資產(chǎn)管理公司暫行辦法一、總則（一）目的與宗旨本暫行辦法旨在規(guī)范資產(chǎn)管理公司的運作，加強對資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)督管理，保護投資者合法權(quán)益，促進資產(chǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展，維護金融市場穩(wěn)定。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的各類資產(chǎn)管理公司及其開展的資產(chǎn)管理業(yè)務。（三）基本原則1.合規(guī)經(jīng)營原則：資產(chǎn)管理公司應嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，依法合規(guī)開展業(yè)務。2.穩(wěn)健運營原則：注重風險管理，確保資產(chǎn)安全，保持業(yè)務的穩(wěn)健性和可持續(xù)性。3.誠信盡責原則：秉持誠實守信、勤勉盡責的態(tài)度，履行受托人職責，維護投資者利益。4.公平公正原則：在業(yè)務開展過程中，遵循公平、公正的原則，對待所有投資者。二、資產(chǎn)管理公司的設立、變更與終止（一）設立條件1.股東資格：具有良好的財務狀況和信譽，最近三年無重大違法違規(guī)記錄。2.注冊資本：符合規(guī)定的最低注冊資本要求，并實繳到位。3.專業(yè)人員：擁有一定數(shù)量具備專業(yè)知識和經(jīng)驗的管理人員、投資顧問等。4.業(yè)務設施：具備與業(yè)務相適應的辦公場所、信息技術(shù)系統(tǒng)等設施。5.內(nèi)部控制制度：建立健全有效的內(nèi)部控制制度，防范風險。（二）設立程序1.申請：向監(jiān)管部門提交設立申請，包括申請書、可行性研究報告等相關材料。2.審批：監(jiān)管部門對申請材料進行審核，作出批準或不予批準的決定。3.登記注冊：經(jīng)批準后，依法辦理工商登記注冊手續(xù)。（三）變更事項資產(chǎn)管理公司變更名稱、注冊資本、股東、經(jīng)營范圍等重大事項，應報經(jīng)監(jiān)管部門批準，并辦理相關變更登記手續(xù)。（四）終止情形1.解散：因公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者其他解散事由出現(xiàn)，股東會決議解散。2.被依法撤銷：因違法違規(guī)經(jīng)營等原因，被監(jiān)管部門依法撤銷。3.破產(chǎn)：不能清償?shù)狡趥鶆?，?jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)。（五）終止程序1.清算：成立清算組，對公司財產(chǎn)進行清算。2.資產(chǎn)處置：按照法定程序處置資產(chǎn)，清償債務。3.注銷登記：清算結(jié)束后，辦理工商注銷登記手續(xù)。三、業(yè)務范圍與經(jīng)營規(guī)則（一）業(yè)務范圍1.資產(chǎn)收購與處置：收購不良資產(chǎn)，通過債務重組、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等方式進行處置。2.資產(chǎn)管理：受托管理各類資產(chǎn)，包括但不限于股權(quán)、債權(quán)、不動產(chǎn)等。3.投資管理：運用自有資金或受托資金進行投資，獲取投資收益。4.財務顧問：為客戶提供資產(chǎn)重組、并購、融資等財務顧問服務。（二）經(jīng)營規(guī)則1.業(yè)務分離：資產(chǎn)管理業(yè)務與自營業(yè)務應嚴格分離，防止利益沖突。2.風險隔離：不同客戶的資產(chǎn)應進行獨立核算、分賬管理，確保風險隔離。3.信息披露：及時、準確、完整地向投資者披露資產(chǎn)管理業(yè)務的相關信息。4.公平交易：在投資決策、交易執(zhí)行等環(huán)節(jié)，遵循公平交易原則。5.禁止行為：不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場、非法集資等違法違規(guī)行為。四、風險管理與內(nèi)部控制（一）風險管理體系1.風險識別：建立風險識別機制，及時發(fā)現(xiàn)各類風險因素。2.風險評估：對風險進行評估，確定風險等級和風險承受能力。3.風險應對：制定相應的風險應對策略，采取風險控制措施。（二）內(nèi)部控制制度1.組織架構(gòu)：建立健全合理的組織架構(gòu)，明確各部門職責權(quán)限。2.授權(quán)管理：實行授權(quán)審批制度，確保各項業(yè)務操作得到有效授權(quán)。3.監(jiān)督檢查：加強內(nèi)部監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。（三）風險監(jiān)測與預警1.風險指標設定：設定關鍵風險指標，對風險狀況進行實時監(jiān)測。2.預警機制：當風險指標超過設定閾值時，及時發(fā)出預警信號。五、投資者保護（一）投資者適當性管理1.風險承受能力評估：對投資者的風險承受能力進行評估，確定其適合的投資產(chǎn)品。2.產(chǎn)品匹配：將資產(chǎn)管理產(chǎn)品與投資者風險承受能力相匹配，不得向風險承受能力不匹配的投資者銷售產(chǎn)品。（二）信息披露1.定期報告：定期向投資者披露資產(chǎn)管理業(yè)務的運作情況、收益情況、風險狀況等信息。2.重大事項披露：及時向投資者披露可能影響其利益的重大事項。（三）投訴處理1.投訴渠道：設立專門的投訴渠道，接受投資者投訴。2.投訴處理流程：制定規(guī)范的投訴處理流程，及時、妥善處理投資者投訴。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機構(gòu)職責監(jiān)管部門負責對資產(chǎn)管理公司的設立、變更、終止及業(yè)務活動進行監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策，規(guī)范市場秩序。（二）現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管1.現(xiàn)場檢查：監(jiān)管部門定期或不定期對資產(chǎn)管理公司進行現(xiàn)場檢查，檢查其業(yè)務合規(guī)性、內(nèi)部控制有效性等情況。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：通過收集、分析資產(chǎn)管理公司的相關數(shù)據(jù)和信息，進行非現(xiàn)場監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患。（三）違規(guī)處罰對違反本辦法及相關法