第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試必刷題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司承銷股票時，若發(fā)行人未按照招股說明書承諾履行相關義務，導致投資者損失，承銷商可能承擔的法律責任不包括以下哪項？

（）A.行政處罰

（）B.民事賠償責任

（）C.刑事責任

（）D.發(fā)行人的股權回購義務

2.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.大額存單

3.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少？

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

4.證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，其委托指令的有效期限通常為？

（）A.當日有效

（）B.3日有效

（）C.7日有效

（）D.10日有效

5.以下哪種情形屬于內幕信息的范疇？

（）A.公司董事會秘書泄露本年度業(yè)績預告

（）B.某分析師公開對公司股票的估值報告

（）C.證券交易所發(fā)布的市場交易信息

（）D.行業(yè)協(xié)會發(fā)布的行業(yè)發(fā)展趨勢分析

6.根據我國《證券法》，證券發(fā)行注冊制的主要特點不包括？

（）A.發(fā)行人需滿足嚴格的實質性條件

（）B.注冊審核機構實行形式審查

（）C.發(fā)行決定權由監(jiān)管機構而非市場決定

（）D.強化中介機構責任

7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

8.下列哪種行為不屬于證券公司禁止的行為？

（）A.泄露客戶證券交易信息

（）B.為客戶進行保薦業(yè)務

（）C.接受客戶的全權委托買賣證券

（）D.提供融資融券服務

9.根據我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數不得少于？

（）A.2人

（）B.3人

（）C.5人

（）D.10人

10.證券公司內部控制制度中，以下哪項不屬于重要風險控制內容？

（）A.資金清算風險控制

（）B.信息披露風險控制

（）C.操縱市場風險控制

（）D.辦公環(huán)境布置風險控制

11.證券公司向客戶提供的風險揭示書中，必須包含的內容不包括？

（）A.證券投資的風險特征

（）B.客戶的資產狀況

（）C.證券公司業(yè)務資格信息

（）D.交易傭金收費標準

12.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于？

（）A.5000萬元人民幣

（）B.1億元人民幣

（）C.2億元人民幣

（）D.5億元人民幣

13.證券公司辦理資產管理業(yè)務時，下列哪項不屬于其禁止行為？

（）A.侵占客戶資產

（）B.承諾保本保收益

（）C.用客戶資產進行擔保

（）D.獨立運作客戶資產

14.證券公司內部控制制度中，“不相容職務分離”原則主要針對以下哪類風險？

（）A.操作風險

（）B.信用風險

（）C.市場風險

（）D.法律風險

15.根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備？

（）A.3年以上證券從業(yè)經驗

（）B.5年以上證券從業(yè)經驗

（）C.7年以上證券從業(yè)經驗

（）D.10年以上證券從業(yè)經驗

16.證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，以下哪項不屬于其職責？

（）A.確?？蛻糍Y金獨立存管

（）B.代理客戶進行資金劃轉

（）C.監(jiān)督客戶資金使用情況

（）D.保管客戶證券賬戶

17.根據我國《證券法》，證券交易場所的設立需要經過？

（）A.中國證監(jiān)會批準

（）B.國務院批準

（）C.證券交易所自行決定

（）D.證監(jiān)會與國務院聯合批準

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔的法律責任不包括？

（）A.行政處罰

（）B.民事賠償責任

（）C.刑事責任

（）D.被吊銷業(yè)務資格

19.證券公司內部控制制度中，“授權批準”原則的核心要求是？

（）A.不同部門職責明確

（）B.重大業(yè)務經授權批準

（）C.資金使用單獨審批

（）D.定期進行內部審計

20.證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪項不屬于其禁止行為？

（）A.泄露客戶交易信息

（）B.代理客戶進行證券交易

（）C.收取咨詢費用

（）D.提供投資建議

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內部控制制度中，以下哪些屬于常見風險控制內容？

（）A.操作風險控制

（）B.信用風險控制

（）C.市場風險控制

（）D.法律風險控制

（）E.辦公環(huán)境風險控制

22.證券公司承銷股票時，若發(fā)行人未按照招股說明書承諾履行相關義務，承銷商可能承擔的責任包括？

（）A.行政處罰

（）B.民事賠償責任

（）C.刑事責任

（）D.被市場禁入

（）E.發(fā)行人的股權回購義務

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

（）E.250%

24.證券公司內部控制制度中，“職責分離”原則的主要目的包括？

（）A.防止利益沖突

（）B.提高工作效率

（）C.加強風險控制

（）D.明確部門分工

（）E.降低運營成本

25.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，除凈資本要求外，還需滿足哪些條件？

（）A.具備相應的專業(yè)人員

（）B.具備完善的業(yè)務管理制度

（）C.具備健全的風險控制制度

（）D.最近2年未因違法違規(guī)被處罰

（）E.具有3年以上相關業(yè)務經驗

26.證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪些屬于其禁止行為？

（）A.泄露客戶交易信息

（）B.代理客戶進行證券交易

（）C.收取咨詢費用

（）D.提供投資建議

（）E.承諾保本保收益

27.證券公司內部控制制度中，“信息溝通”原則的核心要求是？

（）A.內部信息及時傳遞

（）B.外部信息有效披露

（）C.職權職責明確劃分

（）D.審批流程規(guī)范

（）E.內部控制有效執(zhí)行

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔的法律責任包括？

（）A.行政處罰

（）B.民事賠償責任

（）C.刑事責任

（）D.被吊銷業(yè)務資格

（）E.被限制發(fā)展業(yè)務

29.證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，其職責包括？

（）A.確?？蛻糍Y金獨立存管

（）B.代理客戶進行資金劃轉

（）C.監(jiān)督客戶資金使用情況

