2025年經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)專業(yè)題庫(kù)——概率統(tǒng)計(jì)模型在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中的應(yīng)用考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。）1.在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中，概率模型主要用于解決哪類問題？A.數(shù)據(jù)的整理和分類B.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的隨機(jī)波動(dòng)分析C.經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)的長(zhǎng)期趨勢(shì)分析D.經(jīng)濟(jì)政策的制定和評(píng)估2.以下哪個(gè)不是概率統(tǒng)計(jì)模型在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中的典型應(yīng)用？A.消費(fèi)者行為預(yù)測(cè)B.金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析C.國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算D.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整3.在概率統(tǒng)計(jì)模型中，正態(tài)分布通常用于描述哪種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象？A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的波動(dòng)B.居民收入分布C.失業(yè)率的季節(jié)性變化D.通貨膨脹率的長(zhǎng)期趨勢(shì)4.當(dāng)我們談?wù)摳怕式y(tǒng)計(jì)模型中的參數(shù)估計(jì)時(shí)，以下哪種方法通常被認(rèn)為是最穩(wěn)健的？A.最大似然估計(jì)B.矩估計(jì)C.貝葉斯估計(jì)D.極大極小估計(jì)5.在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中，假設(shè)檢驗(yàn)主要用于解決什么問題？A.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的質(zhì)量控制B.檢驗(yàn)經(jīng)濟(jì)理論的有效性C.分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的因果關(guān)系D.評(píng)估經(jīng)濟(jì)政策的實(shí)施效果6.在回歸分析中，多重共線性問題通常會(huì)導(dǎo)致以下哪種后果？A.回歸系數(shù)的估計(jì)值增大B.回歸系數(shù)的估計(jì)值減小C.回歸模型的解釋力下降D.回歸模型的預(yù)測(cè)精度提高7.在時(shí)間序列分析中，ARIMA模型主要用于解決哪種類型的問題？A.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的季節(jié)性調(diào)整B.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的長(zhǎng)期趨勢(shì)預(yù)測(cè)C.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的異常值處理D.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的周期性波動(dòng)分析8.在概率統(tǒng)計(jì)模型中，蒙特卡洛模擬主要用于解決哪種問題？A.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的可視化展示B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的量化評(píng)估C.經(jīng)濟(jì)政策的敏感性分析D.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的動(dòng)態(tài)模擬9.在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中，貝葉斯模型通常用于解決哪種類型的問題？A.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的聚類分析B.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的預(yù)測(cè)推斷C.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的降維處理D.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的因果推斷10.在概率統(tǒng)計(jì)模型中，馬爾可夫鏈模型通常用于描述哪種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象？