2025年金融工程專業(yè)題庫——金融工程專業(yè)學(xué)生學(xué)習(xí)方法分享考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單選題（本部分共20小題，每小題2分，共計40分。每小題只有一個正確答案，請將正確答案的字母選項填在答題卡上。）1.金融工程專業(yè)的學(xué)生要想在未來的職業(yè)生涯中脫穎而出，首先需要建立扎實的理論基礎(chǔ)。那么，下列哪一項不是金融工程專業(yè)的核心理論基礎(chǔ)？（A）金融市場學(xué)（B）高等數(shù)學(xué)（C）管理學(xué)（D）概率論與數(shù)理統(tǒng)計2.在學(xué)習(xí)金融工程的過程中，我們經(jīng)常會遇到各種復(fù)雜的金融模型。那么，以下哪個模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)？（A）Black-Scholes模型（B）Cox-Ingersoll-Ross模型（C）資本資產(chǎn)定價模型（D）有效市場假說3.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)期權(quán)定價理論。那么，下列哪一項不是期權(quán)定價的基本假設(shè)？（A）市場是無摩擦的（B）信息是免費的（C）投資者是理性的（D）存在無風(fēng)險利率4.在金融工程實踐中，我們經(jīng)常會用到各種金融衍生品。那么，以下哪種金融衍生品屬于信用衍生品？（A）期貨合約（B）期權(quán)合約（C）互換合約（D）信用違約互換（CDS）5.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)風(fēng)險管理。那么，以下哪種方法不屬于風(fēng)險管理的基本方法？（A）風(fēng)險規(guī)避（B）風(fēng)險轉(zhuǎn)移（C）風(fēng)險分散（D）風(fēng)險激勵6.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融工具。那么，以下哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（A）股票（B）債券（C）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（D）長期國債7.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)投資組合理論。那么，以下哪個概念不是投資組合理論的核心概念？（A）風(fēng)險（B）收益（C）相關(guān)性（D）杠桿8.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪個模型主要用于描述股票價格的隨機過程？（A）Black-Scholes模型（B）幾何布朗運動模型（C）資本資產(chǎn)定價模型（D）有效市場假說9.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的應(yīng)用。那么，以下哪個領(lǐng)域不屬于金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域？（A）金融產(chǎn)品設(shè)計（B）金融風(fēng)險管理（C）金融市場監(jiān)管（D）企業(yè)管理10.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融工具。那么，以下哪種金融工具屬于資本市場工具？（A）商業(yè)票據(jù)（B）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（C）股票（D）短期國庫券11.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的理論基礎(chǔ)。那么，以下哪個理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)？（A）無套利定價理論（B）套利定價理論（C）有效市場假說（D）行為金融學(xué)12.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪個模型主要用于描述期權(quán)的價格行為？（A）Black-Scholes模型（B）Cox-Ingersoll-Ross模型（C）資本資產(chǎn)定價模型（D）有效市場假說13.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的實踐應(yīng)用。那么，以下哪個領(lǐng)域不屬于金融工程的實踐應(yīng)用領(lǐng)域？（A）金融產(chǎn)品設(shè)計（B）金融風(fēng)險管理（C）金融市場監(jiān)管（D）國際貿(mào)易14.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融工具。那么，以下哪種金融工具屬于衍生品？（A）股票（B）債券（C）期貨合約（D）互換合約15.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的理論基礎(chǔ)。那么，以下哪個理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)？（A）無套利定價理論（B）套利定價理論（C）有效市場假說（D）期權(quán)定價理論16.