第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)職格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集合格投資者資格認(rèn)定的說法中，正確的是（）。

A.個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣

B.個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于100萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于20萬元人民幣

C.個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于200萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元人民幣

D.個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于100萬元人民幣

2.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告披露內(nèi)容的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)的召開及表決情況

B.基金管理人、托管人的更換情況

C.基金投資策略和業(yè)績表現(xiàn)

D.基金管理人高級(jí)管理人員的薪酬情況

3.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總凈值的5%

B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理，并符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定

C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先征得基金份額持有人的同意

D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確列示，并單獨(dú)核算

4.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制環(huán)境要素的是（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.授權(quán)批準(zhǔn)

C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)

D.資產(chǎn)保全

5.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，正確的是（）。

A.交易所上市交易的股票，按照市價(jià)估值

B.交易所上市交易的債券，按照成本估值

C.非交易所上市交易的股票，按照市價(jià)估值

D.非交易所上市交易的債券，按照成本估值

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，屬于普通決議的是（）。

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金分立

D.基金管理人、托管人的更換

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.從事操縱市場行為

C.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于擔(dān)保

8.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保（）。

A.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性

B.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的盈利能力

C.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的市場份額

D.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的管理規(guī)模

9.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法中，正確的是（）。

A.基金公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東負(fù)責(zé)

B.基金公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

C.基金公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)占董事會(huì)人數(shù)的1/3以上

D.基金公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

10.基金信息披露的禁止行為中，屬于虛假記載的是（）。

A.遺漏重大信息

B.記錄不準(zhǔn)確

C.記錄不完整

D.記錄不規(guī)范

11.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送（）。

A.基金募集申請(qǐng)

B.基金募集方案

C.基金募集說明書

D.以上都是

12.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供投資建議

B.依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力編制投資方案

C.對(duì)其提供的產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.以上都是

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.以上都是

14.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)

C.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)繳納銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，不應(yīng)當(dāng)繳納任何費(fèi)用

15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.及時(shí)制止

B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.向基金份額持有人報(bào)告

D.以上都是

16.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，屬于準(zhǔn)確性原則的是（）。

A.信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露的格式應(yīng)當(dāng)規(guī)范

C.信息披露的時(shí)間應(yīng)當(dāng)及時(shí)

D.信息披露的完整性應(yīng)當(dāng)充分

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載內(nèi)容不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資業(yè)績

18.下列關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.基金公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

C.基金公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)制定

D.基金公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行

19.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

A.資產(chǎn)保全

B.內(nèi)部控制

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.信息披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金募集合格投資者資格認(rèn)定的說法中，正確的有（）。

A.個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣

B.合格投資者可以通過基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資

C.合格投資者可以投資于私募基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等非公開募集基金

D.合格投資者可以投資于公募基金

22.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，屬于及時(shí)性原則的有（）。

A.信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露的時(shí)間應(yīng)當(dāng)及時(shí)

C.信息披露的完整性應(yīng)當(dāng)充分

D.信息披露的格式應(yīng)當(dāng)規(guī)范

23.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制活動(dòng)要素的有（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.授權(quán)批準(zhǔn)

C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)

D.資產(chǎn)保全

24.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的有（）。

A.從事內(nèi)幕交易

B.從事操縱市場行為

C.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于擔(dān)保

25.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，屬于基金公司治理機(jī)構(gòu)的有（）。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.獨(dú)立董事

D.基金份額持有人大會(huì)

26.基金銷售費(fèi)用中，屬于基金銷售費(fèi)用的有（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金申購費(fèi)、贖回費(fèi)

27.基金投資中，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.資產(chǎn)保全

29.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的有（）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)

C.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)繳納銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，不應(yīng)當(dāng)繳納任何費(fèi)用

30.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.及時(shí)制止

B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.向基金份額持有人報(bào)告

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣，可以成為基金募集的合格投資者。（）

32.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，屬于準(zhǔn)確性原則的是信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。（）

33.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于控制環(huán)境要素的是組織結(jié)構(gòu)。（）

