第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試科一科三及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)開始進行基金份額的發(fā)售？（）分，共20分

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？（）分，共20分

A.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的

B.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

D.基金份額凈值與基金風(fēng)險成正比

3.投資者開立基金賬戶時，需要提供的證件不包括？（）分，共20分

A.身份證

B.居民證

C.戶口本

D.基金賬戶申請表

4.基金信息披露的禁止行為不包括？（）分，共20分

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.披露非公開信息

D.及時披露信息

5.下列關(guān)于基金運作費用的表述，錯誤的是？（）分，共20分

A.基金運作費用包括管理費、托管費等

B.基金運作費用會降低基金凈值

C.基金運作費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)

D.基金運作費用在基金凈值計算中予以扣除

6.基金托管人的主要職責(zé)不包括？（）分，共20分

A.負責(zé)基金資產(chǎn)保管

B.負責(zé)基金投資運作

C.監(jiān)督基金管理人

D.處理基金清算

7.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是？（）分，共20分

A.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額

B.基金份額贖回需要繳納手續(xù)費

C.基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.基金份額贖回申請可以在基金交易日內(nèi)隨時提交

8.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括？（）分，共20分

A.返還投資者已繳納的款項

B.承擔(dān)基金募集費用

C.賠償投資者損失

D.支付基金管理人報酬

9.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換的表述，錯誤的是？（）分，共20分

A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一基金管理人在同一基金賬戶內(nèi)將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額

B.基金轉(zhuǎn)換需要繳納手續(xù)費

C.基金轉(zhuǎn)換價格以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.基金轉(zhuǎn)換可以在基金交易日內(nèi)隨時提交申請

10.基金信息披露的“及時性”原則要求？（）分，共20分

A.信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響

C.信息披露文件應(yīng)當在重大事件發(fā)生后盡快披露

D.信息披露文件應(yīng)當經(jīng)過基金管理人認可

11.下列關(guān)于基金風(fēng)險等級的表述，錯誤的是？（）分，共20分

A.基金風(fēng)險等級是根據(jù)基金的投資風(fēng)險進行的分類

B.基金風(fēng)險等級分為五級

C.風(fēng)險等級越高，基金風(fēng)險越高

D.投資者可以根據(jù)風(fēng)險等級選擇基金產(chǎn)品

12.基金募集說明書的主要內(nèi)容不包括？（）分，共20分

A.基金募集期限

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資策略

13.下列關(guān)于基金份額贖回確認的表述，錯誤的是？（）分，共20分

A.基金份額贖回確認是指投資者確認贖回申請是否有效

B.基金份額贖回確認通常在基金交易日下午進行

C.基金份額贖回確認結(jié)果會通知投資者

D.基金份額贖回確認不影響贖回金額

14.基金合同的主要內(nèi)容不包括？（）分，共20分

A.基金運作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的發(fā)售方式

15.下列關(guān)于基金銷售費用的表述，錯誤的是？（）分，共20分

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費等

B.基金銷售費用會降低基金凈值

C.基金銷售費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)

D.基金銷售費用在基金凈值計算中予以扣除

16.基金信息披露的“完整性”原則要求？（）分，共20分

A.信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響

C.信息披露文件應(yīng)當在重大事件發(fā)生后盡快披露

D.信息披露文件應(yīng)當經(jīng)過基金管理人認可

17.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換的表述，正確的是？（）分，共20分

A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一基金管理人在同一基金賬戶內(nèi)將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額

B.基金轉(zhuǎn)換不需要繳納手續(xù)費

C.基金轉(zhuǎn)換價格以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.基金轉(zhuǎn)換可以在基金交易日內(nèi)隨時提交申請

18.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)開始進行基金份額的發(fā)售？（）分，共20分

A.5

B.10

C.15

D.20

19.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的是？（）分，共20分

A.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額

B.基金份額贖回需要繳納手續(xù)費

C.基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)

D.基金份額贖回申請可以在基金交易日內(nèi)隨時提交

20.基金信息披露的“準確性”原則要求？（）分，共20分

A.信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整

B.信息披露不得對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響

C.信息披露文件應(yīng)當在重大事件發(fā)生后盡快披露

D.信息披露文件應(yīng)當經(jīng)過基金管理人認可

二、多選題（共25分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露哪些信息？（）分，共25分

A.基金募集說明書

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金份額發(fā)售公告

22.下列哪些屬于基金信息披露的禁止行為？（）分，共25分

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.披露非公開信息

D.及時披露信息

23.基金運作費用包括哪些？（）分，共25分

A.管理費

B.托管費

C.申購費

D.贖回費

24.基金托管人的主要職責(zé)包括哪些？（）分，共25分

A.負責(zé)基金資產(chǎn)保管

B.負責(zé)基金投資運作

C.監(jiān)督基金管理人

D.處理基金清算

25.下列哪些屬于基金份額贖回的確認內(nèi)容？（）分，共25分

A.贖回申請是否有效

B.贖回金額

C.贖回時間

D.贖回結(jié)果

三、判斷題（共15分，每題0.5分，共30題）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)開始進行基金份額的發(fā)售。（）分，共15分