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪個模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)？（A）Black-Scholes模型（B）Cox-Ingersoll-Ross模型（C）資本資產(chǎn)定價模型（D）有效市場假說17.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的應(yīng)用。那么，以下哪個領(lǐng)域不屬于金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域？（A）金融產(chǎn)品設(shè)計（B）金融風(fēng)險管理（C）金融市場監(jiān)管（D）企業(yè)融資18.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融工具。那么，以下哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（A）股票（B）債券（C）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（D）長期國債19.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的理論基礎(chǔ)。那么，以下哪個理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)？（A）無套利定價理論（B）套利定價理論（C）有效市場假說（D）風(fēng)險管理理論20.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪個模型主要用于描述股票價格的隨機過程？（A）Black-Scholes模型（B）幾何布朗運動模型（C）資本資產(chǎn)定價模型（D）有效市場假說二、多選題（本部分共10小題，每小題3分，共計30分。每小題有多個正確答案，請將正確答案的字母選項填在答題卡上。）1.金融工程專業(yè)的學(xué)生要想在未來的職業(yè)生涯中取得成功，需要具備哪些能力？（A）扎實的理論基礎(chǔ)（B）較強的實踐能力（C）良好的溝通能力（D）創(chuàng)新思維2.在學(xué)習(xí)金融工程的過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪些模型屬于期權(quán)定價模型？（A）Black-Scholes模型（B）Cox-Ingersoll-Ross模型（C）幾何布朗運動模型（D）二叉樹模型3.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)風(fēng)險管理。那么，以下哪些方法屬于風(fēng)險管理的基本方法？（A）風(fēng)險規(guī)避（B）風(fēng)險轉(zhuǎn)移（C）風(fēng)險分散（D）風(fēng)險激勵4.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融工具。那么，以下哪些金融工具屬于衍生品？（A）期貨合約（B）期權(quán)合約（C）互換合約（D）信用違約互換（CDS）5.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的理論基礎(chǔ)。那么，以下哪些理論屬于金融工程的理論基礎(chǔ)？（A）無套利定價理論（B）套利定價理論（C）有效市場假說（D）期權(quán)定價理論6.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪些模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)？（A）Black-Scholes模型（B）Cox-Ingersoll-Ross模型（C）Vasicek模型（D）Heath-Jarrow-Morton模型7.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的應(yīng)用。那么，以下哪些領(lǐng)域?qū)儆诮鹑诠こ痰膽?yīng)用領(lǐng)域？（A）金融產(chǎn)品設(shè)計（B）金融風(fēng)險管理（C）金融市場監(jiān)管（D）企業(yè)融資8.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融工具。那么，以下哪些金融工具屬于貨幣市場工具？（A）商業(yè)票據(jù)（B）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（C）短期國庫券（D）歐洲美元9.假設(shè)你是一名金融工程專業(yè)的學(xué)生，正在學(xué)習(xí)金融工程的理論基礎(chǔ)。那么，以下哪些理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)？（A）風(fēng)險管理理論（B）行為金融學(xué)（C）投資組合理論（D）期權(quán)定價理論10.在金融工程的學(xué)習(xí)過程中，我們經(jīng)常會用到各種金融模型。那么，以下哪些模型主要用于描述股票價格的隨機過程？（A）Black-Scholes模型（B）幾何布朗運動模型（C）隨機游走模型（D）跳躍擴散模型三、判斷題（本部分共10小題，每小題2分，共計20分。請將正確答案的“對”或“錯”填在答題卡上。）1.