個人涉外投資管理辦法總則制定目的為規(guī)范個人涉外投資行為，加強對個人涉外投資的管理，維護國家經(jīng)濟安全和金融秩序，促進對外經(jīng)濟合作與交流，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)個人直接或者間接進行的境外投資，以及境外個人直接或者間接在境內(nèi)進行的投資?；驹瓌t1.合法合規(guī)原則：個人涉外投資應(yīng)當遵守中國法律法規(guī)和相關(guān)國際條約，不得從事違法違規(guī)活動。2.風險可控原則：個人應(yīng)當充分了解投資項目的風險，合理評估自身風險承受能力，采取有效措施控制投資風險。3.誠信自律原則：個人應(yīng)當誠實守信，自覺遵守投資管理規(guī)定，履行投資義務(wù)。投資主體資格境內(nèi)個人1.境內(nèi)個人是指持有中華人民共和國居民身份證、戶口簿等有效身份證件的中國公民，以及在境內(nèi)連續(xù)居住滿一年的外國人、無國籍人。2.境內(nèi)個人進行境外投資，應(yīng)當符合國家有關(guān)規(guī)定，并按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。境外個人1.境外個人是指外國自然人、法人和其他組織。2.境外個人在境內(nèi)進行投資，應(yīng)當符合國家有關(guān)規(guī)定，并按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。投資項目管理投資項目備案1.個人進行境外投資，應(yīng)當按照規(guī)定向國家發(fā)展改革委或者省級發(fā)展改革委備案。2.備案材料應(yīng)當包括投資主體的基本情況、投資項目情況、投資資金來源等。3.發(fā)展改革委應(yīng)當自收到備案材料之日起7個工作日內(nèi)予以備案。投資項目核準1.個人進行境外投資，屬于下列情形之一的，應(yīng)當按照規(guī)定向國家發(fā)展改革委核準：投資敏感國家和地區(qū)的項目；投資敏感行業(yè)的項目。2.核準材料應(yīng)當包括投資主體的基本情況、投資項目情況、投資資金來源等。3.發(fā)展改革委應(yīng)當自收到核準材料之日起20個工作日內(nèi)予以核準。投資項目變更1.個人境外投資項目發(fā)生重大變更的，應(yīng)當按照規(guī)定向原備案或者核準機關(guān)辦理變更手續(xù)。2.變更手續(xù)應(yīng)當包括變更的事項、變更的原因、變更后的情況等。投資項目終止1.個人境外投資項目終止的，應(yīng)當按照規(guī)定向原備案或者核準機關(guān)辦理終止手續(xù)。2.終止手續(xù)應(yīng)當包括終止的原因、終止的時間、剩余資產(chǎn)的處置等。投資資金管理資金來源1.個人境外投資資金來源應(yīng)當合法合規(guī)，不得使用違法違規(guī)資金進行投資。2.境內(nèi)個人可以使用自有外匯資金、人民幣購匯資金等進行境外投資。3.境外個人可以使用合法獲得的境外資金進行境內(nèi)投資。資金匯出1.個人進行境外投資，應(yīng)當按照規(guī)定辦理資金匯出手續(xù)。2.資金匯出應(yīng)當通過銀行等金融機構(gòu)辦理，并提供相關(guān)證明材料。3.銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定對資金匯出進行審核，審核通過后予以辦理。資金匯入1.個人境外投資收益等資金匯入境內(nèi)，應(yīng)當按照規(guī)定辦理資金匯入手續(xù)。2.資金匯入應(yīng)當通過銀行等金融機構(gòu)辦理，并提供相關(guān)證明材料。3.銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定對資金匯入進行審核，審核通過后予以辦理。投資風險管理風險評估1.個人在進行境外投資前，應(yīng)當對投資項目進行風險評估，充分了解投資項目的風險狀況。2.風險評估應(yīng)當包括市場風險、政治風險、匯率風險、法律風險等。風險控制1.個人應(yīng)當根據(jù)風險評估結(jié)果，采取有效措施控制投資風險。2.風險控制措施可以包括分散投資、套期保值、購買保險等。風險監(jiān)測1.個人應(yīng)當對投資項目進行風險監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和處理風險問題。2.風險監(jiān)測可以包括定期報告、實時監(jiān)測等。信息報告投資主體報告1.個人應(yīng)當按照規(guī)定向國家發(fā)展改革委或者省級發(fā)展改革委報告境外投資情況。2.報告內(nèi)容應(yīng)當包括投資項目的基本情況、投資資金使用情況、投資收益情況等。金融機構(gòu)報告1.銀行等金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向國家外匯管理局報告?zhèn)€人涉外投資資金匯出、匯入等情況。2.報告內(nèi)容應(yīng)當包括資金匯出、匯入的金額、時間、用途等。監(jiān)督管理部門職責1.國家發(fā)展改革委負責個人境外投資項目的備案、核準等管理工作。2.國家外匯管理局負責個人涉外投資資金的外匯管理等工作。3.其他相關(guān)部門按照各自職責，負責個人涉外投資的相關(guān)管理工作。監(jiān)督檢查1.相關(guān)部門應(yīng)當加強對個人涉外投資的監(jiān)督檢查，依法查處違法違規(guī)行為。2.監(jiān)督檢查可以包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等。處罰措施1.個人違反本辦法規(guī)定的，由相關(guān)部門依法予以處罰。2.處罰措施可以包括警告、罰款、吊銷相關(guān)許可證等。法律責任違法違規(guī)責任1.個人違反本辦法規(guī)定進行境外投資的，由相關(guān)部門依法予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。2.個人違反本辦法規(guī)定進行境內(nèi)投資的，由相關(guān)部門依法予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。監(jiān)管部門責任1.相關(guān)部門工作人員在個人涉外投資管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。2.相關(guān)部門工作人員在個人涉