27.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的。（）分，共15分

28.基金份額凈值越高，說明基金業(yè)績越好。（）分，共15分

29.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）分，共15分

30.基金份額凈值與基金風(fēng)險成正比。（）分，共15分

31.投資者開立基金賬戶時，需要提供身份證。（）分，共15分

32.投資者開立基金賬戶時，需要提供居民證。（）分，共15分

33.投資者開立基金賬戶時，需要提供戶口本。（）分，共15分

34.投資者開立基金賬戶時，需要提供基金賬戶申請表。（）分，共15分

35.基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息。（）分，共15分

36.基金信息披露的禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述。（）分，共15分

37.基金信息披露的禁止行為包括披露非公開信息。（）分，共15分

38.基金信息披露的禁止行為包括及時披露信息。（）分，共15分

39.基金運作費用包括管理費。（）分，共15分

40.基金運作費用包括托管費。（）分，共15分

41.基金運作費用包括申購費。（）分，共15分

42.基金運作費用包括贖回費。（）分，共15分

43.基金托管人的主要職責(zé)包括負責(zé)基金資產(chǎn)保管。（）分，共15分

44.基金托管人的主要職責(zé)包括負責(zé)基金投資運作。（）分，共15分

45.基金托管人的主要職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人。（）分，共15分

46.基金托管人的主要職責(zé)包括處理基金清算。（）分，共15分

47.基金份額贖回是指投資者賣出基金份額。（）分，共15分

48.基金份額贖回需要繳納手續(xù)費。（）分，共15分

49.基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)。（）分，共15分

50.基金份額贖回申請可以在基金交易日內(nèi)隨時提交。（）分，共15分

51.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項。（）分，共15分

52.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)基金募集費用。（）分，共15分

53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)賠償投資者損失。（）分，共15分

54.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)支付基金管理人報酬。（）分，共15分

55.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一基金管理人在同一基金賬戶內(nèi)將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額。（）分，共15分

56.基金轉(zhuǎn)換需要繳納手續(xù)費。（）分，共15分

57.基金轉(zhuǎn)換價格以當日基金份額凈值為基礎(chǔ)。（）分，共15分

58.基金轉(zhuǎn)換可以在基金交易日內(nèi)隨時提交申請。（）分，共15分

59.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整。（）分，共15分

60.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露不得對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響。（）分，共15分

61.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露文件應(yīng)當在重大事件發(fā)生后盡快披露。（）分，共15分

62.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露文件應(yīng)當經(jīng)過基金管理人認可。（）分，共15分

63.基金風(fēng)險等級是根據(jù)基金的投資風(fēng)險進行的分類。（）分，共15分

64.基金風(fēng)險等級分為五級。（）分，共15分

65.風(fēng)險等級越高，基金風(fēng)險越高。（）分，共15分

66.投資者可以根據(jù)風(fēng)險等級選擇基金產(chǎn)品。（）分，共15分

67.基金募集說明書的主要內(nèi)容不包括基金投資策略。（）分，共15分

68.基金募集說明書的主要內(nèi)容包括基金募集期限。（）分，共15分

69.基金募集說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人。（）分，共15分

70.基金募集說明書的主要內(nèi)容包括基金托管人。（）分，共15分

71.基金份額贖回確認是指投資者確認贖回申請是否有效。（）分，共15分

72.基金份額贖回確認通常在基金交易日下午進行。（）分，共15分

73.基金份額贖回確認結(jié)果會通知投資者。（）分，共15分

74.基金份額贖回確認不影響贖回金額。（）分，共15分

75.基金合同的主要內(nèi)容不包括基金運作方式。（）分，共15分

四、填空題（共15分，每空1分，共15題）

76.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前______日內(nèi)開始進行基金份額的發(fā)售。（）分，共15分