金融工程專業(yè)的學(xué)生只要掌握了高等數(shù)學(xué)和概率論與數(shù)理統(tǒng)計，就可以在金融領(lǐng)域找到一份好工作。錯，還需要扎實的金融理論基礎(chǔ)和較強的實踐能力。2.Black-Scholes模型適用于所有類型的期權(quán)定價。錯，該模型主要適用于歐式期權(quán)，且假設(shè)市場是無摩擦的。3.風(fēng)險管理就是要把所有的風(fēng)險都消除。錯，風(fēng)險管理是識別、評估和控制風(fēng)險的過程，而不是消除風(fēng)險。4.衍生品是一種獨立的金融工具，不需要依賴其他金融工具存在。錯，衍生品的價值通常依賴于標(biāo)的資產(chǎn)，如股票、債券、利率等。5.有效市場假說認為所有金融資產(chǎn)的價格都反映了所有可獲得的信息。對，該假說認為市場是有效的，價格反映了所有信息。6.金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域只限于金融市場，不包括企業(yè)融資。錯，金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融市場、企業(yè)融資、金融產(chǎn)品設(shè)計等。7.無套利定價理論是金融工程的核心理論基礎(chǔ)之一。對，該理論認為在無套利的市場中，金融資產(chǎn)的價格是唯一的。8.期權(quán)是一種衍生品，其價值不依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價格。錯，期權(quán)的價值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價格。9.貨幣市場工具通常是長期投資工具。錯，貨幣市場工具通常是短期投資工具，期限在一年以內(nèi)。10.金融工程專業(yè)的學(xué)生不需要具備良好的溝通能力。錯，良好的溝通能力對于金融工程專業(yè)的學(xué)生來說非常重要，因為需要與客戶、同事等進行溝通。四、簡答題（本部分共5小題，每小題4分，共計20分。請將答案寫在答題卡上。）1.簡述金融工程專業(yè)的核心理論基礎(chǔ)。金融工程專業(yè)的核心理論基礎(chǔ)包括金融市場學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、計量經(jīng)濟學(xué)等。金融市場學(xué)是研究金融市場結(jié)構(gòu)、功能和運作機制的學(xué)科；投資學(xué)是研究投資決策和投資組合管理的學(xué)科；風(fēng)險管理是研究如何識別、評估和控制風(fēng)險的學(xué)科；計量經(jīng)濟學(xué)是研究如何運用統(tǒng)計學(xué)方法分析經(jīng)濟數(shù)據(jù)的學(xué)科。2.簡述期權(quán)定價的基本假設(shè)。期權(quán)定價的基本假設(shè)包括市場是無摩擦的、投資者是理性的、存在無風(fēng)險利率、信息是免費的、期權(quán)是歐式的等。市場是無摩擦的假設(shè)意味著沒有交易成本和稅收；投資者是理性的假設(shè)意味著投資者會根據(jù)自身的利益做出最優(yōu)決策；存在無風(fēng)險利率的假設(shè)意味著存在無風(fēng)險的投資機會；信息是免費的假設(shè)意味著所有投資者都可以免費獲取信息；期權(quán)是歐式的假設(shè)意味著期權(quán)只能在到期時行權(quán)。3.簡述風(fēng)險管理的基本方法。風(fēng)險管理的基本方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散和風(fēng)險激勵。風(fēng)險規(guī)避是指避免從事有風(fēng)險的活動；風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險；風(fēng)險分散是指通過投資多種資產(chǎn)來降低風(fēng)險；風(fēng)險激勵是指通過激勵機制來降低風(fēng)險。4.簡述金融衍生品的種類。金融衍生品的種類包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和信用衍生品等。期貨合約是約定在未來某一時間以某一價格買賣某一標(biāo)的資產(chǎn)的合約；期權(quán)合約是賦予買方在未來某一時間以某一價格買賣某一標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約；互換合約是兩個當(dāng)事人之間約定在未來某一時間交換一系列現(xiàn)金流量的合約；信用衍生品是用于管理信用風(fēng)險的金融工具，如信用違約互換（CDS）。5.簡述金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域。金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融產(chǎn)品設(shè)計、金融風(fēng)險管理、金融市場監(jiān)管、企業(yè)融資等。金融產(chǎn)品設(shè)計是指設(shè)計新的金融產(chǎn)品，以滿足客戶的需求；金融風(fēng)險管理是指管理金融風(fēng)險，以降低損失；金融市場監(jiān)管是指監(jiān)管金融市場，以維護市場秩序；企業(yè)融資是指為企業(yè)提供融資服務(wù)，以支持企業(yè)的經(jīng)營活動。五、論述題（本部分共2小題，每小題10分，共計20分。請將答案寫在答題卡上。）1.論述金融工程專業(yè)學(xué)生如何建立扎實的理論基礎(chǔ)。