第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁第五次證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分第五次證券從業(yè)考試及答案解析

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度主要針對外部監(jiān)管機構(gòu)，無需公司內(nèi)部嚴格執(zhí)行

B.內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險隔離，與業(yè)務(wù)發(fā)展無關(guān)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化及時修訂完善

D.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非重要部門無需納入

答：________

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低限額為（）。

A.1000萬元人民幣

B.5000萬元人民幣

C.1億元人民幣

D.2億元人民幣

答：________

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下做法符合監(jiān)管要求的是（）。

A.允許客戶使用信用證進行擔(dān)保

B.對客戶信用評級采取“一刀切”模式

C.將客戶信用風(fēng)險控制指標與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤

D.允許客戶將融資買入的證券用于擔(dān)保其他債務(wù)

答：________

4.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A.風(fēng)險控制優(yōu)先

B.信息披露優(yōu)先

C.利潤最大化

D.集中管理

答：________

5.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）。

A.證券投資咨詢機構(gòu)可以為特定客戶編制投資建議報告

B.證券投資咨詢可以收取任何形式的傭金

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)與證券承銷業(yè)務(wù)嚴格隔離

D.證券投資咨詢機構(gòu)需具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)

答：________

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下行為違反監(jiān)管規(guī)定的是（）。

A.向特定客戶宣傳特定投資策略

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離

C.基于客戶風(fēng)險承受能力定制投資方案

D.允許客戶超額提取部分資產(chǎn)

答：________

7.證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露的信息不包括（）。

A.募集資金用途

B.發(fā)行人的基本情況

C.承銷商的資質(zhì)

D.承銷團的承銷費分配方案

答：________

8.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，以下條件不符合要求的是（）。

A.凈資本不低于12億元人民幣

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近2年未因違法違規(guī)被處罰

D.融資融券業(yè)務(wù)部門負責(zé)人具有3年以上從業(yè)經(jīng)驗

答：________

9.證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮的因素不包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶收入水平

C.客戶信用記錄

D.客戶投資偏好

答：________

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下做法符合監(jiān)管要求的是（）。

A.允許使用客戶資產(chǎn)進行擔(dān)保

B.將客戶資產(chǎn)投資于非上市證券

C.基于客戶需求定制投資方案

D.允許將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托第三方管理

答：________

11.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團的組建應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.公開透明

B.公平競爭

C.逐級審批

D.資源優(yōu)化

答：________

12.證券公司申請設(shè)立證券營業(yè)部時，以下條件不符合要求的是（）。

A.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近1年未因違法違規(guī)被處罰

D.營業(yè)部負責(zé)人具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

答：________

13.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下風(fēng)險控制措施不符合監(jiān)管要求的是（）。

A.設(shè)定合理的保證金比例

B.對客戶信用風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用證進行擔(dān)保

D.建立完善的預(yù)警機制

答：________

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下行為違反監(jiān)管規(guī)定的是（）。

A.向特定客戶宣傳特定投資策略

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離

C.基于客戶風(fēng)險承受能力定制投資方案

D.允許客戶超額提取部分資產(chǎn)

答：________

15.證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露的信息不包括（）。

A.募集資金用途

B.發(fā)行人的基本情況

C.承銷商的資質(zhì)

D.承銷團的承銷費分配方案

答：________

16.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，以下條件不符合要求的是（）。

A.凈資本不低于12億元人民幣

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近2年未因違法違規(guī)被處罰

D.融資融券業(yè)務(wù)部門負責(zé)人具有3年以上從業(yè)經(jīng)驗

答：________

17.證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮的因素不包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶收入水平

C.客戶信用記錄

D.客戶投資偏好

答：________

18.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下做法符合監(jiān)管要求的是（）。

A.允許使用客戶資產(chǎn)進行擔(dān)保

B.將客戶資產(chǎn)投資于非上市證券

C.基于客戶需求定制投資方案

D.允許將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托第三方管理

答：________

19.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團的組建應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.公開透明

B.公平競爭

C.逐級審批

D.資源優(yōu)化

答：________

20.證券公司申請設(shè)立證券營業(yè)部時，以下條件不符合要求的是（）。

A.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近1年未因違法違規(guī)被處罰

D.營業(yè)部負責(zé)人具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的方面包括（）。

A.風(fēng)險識別與評估

B.信息披露管理

C.業(yè)務(wù)流程控制

D.人員權(quán)限管理

E.外部監(jiān)管配合

答：________

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下風(fēng)險控制措施符合監(jiān)管要求的是（）。

A.設(shè)定合理的保證金比例

B.對客戶信用風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用證進行擔(dān)保

D.建立完善的預(yù)警機制

E.嚴格分離自營業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)

答：________

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下行為符合監(jiān)管要求的是（）。

A.向特定客戶宣傳特定投資策略

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離

C.基于客戶風(fēng)險承受能力定制投資方案

D.允許客戶超額提取部分資產(chǎn)