34.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。（）

36.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確列示，并單獨(dú)核算。（）

37.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，屬于普通決議的是基金管理人、托管人的更換。（）

38.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性。（）

39.基金公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)占董事會(huì)人數(shù)的1/3以上。（）

40.基金信息披露的禁止行為中，屬于虛假記載的是記錄不準(zhǔn)確。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向______會(huì)報(bào)送基金募集申請(qǐng)。

42.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則中，屬于______原則的是信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確。

43.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于______要素的是組織結(jié)構(gòu)。

44.基金投資中，屬于______風(fēng)險(xiǎn)的是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

46.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確列示，并______。

47.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，屬于______決議的是基金管理人、托管人的更換。

48.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保______。

49.基金公司獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)占______人數(shù)的1/3以上。

50.基金信息披露的禁止行為中，屬于虛假記載的是______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金募集合格投資者資格認(rèn)定的主要內(nèi)容。

52.簡述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其主要內(nèi)容。

53.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

54.簡述基金投資禁止行為的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金公司A正在籌備發(fā)行一只新的公募基金，基金公司內(nèi)部進(jìn)行了多次討論，并對(duì)基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面進(jìn)行了詳細(xì)的研究。但在基金募集過程中，基金公司A為了吸引更多的投資者，在基金募集說明書中夸大了基金的投資業(yè)績，并隱瞞了基金投資中存在的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸続的行為是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？請(qǐng)說明理由，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.A

4.A

5.A

6.D

7.D

8.A

9.D

10.B

11.D

12.D

13.D

14.B

15.D

16.A

17.D

18.D

19.A

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.A,B,C,D

22.B,C

23.B,C,D

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D

26.C,D

27.B,C

28.A,B,C,D

29.A,B

30.B,C,D

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.中國證監(jiān)會(huì)

42.準(zhǔn)確性

43.控制環(huán)境

44.非系統(tǒng)性

45.資產(chǎn)保全

46.單獨(dú)核算

47.特別

48.評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性

49.董事會(huì)

50.記錄不準(zhǔn)確

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：①個(gè)人投資者持有金融資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣；②個(gè)人投資者在最近3年底資產(chǎn)不低于300萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元人民幣；③個(gè)人投資者除投資本人及其配偶名下1份不超過500萬元的住宅外，金融資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，且最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣；④個(gè)人投資者通過基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)投資于單只公募基金產(chǎn)品的金額不低于100萬元人民幣。（每個(gè)要點(diǎn)1分）

52.答：①準(zhǔn)確性原則：信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確；②完整性原則：信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整；③及時(shí)性原則：信息披露的時(shí)間應(yīng)當(dāng)及時(shí)；④公平性原則：信息披露應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者。（每個(gè)要點(diǎn)1分）

53.答：①控制環(huán)境：組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)分配、企業(yè)文化等；②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別、評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)；③控制活動(dòng)：授權(quán)批準(zhǔn)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、資產(chǎn)保全等；④信息與溝通：信息系統(tǒng)的建立和溝通渠道的暢通；⑤監(jiān)督：內(nèi)部審計(jì)、董事會(huì)監(jiān)督等。（每個(gè)要點(diǎn)1分）

54.答：①從事內(nèi)幕交易；②從事操縱市場行為；③將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款；④將基金財(cái)產(chǎn)用于擔(dān)保；⑤挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥不公平地對(duì)待不同份額持有人；⑦利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益等。（每個(gè)要點(diǎn)1分）

六、案例分析題（共25分）

55.答：

案例背景分析：基金公司A在基金募集過程中夸大了基金的投資業(yè)績，并隱瞞了基金投資中存在的風(fēng)險(xiǎn)，違反了相關(guān)法律法規(guī)。

問題解答：

問題1：答：①基金公司A的行為違反了《中華人民共和國證券投資基金法》第六十二條的規(guī)定，即基金信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②基金公司A的行為違反了《證券投資基金信息披露管理辦法》第十四條的規(guī)定，即基金募集說明書應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金募集相關(guān)信息。