金融工程專業(yè)學(xué)生要建立扎實的理論基礎(chǔ)，首先需要認真學(xué)習(xí)金融市場學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、計量經(jīng)濟學(xué)等核心課程。金融市場學(xué)是研究金融市場結(jié)構(gòu)、功能和運作機制的學(xué)科，是金融工程的基礎(chǔ)；投資學(xué)是研究投資決策和投資組合管理的學(xué)科，是金融工程的核心；風(fēng)險管理是研究如何識別、評估和控制風(fēng)險的學(xué)科，是金融工程的重要應(yīng)用；計量經(jīng)濟學(xué)是研究如何運用統(tǒng)計學(xué)方法分析經(jīng)濟數(shù)據(jù)的學(xué)科，是金融工程的工具。其次，學(xué)生需要通過閱讀經(jīng)典教材和學(xué)術(shù)論文，深入理解金融工程的理論基礎(chǔ)。經(jīng)典教材可以幫助學(xué)生建立系統(tǒng)的知識體系，學(xué)術(shù)論文可以幫助學(xué)生了解最新的研究進展。最后，學(xué)生需要通過參加學(xué)術(shù)研討會和講座，與專家學(xué)者交流，提高自己的理論水平。2.論述金融工程專業(yè)學(xué)生如何提高實踐能力。金融工程專業(yè)學(xué)生要提高實踐能力，首先需要積極參與實習(xí)，將理論知識應(yīng)用于實踐。實習(xí)可以幫助學(xué)生了解金融市場的運作機制，提高自己的實際操作能力。其次，學(xué)生需要參加金融競賽和項目，鍛煉自己的解決問題的能力。金融競賽和項目可以幫助學(xué)生將理論知識與實際問題相結(jié)合，提高自己的創(chuàng)新能力。最后，學(xué)生需要關(guān)注金融市場的動態(tài)，了解最新的金融產(chǎn)品和工具，提高自己的市場分析能力。關(guān)注金融市場的動態(tài)可以通過閱讀金融新聞、參加金融市場論壇等方式進行。通過以上方法，金融工程專業(yè)學(xué)生可以提高自己的實踐能力，為未來的職業(yè)生涯做好準(zhǔn)備。本次試卷答案如下一、單選題答案及解析1.C管理學(xué)不是金融工程專業(yè)的核心理論基礎(chǔ)，金融工程的核心理論基礎(chǔ)主要是金融市場學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、計量經(jīng)濟學(xué)等。2.BCox-Ingersoll-Ross模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)，其他選項分別用于期權(quán)定價、資本資產(chǎn)定價和有效市場假說。3.B期權(quán)定價的基本假設(shè)不包括信息是免費的，其他選項都是期權(quán)定價的基本假設(shè)。4.D信用違約互換（CDS）屬于信用衍生品，其他選項都是基礎(chǔ)金融工具。5.D風(fēng)險激勵不屬于風(fēng)險管理的基本方法，其他選項都是風(fēng)險管理的基本方法。6.C大額可轉(zhuǎn)讓定期存單屬于貨幣市場工具，其他選項都是資本市場工具。7.D杠桿不是投資組合理論的核心概念，其他選項都是投資組合理論的核心概念。8.B幾何布朗運動模型主要用于描述股票價格的隨機過程，其他選項分別用于期權(quán)定價、資本資產(chǎn)定價和有效市場假說。9.D企業(yè)管理不屬于金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域，其他選項都是金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域。10.C股票屬于資本市場工具，其他選項都是貨幣市場工具。11.D行為金融學(xué)不是金融工程的理論基礎(chǔ)，其他選項都是金融工程的理論基礎(chǔ)。12.ABlack-Scholes模型主要用于描述期權(quán)的價格行為，其他選項分別用于利率期限結(jié)構(gòu)、資本資產(chǎn)定價和有效市場假說。13.D國際貿(mào)易不屬于金融工程的實踐應(yīng)用領(lǐng)域，其他選項都是金融工程的實踐應(yīng)用領(lǐng)域。14.C期貨合約屬于衍生品，其他選項都是基礎(chǔ)金融工具。15.D期權(quán)定價理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)，其他選項都是金融工程的理論基礎(chǔ)。16.BCox-Ingersoll-Ross模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)，其他選項分別用于期權(quán)定價、資本資產(chǎn)定價和有效市場假說。17.D企業(yè)融資不屬于金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域，其他選項都是金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域。18.C大額可轉(zhuǎn)讓定期存單屬于貨幣市場工具，其他選項都是資本市場工具。19.D風(fēng)險管理理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)，其他選項都是金融工程的理論基礎(chǔ)。20.B幾何布朗運動模型主要用于描述股票價格的隨機過程，其他選項分別用于期權(quán)定價、資本資產(chǎn)定價和有效市場假說。