A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的波動(dòng)B.居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的演變C.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整D.金融市場(chǎng)價(jià)格的短期波動(dòng)二、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請(qǐng)將答案寫在答題紙上。）1.簡(jiǎn)述概率統(tǒng)計(jì)模型在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中的主要作用和意義。2.請(qǐng)簡(jiǎn)述正態(tài)分布在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中的應(yīng)用場(chǎng)景，并舉例說明。3.在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中，假設(shè)檢驗(yàn)的基本步驟是什么？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例進(jìn)行說明。4.請(qǐng)簡(jiǎn)述多重共線性問題在回歸分析中的表現(xiàn)，并提出相應(yīng)的解決方法。5.在時(shí)間序列分析中，ARIMA模型的基本原理是什么？請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例進(jìn)行說明。（第一題和第二題結(jié)束）三、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分。請(qǐng)將答案寫在答題紙上。）1.請(qǐng)結(jié)合具體的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，論述概率統(tǒng)計(jì)模型在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中進(jìn)行預(yù)測(cè)分析的基本思路和步驟。在論述中，要體現(xiàn)出如何利用概率統(tǒng)計(jì)模型處理經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)中的不確定性和隨機(jī)性，并最終得出具有實(shí)際意義的預(yù)測(cè)結(jié)論。想當(dāng)初，我在課堂上講到這個(gè)部分的時(shí)候，同學(xué)們都挺犯難的，特別是那幾個(gè)數(shù)學(xué)基礎(chǔ)比較薄弱的同學(xué)，眼睛里都透著一絲迷茫。我就想，得給他們舉點(diǎn)實(shí)實(shí)在在的例子，讓他們感受到這玩意兒到底有多重要，又有多實(shí)用。咱們就拿股市來說吧，那玩意兒波動(dòng)就大，今天可能還漲得挺歡，明天說不定就跌得慘不忍睹。光看這些K線圖，誰能說得準(zhǔn)?。康蹅兛梢杂酶怕式y(tǒng)計(jì)模型來分析。首先，得收集大量的歷史數(shù)據(jù)，比如每天的收盤價(jià)、成交量、市盈率啥的，都是得有。然后，就得選擇合適的模型，比如可以用ARIMA模型來分析股價(jià)的短期波動(dòng)，用馬爾可夫鏈模型來分析股價(jià)的長(zhǎng)期趨勢(shì)。選定模型后，就得估計(jì)模型中的參數(shù)，這一步可重要了，估計(jì)不準(zhǔn)，后面的一切都是白搭。參數(shù)估計(jì)好了，還得對(duì)模型進(jìn)行檢驗(yàn)，看看它到底適不適合咱們的數(shù)據(jù)，檢驗(yàn)不過關(guān)，那就得換模型或者調(diào)整參數(shù)。最后，模型通過了檢驗(yàn)，就可以用它來預(yù)測(cè)未來的股價(jià)走勢(shì)了。當(dāng)然，預(yù)測(cè)結(jié)果不是百分百準(zhǔn)確的，總會(huì)有些誤差，但至少能給咱們提供一些參考，幫咱們降低投資風(fēng)險(xiǎn)。通過這個(gè)例子，同學(xué)們就能明白，概率統(tǒng)計(jì)模型并不是什么玄乎的東西，它就是咱們分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象、進(jìn)行預(yù)測(cè)推斷的一種工具，只要用好了，就能幫咱們更好地理解經(jīng)濟(jì)規(guī)律，做出更明智的經(jīng)濟(jì)決策。2.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，論述在經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)中運(yùn)用概率統(tǒng)計(jì)模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思路和方法。在論述中，要體現(xiàn)出如何利用概率統(tǒng)計(jì)模型識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的各種風(fēng)險(xiǎn)。講到風(fēng)險(xiǎn)管理這部分的時(shí)候，我總是覺得挺有意思的，因?yàn)樗还馐抢碚摚袷乾F(xiàn)實(shí)生活中的生存指南。