（）D.保管客戶證券賬戶

（）E.提供資金使用建議

30.證券公司申請資產管理業(yè)務資格時，需滿足哪些條件？

（）A.具備相應的專業(yè)人員

（）B.具備完善的業(yè)務管理制度

（）C.具備健全的風險控制制度

（）D.最近3年未因違法違規(guī)被處罰

（）E.具有5年以上相關業(yè)務經驗

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司承銷股票時，若發(fā)行人未按照招股說明書承諾履行相關義務，承銷商可能承擔民事賠償責任。

（）32.證券公司內部控制制度中，“不相容職務分離”原則要求同一人員不得同時擔任資金清算和賬戶管理職責。

（）33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于100%。

（）34.證券公司內部控制制度中，“授權批準”原則的核心要求是重大業(yè)務經授權批準。

（）35.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元人民幣。

（）36.證券公司內部控制制度中，“職責分離”原則的主要目的是明確部門分工。

（）37.證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，其禁止行為包括承諾保本保收益。

（）38.證券公司內部控制制度中，“信息溝通”原則要求內部信息及時傳遞。

（）39.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔刑事責任。

（）40.證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，其職責包括監(jiān)督客戶資金使用情況。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內部控制制度中，“授權批準”原則的核心要求是________。

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于________。

43.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于________人民幣。

44.證券公司內部控制制度中，“職責分離”原則的主要目的是________。

45.證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，其禁止行為包括________。

46.證券公司內部控制制度中，“信息溝通”原則要求________。

47.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔________責任。

48.證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，其職責包括________。

49.證券公司申請資產管理業(yè)務資格時，需滿足________年未因違法違規(guī)被處罰的條件。

50.證券公司內部控制制度中，“不相容職務分離”原則要求________。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司內部控制制度中“授權批準”原則的核心要求。

52.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于100%的原因。

53.簡述證券公司內部控制制度中“職責分離”原則的主要目的。

54.簡述證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，其禁止行為包括承諾保本保收益的原因。

55.簡述證券公司內部控制制度中“信息溝通”原則的核心要求。

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶張某因違規(guī)使用保證金進行高風險交易導致虧損，證券公司未及時發(fā)現并采取措施。后張某向證券公司索賠，要求賠償其全部虧損。請分析：

（1）證券公司是否應承擔賠償責任？請說明理由。

（2）證券公司在辦理融資融券業(yè)務時應如何防范此類風險？

（3）總結此類案例的啟示。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：承銷商的法律責任包括行政處罰、民事賠償責任和刑事責任，但不包括發(fā)行人的股權回購義務，該義務由發(fā)行人承擔。

2.C

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，而股票、債券和大額存單屬于基礎金融工具。

3.B

解析：根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的40%。

4.A

解析：證券交易中，投資者委托證券公司買賣證券，其委托指令的有效期限通常為當日有效。

5.A

解析：內幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產生重大影響的信息，公司董事會秘書泄露本年度業(yè)績預告屬于內幕信息。

6.A

解析：注冊制的主要特點包括形式審查、發(fā)行決定權由市場決定、強化中介機構責任，但不包括要求發(fā)行人滿足嚴格的實質性條件，實質性條件在注冊制下由市場決定。

7.B

解析：根據我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于100%。

8.B

解析：證券公司可以為客戶進行保薦業(yè)務，該行為不屬于禁止行為。

9.B

解析：根據我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數不得少于3人。

10.D

解析：證券公司內部控制制度中，重要風險控制內容包括資金清算風險控制、信息披露風險控制和操縱市場風險控制，但不包括辦公環(huán)境布置風險控制。

11.B

解析：風險揭示書中必須包含證券投資的風險特征、證券公司業(yè)務資格信息和交易傭金收費標準，但不包含客戶的資產狀況。

12.B

解析：根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元人民幣。

13.D

解析：證券公司辦理資產管理業(yè)務時，禁止侵占客戶資產、承諾保本保收益和用客戶資產進行擔保，但可以獨立運作客戶資產。

14.A

解析：“不相容職務分離”原則主要針對操作風險，防止因同一人員同時擔任多個職務導致風險失控。

15.A

解析：根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備3年以上證券從業(yè)經驗。

16.D

解析：證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，其職責包括確?？蛻糍Y金獨立存管、代理客戶進行資金劃轉和監(jiān)督客戶資金使用情況，但不包括保管客戶證券賬戶。

17.A

解析：根據我國《證券法》，證券交易場所的設立需要經過中國證監(jiān)會批準。

18.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔行政處罰、民事賠償責任、刑事責任和被吊銷業(yè)務資格，但不包括被吊銷業(yè)務資格。

