第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁成都證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪類人員無需取得證券從業(yè)資格即可從事證券經紀業(yè)務？（）

A.證券公司營業(yè)部投資顧問

B.證券公司總部合規(guī)部門員工

C.證券經紀人

D.證券公司財務部門會計人員

2.證券公司申請開立證券自營賬戶時，需向中國證監(jiān)會提交的材料不包括？（）

A.公司章程及業(yè)務范圍說明

B.自營業(yè)務資格申請書

C.資金來源說明及風險控制措施

D.上一季度股東會決議

3.投資者甲通過證券公司購買某ETF基金，該基金每日計價方式為？（）

A.最后成交價法

B.競價撮合法

C.凈資產評估法

D.票面價值法

4.根據深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣申報價格最小變動單位為？（）

A.0.01元

B.0.05元

C.0.1元

D.1元

5.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含以下哪項內容？（）

A.該證券公司近三年的盈利數據

B.證券交易的風險特征及可能承擔的損失范圍

C.該證券公司推薦的投資產品收益承諾

D.國家統計局發(fā)布的最新經濟數據

6.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶保證金比例不得低于？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

7.證券公司開展私募基金業(yè)務時，其從業(yè)人員需符合以下哪項要求？（）

A.必須持有基金從業(yè)資格證

B.可僅通過內部培訓即可上崗

C.無需滿足特定從業(yè)經驗要求

D.只需通過證券從業(yè)人員資格考試

8.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司連續(xù)三年凈利潤虧損，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？（）

A.退市風險警示

B.限制股改資格

C.暫停上市

D.責令更換董事

9.證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須明確記錄？（）

A.客戶的財務風險測評結果

B.該投資建議的預期收益率

C.證券公司收取的傭金標準

D.交易所的交易手續(xù)費標準

10.根據中國證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象人數不得少于？（）

A.10家

B.20家

C.30家

D.50家

11.證券公司內部控制制度中，以下哪項不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務操作崗

B.風險管理部門

C.內部審計部門

D.董事會

12.證券公司為客戶提供的股票分析報告中，以下哪項內容需經合規(guī)部門審核？（）

A.公司財務數據來源說明

B.分析師個人觀點

C.該股票的估值區(qū)間

D.市場行情數據

13.證券公司開展資產管理業(yè)務時，產品投資范圍不包括？（）

A.股票、債券

B.資產支持證券

C.未上市企業(yè)股權

D.貨幣市場基金

14.根據深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司最近一期凈利潤為負，但營業(yè)收入連續(xù)兩年增長，可能符合條件的再融資方式為？（）

A.配股

B.增發(fā)

C.可轉債

D.定向增發(fā)