E.建立完善的投資風(fēng)險控制制度

答：________

24.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團的組建應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.公開透明

B.公平競爭

C.逐級審批

D.資源優(yōu)化

E.合理分配

答：________

25.證券公司申請設(shè)立證券營業(yè)部時，需滿足的條件包括（）。

A.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近1年未因違法違規(guī)被處罰

D.營業(yè)部負責(zé)人具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

E.具有相應(yīng)的專業(yè)人員

答：________

26.證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶收入水平

C.客戶信用記錄

D.客戶投資偏好

E.客戶負債情況

答：________

27.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下做法符合監(jiān)管要求的是（）。

A.允許使用客戶資產(chǎn)進行擔(dān)保

B.將客戶資產(chǎn)投資于非上市證券

C.基于客戶需求定制投資方案

D.允許將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托第三方管理

E.建立完善的投資風(fēng)險控制制度

答：________

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，以下風(fēng)險控制措施符合監(jiān)管要求的是（）。

A.設(shè)定合理的保證金比例

B.對客戶信用風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)控

C.允許客戶使用信用證進行擔(dān)保

D.建立完善的預(yù)警機制

E.嚴格分離自營業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)

答：________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下行為符合監(jiān)管要求的是（）。

A.向特定客戶宣傳特定投資策略

B.將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離

C.基于客戶風(fēng)險承受能力定制投資方案

D.允許客戶超額提取部分資產(chǎn)

E.建立完善的投資風(fēng)險控制制度

答：________

30.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團的組建應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.公開透明

B.公平競爭

C.逐級審批

D.資源優(yōu)化

E.合理分配

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度主要針對外部監(jiān)管機構(gòu)，無需公司內(nèi)部嚴格執(zhí)行。（）

答：________

32.證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低限額為1000萬元人民幣。（）

答：________

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，允許客戶使用信用證進行擔(dān)保。（）

答：________

34.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循的基本原則包括風(fēng)險控制優(yōu)先、信息披露優(yōu)先、利潤最大化。（）

答：________

35.證券投資咨詢可以收取任何形式的傭金。（）

答：________

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混合管理。（）

答：________

37.證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露募集資金用途。（）

答：________

38.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本不低于12億元人民幣。（）

答：________

39.證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮客戶投資偏好。（）

答：________

40.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，允許將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托第三方管理。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是________，與業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)。

答：________

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低限額為________萬元人民幣。

答：________

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須將客戶信用風(fēng)險控制指標與________掛鉤。

答：________

44.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)遵循的基本原則包括________、信息披露優(yōu)先、集中管理。

答：________

45.證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)與________嚴格隔離。

答：________

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須將客戶資產(chǎn)與________嚴格分離。

答：________

47.證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露________用途。

答：________

48.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，最近2年未因________被處罰。

答：________

49.證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮________記錄。

答：________

50.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須基于________定制投資方案。

答：________

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本要求。

答：________

52.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施。

答：________

53.簡述證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。

答：________

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某證券公司A部門負責(zé)人張某，利用職務(wù)便利，將公司自營資金違規(guī)用于個人投資，且未向公司報告。公司內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)后，張某承認錯誤，但公司僅對其進行內(nèi)部處分，未向監(jiān)管機構(gòu)報告。

問題：

（1）分析張某行為的違法性。

（2）分析該公司內(nèi)部控制的缺陷。

（3）提出改進建議。

答：________

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和外部環(huán)境變化及時修訂完善，因此C選項正確。A選項錯誤，內(nèi)部控制制度不僅針對外部監(jiān)管機構(gòu)，也需公司內(nèi)部嚴格執(zhí)行；B選項錯誤，內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險控制，與業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)；D選項錯誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低限額為1億元人民幣，因此C選項正確。A、B、D選項均低于法定要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須將客戶信用風(fēng)險控制指標與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤，因此C選項正確。A選項錯誤，融資融券業(yè)務(wù)不得使用信用證進行擔(dān)保；B選項錯誤，客戶信用評級應(yīng)個體化；D選項錯誤，融資買入的證券不得用于擔(dān)保其他債務(wù)。

4.B

解析：證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險控制優(yōu)先、合法合規(guī)、集中管理，但不包括信息披露優(yōu)先，因此B選項錯誤。A、C、D選項均為正確原則。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢不得收取任何形式的傭金，因此B選項錯誤。A、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得允許客戶超額提取部分資產(chǎn)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合監(jiān)管要求。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露承銷團的承銷費分配方案，因此D選項錯誤。A、B、C選項均需披露。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，融資融券業(yè)務(wù)部門負責(zé)人應(yīng)具有5年以上從業(yè)經(jīng)驗，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合要求。

9.D

解析：證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮客戶資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、信用記錄等因素，但不包括投資偏好，因此D選項錯誤。A、B、C選項均需考慮。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須基于客戶需求定制投資方案，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