咱們得學(xué)會(huì)怎么識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，最后還得想辦法應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。概率統(tǒng)計(jì)模型在這中間就扮演著非常重要的角色。就拿金融風(fēng)險(xiǎn)管理來說吧，那可是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，稍微不注意，就可能導(dǎo)致血本無歸。但咱們金融從業(yè)者又不能因?yàn)楹ε嘛L(fēng)險(xiǎn)就不干了，所以就得學(xué)會(huì)管理風(fēng)險(xiǎn)。怎么用概率統(tǒng)計(jì)模型來管理呢？首先，得識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，比如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等等，都是得弄清楚的。然后，就得評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，這一步就得靠模型了。比如，可以用VaR（ValueatRisk）模型來評(píng)估投資組合的潛在損失，可以用CreditScoring模型來評(píng)估貸款申請(qǐng)人的信用風(fēng)險(xiǎn)，還可以用蒙特卡洛模擬來模擬各種風(fēng)險(xiǎn)情景下的投資組合表現(xiàn)。評(píng)估完了，就得制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，比如可以設(shè)置止損線，當(dāng)投資組合的損失達(dá)到一定程度時(shí)，就及時(shí)止損；還可以通過分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)；或者可以購(gòu)買保險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。通過這些方法，咱們就能把風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)。記得有一次，我在課堂上舉了一個(gè)例子，說有一個(gè)投資組合，初始投資100萬，用VaR模型評(píng)估出在95%的置信水平下，一天的最大損失不會(huì)超過5萬。那么，這個(gè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)就是可以接受的。但如果有一天，這個(gè)投資組合的損失超過了5萬，那就得趕緊采取措施，比如可以賣出部分資產(chǎn)來降低損失。通過這個(gè)例子，同學(xué)們就能明白，概率統(tǒng)計(jì)模型在風(fēng)險(xiǎn)管理中是非常有用的工具，它幫咱們量化風(fēng)險(xiǎn)，讓咱們能夠更加科學(xué)地管理風(fēng)險(xiǎn)。四、計(jì)算題（本大題共2小題，每小題10分，共20分。請(qǐng)將答案寫在答題紙上。）1.假設(shè)某城市居民的月收入服從正態(tài)分布，經(jīng)抽樣調(diào)查得知，該城市居民的月平均收入為8000元，標(biāo)準(zhǔn)差為2000元?，F(xiàn)在，隨機(jī)抽取一名該城市居民，求其月收入超過10000元的概率。這個(gè)題目啊，其實(shí)挺典型的，我每年考試都會(huì)出類似的題目，目的就是考大家正態(tài)分布的知識(shí)掌握得怎么樣。咱們先來看題，題目說某城市居民的月收入服從正態(tài)分布，這個(gè)是關(guān)鍵信息，告訴我們可以用正態(tài)分布來描述。然后，題目給出了月平均收入，也就是均值，是8000元，標(biāo)準(zhǔn)差是2000元。最后，題目問的是隨機(jī)抽取一名該城市居民，其月收入超過10000元的概率是多少。那咱們就得利用正態(tài)分布的性質(zhì)來計(jì)算了。首先，得把10000元這個(gè)值轉(zhuǎn)換成標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布的Z值，這個(gè)Z值就是表示10000元這個(gè)值距離均值有多少個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差。計(jì)算公式是Z=(X-μ)/σ，其中X是我們要轉(zhuǎn)換的值，μ是均值，σ是標(biāo)準(zhǔn)差。所以，Z=(10000-8000)/2000=1。計(jì)算完了，就得查標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布表，找出Z=1對(duì)應(yīng)的概率值。查表可得，Z=1時(shí)，對(duì)應(yīng)的概率值是0.8413。但咱們題目問的是月收入超過10000元的概率，所以得用1減去這個(gè)概率值，也就是1-0.8413=0.1587。所以，隨機(jī)抽取一名該城市居民，其月收入超過10000元的概率是0.1587。你看，這個(gè)過程是不是挺簡(jiǎn)單的？只要掌握了正態(tài)分布的知識(shí)，計(jì)算起來就一點(diǎn)都不難。2.假設(shè)某公司產(chǎn)品的合格率為95%，現(xiàn)從該公司生產(chǎn)的的產(chǎn)品中隨機(jī)抽取100件進(jìn)行檢驗(yàn)，求抽檢的100件產(chǎn)品中至少有2件不合格品的概率。這里，我們可以將這個(gè)問題近似看作是一個(gè)二項(xiàng)分布問題，然后利用泊松定理進(jìn)行近似計(jì)算。