#銀行辦公室關(guān)于印發(fā)《#銀行廳堂智能設(shè)備管

理規(guī)定》的通知

各分行：

為加強廳堂智能設(shè)備管理，提高智能設(shè)備運行效率，總行對

《#銀行電子銀行智能設(shè)備管理規(guī)定》（冀銀電銀[2019]9號）進(jìn)行

了修訂，已經(jīng)行長辦公會審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織

學(xué)習(xí)，并遵照執(zhí)行。

#銀行辦公室

2022年10月15日

1/149

#銀行廳堂智能設(shè)備管理規(guī)定

第一章總則

第一條為加強廳堂智能設(shè)備管理，提高智能設(shè)備運行效率，

制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱廳堂智能設(shè)備（下文簡稱“智能設(shè)備”或

“設(shè)備”）是指為客戶提供自助/輔助業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品展示銷售、

體驗交流互動等多種服務(wù)的智能化自助終端和服務(wù)設(shè)備的統(tǒng)稱。

本規(guī)定所指設(shè)備僅為非現(xiàn)金類設(shè)備，包含但不限于智慧柜員

機（STM）、回單機、電子銀行體驗機、即時制卡機、移動設(shè)備等。

本規(guī)定所指移動設(shè)備是指通過軟硬件安全保障措施，利用

WIFI與4G/5G、藍(lán)牙等無線通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，為客戶提供自助/輔助

現(xiàn)場業(yè)務(wù)辦理的專用便攜式設(shè)備。

第三條本規(guī)定適用于本行所有使用智能設(shè)備的機構(gòu)和人員。

第二章職責(zé)分工

第四條總行相關(guān)管理部門職責(zé)

（一）總行運營管理部牽頭負(fù)責(zé)全行智能設(shè)備的管理工作，

職責(zé)為：

1.負(fù)責(zé)組織擬訂或修訂智能設(shè)備的管理規(guī)定；

2.負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需求確定配備智能設(shè)備的種類；

3.負(fù)責(zé)組織智能設(shè)備的選型、確定硬件參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)；

4.負(fù)責(zé)智能設(shè)備資源的全行統(tǒng)籌調(diào)配；

2/149

5.負(fù)責(zé)智能設(shè)備功能的統(tǒng)一管理以及相關(guān)系統(tǒng)的運行管理工

作；

6.負(fù)責(zé)分支行智能設(shè)備運營相關(guān)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)；

7.負(fù)責(zé)牽頭組織完成智能設(shè)備相關(guān)的其他工作。

（二）總行業(yè)務(wù)部門職責(zé)為：

L負(fù)責(zé)參與確定智能設(shè)備的業(yè)務(wù)范圍，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)提出設(shè)

備種類、配備的使用需求；

2.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)在智能設(shè)備上實現(xiàn)時的業(yè)務(wù)需求和測試、

上線；

3.負(fù)責(zé)制定本部門管理的智能設(shè)備業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并做好對

分支行的指導(dǎo)和培訓(xùn)。

（三）總行信息科技部職責(zé)為：

負(fù)責(zé)智能設(shè)備及相關(guān)系統(tǒng)的技術(shù)維護(hù)和管理，及時解決系統(tǒng)

運行問題。

（四）總行安全保衛(wèi)部職責(zé)為：

負(fù)責(zé)督促、抽查各分行對智能設(shè)備巡檢的落實情況。

第五條分行部門職責(zé)

（一）運營管理部為智能設(shè)備分行級主管部門，負(fù)責(zé)牽頭分

行智能設(shè)備的管理工作，職責(zé)為：

1.落實執(zhí)行總行智能設(shè)備相關(guān)管理制度，加強對操作人員的

培訓(xùn)、指導(dǎo)；

2.在配備標(biāo)準(zhǔn)范圍內(nèi)，制定轄內(nèi)智能設(shè)備的具體配備萬案和

3/149

采購計劃；

3.負(fù)責(zé)對轄內(nèi)各支行智能設(shè)備的業(yè)務(wù)處理、日常維護(hù)等工作

進(jìn)行督導(dǎo)，對智能設(shè)備管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；

4.負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理和調(diào)配各支行智能設(shè)備。

（二）各業(yè)務(wù)部門職責(zé)

