第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試長沙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，不正確的是（______）。

（A）確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整

（B）保障基金運營符合相關(guān)法律法規(guī)

（C）提高基金運作效率，降低運營成本

（D）直接追求基金投資收益最大化

2.基金信息披露中，屬于“重大事件披露”范疇的是（______）。

（A）基金份額持有人大會的召開

（B）基金管理人變更基金投資策略

（C）基金管理人高級管理人員發(fā)生變動

（D）基金管理人發(fā)布季度業(yè)績報告

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金運作加強(qiáng)基金監(jiān)管的通知》，基金投資組合中，股票類資產(chǎn)的比例限制為（______）。

（A）不得低于基金資產(chǎn)凈值的60%

（B）不得低于基金資產(chǎn)凈值的50%

（C）不得超過基金資產(chǎn)凈值的75%

（D）不得超過基金資產(chǎn)凈值的80%

4.下列哪種行為不屬于基金銷售行為規(guī)范中禁止的情形（______）。

（A）以低于成本的價格銷售基金份額

（B）在基金宣傳材料中夸大過往業(yè)績

（C）對基金的風(fēng)險等級進(jìn)行誤導(dǎo)性標(biāo)示

（D）按照基金合同約定向投資者分配收益

5.基金份額凈值計算公式中，分子部分表示的是（______）。

（A）基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

（B）基金總負(fù)債+基金凈資產(chǎn)

（C）基金凈資產(chǎn)-基金總負(fù)債

（D）基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常不包括（______）。

（A）基金的投資目標(biāo)

（B）基金的投資范圍

（C）基金的投資策略

（D）基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

7.基金募集期間，基金管理人未按照規(guī)定披露基金招募說明書等法律文件，可能面臨的監(jiān)管措施包括（______）。

（A）責(zé)令改正

（B）罰款

（C）暫?；鹉技?/p>

（D）以上都是

8.下列哪種投資工具通常被歸類為“私募基金”的范疇（______）。

（A）公募股票型基金

（B）銀行理財產(chǎn)品

（C）信托計劃

（D）公募債券型基金

9.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金進(jìn)行風(fēng)險評價，評價周期通常為（______）。

（A）每月

（B）每季度

（C）每半年

（D）每年

10.基金信息披露中，“基金份額凈值公告”屬于（______）。

（A）臨時信息披露

（B）定期信息披露

（C）半年度信息披露

（D）年度信息披露

11.基金管理人內(nèi)部控制制度中，負(fù)責(zé)監(jiān)督和評價內(nèi)部控制有效性的是（______）。

（A）基金投資部門

（B）風(fēng)險管理部門

（C）合規(guī)管理部門

（D）監(jiān)察稽核部門

12.基金投資中，關(guān)于“股票組合投資”的表述，正確的是（______）。

（A）投資組合中所有股票的市值總和應(yīng)占基金資產(chǎn)凈值的100%

（B）投資組合中所有股票的漲跌幅應(yīng)保持一致

（C）投資組合的構(gòu)建需基于科學(xué)的資產(chǎn)配置策略

（D）投資組合的調(diào)整需完全依賴市場情緒

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險評估結(jié)果是（______）。

（A）投資者投資偏好問卷的答案匯總

（B）投資者風(fēng)險承受能力等級

（C）投資者過往投資業(yè)績記錄

（D）投資者資產(chǎn)規(guī)模評估

14.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定通常不包括（______）。

（A）基金管理費

（B）托管費

（C）交易傭金

（D）信息披露費

15.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是（______）。

（A）基金份額凈值公告

（B）基金年度報告

（C）基金臨時報告

（D）基金招募說明書

16.基金投資中，關(guān)于“資產(chǎn)配置”的表述，正確的是（______）。

（A）資產(chǎn)配置是指對單一資產(chǎn)進(jìn)行精細(xì)化管理

（B）資產(chǎn)配置的核心是選擇單一投資品種

（C）資產(chǎn)配置是指在不同資產(chǎn)類別間進(jìn)行分散投資

（D）資產(chǎn)配置的主要目的是追求短期高收益

17.基金管理人變更基金管理人時，應(yīng)履行的程序包括（______）。

（A）向中國證監(jiān)會報告

（B）公告變更事項

（C）召開基金份額持有人大會

（D）以上都是

18.基金銷售行為規(guī)范中，禁止銷售機(jī)構(gòu)的行為包括（______）。

（A）承諾收益

（B）如實披露基金信息

（C）按照規(guī)定收取銷售費用

（D）以上都是

19.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常不包括（______）。

（A）基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

（B）基金份額贖回權(quán)

（C）基金收益分配權(quán)

（D）基金管理人解任權(quán)

20.基金信息披露中，“基金招募說明書”屬于（______）。

（A）臨時信息披露

（B）定期信息披露

（C）半年度信息披露

（D）年度信息披露

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人內(nèi)部控制制度中，常見的控制措施包括（______）。