這個(gè)題目啊，我覺得挺有意思的，因?yàn)樗婕暗蕉?xiàng)分布和泊松分布，這兩種分布都是概率論中非常重要的分布。題目說某公司產(chǎn)品的合格率為95%，這個(gè)就是p，也就是一次試驗(yàn)中事件發(fā)生的概率。然后，從該公司生產(chǎn)的的產(chǎn)品中隨機(jī)抽取100件進(jìn)行檢驗(yàn)，這個(gè)就是n，也就是試驗(yàn)的次數(shù)。最后，題目問的是抽檢的100件產(chǎn)品中至少有2件不合格品的概率。這個(gè)題目，如果直接用二項(xiàng)分布來計(jì)算，那計(jì)算量就太大了，因?yàn)槎?xiàng)分布的計(jì)算公式相當(dāng)復(fù)雜，尤其是當(dāng)n比較大的時(shí)候。所以，咱們得想辦法簡(jiǎn)化計(jì)算，這里就可以利用泊松定理進(jìn)行近似計(jì)算。泊松定理是什么呢？它說的是，當(dāng)二項(xiàng)分布的n很大，p很小時(shí)，可以用泊松分布來近似計(jì)算。那么，咱們先得判斷一下這個(gè)題目是否符合泊松定理的條件。題目中，n=100，p=0.05，這個(gè)p確實(shí)挺小的，但n不算特別大，所以咱們得看看泊松定理的具體條件是什么。一般來說，當(dāng)np<5時(shí)，就可以用泊松分布來近似計(jì)算。這里，np=100*0.05=5，所以咱們可以用泊松分布來近似計(jì)算。那么，泊松分布的參數(shù)λ是多少呢？λ=np=5。計(jì)算好了，咱們就可以用泊松分布來計(jì)算抽檢的100件產(chǎn)品中至少有2件不合格品的概率了。但這里要注意，泊松分布是離散分布，而二項(xiàng)分布是連續(xù)分布，所以咱們得先計(jì)算抽檢的100件產(chǎn)品中0件和1件不合格品的概率，然后用1減去這兩個(gè)概率，就是至少有2件不合格品的概率。計(jì)算0件不合格品的概率，就是P(X=0)=e^(-λ)*λ^0/0!=e^(-5)*1/1=e^(-5)。計(jì)算1件不合格品的概率，就是P(X=1)=e^(-λ)*λ^1/1!=e^(-5)*5/1=5e^(-5)。所以，至少有2件不合格品的概率就是1-e^(-5)-5e^(-5)=1-6e^(-5)。計(jì)算一下，這個(gè)概率大約是0.9596。你看，利用泊松定理進(jìn)行近似計(jì)算，是不是就簡(jiǎn)單多了？而且，計(jì)算結(jié)果也挺準(zhǔn)確的。通過這個(gè)例子，同學(xué)們就能明白，泊松定理在實(shí)際應(yīng)用中是非常有用的，它幫咱們簡(jiǎn)化了計(jì)算，提高了效率。本次試卷答案如下一、選擇題答案及解析1.答案：B解析：概率模型主要用于分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象中的隨機(jī)性和不確定性，特別是用于描述和預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)變量的隨機(jī)波動(dòng)。選項(xiàng)A的數(shù)據(jù)整理和分類更多是數(shù)據(jù)處理階段的工作；選項(xiàng)C的長(zhǎng)期趨勢(shì)分析通常使用時(shí)間序列模型或其他趨勢(shì)外推方法；選項(xiàng)D的經(jīng)濟(jì)政策評(píng)估更多是計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的應(yīng)用。而選項(xiàng)B的消費(fèi)行為預(yù)測(cè)，如預(yù)測(cè)消費(fèi)者購(gòu)買某種商品的概率，正是概率統(tǒng)計(jì)模型的典型應(yīng)用。2.答案：C解析：國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算是國(guó)家經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)的核心內(nèi)容，它主要采用國(guó)民賬戶體系（SNA）等框架進(jìn)行，不屬于概率統(tǒng)計(jì)模型的典型應(yīng)用。選項(xiàng)A的消費(fèi)行為預(yù)測(cè)、選項(xiàng)B的金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析、選項(xiàng)D的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)調(diào)整都可以通過概率統(tǒng)計(jì)模型進(jìn)行分析。國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算雖然也涉及統(tǒng)計(jì)方法，但其理論基礎(chǔ)和方法體系與概率統(tǒng)計(jì)模型有較大區(qū)別。3.答案：A解析：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率通常受到多種隨機(jī)因素的影響，如投資、消費(fèi)、出口等，這些因素的變化往往具有隨機(jī)性，適合用正態(tài)分布來描述。選項(xiàng)B的居民收入分布通常更接近于偏態(tài)分布，如帕累托分布或?qū)?shù)正態(tài)分布；選項(xiàng)C的失業(yè)率的季節(jié)性變化更適合用周期性模型或季節(jié)性ARIMA模型；選項(xiàng)D的通貨膨脹率的長(zhǎng)期趨勢(shì)通常用趨勢(shì)模型或時(shí)間序列分析。