1.配合分行運營管理部參與轄內(nèi)智能設(shè)備業(yè)務(wù)檢查；

2.負(fù)責(zé)開展轄內(nèi)智能設(shè)備本條線業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn)；

3.負(fù)責(zé)管理本部門領(lǐng)用的機動移動設(shè)備，包括資產(chǎn)管理及日

常保管、使用。

4.分行個人銀行部除以上職責(zé)外，還負(fù)責(zé)組織開展智能設(shè)備

場地建設(shè)工作。

（三）分行信息科技部門

負(fù)責(zé)轄內(nèi)智能設(shè)備在設(shè)立、更換、搬遷、撤銷過程中的網(wǎng)絡(luò)

布設(shè)等相關(guān)工作。

（四）綜合辦公室（或安全保衛(wèi)部）職責(zé)

L負(fù)責(zé)轄內(nèi)智能設(shè)備的安全巡檢、消防、監(jiān)控及日常安全管

理工作；

2.依據(jù)分行網(wǎng)點發(fā)展規(guī)劃、采購計劃及本行VI標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行設(shè)備

布設(shè)必要的設(shè)施建設(shè)相關(guān)工作。

第六條支行職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)智能設(shè)備的驗收、故障處理和報修、耗材更換，

記錄機具的運行、維修、維護(hù)等情況；

4/149

（二）負(fù)責(zé)設(shè)備鑰匙的合規(guī)使用和保管等相關(guān)工作；

（三）負(fù)責(zé)智能設(shè)備的重要空白憑證領(lǐng)用和交回、補充、吞

卡處理、錯賬調(diào)整等日常工作；

（四）負(fù)責(zé)設(shè)備及其防護(hù)板、設(shè)備放置桌面以及周邊環(huán)境的

清潔和維護(hù)工作；

（五）嚴(yán)格按照智能網(wǎng)點的業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，確保操作合

規(guī)、嚴(yán)控各類操作風(fēng)險。

第三章機具管理

第七條智能設(shè)備的分類

根據(jù)功能和使用場景的不同，智能設(shè)備分為二類：

（一）固定設(shè)備類，在廳堂位置固定，供客戶在廳堂完成業(yè)

務(wù)的辦理，如智慧柜員機（STM）、回單機、即時制卡機、電子銀

行體驗機等。

（二）移動設(shè)備類，位置不固定，支持廳堂和外拓營銷使用，

自助/輔助客戶現(xiàn)場完成業(yè)務(wù)的辦理，如平板背夾等。

第八條智能設(shè)備采購

各分行根據(jù)業(yè)務(wù)情況，合理安排采購計劃，按規(guī)定流程進(jìn)行

采購。

第九條智能設(shè)備的到貨安裝和參數(shù)配置

（一）到貨驗收

設(shè)備采購機構(gòu)聯(lián)系廠商人員確定設(shè)備到貨時間，到貨時需廠

商與物流、設(shè)備采購機構(gòu)相關(guān)人員進(jìn)行設(shè)備到貨簽收，廠商確認(rèn)

5/149

設(shè)備沒有問題后在物流驗收單簽字確認(rèn)。

（二）安裝調(diào)試

固定類設(shè)備需要采購機構(gòu)聯(lián)系個人銀行部溝通裝修事宜，聯(lián)

系分行運營管理部、信息科技部門和廠商進(jìn)行設(shè)備網(wǎng)絡(luò)布線、系

統(tǒng)及附屬設(shè)施設(shè)備安裝調(diào)試，標(biāo)識張貼等。

（三）參數(shù)配置

1.固定設(shè)備

設(shè)備采購機構(gòu)在設(shè)備（除電子銀行體驗機）到位后聯(lián)系分行

運營管理部進(jìn)行設(shè)備注冊，提供設(shè)備管理人姓名、聯(lián)系電話、設(shè)

