罪犯銀聯(lián)卡管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范罪犯銀聯(lián)卡的管理，保障監(jiān)獄財務(wù)管理的安全與準確，維護罪犯合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在本監(jiān)獄服刑的所有罪犯銀聯(lián)卡的管理與使用。（三）基本原則1.合法性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保罪犯銀聯(lián)卡管理合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障銀聯(lián)卡信息安全，防止信息泄露和資金風(fēng)險。3.規(guī)范透明原則：明確管理流程和操作規(guī)范，做到公開透明，便于罪犯及相關(guān)人員知曉。4.權(quán)益保障原則：在管理過程中充分保障罪犯的合法權(quán)益，確保其合理使用銀聯(lián)卡。二、銀聯(lián)卡開戶管理（一）開戶主體由監(jiān)獄統(tǒng)一與指定的合作銀行聯(lián)系，為符合條件的罪犯辦理銀聯(lián)卡開戶業(yè)務(wù)。（二）開戶條件1.罪犯本人提出書面申請，經(jīng)監(jiān)獄審核同意。2.罪犯需具備完全民事行為能力（根據(jù)法律規(guī)定及實際服刑情況確定）。3.提供有效身份證件（如身份證等，若因特殊原因無法提供的，需按規(guī)定提供替代證明材料）。（三）開戶流程1.罪犯填寫銀聯(lián)卡開戶申請表，詳細填寫個人信息及聯(lián)系方式。2.監(jiān)獄相關(guān)部門對申請表進行審核，核實罪犯身份及申請信息真實性。3.審核通過后，由監(jiān)獄統(tǒng)一將相關(guān)資料提交給合作銀行，銀行按照規(guī)定為罪犯辦理開戶手續(xù)。4.銀行完成開戶后，將銀聯(lián)卡及相關(guān)資料交回監(jiān)獄，監(jiān)獄負責(zé)將銀聯(lián)卡發(fā)放給罪犯，并做好發(fā)放記錄。（四）賬戶信息管理1.監(jiān)獄建立罪犯銀聯(lián)卡賬戶信息檔案，詳細記錄每個罪犯的銀聯(lián)卡卡號、開戶銀行、開戶時間、賬戶余額等信息。2.定期對賬戶信息進行核對與更新，確保信息準確無誤。3.嚴格保密罪犯銀聯(lián)卡賬戶信息，未經(jīng)授權(quán)不得向任何單位或個人泄露。三、銀聯(lián)卡使用管理（一）使用范圍1.罪犯可使用銀聯(lián)卡進行獄內(nèi)消費，如購買生活用品、食品等。2.按照規(guī)定，銀聯(lián)卡可用于接收親屬匯款，但僅限于規(guī)定的用途和金額范圍。（二）消費管理1.獄內(nèi)設(shè)立專門的消費場所，配備相應(yīng)的消費設(shè)備，支持銀聯(lián)卡消費。2.罪犯在消費時，需出示銀聯(lián)卡及本人有效證件，經(jīng)工作人員核實身份后進行消費操作。3.消費場所應(yīng)建立消費記錄臺賬，詳細記錄每筆消費的時間、金額、消費項目、罪犯姓名及卡號等信息，每日進行匯總核對。4.設(shè)定罪犯銀聯(lián)卡單次消費限額及每月累計消費限額，防止過度消費。具體限額根據(jù)監(jiān)獄實際情況和管理要求確定，并適時進行調(diào)整。（三）匯款管理1.罪犯親屬可通過銀行向罪犯銀聯(lián)卡賬戶匯款，匯款時需注明罪犯姓名、卡號及匯款用途。2.監(jiān)獄收到銀行轉(zhuǎn)來的匯款信息后，及時通知罪犯本人，并核對匯款金額及用途。3.對于不符合規(guī)定用途的匯款，監(jiān)獄有權(quán)拒絕接收，并及時通知匯款人。4.建立匯款記錄檔案，詳細記錄每筆匯款的相關(guān)信息，包括匯款時間、金額、匯款人姓名及聯(lián)系方式、接收情況等。四、銀聯(lián)卡資金管理（一）資金來源1.罪犯親屬匯款是銀聯(lián)卡資金的主要來源。2.