（A）授權(quán)批準(zhǔn)控制

（B）會計系統(tǒng)控制

（C）財產(chǎn)保護(hù)控制

（D）獨立檢查控制

22.基金信息披露中，屬于“重大事件”的是（______）。

（A）基金管理人變更住所

（B）基金管理人高級管理人員發(fā)生變動

（C）基金份額持有人大會決定修改基金合同

（D）基金投資比例超過法規(guī)限制

23.基金銷售行為規(guī)范中，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則包括（______）。

（A）如實披露基金信息

（B）公平對待投資者

（C）禁止利益輸送

（D）承諾收益

24.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定通常包括（______）。

（A）基金管理費

（B）托管費

（C）交易傭金

（D）信息披露費

25.基金投資中，關(guān)于“風(fēng)險管理”的表述，正確的是（______）。

（A）風(fēng)險管理是指識別、評估和控制投資風(fēng)險的過程

（B）風(fēng)險管理的主要目標(biāo)是避免所有投資損失

（C）風(fēng)險管理需要建立完善的內(nèi)部控制體系

（D）風(fēng)險管理需要定期進(jìn)行壓力測試

26.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是（______）。

（A）基金季度報告

（B）基金中期報告

（C）基金年度報告

（D）基金臨時報告

27.基金管理人變更基金管理人時，應(yīng)履行的程序包括（______）。

（A）向中國證監(jiān)會報告

（B）公告變更事項

（C）召開基金份額持有人大會

（D）制定新的基金合同

28.基金銷售行為規(guī)范中，禁止銷售機(jī)構(gòu)的行為包括（______）。

（A）承諾收益

（B）如實披露基金信息

（C）按照規(guī)定收取銷售費用

（D）進(jìn)行虛假宣傳

29.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括（______）。

（A）基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

（B）基金份額贖回權(quán)

（C）基金收益分配權(quán)

（D）基金份額持有人大會表決權(quán)

30.基金信息披露中，“基金招募說明書”包含的內(nèi)容包括（______）。

（A）基金募集申請的批準(zhǔn)文件

（B）基金管理人、托管人的名稱和住所

（C）基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

（D）基金的風(fēng)險收益特征

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人內(nèi)部控制制度中，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。（______）

32.基金信息披露中，所有信息都必須以書面形式披露。（______）

33.基金投資組合中，股票類資產(chǎn)的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的80%。（______）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須向投資者進(jìn)行風(fēng)險評估。（______）

35.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定通常不包括交易傭金。（______）

36.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是基金季度報告。（______）

37.基金管理人變更基金管理人時，應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。（______）

38.基金銷售行為規(guī)范中，禁止銷售機(jī)構(gòu)承諾收益。（______）

39.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常不包括基金份額持有人大會表決權(quán)。（______）

40.基金信息披露中，“基金招募說明書”屬于臨時信息披露。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人內(nèi)部控制制度中，______是指通過建立組織結(jié)構(gòu)和管理職責(zé)，確保內(nèi)部控制體系的有效運行。

42.基金信息披露中，______是指對基金投資組合中各項投資品種的投資比例進(jìn)行公告。

43.基金投資中，______是指通過分散投資于不同資產(chǎn)類別，降低投資組合的整體風(fēng)險。

44.基金銷售行為規(guī)范中，銷售機(jī)構(gòu)必須遵循______原則，如實披露基金信息。

45.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的約定通常包括______、托管費等。

46.基金信息披露中，______是指對基金投資策略、投資范圍等進(jìn)行詳細(xì)說明的文件。

47.基金管理人變更基金管理人時，應(yīng)______，確保變更過程的合規(guī)性。

48.基金銷售行為規(guī)范中，禁止銷售機(jī)構(gòu)______，避免誤導(dǎo)投資者。

49.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括______、基金份額贖回權(quán)等。

50.基金信息披露中，______是指對基金運作過程中發(fā)生的重大事件進(jìn)行及時披露的公告。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)。

52.簡述基金信息披露中“重大事件披露”的主要內(nèi)容和要求。

53.簡述基金銷售行為規(guī)范中禁止銷售機(jī)構(gòu)的行為。

54.簡述基金投資中“資產(chǎn)配置”的基本原則。

55.簡述基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的主要約定。

六、案例分析題（共25分）

56.某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時，向投資者承諾“保本保收益”，并夸大過往業(yè)績，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請分析該基金管理人的行為違反了哪些規(guī)定，并提出相應(yīng)的監(jiān)管措施建議。（10分）

一、單選題

1.D（解析：基金管理人的目標(biāo)之一是規(guī)范運作，而非直接追求收益最大化，選項D錯誤。）

2.A（解析：基金份額持有人大會的召開屬于重大事件，需及時披露，選項A正確。）

3.D（解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運作加強(qiáng)基金監(jiān)管的通知》，股票類資產(chǎn)比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的80%，選項D正確。）

4.D（解析：按照基金合同約定分配收益是基金管理人的合規(guī)行為，選項D正確。）

5.A（解析：基金份額凈值計算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額，分子部分表示基金凈資產(chǎn)，即基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債，選項A正確。）

6.D（解析：基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)通常在基金合同中約定，而非運作方式，選項D錯誤。）

7.D（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人未按規(guī)定披露法律文件可能面臨以上所有措施，選項D正確。）

