(dān)保方式等主要條款。2.合同條款應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，語言表述清晰、準(zhǔn)確、嚴(yán)謹(jǐn)，避免歧義。3.在擬定合同條款時(shí)，應(yīng)充分考慮各種可能出現(xiàn)的情況，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（三）合同審批1.融資交易合同初稿完成后，應(yīng)提交至公司相關(guān)部門進(jìn)行審批。審批部門應(yīng)從法律合規(guī)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)可行性等方面進(jìn)行審查，并提出意見和建議。2.對(duì)于重大融資交易合同，應(yīng)組織召開專題會(huì)議進(jìn)行審議，必要時(shí)邀請(qǐng)外部專家進(jìn)行論證。3.經(jīng)審批通過的合同，方可正式簽訂。（四）合同簽訂1.融資交易合同應(yīng)由公司法定代表人或其授權(quán)代表簽訂。簽訂前，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)合同條款，確保與審批通過的內(nèi)容一致。2.合同簽訂過程中，應(yīng)嚴(yán)格按照公司印章管理規(guī)定使用印章，確保印章使用的合法性和安全性。3.簽訂后的合同應(yīng)及時(shí)進(jìn)行編號(hào)、歸檔，并將副本分發(fā)給相關(guān)部門和人員。三、合同履行管理（一）履行計(jì)劃制定1.融資交易合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同條款制定詳細(xì)的履行計(jì)劃，明確各階段的工作任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和責(zé)任人。2.履行計(jì)劃應(yīng)報(bào)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批，并確保與公司整體經(jīng)營計(jì)劃相協(xié)調(diào)。（二）資金管理1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定，及時(shí)、足額籌集資金，并合理安排資金使用，確保融資交易的順利進(jìn)行。2.建立健全資金管理制度，加強(qiáng)資金監(jiān)控，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。定期對(duì)資金使用情況進(jìn)行檢查和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。（三）擔(dān)保管理1.對(duì)于有擔(dān)保要求的融資交易合同，應(yīng)按照合同約定落實(shí)擔(dān)保措施。擔(dān)保方式包括保證、抵押、質(zhì)押等。2.加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保物的管理，定期對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估和檢查，確保擔(dān)保物的價(jià)值穩(wěn)定和安全。3.對(duì)于保證人，應(yīng)定期對(duì)其經(jīng)營狀況、信用記錄等進(jìn)行跟蹤調(diào)查，確保其具備持續(xù)的擔(dān)保能力。（四）信息溝通與協(xié)調(diào)1.在合同履行過程中，業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門等應(yīng)保持密切溝通與協(xié)調(diào)，及時(shí)解決出現(xiàn)的問題。2.建立信息共享機(jī)制，定期召開合同履行情況匯報(bào)會(huì)，通報(bào)合同履行進(jìn)展情況，分析存在的問題，研究解決方案。（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立融資交易合同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。2.明確風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.定期對(duì)融資交易合同的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施。四、合同變更管理（一）變更情形1.在融資交易合同履行過程中，如出現(xiàn)下列情形之一，可協(xié)商變更合同：融資金額、融資期限、融資利率等主要條款需要調(diào)整的；合同履行過程中出現(xiàn)不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的因素，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行或需要變更履行方式的；雙方協(xié)商一致同意變更合同的其他情形。2.合同變更應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，不得損害公司及其他方的合法權(quán)益。（二）變更程序1.合同變更申請(qǐng)應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提出，并填寫《融資交易合同變更申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明變更的原因、內(nèi)容及對(duì)合同履行的影響。2.《融資交易合同變更申請(qǐng)表》應(yīng)提交至公司相關(guān)部門進(jìn)行審批。審批部門應(yīng)從法律合規(guī)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)可行性等方面進(jìn)行審查，并提出意見和建議。3.經(jīng)審批通過的合同變更申請(qǐng)，應(yīng)與對(duì)方協(xié)商簽訂《融資交易合同變更協(xié)議》。變更協(xié)議應(yīng)明確變更的內(nèi)容、雙方的權(quán)利和義務(wù)等，并作為原合同的補(bǔ)充文件。4.變更后的合同及協(xié)議應(yīng)及時(shí)進(jìn)行編號(hào)、歸檔，并將副本分發(fā)給相關(guān)部門和人員。五、合同終止管理（一）終止情形1.融資交易合同履行完畢，雙方權(quán)利和義務(wù)已全部實(shí)現(xiàn)的，合同終止。2.合同履行過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，合同可提前終止：雙方協(xié)商一致同意提前終止合同的；一方嚴(yán)重違反合同約定，導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的；因不可抗力或其他不可預(yù)見、不可避免的因素，導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)的；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。（二）終止程序1.合同終止申請(qǐng)應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提出，并填寫《融資交易合同終止申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明終止的原因、合同履行情況及后續(xù)處理措施。2.《融資交易合同終止申請(qǐng)表》應(yīng)提交至公司相關(guān)部門進(jìn)行審批。審批部門應(yīng)從法律合規(guī)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)影響等方面進(jìn)行審查，并提出意見和建議。3.經(jīng)審批通過的合同終止申請(qǐng)，應(yīng)與對(duì)方協(xié)商簽訂《融資交易合同終止協(xié)議》。終止協(xié)議應(yīng)明確終止的原因、雙方的權(quán)利和義務(wù)、后續(xù)事項(xiàng)的處理等，并作為原合同的終結(jié)文件。4.合同終止后，應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定對(duì)合同及相關(guān)文件進(jìn)行歸檔保存，以備查閱。六、合同檔案管理（一）檔案收集1.融資交易合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將合同文本及相關(guān)附件、審批文件、履行記錄等資料收集齊全，并移交至公司檔案管理部門。2.檔案管理部門應(yīng)按照檔案管理的要求，對(duì)收集到的資料進(jìn)行整理、分類和編號(hào)，確保檔案的完整性和規(guī)范性。（二）檔案保管1.融資交易合同檔案應(yīng)妥善保管，存放于安全、保密的場(chǎng)所，防止檔案丟失、損壞或泄露。2.建立檔案保管制度，明確檔案保管期限、保管方式、借閱審批等要求。定期對(duì)檔案進(jìn)行檢查和盤點(diǎn)，確保檔案的安全。（三）檔案查閱1.因工作需要查閱融資交易合同檔案的，應(yīng)填寫《檔案查閱申請(qǐng)表》，注明查閱原因、查閱內(nèi)容等，并經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批。2.檔案管理部門應(yīng)按照審批意見提供檔案查閱服務(wù)，并做好查閱記錄。查閱人員不得擅自復(fù)印、摘抄、涂改檔案內(nèi)容，如需復(fù)制檔案，應(yīng)按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。（四）檔案銷毀1.融資交易合同檔案保管期滿后，檔案管理部門應(yīng)按照公司檔案銷毀制度的規(guī)定，提出檔案銷毀申請(qǐng)，并報(bào)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.經(jīng)審批同意銷毀的檔案，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行銷毀，并做好銷毀記錄。銷毀記錄應(yīng)保存一定期限，以備查閱。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)融資交易合同管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查合同簽訂、履行、變更、終止等環(huán)節(jié)是否符合本辦法及公司相關(guān)規(guī)定的要求。2.審計(jì)部門應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并提出整改意見和建議，督促相