監(jiān)獄按照規(guī)定為罪犯發(fā)放的勞動報酬等收入，可按一定比例存入銀聯(lián)卡賬戶。（二）資金繳存1.罪犯親屬匯款到達銀行賬戶后，銀行應(yīng)及時將款項轉(zhuǎn)至監(jiān)獄指定的專用賬戶。2.監(jiān)獄財務(wù)部門負責(zé)核對銀行轉(zhuǎn)來的匯款信息，確認無誤后，將款項繳存到罪犯銀聯(lián)卡賬戶。3.繳存過程中應(yīng)做好記錄，包括繳存時間、金額、繳存銀行及賬號等信息。（三）資金使用監(jiān)督1.監(jiān)獄財務(wù)部門定期對罪犯銀聯(lián)卡賬戶資金使用情況進行審查，確保資金使用符合規(guī)定用途。2.審計部門不定期對銀聯(lián)卡資金管理情況進行審計監(jiān)督，檢查是否存在違規(guī)操作和資金風(fēng)險。3.接受罪犯及相關(guān)人員的監(jiān)督舉報，對于發(fā)現(xiàn)的問題及時進行調(diào)查處理。（四）資金結(jié)算1.消費場所定期與監(jiān)獄進行銀聯(lián)卡消費款項結(jié)算，提供消費清單等資料。2.監(jiān)獄財務(wù)部門審核消費清單后，與合作銀行進行資金結(jié)算，確保消費款項及時準確支付。3.每月末，監(jiān)獄對罪犯銀聯(lián)卡賬戶進行月結(jié)，核對賬戶余額及收支情況，編制月結(jié)報表。五、銀聯(lián)卡安全管理（一）卡片保管1.罪犯領(lǐng)取銀聯(lián)卡后，應(yīng)妥善保管，不得轉(zhuǎn)借、出租或出售給他人。2.如發(fā)現(xiàn)銀聯(lián)卡丟失或被盜，應(yīng)立即向監(jiān)獄報告，監(jiān)獄及時通知合作銀行進行掛失處理。（二）密碼管理1.罪犯在領(lǐng)取銀聯(lián)卡時，需自行設(shè)置密碼，并妥善保管。2.嚴禁將密碼告知他人，如因特殊原因需修改密碼，應(yīng)通過監(jiān)獄指定的方式進行操作。（三）信息安全1.監(jiān)獄及合作銀行應(yīng)采取技術(shù)手段保障銀聯(lián)卡信息安全，防止信息泄露。2.對涉及銀聯(lián)卡信息的工作人員進行嚴格的背景審查和培訓(xùn)，簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任。3.定期對銀聯(lián)卡信息系統(tǒng)進行安全評估和漏洞修復(fù)，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。（四）風(fēng)險防范1.建立銀聯(lián)卡風(fēng)險預(yù)警機制，對異常交易、大額交易等情況進行實時監(jiān)測和分析。2.對于發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，及時采取措施進行處置，如凍結(jié)賬戶、調(diào)查核實等，防止資金損失。3.與合作銀行建立應(yīng)急處置預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的銀聯(lián)卡安全事件，確保能夠及時、有效地進行處理。六、監(jiān)督檢查與違規(guī)處理（一）監(jiān)督檢查1.監(jiān)獄定期對罪犯銀聯(lián)卡管理情況進行內(nèi)部檢查，包括賬戶信息核對、資金使用審查、安全措施落實等方面。2.接受上級主管部門及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查，對提出的問題及時整改落實。3.鼓勵罪犯及相關(guān)人員對銀聯(lián)卡管理中的違規(guī)行為進行監(jiān)督舉報，對舉報屬實的給予獎勵。（二）違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定的罪犯，視情節(jié)輕重給予警告、限制使用銀聯(lián)卡、沒收違規(guī)所得等處理。2.對于在銀聯(lián)卡管理中存在違規(guī)操作的工作人員，依法依規(guī)給予相應(yīng)的紀律處分