二、多選題答案及解析1.ABCD金融工程專業(yè)的學(xué)生要想在未來的職業(yè)生涯中取得成功，需要具備扎實的理論基礎(chǔ)、較強的實踐能力、良好的溝通能力和創(chuàng)新思維。2.ACDBlack-Scholes模型、幾何布朗運動模型和二叉樹模型屬于期權(quán)定價模型，Cox-Ingersoll-Ross模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)。3.ABC風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險分散屬于風(fēng)險管理的基本方法，風(fēng)險激勵不屬于風(fēng)險管理的基本方法。4.ABCD期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和信用違約互換（CDS）都屬于衍生品。5.ABC無套利定價理論、套利定價理論和有效市場假說屬于金融工程的理論基礎(chǔ)，期權(quán)定價理論不是金融工程的理論基礎(chǔ)。6.BCDCox-Ingersoll-Ross模型、Vasicek模型和Heath-Jarrow-Morton模型主要用于描述利率的期限結(jié)構(gòu)，Black-Scholes模型主要用于期權(quán)定價。7.ABCD金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融產(chǎn)品設(shè)計、金融風(fēng)險管理、金融市場監(jiān)管和企業(yè)融資。8.ABCD商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、短期國庫券和歐洲美元都屬于貨幣市場工具。9.AB風(fēng)險管理理論和行為金融學(xué)不是金融工程的理論基礎(chǔ)，投資組合理論和期權(quán)定價理論是金融工程的理論基礎(chǔ)。10.BC幾何布朗運動模型和隨機游走模型主要用于描述股票價格的隨機過程，Black-Scholes模型主要用于期權(quán)定價，跳躍擴散模型是幾何布朗運動模型的擴展。三、判斷題答案及解析1.錯金融工程專業(yè)的學(xué)生不僅要掌握高等數(shù)學(xué)和概率論與數(shù)理統(tǒng)計，還需要扎實的金融理論基礎(chǔ)和較強的實踐能力。2.錯Black-Scholes模型主要適用于歐式期權(quán)，且假設(shè)市場是無摩擦的，不適用于所有類型的期權(quán)定價。3.錯風(fēng)險管理是識別、評估和控制風(fēng)險的過程，而不是消除風(fēng)險。4.錯衍生品的價值通常依賴于標(biāo)的資產(chǎn)，如股票、債券、利率等，不是獨立的金融工具。5.對有效市場假說認為所有金融資產(chǎn)的價格都反映了所有可獲得的信息。6.錯金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域不僅限于金融市場，還包括企業(yè)融資、金融產(chǎn)品設(shè)計等。7.對無套利定價理論是金融工程的核心理論基礎(chǔ)之一。8.錯期權(quán)的價值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價格。9.錯貨幣市場工具通常是短期投資工具，期限在一年以內(nèi)。10.錯良好的溝通能力對于金融工程專業(yè)的學(xué)生來說非常重要，因為需要與客戶、同事等進行溝通。四、簡答題答案及解析1.金融工程專業(yè)的核心理論基礎(chǔ)包括金融市場學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、計量經(jīng)濟學(xué)等。金融市場學(xué)是研究金融市場結(jié)構(gòu)、功能和運作機制的學(xué)科，是金融工程的基礎(chǔ)；投資學(xué)是研究投資決策和投資組合管理的學(xué)科，是金融工程的核心；風(fēng)險管理是研究如何識別、評估和控制風(fēng)險的學(xué)科，是金融工程的重要應(yīng)用；計量經(jīng)濟學(xué)是研究如何運用統(tǒng)計學(xué)方法分析經(jīng)濟數(shù)據(jù)的學(xué)科，是金融工程的工具。2.期權(quán)定價的基本假設(shè)包括市場是無摩擦的、投資者是理性的、存在無風(fēng)險利率、信息是免費的、期權(quán)是歐式的等。市場是無摩擦的假設(shè)意味著沒有交易成本和稅收；投資者是理性的假設(shè)意味著投資者會根據(jù)自身的利益做出最優(yōu)決策；存在無風(fēng)險利率的假設(shè)意味著存在無風(fēng)險的投資機會；信息是免費的假設(shè)意味著所有投資者都可以免費獲取信息；期權(quán)是歐式的假設(shè)意味著期權(quán)只能在到期時行權(quán)。3.風(fēng)險管理的基本方法包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散和風(fēng)險激勵。風(fēng)險規(guī)避是指避免從事有風(fēng)險的活動；風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險；風(fēng)險分散是指通過投資多種資產(chǎn)來降低風(fēng)險；風(fēng)險激勵是指通過激勵機制來降低風(fēng)險。4.金融衍生品的種類包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和信用衍生品等。期貨合約是約定在未來某一時