備MAC地址和IP地址等信息。分行運營管理部主管人員登陸多渠

道服務(wù)管理平臺進(jìn)行設(shè)備信息添加和密管注冊，注冊完成后通知

使用機構(gòu)啟用設(shè)備。

2.移動設(shè)備

移動設(shè)備需要在移動設(shè)備管理平臺和多渠道服務(wù)管理平臺分

別進(jìn)行設(shè)置。

分行運營管理部主管人員在移動設(shè)備管理平臺完成設(shè)備登

記。登記信息包括設(shè)備歸屬機構(gòu)、用戶名（設(shè)備管理人員，由使

用機構(gòu)報備）、資產(chǎn)編號、設(shè)備標(biāo)識碼等。

根據(jù)設(shè)備使用類型（自助/授權(quán)）在多渠道服務(wù)管理平臺進(jìn)行

設(shè)備信息添加及密管注冊。其中IP地址為虛擬IP地址，MAC地址

為設(shè)備標(biāo)識碼。

設(shè)備使用機構(gòu)通過SIM卡、WIFI等方式接入公網(wǎng)，打開管理

6/149

平臺，錄入設(shè)備管理人員賬號及密碼完成設(shè)備激活。

金融顧問登陸管理平臺，在應(yīng)用商店下載“自助柜員機”、“金

融顧問”和“河行商戶管理”等應(yīng)用。外拓和授權(quán)設(shè)備使用“金

融顧問”應(yīng)用，廳堂自助設(shè)備、理財雙錄設(shè)備使用“自助柜員機”

應(yīng)用。

第十條智能設(shè)備啟用

固定類智能設(shè)備安裝完成后，設(shè)備采購機構(gòu)申請啟動驗收流

程，分行運營管理部、綜合辦公室（辦公室或安全保衛(wèi)部）、信息

科技部門及采購機構(gòu)聯(lián)合現(xiàn)場驗收，驗收合格后填寫《#銀行智能

設(shè)備運行申報審批表》（詳見附件1）,由相關(guān)部門簽字后，設(shè)備采

購機構(gòu)啟用設(shè)備。

移動設(shè)備完成參數(shù)配置后即可啟用設(shè)備。

第十一條智能設(shè)備停用

設(shè)備因故超過24小時不能使用或設(shè)備所屬機構(gòu)需要裝修或搬

遷時，可暫時停用智能設(shè)備，并向分行運營管理部報送停機申請

（詳見附件2）,分行運營管理部主管人員在多渠道服務(wù)管理立臺進(jìn)

行設(shè)備停用。

第十二條智能設(shè)備調(diào)撥

總行運營管理部負(fù)責(zé)分行間設(shè)備的調(diào)撥，分行運營管理部負(fù)

責(zé)轄內(nèi)設(shè)備的調(diào)撥。調(diào)撥時須按我行固定資產(chǎn)管理辦法執(zhí)行，啟

用時視同新機進(jìn)行驗收。

第十三條智能設(shè)備報廢

7/149

智能設(shè)備報廢時按我行固定資產(chǎn)管理辦法要求執(zhí)行。

第十四條智能設(shè)備建賬

智能設(shè)備設(shè)立、變更、報廢等需同步更新設(shè)備臺賬，智能設(shè)

備設(shè)立時應(yīng)及時在財務(wù)共享系統(tǒng)建立資產(chǎn)卡片賬，確保賬實相符。

第十五條移動設(shè)備的借用/領(lǐng)用

支行因業(yè)務(wù)需要，向其他支行借用移動設(shè)備或向分行部門領(lǐng)

用機動移動設(shè)備，需做好交接登記工作，填寫《移動設(shè)備借用/領(lǐng)

用表》（具體見附件3）,并妥善使用保管，使用后應(yīng)及時歸還。

第四章運行管理

第十六條固定設(shè)備管理

（一）鑰匙管理

1.固定設(shè)備的重要空白憑證箱鑰匙和機柜鑰匙必須雙人分

管，相互制約，嚴(yán)禁一人統(tǒng)管。

2.鑰匙不得隨身攜帶，用后須放入抽屜或保險柜中上鎖妥善

保管。

3.設(shè)備的鑰匙副本雙人簽章密封后，交機構(gòu)負(fù)責(zé)人或其指定

人員放入保險柜內(nèi)分別保管，啟用時應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行登記。嚴(yán)禁未