15.證券公司從業(yè)人員甲在營業(yè)部向客戶推銷某只股票，該股票由其所在證券公司持有10%以上股份，甲的行為是否合規(guī)？（）

A.合規(guī)，因已向客戶披露關聯關系

B.不合規(guī)，因未事先報告

C.合規(guī)，因客戶已簽署風險揭示書

D.不合規(guī)，因該股票未達到關聯交易標準

16.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶不得用于？（）

A.融券賣出

B.融資買入

C.申購ETF基金

D.買入股票

17.證券公司開展債券承銷業(yè)務時，以下哪項行為屬于禁止性行為？（）

A.向特定機構投資者銷售債券

B.提供債券估值服務

C.以自有資金參與債券承銷

D.組織債券路演

18.根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管離任時，需提交的資料不包括？（）

A.離任審計報告

B.個人從業(yè)經歷說明

C.證券公司內部推薦信

D.個人財務披露文件

19.證券公司為客戶提供股票質押式回購服務時，以下哪項風險需重點提示？（）

A.利率風險

B.流動性風險

C.政策風險

D.操作風險

20.證券公司從業(yè)人員乙在社交媒體發(fā)布某只股票的買入建議，該股票占其所在公司持有總市值的5%，乙的行為是否合規(guī)？（）

A.合規(guī)，因已向粉絲說明個人觀點

B.不合規(guī)，因未事先報告

C.合規(guī)，因未直接宣傳公司利益

D.不合規(guī)，因該股票已達到關聯交易標準

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請證券業(yè)務許可時，需滿足以下哪些條件？（）

A.資本凈額不低于人民幣1億元

B.具有健全的內部控制制度

C.從業(yè)人員持證上崗率不低于80%

D.最近兩年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為

22.證券公司為客戶提供股票配資服務時，可能面臨的風險包括？（）

A.客戶信用風險

B.市場波動風險

C.法律合規(guī)風險

D.操作風險

23.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，以下哪些行為屬于特定禁止行為？（）

A.利用內幕信息買賣證券

B.向客戶承諾收益

C.代客理財

D.未經批準公開募集資金

24.根據上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司可能觸發(fā)退市風險的情形包括？（）

A.最近一年凈利潤為負且營業(yè)收入低于1億元

B.因重大違法被證監(jiān)會處罰

C.主動退市

D.股東權益低于實收資本

25.證券公司開展私募基金業(yè)務時，以下哪些人員需取得基金從業(yè)資格？（）

A.基金產品經理

B.基金合規(guī)風控人員

C.基金銷售代表

D.基金會計人員

26.證券公司從業(yè)人員甲持有某上市公司5%以上股份，甲在以下哪些情況下需向公司申報？（）

A.買賣該股票

B.親屬買賣該股票

C.使用公司賬戶買賣該股票

D.向他人透露該股票信息

27.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶的資金來源包括？（）

A.客戶自有資金

B.證券公司提供的融資款項

C.第三方擔保資金

D.信用證款項

28.證券公司開展債券承銷業(yè)務時，以下哪些行為需經中國證監(jiān)會審批？（）

A.承銷超大型企業(yè)債券

B.組織債券路演

C.提供債券估值服務

D.承銷政府債券

29.證券公司從業(yè)人員乙在營業(yè)部為客戶辦理開戶時，以下哪些事項需重點詢問？（）

A.客戶的風險承受能力

B.客戶的投資經驗

C.客戶的資金來源

D.客戶的年齡信息

30.證券公司從業(yè)人員丙在社交媒體發(fā)布某只股票的買入建議，該股票占其所在公司持有總市值的比例不確定，丙的行為可能涉及？（）

A.內幕交易

B.關聯交易

C.不當營銷

D.信息披露違規(guī)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后一年內，不得以個人名義從事證券業(yè)務。（）

32.證券公司客戶信用賬戶的擔保物可以是股票、債券等金融資產。（）

33.證券公司從業(yè)人員甲持有某上市公司5%以上股份，甲在該公司股東大會上投票需向公司報告。（）

34.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶保證金比例不得低于150%。（）

35.證券公司從業(yè)人員乙在社交媒體發(fā)布某只股票的買入建議，該股票占其所在公司持有總市值的2%，乙的行為無需報告。（）

36.證券公司私募基金業(yè)務中，產品投資范圍僅限于公開交易的證券。（）

37.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，可以私下與客戶約定利益分成。（）

38.證券公司從業(yè)人員甲持有某上市公司3%股份，甲在該公司股東大會上投票無需報告。（）

39.證券公司債券承銷業(yè)務中，承銷商可以承諾最低發(fā)行價格。（）

40.證券公司從業(yè)人員乙為客戶辦理開戶時，可以代客戶簽署風險揭示書。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，必須遵守________和________原則，不得損害客戶利益。

42.證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶的資金來源包括________和________。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內，不得以個人名義從事證券業(yè)務。

44.證券公司私募基金業(yè)務中，產品投資范圍可以包括________、________和________等。

45.證券公司從業(yè)人員甲持有某上市公司________以上股份，需向公司報告其持股變動。

46.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，必須向客戶充分揭示________和________風險。

47.證券公司從業(yè)人員乙在社交媒體發(fā)布某只股票的買入建議，該股票占其所在公司持有總市值的________，需向公司報告。

48.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，不得以________或________方式向客戶承諾收益。

49.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中，不得利用________信息買賣證券。

50.證券公司從業(yè)人員丙為客戶辦理開戶時，必須詢問客戶的風險承受能力，并記錄在________中。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中需遵守的禁止性行為。

52.簡述證券公司融資融券業(yè)務中，客戶信用賬戶的風險控制措施。

53.簡述證券公司私募基金業(yè)務中，產品的風險揭示要點。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議需注意的事項。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

某證券公司客戶經理丁在為客戶辦理開戶時，得知客戶戊近期有購房需求，丁為爭取客戶，在風險揭示書上代客戶簽字，并口頭承諾“該產品收益穩(wěn)定，風險很低”。后該產品因市場波動虧損10%，客戶戊要求丁賠償。

問題：

（1）丁的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）客戶戊的損失應由誰承擔？為什么？

（3）該案例對證券公司從業(yè)人員有哪些警示意義？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券經紀人、投資顧問等直接為客戶提供服務的從業(yè)人員需取得證券從業(yè)資格。財務部門會計人員無需直接從事證券業(yè)務，因此無需取得資格。

2.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，申請開立證券自營賬戶需提交公司章程、業(yè)務范圍說明、自營業(yè)務資格申請書、資金來源說明及風險控制措施等，但無需股東會決議。