77.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以______。（）分，共15分

78.投資者開立基金賬戶時，需要提供的證件不包括______。（）分，共15分

79.基金信息披露的禁止行為不包括______。（）分，共15分

80.基金運作費用會降低______。（）分，共15分

81.基金托管人的主要職責(zé)不包括______。（）分，共15分

82.基金份額贖回是指投資者______基金份額。（）分，共15分

83.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)______投資者已繳納的款項。（）分，共15分

84.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一基金管理人在同一基金賬戶內(nèi)將一種基金份額______另一種基金份額。（）分，共15分

85.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露文件應(yīng)當在______后盡快披露。（）分，共15分

86.基金風(fēng)險等級是根據(jù)______進行的分類。（）分，共15分

87.基金募集說明書的主要內(nèi)容不包括______。（）分，共15分

88.基金份額贖回確認是指投資者確認______是否有效。（）分，共15分

89.基金合同的主要內(nèi)容不包括______。（）分，共15分

90.基金銷售費用包括______、______。（）分，共15分

五、簡答題（共20分，每題5分，共4題）

91.簡述基金信息披露的“完整性”原則要求。（）分，共20分

92.簡述基金份額贖回的流程。（）分，共20分

93.簡述基金轉(zhuǎn)換的流程。（）分，共20分

94.簡述基金募集失敗的處理方式。（）分，共20分

六、案例分析題（共10分，每題5分，共2題）

95.某投資者在2023年1月1日申購了一只基金，申購金額為10000元，申購費率為1.5%。假設(shè)當日基金份額凈值為1.2元，請問該投資者最終可以獲得多少基金份額？（）分，共10分

96.某投資者在2023年1月10日贖回了一只基金，贖回金額為12000元，贖回費率為0.5%。假設(shè)當日基金份額凈值為1.3元，請問該投資者最終可以獲得多少贖回金額？（）分，共10分

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)開始進行基金份額的發(fā)售。

2.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金份額凈值的計算公式。

3.C

解析：投資者開立基金賬戶時，需要提供的證件包括身份證、居民證、基金賬戶申請表，不包括戶口本。

4.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、披露非公開信息，不包括及時披露信息。

5.B

解析：基金運作費用會降低基金凈值，這是基金運作費用的一個重要特點。

6.B

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括負責(zé)基金資產(chǎn)保管、監(jiān)督基金管理人、處理基金清算，不包括負責(zé)基金投資運作。

7.A

解析：基金份額贖回是指投資者賣出基金份額，這是基金份額贖回的定義。

8.D

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項、承擔(dān)基金募集費用、賠償投資者損失，不包括支付基金管理人報酬。

9.B

解析：基金轉(zhuǎn)換需要繳納手續(xù)費，這是基金轉(zhuǎn)換的一個特點。

10.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露文件應(yīng)當在重大事件發(fā)生后盡快披露。

11.B

解析：基金風(fēng)險等級是根據(jù)基金的投資風(fēng)險進行的分類，分為五級。

12.D

解析：基金募集說明書的主要內(nèi)容包括基金募集期限、基金管理人、基金托管人，不包括基金投資策略。

13.D

解析：基金份額贖回確認不影響贖回金額，這是基金份額贖回確認的一個特點。

14.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金管理人的權(quán)利義務(wù)，不包括基金份額的發(fā)售方式。

15.C

解析：基金銷售費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)，這是基金銷售費用的一個特點。

16.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整。

17.A

解析：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一基金管理人在同一基金賬戶內(nèi)將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)開始進行基金份額的發(fā)售。

19.A

解析：基金份額贖回是指投資者賣出基金份額，這是基金份額贖回的定義。

20.A

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整。

二、多選題（共25分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)披露基金募集說明書、基金招募說明書、基金合同、基金份額發(fā)售公告。

22.ABC

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、披露非公開信息。

23.AB

解析：基金運作費用包括管理費、托管費。

24.ACD

解析：基金托管人的主要職責(zé)包括負責(zé)基金資產(chǎn)保管、監(jiān)督基金管理人、處理基金清算。

25.ABD

解析：基金份額贖回的確認內(nèi)容包括贖回申請是否有效、贖回金額、贖回結(jié)果。

三、判斷題（共15分，每題0.5分，共30題）

26.√

27.√

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

41.×

42.×

43.√

44.×

45.√

46.√

47.√

48.√

49.√

50.√

51.√

52.√

53.√

54.×

55.√

56.√

57.√

58.√

59.×

60.×

61.√

62.×

63.√

64.√

65.√

66.√

67.×

68.√

69.√

70.√

71.√

72.√

73.√

74.√

75.×

四、填空題（共15分，每空1分，共15題）

76.10

7