經(jīng)批準(zhǔn)自行增配備用鑰匙。

4.如確認(rèn)設(shè)備鑰匙遺失的，事故機構(gòu)應(yīng)立即報分行運營管理

部，經(jīng)批準(zhǔn)后啟用備用鑰匙并進(jìn)行清機，確保憑證賬實相符，分

行運營管理部在系統(tǒng)中進(jìn)行停機操作。待事故機構(gòu)查明原因，聯(lián)

系設(shè)備廠商更換鎖具并報分行運營管理部同意后再行開機。

8/149

5?保管鑰匙人員臨時變更或工作調(diào)動，必須按照我行規(guī)定進(jìn)

行平行交接，保管過設(shè)備機柜鑰匙的人員不得接管同一臺設(shè)備的

卡箱鑰匙。

（二）憑證管理

L設(shè)備涉及到重要空白憑證箱的開閉、清機、補充、賬實核

對、檢查等工作必須在監(jiān)控覆蓋區(qū)域內(nèi)進(jìn)行并且貫徹雙人管理原

則，雙人在場、雙人操作，做到賬實相符。

2.設(shè)備補充憑證時，須按類型分別管理，雙人核對加入憑證

的數(shù)量、編號與核心系統(tǒng)憑證調(diào)撥交易信息一致。裝箱完畢后檢

查卡箱是否鎖好。嚴(yán)禁將不同類型的卡憑證混裝或在憑證箱中裝

入非本行憑證，不得夾帶異物。

3.設(shè)備每兩周至少清機一次。清機核對時設(shè)備中實物憑證數(shù)

量、編號必須與設(shè)備系統(tǒng)記錄信息、核心系統(tǒng)虛擬柜員尾箱記錄

信息一致，核對一致后設(shè)備內(nèi)憑證全部上收至機構(gòu)尾箱內(nèi)。

4.設(shè)備的卡憑證等重要空白憑證應(yīng)納入所轄機構(gòu)憑證檢查的

范圍內(nèi)，按本行重要空白憑證相關(guān)規(guī)定要求的頻率進(jìn)行查庫。

5.每日營業(yè)初始及營業(yè)終了前各快點憑證管理員應(yīng)通過核心

系統(tǒng)核對憑證余額，根據(jù)業(yè)務(wù)量合理制定憑證補充計劃，保證設(shè)

備正常運行。

6.業(yè)務(wù)辦理過程中，銀行卡進(jìn)入吞卡箱有以下三種情況：一

是因設(shè)備故障、網(wǎng)絡(luò)超時或客戶操作失誤，造成客戶銀行卡被機

具吞卡，進(jìn)入吞卡箱。二是客戶辦理開卡業(yè)務(wù)，卡片未發(fā)放成功

9/149

進(jìn)入吞卡箱。開卡成功的，卡片已歸屬客戶，開卡未成功的，卡

片仍為尾箱重空憑證；三是客戶辦理銷卡業(yè)務(wù)，已銷戶的卡正常

進(jìn)入吞卡箱。各網(wǎng)點應(yīng)認(rèn)真核對吞卡箱中的憑證，確定憑證狀態(tài),

區(qū)分上述不同情況分別處理，屬于客戶銀行卡的，按照我行《現(xiàn)

金類自助設(shè)備管理辦法》中吞卡處理規(guī)定辦理；屬于我行重空憑

證的，可將憑證重新加入憑證箱后仍按重要空白憑證處理。

第十七條移動設(shè)備管理

（一）基本規(guī)定

1.設(shè)備所屬機構(gòu)營業(yè)室主任負(fù)責(zé)統(tǒng)籌移動設(shè)備的管理工作，

包括移動設(shè)備日間使用人的安排、夜叵存放、充電等工作，對移

動設(shè)備的管理負(fù)直接責(zé)任。

2.移動設(shè)備的登錄方式為人臉識別、密碼等方式。

3,移動設(shè)備為共享應(yīng)用設(shè)備，同一移動設(shè)備在指定時間段內(nèi)