11.C

解析：證券公司債券承銷團的組建應(yīng)遵循公開透明、公平競爭、資源優(yōu)化原則，但不包括逐級審批，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司設(shè)立證券營業(yè)部管理辦法》，證券公司申請設(shè)立證券營業(yè)部時，營業(yè)部負責(zé)人應(yīng)具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合要求。

13.C

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，不得允許客戶使用信用證進行擔(dān)保，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得允許客戶超額提取部分資產(chǎn)，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合監(jiān)管要求。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露承銷團的承銷費分配方案，因此D選項錯誤。A、B、C選項均需披露。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，融資融券業(yè)務(wù)部門負責(zé)人應(yīng)具有5年以上從業(yè)經(jīng)驗，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合要求。

17.D

解析：證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮客戶資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、信用記錄等因素，但不包括投資偏好，因此D選項錯誤。A、B、C選項均需考慮。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須基于客戶需求定制投資方案，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

19.C

解析：證券公司債券承銷團的組建應(yīng)遵循公開透明、公平競爭、資源優(yōu)化原則，但不包括逐級審批，因此C選項錯誤。A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司設(shè)立證券營業(yè)部管理辦法》，證券公司申請設(shè)立證券營業(yè)部時，營業(yè)部負責(zé)人應(yīng)具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險識別與評估、信息披露管理、業(yè)務(wù)流程控制、人員權(quán)限管理、外部監(jiān)管配合等方面，因此ABCDE選項均正確。

22.ABD

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，風(fēng)險控制措施包括設(shè)定合理的保證金比例、對客戶信用風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)控、建立完善的預(yù)警機制，因此ABD選項正確。C選項錯誤，融資融券業(yè)務(wù)不得使用信用證進行擔(dān)保；E選項錯誤，自營業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格分離。

23.ABCE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，行為符合監(jiān)管要求的有：向特定客戶宣傳特定投資策略（需合規(guī)）、將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離、基于客戶風(fēng)險承受能力定制投資方案、建立完善的投資風(fēng)險控制制度，因此ABCE選項正確。D選項錯誤，不得允許客戶超額提取部分資產(chǎn)。

24.ABDE

解析：證券公司債券承銷團的組建應(yīng)遵循公開透明、公平競爭、資源優(yōu)化、合理分配原則，因此ABDE選項正確。C選項錯誤，應(yīng)遵循市場化原則，而非逐級審批。

25.ABCDE

解析：證券公司申請設(shè)立證券營業(yè)部時，需滿足的條件包括：具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)場所和設(shè)施、具有健全的內(nèi)部控制制度、最近1年未因違法違規(guī)被處罰、營業(yè)部負責(zé)人具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗、具有相應(yīng)的專業(yè)人員，因此ABCDE選項均正確。

26.ABCDE

解析：證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮客戶資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、信用記錄、投資偏好、負債情況等因素，因此ABCDE選項均正確。

27.CE

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，做法符合監(jiān)管要求的有：基于客戶需求定制投資方案、建立完善的投資風(fēng)險控制制度，因此CE選項正確。A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

28.ABD

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，風(fēng)險控制措施包括設(shè)定合理的保證金比例、對客戶信用風(fēng)險進行動態(tài)監(jiān)控、建立完善的預(yù)警機制，因此ABD選項正確。C選項錯誤，融資融券業(yè)務(wù)不得使用信用證進行擔(dān)保；E選項錯誤，自營業(yè)務(wù)與融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格分離。

29.ABCE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，行為符合監(jiān)管要求的有：向特定客戶宣傳特定投資策略（需合規(guī)）、將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離、基于客戶風(fēng)險承受能力定制投資方案、建立完善的投資風(fēng)險控制制度，因此ABCE選項正確。D選項錯誤，不得允許客戶超額提取部分資產(chǎn)。

30.ABDE

解析：證券公司債券承銷團的組建應(yīng)遵循公開透明、公平競爭、資源優(yōu)化、合理分配原則，因此ABDE選項正確。C選項錯誤，應(yīng)遵循市場化原則，而非逐級審批。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度不僅針對外部監(jiān)管機構(gòu)，也需公司內(nèi)部嚴格執(zhí)行。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低限額為1億元人民幣。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，不得使用信用證進行擔(dān)保。

34.×

解析：證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險控制優(yōu)先、合法合規(guī)、集中管理，但不包括信息披露優(yōu)先。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資不得收取任何形式的傭金。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司必須將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴格分離。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司債券發(fā)行前，發(fā)行人需披露募集資金用途。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資本不低于15億元人民幣。

39.√

解析：證券公司客戶信用評級應(yīng)考慮客戶投資偏好。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得允許將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)委托第三方管理。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.風(fēng)險控制

答：風(fēng)險控制

42.1億元

答：1億元

43.業(yè)務(wù)規(guī)模

答：業(yè)務(wù)規(guī)模

44.風(fēng)險控制優(yōu)先

答：風(fēng)險控制優(yōu)先

45.證券承銷業(yè)務(wù)

答：證券承銷