19.B

解析：證券公司內部控制制度中，“授權批準”原則的核心要求是重大業(yè)務經授權批準。

20.B

解析：證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，禁止代理客戶進行證券交易，但可以收取咨詢費用和提供投資建議。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司內部控制制度中，常見風險控制內容包括操作風險控制、信用風險控制、市場風險控制和法律風險控制，但不包括辦公環(huán)境風險控制。

22.ABCD

解析：證券公司承銷股票時，若發(fā)行人未按照招股說明書承諾履行相關義務，承銷商可能承擔行政處罰、民事賠償責任、刑事責任和被市場禁入，但不包括發(fā)行人的股權回購義務。

23.BCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于100%、150%和200%，但不包括250%。

24.AC

解析：證券公司內部控制制度中，“職責分離”原則的主要目的是防止利益沖突和加強風險控制，但不包括提高工作效率和明確部門分工。

25.ABC

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，需滿足具備相應的專業(yè)人員、完善的業(yè)務管理制度和健全的風險控制制度，但不包括最近2年未因違法違規(guī)被處罰和具有3年以上相關業(yè)務經驗。

26.AB

解析：證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，禁止泄露客戶交易信息和代理客戶進行證券交易，但可以收取咨詢費用和提供投資建議。

27.AB

解析：證券公司內部控制制度中，“信息溝通”原則的核心要求是內部信息及時傳遞和外部信息有效披露，但不包括職權職責明確劃分和審批流程規(guī)范。

28.ABCD

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔行政處罰、民事賠償責任、刑事責任和被吊銷業(yè)務資格，但不包括被限制發(fā)展業(yè)務。

29.ABC

解析：證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，其職責包括確?？蛻糍Y金獨立存管、代理客戶進行資金劃轉和監(jiān)督客戶資金使用情況，但不包括保管客戶證券賬戶和提供資金使用建議。

30.ABCD

解析：證券公司申請資產管理業(yè)務資格時，需滿足具備相應的專業(yè)人員、完善的業(yè)務管理制度、健全的風險控制制度和最近3年未因違法違規(guī)被處罰，但不包括具有5年以上相關業(yè)務經驗。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：證券公司承銷股票時，若發(fā)行人未按照招股說明書承諾履行相關義務，承銷商可能承擔民事賠償責任。

32.√

解析：證券公司內部控制制度中，“不相容職務分離”原則要求同一人員不得同時擔任資金清算和賬戶管理職責，以防止風險失控。

33.√

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于100%，以控制風險。

34.√

解析：證券公司內部控制制度中，“授權批準”原則的核心要求是重大業(yè)務經授權批準，以控制風險。

35.√

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元人民幣，以控制風險。

36.×

解析：證券公司內部控制制度中，“職責分離”原則的主要目的是防止利益沖突和加強風險控制，而不是明確部門分工。

37.√

解析：證券公司為客戶辦理證券投資咨詢業(yè)務時，其禁止行為包括承諾保本保收益，以保護投資者利益。

38.√

解析：證券公司內部控制制度中，“信息溝通”原則要求內部信息及時傳遞，以加強風險控制。

39.√

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務時，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔刑事責任，以加強監(jiān)管。

40.√

解析：證券公司為客戶辦理證券交易結算資金存管業(yè)務時，其職責包括監(jiān)督客戶資金使用情況，以控制風險。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.重大業(yè)務經授權批準

解析：該空考查培訓中“內部控制制度”的核心要求，授權批準原則要求重大業(yè)務經授權批準，以控制風險。

42.100%

解析：該空考查培訓中“融資融券業(yè)務”的保證金要求，客戶保證金比例不得低于100%，以控制風險。

43.1億元

解析：該空考查培訓中“融資融券業(yè)務”的凈資本要求，凈資本不得低于1億元人民幣，以控制風險。

44.防止利益沖突

解析：該空考查培訓中“內部控制制度”的核心目的，職責分離原則的主要目的是防止利益沖突，以控制風險。

45.承諾保本保收益

解析：該空考查培訓中“證券投資咨詢業(yè)務”的禁止行為，承諾保本保收益屬于禁止行為，以保護投資者利益。

46.內部信息及時傳遞

解析：該空考查培訓中“內部控制制度”的核心要求，信息溝通原則要求內部信息及時傳遞，以加強風險控制。

47.刑事

解析：該空考查培訓中“證券承銷業(yè)務”的法律責任，若因未勤勉盡責導致投資者損失，其可能承擔刑事責任，以加強監(jiān)管。

48.監(jiān)督客戶資金使用情況

解析：該空考查培訓中“證券交易結算資金存管業(yè)務”的職責，證券公司應監(jiān)督客戶資金使用情況，以控制風險。

49.3

解析：該空考查培訓中“資產管理業(yè)務”的合規(guī)要求，申請資格時需滿足最近3年未因違法違規(guī)被處罰的條件，以控制風險。

50.同一人員不得同時擔任多個職務

解析：該空考查培訓中“內部控制制度”的核心要求，不相容職務分離原則要求同一人