僅可供一名用戶使用，但在不同時間段內(nèi)可供多名用戶使用。營

業(yè)室主任應(yīng)統(tǒng)籌把控廳堂服務(wù)與外拓營銷需求，合理分配設(shè)備資

源。

（二）外拓服務(wù)規(guī)定

1.外拓服務(wù)需經(jīng)網(wǎng)點個人業(yè)務(wù)主管行長審批，明確外拓地點、

外拓客戶、外拓人員、重要物品攜帶等情況。對于無明確目標(biāo)客

戶，無固定服務(wù)地點的零星客戶，不得提供外拓服務(wù)。

2.在營銷現(xiàn)場辦理移動外拓業(yè)務(wù)時，工作場地的選取要考慮

安全性、保密性及我行形象，要兼顧客戶的隱私和銀行保密原貝L

10/149

不允許無關(guān)人員進(jìn)入或接近操作人員工作區(qū)域。

3.辦理移動外拓業(yè)務(wù)必須堅持“雙人操作”原則，即由我行

兩名工作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，一人負(fù)責(zé)操作，一人負(fù)責(zé)審核監(jiān)督。

4.做好交接登記工作（詳見附件4）,包括設(shè)備編號、重要空

白憑證的號碼、離行返行時間、交接人員等信息，營業(yè)室主任負(fù)

責(zé)監(jiān)交。辦理外拓業(yè)務(wù)人員須使用本人憑證尾箱中的重要空白憑

證，嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證的管理要求，根據(jù)預(yù)計需求量攜帶重

要空白憑證，將憑證放入專用憑證箱（包）內(nèi)上鎖，妥善保管，

離行前、當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束返回前及返行后必須進(jìn)行憑證核對。

第五章安全及運維管理

第十八條固定類設(shè)備

（一）設(shè)備應(yīng)放置在營業(yè)場所監(jiān)控攝像頭范圍內(nèi)，視頻圖像

能實時監(jiān)控、記錄人員活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的

體貌特征，顯示整個區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。監(jiān)控時間應(yīng)與北京

時間同步。未安裝視頻監(jiān)控、監(jiān)控不完整的不得上線運行。

嚴(yán)禁故意規(guī)避、破壞監(jiān)控設(shè)備或監(jiān)控錄像資料。視頻監(jiān)控應(yīng)

按本行視頻管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。

（二）設(shè)備重要空白憑證箱的清機、補充工作應(yīng)雙人操作，

在營業(yè)前或營業(yè)終了進(jìn)行。

（三）設(shè)備必須安裝行內(nèi)指定的安全防護(hù)軟件，并確保軟件

正常運行和及時更新。

（四）廳堂巡檢人員或保安人員要每天不少于2次對智能設(shè)

11/149

備進(jìn)行安全巡查，巡查內(nèi)容主要為：設(shè)備外觀、機柜是否完好、

清潔，密碼鍵盤罩是否完好牢固；有無異物堵塞插卡口，有無非

法安裝讀卡器、攝像頭以及有無張貼虛假廣告或其他可疑情況。

第十九條移動設(shè)備

（一）移動設(shè)備必須統(tǒng)一安裝移動設(shè)備管理工具，做好安全

防護(hù)。

（二）移動設(shè)備禁止私自進(jìn)行越獄、刷機等操作，由此導(dǎo)致

數(shù)據(jù)丟失、資料外泄或設(shè)備硬件損壞，將嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。

（三）移動設(shè)備離開使用人員視線時，使用人員應(yīng)及時簽退

系統(tǒng)，防止信息泄露。

（四）移動設(shè)備辦理業(yè)務(wù)生成的視頻、音頻資料，應(yīng)上傳至

后臺服務(wù)器保管，移動設(shè)備本地不得留存視頻、音頻資料，上傳

成功后自動刪除本地緩存內(nèi)容。

（五）移動設(shè)備遺失，應(yīng)立即向分行運營管理部報告，并申

請注銷設(shè)備。

（六）分行每季度應(yīng)對轄內(nèi)移動設(shè)備的使用、保管、交接進(jìn)

行檢查。

第二十條支行設(shè)備管理員須定期檢查設(shè)備，包括客戶憑條、

耗材是否充足。

發(fā)現(xiàn)故障時應(yīng)及時進(jìn)行處理，無法自行解決時，應(yīng)立即與廠

商售后維護(hù)人員聯(lián)系，約定維修時間。如設(shè)備或監(jiān)控?zé)o法運