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的波動(dòng)分析是正態(tài)分布的典型應(yīng)用場(chǎng)景。4.答案：A解析：最大似然估計(jì)在大多數(shù)情況下都是比較穩(wěn)健的估計(jì)方法，尤其是在樣本量較大時(shí)，其估計(jì)值接近真實(shí)值。選項(xiàng)B的矩估計(jì)在某些情況下可能不太穩(wěn)定，尤其是在樣本分布與總體分布差異較大時(shí)；選項(xiàng)C的貝葉斯估計(jì)需要先驗(yàn)分布的信息，如果先驗(yàn)分布選擇不當(dāng)，估計(jì)結(jié)果可能不太可靠；選項(xiàng)D的極大極小估計(jì)主要用于最壞情況分析，不是常用的參數(shù)估計(jì)方法。最大似然估計(jì)的廣泛應(yīng)用也證明了其穩(wěn)健性。5.答案：B解析：假設(shè)檢驗(yàn)主要用于檢驗(yàn)經(jīng)濟(jì)理論的有效性，例如檢驗(yàn)?zāi)硞€(gè)經(jīng)濟(jì)政策是否顯著改變了某個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。選項(xiàng)A的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制更多是數(shù)據(jù)處理階段的工作；選項(xiàng)C的因果關(guān)系分析通常需要回歸分析或結(jié)構(gòu)方程模型；選項(xiàng)D的經(jīng)濟(jì)政策評(píng)估更多是計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的應(yīng)用。假設(shè)檢驗(yàn)在經(jīng)濟(jì)理論檢驗(yàn)中具有重要作用，通過統(tǒng)計(jì)顯著性判斷理論的有效性。6.答案：C解析：多重共線性問題會(huì)導(dǎo)致回歸模型的解釋力下降，因?yàn)樽宰兞恐g存在高度相關(guān)性，使得模型難以區(qū)分每個(gè)自變量的獨(dú)立影響。選項(xiàng)A和B描述的是回歸系數(shù)的估計(jì)值變化，但不一定是共線性導(dǎo)致；選項(xiàng)D的解釋力提高與共線性問題相矛盾。多重共線性是回歸分析中常見的問題，會(huì)導(dǎo)致模型解釋力下降，需要通過變量篩選或嶺回歸等方法解決。7.答案：D解析：ARIMA模型主要用于分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的周期性波動(dòng)，通過自回歸（AR）、差分（I）和移動(dòng)平均（MA）成分捕捉數(shù)據(jù)的周期性特征。選項(xiàng)A的季節(jié)性調(diào)整通常使用X-11或X-12-ARIMA方法；選項(xiàng)B的長(zhǎng)期趨勢(shì)預(yù)測(cè)可以使用趨勢(shì)外推模型；選項(xiàng)C的異常值處理可以使用穩(wěn)健統(tǒng)計(jì)方法；選項(xiàng)D的周期性波動(dòng)分析是ARIMA模型的典型應(yīng)用場(chǎng)景。8.答案：B解析：蒙特卡洛模擬主要用于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的量化評(píng)估，通過模擬大量隨機(jī)情景來評(píng)估投資組合或其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)。選項(xiàng)A的數(shù)據(jù)可視化展示通常使用圖表或圖形；選項(xiàng)C的經(jīng)濟(jì)政策的敏感性分析可以使用其他模擬方法，如政策模擬模型；選項(xiàng)D的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的動(dòng)態(tài)模擬可以使用系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型。蒙特卡洛模擬在經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用非常廣泛，能夠量化各種風(fēng)險(xiǎn)情景下的影響。9.答案：B解析：貝葉斯模型主要用于經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的預(yù)測(cè)推斷，通過結(jié)合先驗(yàn)信息和觀測(cè)數(shù)據(jù)來更新對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的信念分布。選項(xiàng)A的聚類分析通常使用K-means或?qū)哟尉垲惙椒?；選項(xiàng)C的降維處理通常使用主成分分析或因子分析；選項(xiàng)D的因果推斷通常使用結(jié)構(gòu)方程模型或反事實(shí)推理。貝葉斯模型在經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)中的優(yōu)勢(shì)在于能夠結(jié)合先驗(yàn)知識(shí)，提高預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性和可靠性。10.答案：C解析：馬爾可夫鏈模型通常用于描述產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整，通過狀態(tài)轉(zhuǎn)移概率矩陣描述產(chǎn)