3.C

解析：ETF基金每日計價方式為凈資產評估法，即根據基金持有的全部資產減去負債后的凈值進行計價。

4.C

解析：深圳證券交易所A股、B股等交易品種的價格最小變動單位為0.1元。

5.B

解析：風險揭示書必須包含證券交易的風險特征及可能承擔的損失范圍，其他內容如盈利數據、收益承諾等屬于誤導性信息。

6.B

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶保證金比例不得低于150%。

7.A

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，證券公司開展私募基金業(yè)務時，從業(yè)人員需持有基金從業(yè)資格證。

8.B

解析：退市風險警示屬于強制退市措施，限制股改資格不屬于退市監(jiān)管措施。

9.A

解析：投資建議書必須明確記錄客戶的風險測評結果，其他內容如預期收益率、傭金標準等屬于輔助信息。

10.C

解析：根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象人數不得少于30家。

11.D

解析：內部控制“三道防線”包括業(yè)務操作崗（第一道防線）、風險管理部門（第二道防線）、內部審計部門（第三道防線），董事會屬于外部監(jiān)督機構。

12.B

解析：股票分析報告中的個人觀點無需經合規(guī)部門審核，但需確保內容客觀、準確，不得誤導投資者。

13.C

解析：證券公司資產管理產品投資范圍不包括未上市企業(yè)股權，僅限于公開交易的證券、資產支持證券、貨幣市場基金等。

14.D

解析：根據《創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則》，上市公司最近一期凈利潤為負但營業(yè)收入連續(xù)兩年增長，可能符合條件的再融資方式為定向增發(fā)。

15.B

解析：根據《證券法》，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份達到一定比例需向公司報告，且不得利用該信息買賣證券。甲的行為不合規(guī)。

16.C

解析：客戶信用賬戶不得用于申購ETF基金，僅限于融資買入和融券賣出。

17.C

解析：證券公司不得以自有資金參與債券承銷，屬于禁止性行為。

18.C

解析：證券公司董事、監(jiān)事、高管離任時需提交離任審計報告、個人財務披露文件等，但無需內部推薦信。

19.B

解析：股票質押式回購業(yè)務中，流動性風險需重點提示，即客戶可能因市場波動無法及時賣出質押物。

20.D

解析：根據《證券法》，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份達到5%以上需向公司報告，該行為涉及關聯交易。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請證券業(yè)務許可需滿足資本凈額不低于人民幣1億元、具有健全的內部控制制度、從業(yè)人員持證上崗率不低于80%等條件，但最近兩年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為屬于監(jiān)管要求而非許可條件。

22.ABCD

解析：股票配資業(yè)務可能面臨客戶信用風險、市場波動風險、法律合規(guī)風險和操作風險等。

23.ABC

解析：根據《證券法》，證券公司從業(yè)人員禁止利用內幕信息買賣證券、向客戶承諾收益、代客理財，但私下與客戶約定利益分成屬于合規(guī)行為。

24.AB

解析：根據《股票上市規(guī)則》，上市公司最近一年凈利潤為負且營業(yè)收入低于1億元、因重大違法被證監(jiān)會處罰可能觸發(fā)退市風險，主動退市不屬于退市風險情形。

25.ABCD

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金業(yè)務中，產品經理、合規(guī)風控人員、銷售代表、會計人員等均需取得基金從業(yè)資格。

26.ABC

解析：根據《證券法》，證券公司從業(yè)人員持有上市公司5%以上股份需向公司報告其持股變動、買賣該股票、親屬買賣該股票，但向他人透露該股票信息不屬于報告范圍。

27.AB

解析：客戶信用賬戶的資金來源包括客戶自有資金和證券公司提供的融資款項，第三方擔保資金和信用證款項不屬于資金來源。

28.A

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，承銷超大型企業(yè)債券需經中國證監(jiān)會審批，組織債券路演、提供債券估值服務、承銷政府債券無需審批。

29.ABC

解析：證券公司從業(yè)人員為客戶辦理開戶時，需重點詢問客戶的風險承受能力、投資經驗、資金來源，但年齡信息不屬于必要詢問內容。

30.CD

解析：證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議，若涉及該公司持有5%以上股份的股票，可能涉及不當營銷和信息披露違規(guī)，但不屬于內幕交易或關聯交易。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分）

41.誠實守信；客戶利益至上

42.客戶自有資金；證券公司提供的融資款項

43.1

44.公開交易的證券；資產支持證券；未上市企業(yè)股權

45.5%

46.市場風險；信用風險

47.5%

48.利潤；保本

49.內幕

50.開戶登記表

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務活動中需遵守的禁止性行為包括：

①禁止利用內幕信息買賣證券；

②禁止以個人名義或他人名義從事證券業(yè)務；

③禁止向客戶承諾收益或保本；