8.C（解析：信托計劃屬于私募基金范疇，公募基金包括股票型基金和債券型基金，銀行理財產(chǎn)品不屬于私募基金，選項C正確。）

9.D（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)每年對基金進(jìn)行風(fēng)險評價，選項D正確。）

10.B（解析：基金份額凈值公告屬于定期信息披露，通常每月發(fā)布一次，選項B正確。）

11.D（解析：監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和評價內(nèi)部控制有效性，選項D正確。）

12.C（解析：股票組合投資需基于科學(xué)的資產(chǎn)配置策略，選項C正確。）

13.B（解析：風(fēng)險評估結(jié)果是投資者風(fēng)險承受能力等級，選項B正確。）

14.C（解析：交易傭金屬于投資相關(guān)費用，通常由投資者承擔(dān)，而非基金運作費用，選項C錯誤。）

15.B（解析：基金年度報告屬于定期報告，選項B正確。）

16.C（解析：資產(chǎn)配置是指在不同資產(chǎn)類別間進(jìn)行分散投資，選項C正確。）

17.D（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人變更需履行以上所有程序，選項D正確。）

18.A（解析：承諾收益屬于禁止行為，選項A正確。）

19.D（解析：基金管理人解任權(quán)屬于基金管理人的權(quán)利，而非持有人權(quán)利，選項D錯誤。）

20.A（解析：基金招募說明書屬于基金募集期間的臨時信息披露，選項A正確。）

二、多選題

21.ABCD（解析：基金管理人內(nèi)部控制制度常見的控制措施包括授權(quán)批準(zhǔn)控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護(hù)控制、獨立檢查控制，選項ABCD正確。）

22.ABCD（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，以上均屬于重大事件，需及時披露，選項ABCD正確。）

23.ABC（解析：銷售機(jī)構(gòu)必須遵循如實披露、公平對待、禁止利益輸送原則，承諾收益屬于禁止行為，選項ABC正確。）

24.ABCD（解析：基金運作費用通常包括管理費、托管費、交易傭金、信息披露費等，選項ABCD正確。）

25.AC（解析：風(fēng)險管理需要建立完善的內(nèi)部控制體系，定期進(jìn)行壓力測試，選項AC正確。）

26.ABC（解析：基金季度報告、中期報告、年度報告屬于定期報告，臨時報告屬于臨時信息披露，選項ABC正確。）

27.ABCD（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人變更需履行以上所有程序，選項ABCD正確。）

28.AD（解析：承諾收益和進(jìn)行虛假宣傳屬于禁止行為，如實披露和按規(guī)定收費屬于合規(guī)行為，選項AD正確。）

29.ABCD（解析：基金持有人權(quán)利通常包括轉(zhuǎn)讓權(quán)、贖回權(quán)、收益分配權(quán)、表決權(quán)等，選項ABCD正確。）

30.ABCD（解析：基金招募說明書包含以上所有內(nèi)容，選項ABCD正確。）

三、判斷題

31.√（解析：控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括組織結(jié)構(gòu)、權(quán)責(zé)分配等。）

32.×（解析：信息披露形式包括書面和電子形式。）

33.√（解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運作加強(qiáng)基金監(jiān)管的通知》，股票類資產(chǎn)比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的80%。）

34.√（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，銷售機(jī)構(gòu)必須向投資者進(jìn)行風(fēng)險評估。）

35.×（解析：交易傭金屬于基金運作費用。）

36.√（解析：基金季度報告屬于定期報告。）

37.√（解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人變更需向中國證監(jiān)會報告。）

38.√（解析：承諾收益屬于禁止行為。）

39.×（解析：基金份額持有人大會表決權(quán)屬于持有人權(quán)利。）

40.×（解析：基金招募說明書屬于基金募集期間的臨時信息披露。）

四、填空題

41.控制環(huán)境（解析：控制環(huán)境是指通過建立組織結(jié)構(gòu)和管理職責(zé)，確保內(nèi)部控制體系的有效運行。）

42.投資組合公告（解析：投資組合公告是指對基金投資組合中各項投資品種的投資比例進(jìn)行公告。）

43.資產(chǎn)配置（解析：資產(chǎn)配置是指通過分散投資于不同資產(chǎn)類別，降低投資組合的整體風(fēng)險。）

44.如實披露（解析：如實披露原則要求銷售機(jī)構(gòu)必須如實披露基金信息。）

45.基金管理費（解析：基金運作費用通常包括管理費、托管費、交易傭金、信息披露費等。）

46.基金招募說明書（解析：基金招募說明書是對基金投資策略、投資范圍等進(jìn)行詳細(xì)說明的文件。）

47.向中國證監(jiān)會報告（解析：基金管理人變更需向中國證監(jiān)會報告，確保變更過程的合規(guī)性。）

48.承諾收益（解析：承諾收益屬于禁止行為，禁止銷售機(jī)構(gòu)承諾收益。）

49.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)（解析：基金持有人權(quán)利通常包括轉(zhuǎn)讓權(quán)、贖回權(quán)、收益分配權(quán)、表決權(quán)等。）

50.臨時報告（解析：臨時報告是指